Opłaty bankowe są ustalane w ramach transakcji płatniczych przez bank zapewniający stałą obsługę i prezentowane wraz z płatnością, a następnie księgowane.
Dla banku zapewniającego stałą obsługę mogą być zdefiniowane trzy rodzaje opłat, które – w zależności od przypisania banku (branżowy lub poza branżą) oraz rodzaju płatności (przelew ekspresowy) – są uwzględniane w module transakcji płatniczych. Są to:
-
Opłaty banków wewnątrzsektorowych — jako wewnątrzsektorowe traktowane są wszystkie banki, w których w danych podstawowych wpisano tę samą centralę banku, co w banku zapewniającym stałą obsługę. Sama centrala w danych podstawowych nie ma wpisu.
-
Opłaty banków zewnątrzsektorowych — banki zewnątrzsektorowe to wszystkie banki, które w danych podstawowych nie mają wpisanej centrali banku lub mają inną centralę niż bank zapewniający stałą obsługę. Centrala jest zaliczana do tej grupy tylko wtedy, gdy bank zapewniający stałą obsługę nie jest centralą.
-
Opłaty za przelewy ekspresowe — są to opłaty naliczane dla płatności, które korzystają z metody płatności, w której pole Przelew ekspresowy jest aktywne
W niniejszym dokumencie opisana jest aplikacja Opłaty bankowe. Instrukcje dotyczące pracy z aplikacją, np. jak utworzyć nową wersję, znajdują się w artykule Instrukcje: Opłaty bankowe.
Opis aplikacji
Aplikacja Opłaty bankowe służy do rejestrowania i edycji opłat bankowych. W tabeli można określić dla każdego banku zapewniającego stałą obsługę, daty obowiązywania oraz waluty od jakiej kwoty płatności i w jakiej wysokości (np. opłaty wewnątrzsektorowe lub opłaty za przelewy ekspresowe) mają być naliczane opłaty. Wysokość opłaty można podać jako kwotę lub jako procent kwoty płatności.
Aplikacja Opłaty bankowe składa się z nagłówka oraz obszaru roboczego.
Nagłówek
Nagłówek zawiera pola, które jednoznacznie identyfikują opłatę bankową. Poniżej znajduje się szczegółowy opis pól:
- Opłata bankowa — w tym polu należy wprowadzić dowolny identyfikator opłaty bankowej, np. opisowy skrót lub kolejną numerację
- Obowiązuje od — w tym polu należy podać datę, od której opłata bankowa jest ważna. Pole jest dostępne do edycji tylko wtedy, gdy za pomocą akcji [Nowa wersja] tworzona jest nowa wersja opłaty bankowej. Jeżeli istnieje więcej niż jedna wersja opłaty, można przełączać się między wersjami za pomocą strzałek obok daty. W polu wyświetlana jest data, od której dana wersja obowiązuje. W przypadku pierwszej wersji w chronologii data nie jest wyświetlana ani wprowadzana.
- Oznaczenie — dodatkowa nazwa dla obiektu. Opisowe oznaczenia ułatwiają wyszukiwanie. Oznaczenie można wybrać dowolnie i może być ono niejednoznaczne, tzn. kilka obiektów może mieć tę samą nazwę. Zalecane jest jednak stosowanie unikalnych nazw. Można je wprowadzać w wielu językach.
- Bank – w tym polu należy wskazać bank, dla którego definiowana jest opłata bankowa. Za pomocą pomocy wyszukiwania wartości można wyświetlić dostępne banki i wybrać jeden z nich. Wskazany bank powinien być zdefiniowany jako bank zapewniający stałą obsługę, ponieważ ustalanie opłat bankowych odbywa się zasadniczo od banku zapewniającego obsługę do banku odbiorcy. Po zapisaniu opłaty bankowej to pole nie jest już dostępne do edycji.
- Waluta – w tym polu należy podać walutę opłaty bankowej. Po zapisaniu opłaty bankowej to pole nie jest już dostępne do edycji.
Obszar roboczy
Obszar roboczy składa się z tabeli, w której użytkownik może wprowadzać nowe wiersze z opłatami bankowymi, edytować istniejące wiersze lub je usuwać.
Tabela zawiera następujące kolumny:
- Kwota zapłaty — w tej kolumnie należy podać kwotę zapłaty, od której mają być naliczane opłaty
- Opłaty wewnątrzsektorowe — w tej kolumnie ustalana jest opłata wewnątrzsektorowa. Może ona być podana jako kwota lub jako procent od kwoty zapłaty
- Kod podatkowy — w tej kolumnie należy wprowadzić kod podatkowy dla opłaty wewnątrzsektorowej
- Opłaty zewnątrzsektorowe — w tej kolumnie ustalana jest opłata zewnątrzsektorowa. Może ona być podana jako kwota lub jako procent od kwoty zapłaty.
- Kod podatkowy — w tej kolumnie należy wprowadzić kod podatkowy dla opłaty zewnątrzsektorowej
- Express Opłata sektorowa — w tej kolumnie ustalana jest opłata sektorowa dla przelewu ekspresowego. Może ona być podana jako kwota lub jako procent od kwoty zapłaty.
- Kod podatkowy — w tej kolumnie należy wprowadzić kod podatkowy dla opłaty ekspresowej
- Dodawanie opłaty (pole wyboru) — pole to jest istotne wyłącznie przy wydruku pliku i określa, czy naliczona opłata ma zostać dodana do kwoty zapłaty. Zaznaczenie pola powoduje, że ostateczna kwota zapłaty jest wyższa niż suma pozycji do zapłaty
Konfiguracja
Aplikacja Opłaty bankowe nie wymaga żadnych konkretnych ustawień w aplikacji Konfiguracja.
Jednostki biznesowe
- Przyporządkowywania uprawnień
- Konfigurowania definicji działań
- Importu i eksportu danych
Uprawnienia
Uprawnienia mogą zostać przypisane za pomocą ról uprawnień, jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.
Uprawnienia specjalne
Dla aplikacji Opłaty bankowe nie są dostępne uprawnienia specjalne.
Przyporządkowania organizacyjne
Przyporządkowania organizacyjne służą do kontrolowania, które dane mogą być przeglądane, używane lub edytowane. W tym celu należy aktywować funkcję Uprawnienia do treści w aplikacji Konfiguracja.
Aby aplikacja Opłaty bankowe była wyświetlana dla danego użytkownika w menu użytkownika, musi on być przypisany do organizacji, która jest połączona z jedną z następujących obszarów organizacyjnych:
- Rachunkowość
Funkcje specjalne
Uprawnienia dla partnerów biznesowych
Aplikacja Opłaty bankowe nie jest dostępna dla partnerów biznesowych
