Kody płatności

Rodzaj płatności dla transakcji płatniczych, np. przelew, przelew SEPA, polecenie zapłaty SEPA, jest określany za pomocą metody płatności.
Niniejszy artykuł opisuje aplikację Kody płatności.

Opis aplikacji

W tej aplikacji wprowadzana jest nowa metoda płatności lub edytowana istniejąca metoda płatności. Za pomocą typu płatności określane jest, czy metoda płatności jest używana w transakcjach płatniczych dla przelewów, przelewów SEPA, poleceń zapłaty SEPA, płatności międzynarodowych, weksli lub faktoringu.

Dla metody płatności typu Faktoring możliwe jest na przykład przypisanie należności i zobowiązania wraz z transakcją płatniczą; w takim przypadku płatności ujemne nie są usuwane podczas kończenia propozycji płatności.

Dla metody płatności typu Przelew SEPA możliwe jest aktywowanie pola Przelew ekspresowy lub SEPA przelew w czasie rzeczywistym. Przelewy ekspresowe są realizowane przez banki tego samego dnia, pod warunkiem przekazania ich do banku do określonej godziny. Realizacja następuje wyłącznie w bankowe dni robocze i może podlegać opłacie.

Przelewy natychmiastowe SEPA są tworzone bez wskazania konkretnej godziny, dzięki czemu płatności są realizowane bezpośrednio po przekazaniu przelewu do banku i uznaniu rachunku odbiorcy. Realizacja odbywa się codziennie (w tym w weekendy i dni świąteczne) i może podlegać opłacie. Dla tego typu przelewu jest również ustawiany limit kwoty przelewu.

Uwaga
Przed użyciem przelewów ekspresowych i przelewów natychmiastowych SEPA należy wyjaśnić z bankiem prowadzącym rachunek, czy obsługuje ten typ przelewów. W banku można również uzyskać informacje o wysokości limitu kwoty przelewu dla przelewów natychmiastowych SEPA.

Ponadto metoda płatności reguluje, jakie informacje (np. z bazy partnerów, z banku prowadzącego rachunek lub dla zagranicznych transakcji płatniczych) są wymagane do realizacji transakcji płatniczych. Metoda płatności umożliwia również sterowanie tym, które pola mogą być zmieniane w propozycji płatności.

Aplikacja Kody płatności składa się z nagłówka oraz obszaru roboczego.

Nagłówek

W nagłówku aplikacji możliwe jest wprowadzenie pól służących do identyfikacji metody płatności.

Szczegółowy opis pól:

  • Kod płatności — w tym polu należy wprowadzić dowolnie wybrane oznaczenie identyfikujące metodę płatności, np. znaczący skrót lub numerację sekwencyjną. W metodzie płatności można wprowadzić parametry sterujące dla transakcji płatniczych.

  • Oznaczenie — opis stanowi dodatkową nazwę obiektu. Znaczące opisy ułatwiają wyszukiwanie przez użytkowników. Można wybrać dowolny opis, a opis może być niejednoznaczny. Oznacza to, że kilka obiektów może mieć ten sam opis. Zalecane jest jednak stosowanie każdorazowo różnych opisów. Opis może być wprowadzany w kilku językach.

  • Typ płatności — metoda płatności jest uzgadniana z partnerem. Określa sposób realizacji płatności, na przykład czekiem lub poleceniem zapłaty. Dostępne są następujące ustawienia:

    • Przelew

    • Polecenie przelewu SEPA

    • Polecenie zapłaty SEPA

    • Automatyczne potwierdzenie zapłaty

    • Polecenie zapłaty

    • Czek

    • Płatność zagraniczna

    • Inne

    • Przelew RIBA (Włochy)

    • Czek przychodzący

    • Weksel

    • Faktoring

  • Aktywny — za pomocą tej opcji możliwe jest określenie, czy kod płatności jest aktywny. W transakcjach płatniczych uwzględniane są wyłącznie aktywne metody płatności. Nieaktywne metody płatności są potrzebne do wykluczenia partnera z procedury polecenia zapłaty oraz do monity dla partnera. Dozwolony jest następujący wybór:

    • Tak

    • Nie

    • Ignoruj

  • Klasyfikacja — w tym polu należy wybrać klasyfikację. Na podstawie przypisań do klasyfikacji dane mogą być organizowane i strukturyzowane na potrzeby różnego rodzaju analiz lub zapytań. Do jednej klasyfikacji mogą być przypisywane wyłącznie metody płatności o tym samym znaku płatności. Dzięki tej klasyfikacji w transakcjach płatniczych możliwy jest wybór wielu metod płatności.

  • Waluta — w tym polu można wprowadzić kod ISO waluty obowiązującej dla aktualnie wczytanej metody płatności. Musi to być prawidłowa pozycja z aplikacji Waluty.

  • Znak płatności — w tym polu można określić znak płatności dla płatności. Dostępny jest następujący wybór:

    • Wn

    • Ma

  • Przelew ekspresowy — to pole umożliwia sterowanie, czy przelewy dla tej metody płatności są traktowane jako przelewy ekspresowe (przelew tego samego dnia). Oznacza to, że jeśli pole jest aktywne i przelew zostanie przekazany do banku do określonej godziny, kwota zostanie uznana na rachunku odbiorcy tego samego dnia.

    Uwaga
    Dla organizacji z aktywną funkcją Księgowość finansowa dla Japonii możliwe jest ustawienie opłat ekspresowych dla takich płatności w aplikacji Opłaty bankowe.

  • SEPA przelew w czasie rzeczywistym — to pole umożliwia sterowanie, czy przelewy SEPA mają być traktowane jako przelewy natychmiastowe dla tej metody płatności. Przelew natychmiastowy jest metodą płatności w bezgotówkowych transakcjach SEPA, w której realizacja transakcji w bankowości internetowej od płatnika do uznania u odbiorcy trwa maksymalnie 10 sekund.

  • Nie księguj potrąceń – zasadniczo potrącenia dla pozycji otwartych są również uwzględniane podczas księgowania propozycji płatności. Po aktywowaniu tego pola pozycje otwarte mogą zostać rozliczone bez uwzględniania potrąceń, na przykład gdy zostały sprzedane faktorowi.

  • Kod płatności ESR – za pomocą tego znacznika można aktywować kod płatności dla płatności ESR.

    Uwaga
    Wskaźnik Kod płatności ESR ma znaczenie wyłącznie dla jednostek organizacyjnych, dla których funkcja Księgowość finansowa dla Szwajcarii jest aktywowana w aplikacji Konfiguracja. Dla innych organizacji pole nie jest funkcjonalne.

Obszar roboczy

Obszar roboczy aplikacji Kody płatności składa się z zakładek: Bank partnera, Bank główny, Płatność zagraniczna oraz Przebieg płatności. W zależności od metody płatności zakładki te mogą być wybierane do wprowadzania danych.

Zakładka Bank partnera

Za pomocą pól tej zakładki można określić, które dane bankowe z danych podstawowych partnera są wymagane w transakcjach płatniczych. Ponadto dane te sterują odpowiednimi kontrolami w danych partnera.

  • Kraj — należy wprowadzić kod ISO kraju, dla którego metoda płatności jest ważna. Jeśli wprowadzony zostanie tutaj kod ISO, musi to być prawidłowa pozycja z aplikacji „Kraje”. W transakcjach płatniczych przypisywane są wyłącznie dane bankowe o tym samym kraju.

  • Wymagany bank partnera — etykieta służy do określenia, czy dane bankowe partnera są wymagane. Po aktywowaniu tego pola wyboru dostępne są do wprowadzania kolejne pola.

  • Wymagany numer konta bankowego — po aktywowaniu tego pola numer rachunku bankowego musi być wprowadzony w danych podstawowych partnera, gdy używana jest ta metoda płatności.

  • Wymagany IBAN — po aktywowaniu tego pola IBAN musi być wprowadzony w danych podstawowych partnera, gdy używana jest ta metoda płatności.

  • Wymagany numer rozliczeniowy banku — po aktywowaniu tego pola kod banku musi być wprowadzony w danych podstawowych partnera, gdy używana jest ta metoda płatności.

  • Alternatywna grupa kont zbiorczych — w tym miejscu można zdefiniować, która grupa kont zbiorczych ma być używana alternatywnie dla tej metody płatności. Wpis dla alternatywnej grupy kont zbiorczych należy utworzyć w dwóch polach. W pierwszym polu należy wprowadzić typ grupy kont zbiorczych. Dostępny jest następujący wybór:

    • Wn

    • Ma

      Uwaga
      To pole jest istotne wyłącznie dla jednostek organizacyjnych, dla których funkcja Księgowość finansowa dla Szwajcarii jest aktywowana w aplikacji Konfiguracja. Dla innych organizacji pole nie jest funkcjonalne.

  • Wymagany międzynarodowy BIC — po aktywowaniu tego pola wyboru BIC musi być wprowadzony w danych podstawowych partnera, gdy używana jest ta metoda płatności.

    Uwaga
    To pole jest istotne wyłącznie dla jednostek organizacyjnych, dla których funkcja Księgowość finansowa dla Szwajcarii jest aktywowana w aplikacji Konfiguracja. Dla innych organizacji pole nie jest funkcjonalne.

  • Blokada płatności — za pomocą tego pola można aktywować blokadę płatności dla wszystkich pozycji propozycji płatności, w której wykorzystywana jest ta metoda płatności. Pole jest dostępne do wprowadzania danych wyłącznie wtedy, gdy wprowadzono uprawnienie dla organizacji.

    Uwaga
    To pole jest istotne wyłącznie dla jednostek organizacyjnych, dla których funkcja Księgowość finansowa dla Szwajcarii jest aktywowana w aplikacji Konfiguracja. Dla innych organizacji pole nie jest funkcjonalne.

Zakładka Bank główny

W tej zakładce można aktywować odpowiednie pola wyboru dla danych z danych podstawowych banku prowadzącego rachunek, które są wymagane do realizacji transakcji płatniczych.

  • Wymagany adres banku — po aktywowaniu tego pola adres banku musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany numer konta bankowego — po aktywowaniu tego pola numer rachunku bankowego musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany numer jednostki bankowej — po aktywowaniu tego pola numer rachunku bankowego musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany IBAN — po aktywowaniu tego pola wyboru IBAN musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany międzynarodowy BIC — po aktywowaniu tego pola BIC musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany kraj banku — po aktywowaniu tego pola kraj banku musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagana waluta — po aktywowaniu tego pola waluta musi zostać wprowadzona dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany priorytet — po aktywowaniu tego pola priorytet musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagane konto księgowe — po aktywowaniu tego pola konto obiektu musi zostać wprowadzone dla używanego banku prowadzącego rachunek.

Sekcja Przebieg płatności

  • Wymagana kwota minimalna — po aktywowaniu tego pola minimalna kwota musi zostać wprowadzona dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagana kwota maksymalna — po aktywowaniu tego pola maksymalna kwota musi zostać wprowadzona dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany ostatni zastosowany numer — po aktywowaniu tego pola ostatnio użyty numer musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

Sekcja Ogólne dane o księgowaniu płatności

  • Wymagane konto rozliczeniowe — po aktywowaniu tego pola konto rozliczeniowe musi zostać wprowadzone dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagany rodzaj dokumentu — po aktywowaniu tego pola typ dokumentu musi zostać wprowadzony dla używanego banku prowadzącego rachunek.

  • Wymagana możliwość księgowania — po aktywowaniu tego pola opcja księgowania musi zostać wprowadzona dla używanego banku prowadzącego rachunek.

Zakładka Płatność zagraniczna

Pola tej zakładki są dostępne do wprowadzania danych, jeśli metoda płatności została sklasyfikowana do użycia w międzynarodowych transakcjach płatniczych (FP). Za pomocą tych pól można określić, które wpisy są obowiązkowe dla FP.

  • Wymagana osoba odpowiedzialna — po aktywowaniu tego pola wpis w polu Osoba odpowiedzialna jest obowiązkowy.

  • Wymagany kod instrukcji 1 – po aktywowaniu tego pola wpis w polu Kod instrukcji 1 jest obowiązkowy.

  • Wymagany kod instrukcji 2 – po aktywowaniu tego pola wpis w polu Kod instrukcji 2 jest obowiązkowy.

  • Wymagany kod instrukcji 3 – po aktywowaniu tego pola wpis w polu Kod instrukcji 3 jest obowiązkowy.

  • Wymagany kod instrukcji 4 – po aktywowaniu tego pola wpis w polu Kod instrukcji 4 jest obowiązkowy.

  • Wymagany ID klienta — po aktywowaniu tego pola wpis w polu Identyfikator klienta jest obowiązkowy.

Sekcja Opłaty

  • Wymagana regulacja opłat — po aktywowaniu tego pola wpis w polu Regulacja płatnika opłat jest obowiązkowy

  • Wymagana waluta — po aktywowaniu tego pola wpis w polu Waluta jest obowiązkowy

  • Wymagane konto opłat — po aktywowaniu tego pola wpis w polu Konto opłat jest obowiązkowy

  • Wymagany numer jednostki bankowej — po aktywowaniu tego pola wpis w polu numer jednostki krajowej jest obowiązkowy

Zakładka Przebieg płatności

Na tej zakładce można zdefiniować na przykład, czy w transakcjach płatniczych dla metody płatności dozwolone jest wprowadzanie instrumentów płatniczych. Jeśli pole Utwórz zobowiązanie jest aktywne, dostępna jest możliwość określenia, czy podatki należne wraz z płatnością mają stawać się wymagalne dopiero w momencie otrzymania lub wypłaty środków. Zazwyczaj dotyczy to metod płatności typu Weksel lub Czek przychodzący.

Szczegółowy opis pól zakładki:

  • Zmień kod płatności — po aktywowaniu tego pola użyty kod płatności może zostać zmieniony podczas przetwarzania propozycji płatności

  • Zmień kwotę płatności — po aktywowaniu tego pola kwota płatności może zostać zmieniona podczas przetwarzania propozycji płatności

  • Zmień potrącenia — po aktywowaniu tego pola potrącenia mogą zostać zmienione podczas przetwarzania propozycji płatności

  • Utwórz obligo — należy określić, czy dla tego kodu płatności mają być rejestrowane instrumenty płatnicze. Za pomocą tego pola sterowane są wpisy w transakcjach płatniczych oraz monitorowanie w banku prowadzącym rachunek.

    Uwaga
    Pole jest automatycznie aktywowane dla kodów płatności z typem płatności Weksel lub Czek przychodzący i nie może zostać zmienione.

  • Podatki płatne dopiero przy przepływie środków — za pomocą tego znacznika sterowane jest, czy podatki stające się należne wraz z płatnością mają stawać się wymagalne dopiero po otrzymaniu lub wypłacie środków. Znacznik jest dostępny wyłącznie wtedy, gdy aktywny jest znacznik Utwórz obligo.

  • Uwzględnij niezaksięgowane środki płatnicze — za pomocą odpowiedniego znacznika sterowane jest, w odniesieniu do tego kodu płatności, czy instrumenty płatnicze o statusie Utworzono mają być uwzględniane w analizach pozycji otwartych.

Sekcja Predefiniowane środki płatnicze

W ramach tego grupowania można określić wartości do wstępnego ustawiania instrumentów płatniczych dla metody płatności typu Weksel. Podczas używania metody płatności w transakcjach płatniczych wartości te są wykorzystywane jako propozycja dla nowych instrumentów płatniczych, które mają zostać utworzone ręcznie. Podczas przetwarzania propozycji wymagane instrumenty płatnicze dla weksli są tworzone automatycznie zgodnie ze specyfikacją użytej metody płatności w momencie kończenia propozycji płatności. W związku z tym rewizja jest wymagana dla tych metod płatności wyłącznie w razie potrzeby.

Opis pól:

  • Forma weksla — w tym polu należy wybrać typ weksla jako wartość domyślną dla instrumentu płatniczego. Dostępne są następujące ustawienia:

    • (brak)

    • Weksel do inkasa

    • Weksel do zapłaty

  • Rodzaj weksla — typ weksla służy do identyfikacji różnych weksli. W tym polu należy wybrać typ weksla jako wartość domyślną dla instrumentu płatniczego. Dostępne są następujące ustawienia:

    • (brak)

    • Weksel towarowy

    • Weksel finansowy

  • Data wymagalności — to ustawienie umożliwia określenie, w jaki sposób ma być wyznaczany termin płatności podczas tworzenia instrumentów płatniczych w transakcjach płatniczych. Dostępne są następujące ustawienia:

    • Termin wymagalności akumulacji

    • Najpóźniejszy termin wymagalności rozrachunku

  • Rodzaj weksla we Francji — w tym polu wprowadzany jest typ weksla obowiązujący dla weksli we Francji. Dostępne są następujące ustawienia:

    • (brak)

    • Weksel 

    • Weksel na zlecenie

    • Niezaakceptowany weksel

    • Weksel do akceptacji

  • Data wystawienia — to ustawienie umożliwia określenie, w jaki sposób ma być wyznaczana data wystawienia podczas tworzenia instrumentów płatniczych w transakcjach płatniczych. Dostępne są następujące ustawienia:

    • Data dokumentu

    • Aktualna data

    • Termin

    • Następny termin

  • Miejsce wydania — to ustawienie umożliwia określenie, w jaki sposób ma być wyznaczane miejsce wystawienia podczas tworzenia instrumentów płatniczych w transakcjach płatniczych. Dostępne są następujące ustawienia:

    • Miejsce organizacji

    • Miejsce partnera

  • Użyj preferowanych danych konta bankowego — jeśli dla kumulacji płatności nie zostaną znalezione dane bankowe, dla metody płatności należy użyć preferowanych danych bankowych trasata.

Konfiguracja

Nie ma potrzeby definiowania ustawień dla aplikacji Kody płatności w aplikacji Konfiguracja.

Podmioty gospodarcze

Poniższa jednostka biznesowa jest istotna dla aplikacji Kody płatności, która jest używana np. do:

  • Przyporządkowywania uprawnień
  • Definicji działań
  • Importu lub eksportu danych

Kody płatności

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.PaymentCode

Jednostka biznesowa należy do następującej grupy jednostek biznesowych:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.MasterData

Uprawnienia

Uprawnienia mogą zostać przyporządkowane za pomocą ról uprawnień jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.

Uprawnienia specjalne

Aplikacja Kody płatności nie posiada uprawnień specjalnych.

Przyporządkowania organizacyjne

Jeśli funkcja Uprawnienia do treści została aktywowana w aplikacji Konfiguracja, użytkownik może korzystać z aplikacji Kody płatności tylko wtedy, gdy przypisano mu organizację w danych podstawowych partnera, która jest zintegrowana z co najmniej jedną z następujących struktur organizacyjnych:

  • Księgowość finansowa

Aplikacja Kody płatności zawiera tabelę Uprawnienia. Aby możliwe było użycie metody płatności, osoba musi być przypisana w danych podstawowych partnera do co najmniej jednej organizacji wprowadzonej w tabeli Uprawnienia danej metody płatności.

Uwaga
Tabela jest widoczna wyłącznie wtedy, gdy użytkownikowi przypisano rolę uprawnień, która przyznaje prawo dostępu Wyświetl uprawnienia dla powiązanej jednostki biznesowej. Aby możliwa była edycja uprawnień opartych na treści, użytkownik dodatkowo musi posiadać prawo dostępu Zmień uprawnienia.

Ponadto użytkownikowi muszą być przypisane ogólne prawa dostępu do otwierania odpowiedniej aplikacji oraz do otwierania i edytowania odpowiednich jednostek biznesowych.

Więcej informacji na temat tabeli Uprawnienia oraz kompleksowy przegląd uprawnień opartych na treści zawiera artykuł Uprawnienia do treści.

Funkcje specjalne

Aplikacja Kody płatności nie posiada żadnych funkcji specjalnych.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Kody płatności nie jest dostępna dla partnerów biznesowych.

Czy ten artykuł był pomocny?

Wyślij opinie