Autoryzacje

Aby uczestniczyć w procedurze polecenia zapłaty SEPA, wymagane są mandaty polecenia zapłaty SEPA. Obejmują one zarówno zgodę płatnika na pobranie należności przez odbiorcę za pomocą polecenia zapłaty SEPA, jak i dyspozycję dla własnego banku w celu realizacji i obciążenia płatności.

Mandaty SEPA dzielą się na mandaty polecenia zapłaty dla firm (SEPA Business to Business Direct Debit) oraz mandaty podstawowe (SEPA Core Direct Debit), dla których obowiązują również odmienne zasady. Podstawowe polecenie zapłaty SEPA może zostać zwrócone do podmiotu składającego w ciągu ośmiu tygodni od obciążenia, ze względu na okres sprzeciwu, tzn. odpowiednie obciążenie rachunku może zostać cofnięte. W przypadku braku mandatu (nieautoryzowane polecenie zapłaty) termin zwrotu wynosi do 13 miesięcy.

W przypadku poleceń zapłaty SEPA B2B sprzeciw nie jest dopuszczalny. Wynika to z faktu, że bank płatnika (instytucja obciążająca) jest zobowiązany do sprawdzenia danych mandatu pod kątem zgodności z realizowaną płatnością przed dokonaniem obciążenia.

Zarówno mandaty polecenia zapłaty dla firm, jak i mandaty podstawowe mogą być stosowane jako mandaty jednorazowe lub stałe. Mandaty jednorazowe są ważne wyłącznie dla jednorazowego polecenia zapłaty.

Mandat SEPA jest ważny przez nieograniczony okres do momentu jego odwołania przez dłużnika. Jeżeli jednak odbiorca nie złoży kolejnego polecenia zapłaty w ciągu 36 miesięcy, po upływie tego okresu konieczne jest uzyskanie od płatnika nowego mandatu SEPA. Dotyczy to również sytuacji, gdy mandat nie był używany przez 36 miesięcy od momentu jego podpisania.

Mandaty polecenia zapłaty powinny co do zasady mieć formę papierową. Wzory są dostępne w Deutsche Bundesbank, gdzie można zapoznać się z treścią formularzy mandatów polecenia zapłaty SEPA. Formularze te służą do wprowadzania odpowiednich danych dla własnego rachunku osobistego.

Każdemu mandatowi należy nadać unikalny numer, który musi być podany przy każdym poleceniu zapłaty dla danego partnera. W powiązaniu z numerem identyfikacyjnym wierzyciela podmiotu realizującego polecenie zapłaty każdy mandat jest jednoznacznie identyfikowany.

Po utworzeniu mandatu można go przypisać do odpowiedniego rachunku osobistego w danych podstawowych partnera. Mandat z danych podstawowych rachunku osobistego jest używany jako wartość domyślna podczas księgowania w dialogu oraz poprzez interfejs, jeżeli dla pozycji otwartej nie podano numeru mandatu. Jeżeli pozycja otwarta posiada mandat, może ona zostać pobrana wyłącznie przy użyciu procedury polecenia zapłaty.

Niniejszy artykuł opisuje aplikację Autoryzacje. Procedury obowiązujące w tej aplikacji odpowiadają ogólnym procedurom dla aplikacji prostych obiektów biznesowych, które są opisane w dokumentacji Ogólne procedury dla aplikacji prostych obiektów biznesowych.

Definicje terminów

• SEPA — SEPA (Single Euro Payments Area) oznacza jednolity, ogólnoeuropejski obszar płatności dla transakcji w EURO. Klienci nie powinni już zauważać różnic pomiędzy płatnościami krajowymi a transgranicznymi w ramach tego obszaru płatniczego.
• Mandat — mandat to zgoda lub dyspozycja dłużnika, na podstawie której jego bank ma pobrać wskazaną kwotę w określonym terminie, gdy odbiorca płatności o to wystąpi (upoważnienie do polecenia zapłaty). Rozróżnia się zasadniczo mandaty polecenia zapłaty dla firm oraz mandaty podstawowe, dla których obowiązują różne zasady. W obu wariantach mandaty mogą być definiowane jako mandaty jednorazowe lub stałe. Mandaty jednorazowe mają zastosowanie na przykład w przypadku specjalnego procesu. Mandaty muszą mieć formę papierową.

Opis aplikacji

Aplikacja Autoryzacje służy do wprowadzania i przetwarzania mandatów polecenia zapłaty SEPA. W tym miejscu określane są informacje istotne dla mandatu polecenia zapłaty. Między innymi przypisywany jest partner, dla którego mandat polecenia zapłaty jest ważny. Określane jest również, czy mandat ma zastosowanie do poleceń zapłaty dla firm czy do poleceń zapłaty podstawowych oraz czy mają one być realizowane jednorazowo czy cyklicznie.

Aplikacja Autoryzacje składa się z nagłówka oraz obszaru roboczego.

Nagłówek

W nagłówku aplikacji należy wprowadzić pola służące jednoznacznej identyfikacji mandatu.

Nagłówek składa się z następujących pól:

• Wg autoryzacji —  należy wprowadzić numer referencyjny mandatu. Numer referencyjny mandatu wraz z numerem identyfikacyjnym wierzyciela jednoznacznie identyfikuje mandat polecenia zapłaty.
• Oznaczenie — opis służy jako dodatkowy identyfikator. Może składać się z tekstu zdefiniowanego przez użytkownika. Zaleca się wprowadzenie znaczącej, łatwej do zapamiętania, a możliwie także unikalnej nazwy, aby ułatwić wyszukiwanie. Dopuszczalne jest występowanie nazw identycznych.
• Numer identyfikacyjny wierzyciela — należy wprowadzić numer identyfikacyjny wierzyciela organizacji. Mandat polecenia zapłaty SEPA może zostać wystawiony wyłącznie z ważnym numerem identyfikacyjnym wierzyciela. Numer identyfikacyjny wierzyciela należy uzyskać dla każdej firmy lub osoby. Obszar działalności stanowi część numeru identyfikacyjnego wierzyciela i jest oznaczony jako ZZZ. Ten element może zostać dostosowany przez właściciela zgodnie z potrzebami i nie jest uwzględniany przy wyznaczaniu cyfry kontrolnej. Numer identyfikacyjny wierzyciela może zawierać maksymalnie 35 znaków. W Niemczech Deutsche Bundesbank przypisuje wyłącznie 18 pozycji.
• Partner — w tym polu należy wskazać partnera, dla którego ma zostać utworzony mandat oraz z którego rachunku bankowego mają być realizowane polecenia zapłaty. Odpowiedniego partnera można wybrać za pomocą pomocy wprowadzania wartości.
• Numer banku — należy wprowadzić dane bankowe rachunku, z którego ma zostać zrealizowana płatność lub polecenie zapłaty. Dane bankowe można wybrać wyłącznie za pomocą asystenta wartości.
• Wierzyciel — wierzyciel to organizacja realizująca polecenie zapłaty i wystawiająca mandaty. Pole jest domyślnie uzupełniane aktualnie załadowaną organizacją, jednak w razie potrzeby może zostać nadpisane.
• Szczegóły banku — pole wyświetla BIC oraz IBAN wybranego rachunku bankowego
• Miejsce na podpis — należy wprowadzić miejsce, w którym mandat został podpisany przez płatnika
• Data podpisu — należy wprowadzić datę, w której mandat został podpisany przez dłużnika
• Pierwszy wierzyciel — jeżeli mandat polecenia zapłaty jest przejmowany dla innej organizacji, należy wskazać organizację, która była pierwotnym odbiorcą płatności. Dopuszczalne są wyłącznie własne organizacje.
• Pierwotny dłużnik — jeżeli mandat polecenia zapłaty jest udzielany przez stronę trzecią, należy wskazać organizację, która pierwotnie była zobowiązana do zapłaty
• Polecenie zapłaty dla firm — to pole służy do określenia, czy mandat jest ważny dla poleceń zapłaty dla firm czy dla poleceń zapłaty podstawowych. Po aktywacji pola mandat polecenia zapłaty jest przetwarzany jako polecenie zapłaty dla firm. Zarówno polecenia zapłaty dla firm (SEPA Business to Business Direct Debit), jak i polecenia zapłaty podstawowe (SEPA Core Direct Debit) muszą zostać dostarczone do banku płatnika (instytucji obciążającej) jeden dzień przed terminem wymagalności. Ten czas wyprzedzenia dotyczy poleceń jednorazowych, pierwszych oraz kolejnych. Podstawowe polecenie zapłaty SEPA może zostać zwrócone do podmiotu składającego w ciągu ośmiu tygodni od obciążenia, tzn. odpowiednie obciążenie rachunku może zostać cofnięte. W przypadku nieautoryzowanego polecenia zapłaty, tj. nieuprawnionego obciążenia rachunku, płatność może zostać zwrócona w ciągu 13 miesięcy od obciążenia rachunku. W przypadku polecenia zapłaty SEPA B2B nie ma możliwości zwrotu polecenia zapłaty, ponieważ bank płatnika (instytucja obciążająca) jest zobowiązany do sprawdzenia danych mandatu pod kątem zgodności z realizowaną płatnością przed dokonaniem obciążenia.
• Jednorazowe polecenie zapłaty — to pole służy do określenia, czy mandat polecenia zapłaty jest przeznaczony do jednorazowego czy cyklicznego użycia. Po aktywacji pola mandat polecenia zapłaty jest ważny wyłącznie dla jednorazowego wykonania polecenia zapłaty.
• Data wygaśnięcia — należy wprowadzić datę, w której mandat polecenia zapłaty wygaśnie. Jeżeli pole pozostanie puste, zastosowanie mają wymagania prawne opisane szczegółowo w polu Automatyczna data wygaśnięcia.
• Ostatnie wykorzystanie — pole wyświetla informacyjnie datę ostatniego polecenia zapłaty
• Automatyczna data wygaśnięcia — mandat wygasa automatycznie, jeżeli nie był używany przez 36 miesięcy. Automatyczna (ustawowa) data wygaśnięcia jest wyświetlana w tym polu. Jest ona wyznaczana jako data ostatniego użycia powiększona o 36 miesięcy. Jeżeli mandat nigdy nie był używany, do wyznaczenia daty wykorzystywana jest data podpisu. Zgodnie z przepisami mandat nie może zostać ponownie użyty i należy wystąpić o nowy. Zmiana po dacie wygaśnięcia nie jest już możliwa.

Konfiguracja

W aplikacji Konfiguracja można aktywować ograniczenia wyszukiwania w nagłówku aplikacji Autoryzacje.

Jeżeli w aplikacji Konfiguracja dla obszaru Księgowość finansowa oraz funkcji Ogólne zostanie aktywowane pole Zawęź wyszukiwania autoryzacji, wówczas pole Wierzyciel w nagłówku aplikacji Autoryzacje nie jest dostępne jako pole wyszukiwania. Wyszukiwanie zostaje tym samym automatycznie ograniczone do aktualnie załadowanej organizacji jako wierzyciela. Zmiana wierzyciela jako kryterium wyszukiwania jest wtedy możliwa wyłącznie poprzez zmianę organizacji.

Jeżeli pole jest dezaktywowane, wyszukiwanie w nagłówku nie jest ograniczane. W razie potrzeby można wtedy użyć pola wyszukiwania Wierzyciel, aby zawęzić wyniki wyszukiwania.

Obiekty biznesowe

Dla aplikacji Autoryzacje istotny jest następujący obiekt biznesowy, wykorzystywany na przykład do:

• przypisywania uprawnień,
• tworzenia definicji działań,
• importu lub eksportu danych.

Nota obciążeniowa – mandat partnera:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.PartnerMandate

Obiekt biznesowy należy do następującej grupy obiektów biznesowych:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.MasterData

Uprawnienia

Uprawnienia mogą być przypisywane za pomocą ról uprawnień, jak również poprzez przypisanie organizacji. Więcej informacji na temat koncepcji uprawnień znajduje się w artykule Uprawnienia.

Specjalne prawa dostępu

Aplikacja Autoryzacje nie posiada specjalnych praw dostępu.

Przypisania organizacyjne

Jeżeli w aplikacji Konfiguracja aktywowana jest funkcja Uprawnienia do treści, użytkownik może korzystać z aplikacji Autoryzacje tylko wtedy, gdy w danych podstawowych partnera przypisano jej organizację powiązaną z co najmniej jedną z następujących struktur organizacyjnych:

• Księgowość finansowa

Funkcje specjalne

Dla aplikacji Autoryzacje nie są dostępne funkcje specjalne.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Autoryzacje nie jest dostępna dla partnerów biznesowych.