Profile płatności

Dokument opisuje zastosowanie profili płatności w module Księgowość finansowa. Profil płatności zawiera domyślne ustawienia warunków płatności dla dłużnika lub wierzyciela. W profilu płatności można określić m.in. terminy płatności, dni karencji dla skonta, metody płatności itp.

W ramach profilu płatności definiuje się sposób realizacji płatności, procedurę stosowaną w przypadku poleceń zapłaty oraz sposób realizacji płatności wychodzących. Profile płatności traktowane są również jako profile płatności wychodzących oraz profile poleceń zapłaty (czyli profile płatności z perspektywy klienta).

Opis aplikacji

W profilu płatności można przypisać wiele metod płatności, które mogą być stosowane dla dłużnika lub wierzyciela w transakcjach płatniczych. W profilu płatności partnera uczestniczącego w transakcjach płatniczych musi znajdować się co najmniej jeden aktywny kod płatności. Poprzez przypisanie kodów płatności można zdefiniować profile, które będą wykorzystywane wyłącznie do płatności, wyłącznie do poleceń zapłaty lub do obu tych celów jednocześnie.

Kolejność metod płatności w profilu określa priorytet ich stosowania podczas tworzenia propozycji płatności. Jeżeli nie przypisano alternatywnej metody płatności, partner zostanie uwzględniony w procesie monitowania należności.

Aplikacja Profile płatności składa się z nagłówka oraz obszaru roboczego zawierającego tabelę pozycji i edytor pozycji.

Nagłówek

Nagłówek zawiera pola, które jednoznacznie identyfikują profil płatności, a także inne ogólnie ważne dane. Zawartość pól została szczegółowo opisana poniżej.

• Profil płatności — w tym polu należy wprowadzić dowolny identyfikator profilu płatności, na przykład znaczący skrót lub numerację sekwencyjną. Identyfikator umożliwia jednoznaczne rozpoznanie profilu w systemie.
• Oznaczenie — pole to pełni funkcję dodatkowej nazwy obiektu. Odpowiednio dobrane oznaczenie ułatwia wyszukiwanie. Opis może być dowolny i powtarzalny, jednak zaleca się stosowanie różnych nazw dla odróżnienia profili. Możliwe jest wprowadzenie opisu w kilku językach.
• Czas zapłaty — pole umożliwia określenie daty płatności w odniesieniu do terminu płatności i potrąceń z tytułu skonta. Dostępne są następujące ustawienia:
  • Najpóźniej z maksymalnym potrąceniem skonta – stosowany jest najtańszy poziom skonta, a płatność realizowana jest niezwłocznie po osiągnięciu terminu płatności.
  • Najpóźniej po wymagalności – płatność realizowana jest możliwie najpóźniej, czyli po upływie terminu płatności; może to oznaczać utratę prawa do skonta.
  • Najpóźniej przed wymagalnością – płatność realizowana jest możliwie najpóźniej, ale jeszcze przed osiągnięciem terminu płatności; może to oznaczać utratę prawa do skonta.
• Dni z rabatem — w tym polu należy wprowadzić liczbę dni karencji, w których można jeszcze uwzględnić potrącenie skonta po przekroczeniu terminu płatności. Okres karencji obowiązuje dla każdego poziomu skonta. Wprowadzenie wartości 999 oznacza brak ograniczenia czasowego.
  
  Uwaga

  Skonto jest zawsze brane pod uwagę w przypadku poleceń zapłaty.
• Uwzględnij grupy podmiotów/konta mieszane — aktywacja pola powoduje, że profil płatności będzie uwzględniał płatności od lub do zrzeszeń i regulatorów. Dotyczy to partnerów, dla których w kartotece partnera aktywowano pole Płatność przez grupę podmiotów lub Polecenie zapłaty przez grupę podmiotów.
  W przypadku partnerów będących jednocześnie dłużnikami i wierzycielami (tzw. konta mieszane), aktywacja tego pola umożliwia kompensatę należności i zobowiązań. Przykładowo, w ramach procedury polecenia zapłaty należności dłużnika mogą zostać skompensowane z jego zobowiązaniami wobec wierzyciela. W takiej sytuacji system proponuje do pobrania jedynie różnicę pomiędzy istniejącymi należnościami i zobowiązaniami, a pozostałe pozycje otwarte kompensuje ze sobą.

Obszar roboczy

Obszar roboczy aplikacji Profile płatności składa się z edytora pozycji i tabeli pozycji. W edytorze pozycji można tworzyć i edytować kody płatności profilu płatności. Po zakończeniu wprowadzania kodu płatności i jego zapisaniu, jest on wyświetlany w tabeli pozycji wraz z istotnymi informacjami oraz może być tam również edytowany lub usuwany.

Tabela pozycji

W tabeli pozycji można zmieniać niektóre dane dotyczące kodu płatności. Aby dokonać pełniejszej edycji lub tworzenia kodów płatności, należy przejść do edytora pozycji. Przykładowo można zmienić kolejność metod płatności w tabeli pozycji. Kolejność metod płatności w ramach profilu płatności określa kolejność priorytetu, według której metody płatności są używane przy tworzeniu propozycji płatności.

Szczegółowy opis kolumn:

• Numer pozycji — każdemu przypisanemu kodowi płatności nadawany jest kolejny numer służący jednoznacznej identyfikacji. Numer ten jest automatycznie proponowany podczas tworzenia przypisania kodu płatności, ale może zostać ręcznie zmieniony. Automatyczna numeracja odbywa się w krokach co dziesięć. Za pomocą numeru pozycji kodu płatności definiowana jest kolejność priorytetu kodów płatności profilu podczas tworzenia propozycji płatności.
• Kod płatności — kolumna wyświetla kod płatności, który ma być używany dla tego profilu płatności.
• Typ księgowania — poprzez wprowadzenie typu księgowania można określić, które zapisy będą brane pod uwagę dla tej metody płatności. Dostępne ustawienia: dłużnik, wierzyciel, dłużnik i wierzyciel.
• Rozrachunki — określenie, które pozycje otwarte są brane pod uwagę dla metody płatności. Dostępne ustawienia: debet, kredyt, debet i kredyt.
• Ujemna suma zapłaty — jeśli to pole jest aktywne, do propozycji płatności zostaną również zaproponowane płatności o ujemnej kwocie. Pozycje te są blokowane i mogą być edytowane za pomocą funkcji [Edytuj propozycję płatności]. Jeśli pole nie jest aktywne, takie płatności nie są proponowane, np. w przypadku gdy dostawca ma jedynie noty uznaniowe, ale nie posiada faktur.
• Limit profilu płatności — należy wprowadzić limit, do którego metoda płatności ma być stosowana. Jeśli zostanie on przekroczony, zostanie użyta alternatywna metoda płatności. W przypadku oznaczenia metody jako SEPA przelew ekspresowy konieczne jest określenie limitu. Informację o wymaganej wysokości limitu można uzyskać w banku.
• Zastępczy kod płatności — w tym polu należy wprowadzić alternatywną metodę płatności lub wybrać ją przy użyciu pomocy wprowadzania danych. Jeśli limit w polu Limit profilu płatności zostanie przekroczony, zastosowana zostanie metoda określona w tym miejscu. Przykład: standardową metodą płatności jest przelew bankowy, a limit dla metody zastępczej wynosi 10 000 €. Alternatywną metodą płatności jest czek. Gdy płatność przekroczy limit 10 000 €, użyta zostanie metoda czek. Ponieważ płatności SEPA Instant są dozwolone jedynie do określonego limitu, dla metody oznaczonej jako SEPA Przelew ekspresowy należy zawsze określić metodę zastępczą.
• Profil powodu płatności — profil uzasadnienia płatności służy do tworzenia uzasadnienia płatności w przelewach i poleceniach zapłaty w sposób zmienny lub stały, zgodnie z wymaganiami odbiorcy lub płatnika. Można określić, czy w tytule płatności mają być zawarte np. numery faktur lub inne informacje z pozycji otwartej. Pomoc wprowadzania danych umożliwia wybór istniejącego profilu.
• Szablon powiadomienia o płatności — szablon formuły używany, gdy drukowane jest zawiadomienie o płatności. Umożliwia wybór odpowiedniego raportu dla potwierdzenia płatności z tabeli raportów.
• Tekst — pole to nie może być wypełnione. Informuje jedynie, czy dla danej metody płatności zdefiniowano teksty (moduły tekstowe). Moduły tekstowe dla poszczególnych metod płatności są definiowane i edytowane przy użyciu edytora pozycji.

Edytor pozycji

W edytorze pozycji można tworzyć i edytować poszczególne kody płatności profilu płatności. Aby edytować kod płatności, należy najpierw wybrać pozycję z tabeli pozycji poprzez dwukrotne kliknięcie. W celu utworzenia nowego kodu należy skorzystać z przycisku [Nowy] na pasku narzędzi w edytorze pozycji.

Zakładka Ogólne

Na tej zakładce przypisuje się metodę płatności do profilu płatności i definiuje jej parametry użytkowe.

Szczegółowy opis pól:

• Kod płatności — należy wprowadzić metodę płatności, która ma być stosowana w tym profilu płatności. Wartość musi pochodzić z aplikacji Kody płatności.
• Typ księgowania — należy wprowadzić kod księgowy, który określa, jakie zapisy będą brane pod uwagę dla danej metody płatności. Dostępne ustawienia: dłużnik, wierzyciel, dłużnik i wierzyciel.
• Rozrachunki — definiuje, które pozycje otwarte są uwzględniane w danej metodzie płatności. Dostępne ustawienia: Wn, Ma, Wn i Ma.
• Ujemna suma zapłaty — jeśli pole jest aktywne, do propozycji płatności zostaną uwzględnione również płatności o wartości ujemnej. Takie pozycje są blokowane i mogą być edytowane za pomocą funkcji [Edytuj propozycję płatności]. Jeśli pole nie jest aktywne, płatności o wartości ujemnej (np. gdy dostawca ma jedynie noty uznaniowe) nie są proponowane.
• Limit profilu płatności – należy wprowadzić limit kwotowy, do którego dana metoda płatności ma być stosowana. Po przekroczeniu tego limitu zostanie użyta metoda alternatywna. W przypadku metody oznaczonej jako SEPA Przelew ekspresowy określenie limitu jest obowiązkowe. Informację o wymaganej wysokości limitu można uzyskać w banku.
• Zastępczy kod płatności – w tym polu należy wprowadzić lub wybrać alternatywną metodę płatności. Jeśli limit określony w polu Limit dla profilu płatności zostanie przekroczony, system zastosuje metodę płatności wskazaną w tym polu.
  Przykład: standardową metodą płatności jest przelew bankowy, a limit dla metody zastępczej wynosi 10 000 €. Alternatywną metodą płatności jest czek. Po przekroczeniu kwoty 10 000 € system zastosuje metodę czek. Ponieważ płatności SEPA Instant są dozwolone jedynie do określonego limitu, dla metod oznaczonych jako SEPA Przelew ekspresowy należy zawsze określić metodę zastępczą.
• Profil powodu płatności — profil ten służy do budowania uzasadnienia płatności w przelewach i poleceniach zapłaty w sposób zmienny lub stały, zgodnie z wymaganiami odbiorcy lub płatnika. Można określić, czy w tytule płatności mają być zawarte np. numery faktur lub inne informacje z pozycji otwartej. Wybór istniejącego profilu możliwy jest poprzez funkcję pomocy wprowadzania danych.
• Szablon powiadomienia o płatności — w tym polu należy wprowadzić szablon formularza, który ma być użyty podczas drukowania zawiadomień o płatności. Musi to być prawidłowy szablon raportu dotyczącego potwierdzeń płatności z tabeli Raporty. Pole to należy wypełnić tylko wtedy, gdy ma zostać zastosowany inny szablon niż standardowy zdefiniowany w aplikacji Konfiguracja.
• Nadawca e-mail — w tym polu można określić dane główne partnera, które będą wykorzystywane przez system do ustalania adresu nadawcy wiadomości e-mail dla wszystkich dokumentów tej kategorii. Możliwe opcje:
  • Odpowiedzialny pracownik – jako adres nadawcy używany jest adres e-mail pracownika wskazanego w dokumencie.
  • Bieżący użytkownik – jako adres nadawcy używany jest adres e-mail użytkownika aktualnie korzystającego z bazy OLTP; dane te są pobierane z kartoteki pracownika przypisanego do użytkownika.
  • Stały adres – po wybraniu tej opcji można ustawić jeden domyślny adres nadawcy dla wszystkich dokumentów tej kategorii.
  • Z Konfiguracji – adres e-mail nadawcy jest pobierany zgodnie z ustawieniami zdefiniowanymi w aplikacji Konfiguracja dla danego dokumentu.
    W razie potrzeby adres nadawcy może zostać nadpisany podczas generowania dokumentów, jeśli użytkownik posiada odpowiednie uprawnienia, a używany szablon dokumentu to umożliwia.
• Adres e-mail — w tym polu należy wprowadzić adres e-mail, jeśli w opcji Nadawca wybrano Stały adres. Pozwala to ustawić domyślny adres nadawcy wiadomości dla wszystkich dokumentów tej kategorii. W razie potrzeby adres ten może być nadpisany przy generowaniu dokumentów, jeśli istnieją odpowiednie uprawnienia oraz jeśli szablon dokumentu na to pozwala.

Zakładka Teksty

W tej zakładce należy wprowadzić dodatkowe teksty i moduły tekstowe dla powiadomień o płatnościach. Zazwyczaj są one używane dla danych wyjściowych paragonu w celu dodania tekstów do dokumentów paragonu.

Jeśli w zakładce Teksty wyświetlana jest ikona, jest to odniesienie do istniejących tekstów.

Więcej informacji znajduje się w artykule Teksty i Moduły tekstowe.

Formularz wezwania do zapłaty składa się z dwóch modułów tekstowych i listy otwartych pozycji do zapłaty. Pierwszy moduł tekstowy jest typu Tekst nagłówka i jest drukowany przed listą otwartych pozycji. Drugi moduł tekstowy jest typu Stopka i jest drukowany po liście otwartych pozycji i reprezentuje formułę powitania.

Każda metoda płatności przypisana do profilu płatności musi zawierać moduł tekstowy typu Tekst nagłówka lub typu Tekst stopki.

Konfiguracja

W aplikacji Konfiguracja należy wprowadzić standardowy profil płatności. Ten profil płatności jest przypisywany do każdego konta osobistego przez konfigurację. Profil płatności można nadpisać indywidualnie w danych podstawowych partnera.

Jednostki biznesowe

Poniższa jednostka biznesowa jest istotna dla aplikacji Profile płatności, która jest używana np. do

• Przyporządkowywania uprawnień
• Definicji działań
• Importu lub eksportu danych

Profile płatności

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.PaymentProfiles

Jednostka biznesowa należy do następującej grupy jednostek biznesowych:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.MasterData

Uprawnienia

Uprawnienia mogą zostać przyporządkowane za pomocą ról uprawnień jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.

Uprawnienia specjalne

Nie ma specjalnych uprawnień dla aplikacji Profile płatności.

Przyporządkowania organizacyjne

Jeśli funkcja Uprawnienia do treści została aktywowana w aplikacji Konfiguracja, użytkownik może korzystać z aplikacji Profile płatności tylko wtedy, gdy przypisano mu organizację w danych podstawowych partnera, która jest zintegrowana z co najmniej jedną z następujących struktur organizacyjnych:

• Księgowość finansowa

Funkcje specjalne

Nie ma specjalnych funkcji dla aplikacji Profile płatności.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Profile płatności nie jest dostępna dla partnerów biznesowych.