Propozycja odsetek zawiera konta i rozrachunki, dla których mają zostać naliczone odsetki za zwłokę lub oprocentowanie salda. Cały proces naliczania odsetek jest kontrolowany za pośrednictwem aplikacji Lista: Naliczanie odsetek. Niniejszy artykuł opisuje aplikację do przetwarzania propozycji odsetek.
Instrukcje dotyczące korzystania z aplikacji, np. jak później dodawać rachunki i rozrachunki do propozycji odsetek, można znaleźć w artykule Instrukcje: Edycja propozycji odsetek.
Opis aplikacji
Ta aplikacja umożliwia edycję wygenerowanej propozycji odsetek. W ramach procesu edycji użytkownik może dodawać lub usuwać konta i rozrachunki z propozycji. Może on również zmienić dane księgowania kont i odsetek w pozycjach odsetek.
Aby móc edytować propozycję odsetek, użytkownik musi ją zablokować za pomocą przycisku akcji na standardowym pasku przycisków. Zapobiega to m. in. wybraniu tej propozycji do naliczenia odsetek lub edycji przez innego użytkownika.
Jeśli wybrano pole Wybór pojedynczy w celu utworzenia propozycji odsetek, zostanie ona utworzona jako pusta propozycja. Następnie należy ręcznie dodać konta i rozrachunki do tej propozycji przy pomocy edytora pozycji.
Kilka propozycji odsetek, np. od różnych księgowych, może istnieć równolegle i być przetwarzanych oddzielnie. Propozycja może być zmieniana tak często, jak jest to wymagane, o ile naliczenia odsetek nie zostały jeszcze wykonane. Po przetworzeniu propozycji można usunąć blokadę, klikając [Zwolnij propozycję].
Aplikacja Edycja propozycji odsetek składa się z nagłówka i obszaru roboczego.
Nagłówek
Nagłówek aplikacji Edycja propozycji odsetek składa się z pól Propozycja odsetek i Typ odsetek oraz informacji ogólnych.
- Propozycja odsetek — w tym polu wyświetlany jest numer i nazwa wybranej propozycji odsetek. Numer propozycji odsetek jest kolejnym numerem przypisanym przez system.
- Typ odsetek — w tym polu wyświetlany jest typ odsetek. Typ odsetek określa, czy odsetki od zaległości są naliczane wraz z propozycją odsetek, czy też odsetki są naliczane od salda.
Sekcja Ogólne
Pod tym nagłówkiem wyświetlane są ogólne informacje na temat propozycji oprocentowania. Informacje te nie mogą zostać nadpisane przez użytkownika.
- Data wygenerowania — w tym polu wyświetlana jest data, w której została wygenerowana propozycja odsetek
- Data rozliczenia odsetek — w tym polu wyświetlana jest data rozliczenia odsetek
- Łączna kwota odsetek — w tym polu wyświetlana jest łączna kwota obliczonych odsetek dla wszystkich pozycji ujętych w propozycji odsetek, w walucie wiodącej organizacji
- Data księgowania — w tym polu wyświetlana jest data księgowania dla zapisów odsetek
- Okres księgowy od — w tym polu wyświetlany jest okres księgowy, od którego liczono oprocentowanie salda
- Okres księgowy do — w tym polu wyświetlany jest okres księgowy, do którego liczono oprocentowanie salda
Obszar roboczy
Obszar roboczy aplikacji Edycja propozycji odsetek składa się z tabeli pozycji i edytora pozycji.
Tabela pozycji
W tabeli pozycji wyświetlane są wszystkie konta i rozrachunki zawarte w propozycji odsetek. Wyświetlone tutaj informacje i wartości nie mogą być edytowane w tabeli pozycji. W tym celu użytkownik wybiera odpowiednią pozycję w edytorze pozycji.
Może on także użyć przycisku strzałki [Rozwiń wszystkie] (otwiera/zamyka wszystkie pozycje), aby kontrolować wyświetlanie rozrachunków. Przycisk ten służy do wyświetlania lub ukrywania wszystkich rozrachunków dla każdego konta osobistego.
Użytkownik ma jednak możliwość całkowitego usunięcia kont lub tylko poszczególnych pozycji z propozycji odsetek za pomocą przycisku usuwania na pasku przycisków tabeli pozycji.
Może on użyć pól wyboru Pozycja, Konto i Numer rozrachunku, aby ograniczyć wyświetlanie do określonych pozycji propozycji odsetek.
W tabeli pozycji wyświetlane są następujące wartości i informacje:
- Pozycja — pozycja to numer porządkowy automatycznie nadawany przez system podczas tworzenia propozycji. Pozycja może, w zależności od typu pozycji i rodzaju naliczania odsetek, składać się z maksymalnie trzech numerów (poziomów). Pierwszy poziom zawsze odpowiada kontu, w przypadku odsetek za zwłokę drugi poziom to rozrachunek, a trzeci poziom to pozycja odsetek. Przy oprocentowaniu salda drugi poziom to pozycja odsetek.
- Konto — w tej kolumnie wyświetlane są konta osobiste i konta księgi głównej przeniesione do propozycji odsetek
- Numer rozrachunku — w tej kolumnie wyświetlany jest numer rozrachunku, który został przeniesiony do propozycji odsetek. W tym celu należy kliknąć ikonę [Rozwiń] przed odpowiednim kontem.
- Od daty — w tej kolumnie wyświetlana jest data dokumentu rozrachunku lub data początkowa okresu naliczania odsetek. W przypadku typu pozycji Stan końcowy wyświetlana jest tu data rozliczenia odsetek.
- Do daty — w tej kolumnie wyświetlana jest data wymagalności rozrachunku lub data końcowa okresu naliczania odsetek. W przypadku typu pozycji Stan końcowy wyświetlana jest tu data rozliczenia odsetek.
- Dni — w tej kolumnie wyświetlana jest liczba dni okresu naliczania odsetek w pozycji odsetek
- Procent — w tej kolumnie wyświetlana jest stopa procentowa użyta do obliczenia odsetek w danej pozycji odsetek
- Kwota księgowania — w przypadku typu pozycji Rozrachunek w tej kolumnie wyświetlana jest już uregulowana kwota
- Saldo — w tej kolumnie wyświetlane jest saldo przypisane do danej pozycji. Jest to kwota, od której zostały naliczone odsetki. W przypadku rozrachunków jest to nadal nierozliczone saldo.
- Odsetki — w tej kolumnie wyświetlana jest wyliczona kwota odsetek
- Typ — typ wskazuje, czym jest dana pozycja, np. wierszem konta (dłużnik, wierzyciel lub konto księgowe), rozrachunkiem, pozycją odsetek itp.
- Status — w tej kolumnie wyświetlany jest aktualny status przetwarzania danej pozycji z propozycji
Edytor pozycji
W edytorze pozycji użytkownik może edytować poszczególne pozycje propozycji odsetek lub dodawać konta i rozrachunki do propozycji. W zależności od tego, która pozycja propozycji jest wybrana do edycji, w edytorze pozycji dostępne są różne zakładki. Jeśli wybrano pozycje konta, aktywowane są zakładki
Poniższe zakładki są dostępne do wyświetlania lub edytowania pozycji poniżej konta (np. rozrachunków, pozycji odsetek itp.):
Zakładka Ogólne
Ta zakładka zawiera podstawowe informacje o wierszu rachunku.
Poniżej znajduje się szczegółowy opis pól:
- Konto — konto składa się z typu księgowania i numeru konta. W zależności od typu księgowania konto może odnosić się do konta osobistego lub konta księgi głównej. Możliwe wartości typu księgowania:
- Dłużnik
- Wierzyciel
- Konto księgowe
- Waluta — w tym polu wyświetlana jest waluta, w której odbywa się naliczanie odsetek
- Dni tolerancji odsetkowej — w tym polu wyświetlana jest liczba dni tolerancji zdefiniowana w używanym profilu odsetek. Dni tolerancji są uwzględniane przy określaniu okresu naliczania odsetek.
- Odsetki po stronie Ma (pole wyboru) — w tym polu wyświetlana jest informacja, czy mają być naliczane odsetki od sald dodatnich. Jeżeli pole to jest zaznaczone, system utworzy notę uznaniową związaną z odsetkami, jeśli w wyniku ujemnego oprocentowania powstanie nadpłata. Ujemne odsetki są naliczane, jeśli termin wymagalności dla pozycji dodatnich (np. not uznaniowych, nadpłat, przedpłat) został przekroczony.
- Metoda odsetkowa — w tym polu wyświetlana jest metoda kalkulacji odsetek stosowana w danej propozycji pochodząca z używanego wyboru odsetek
- Profil odsetek — w tym polu wyświetlany jest używany profil odsetek
Zakładka Dane księgowe
W tej zakładce wyświetlane lub edytowane są dane dotyczące przypisania konta do księgowania odsetek.
- Księguj odsetki (pole wyboru) — jeśli to pole zostanie zaznaczone, podczas naliczania odsetek zostaną automatycznie utworzone księgowania dla wyliczonych odsetek na każde konto
- Odsetki podlegające oprocentowaniu (pole wyboru) — jeśli to pole zostanie zaznaczone, rozrachunki wygenerowane podczas naliczania odsetek mogą być w przyszłości samodzielnie oprocentowane
- Księgowanie na konto — w tym polu użytkownik podaje konto, na które mają zostać zaksięgowane odsetki. Konto składa się z typu księgowania i numeru konta. Możliwe wartości typu księgowania to:
- Dłużnik
- Wierzyciel
- Konta księgowe
Numer konta zależy od wybranego typu księgowania i dotyczy odpowiednio konta osobistego lub konta księgi głównej.
- Konto przeciwstawne — w tym polu użytkownik podaje konto przeciwstawne dla księgowania odsetek. Musi to być zawsze konto księgi głównej.
- Kod podatkowy — w tym polu użytkownik podaje kod podatkowy, według którego mają zostać zaksięgowane odsetki. Kod podatkowy musi mieć typ VAT należny.
- Warunki płatności — w tym polu użytkownik podaje warunki płatności, z jakimi mają zostać zaksięgowane odsetki
Zakładka Opcjonalne wymiary
Ogólnie dostępnych jest 20 opcjonalnych wymiarów. Każdy wymiar opcjonalny reprezentuje różne informacje księgowania zdefiniowane przez użytkownika, np. jednostkę kosztów, centrum kosztów, projekt itp. Zawartość wymiarów opcjonalnych jest definiowana w aplikacji Typy wymiarów.
W tej zakładce użytkownik może wprowadzić lub zmienić wartości opcjonalnych wymiarów, z którymi odsetki mają zostać zaksięgowane.
Zakładka Pozycja odsetek
Ta zakładka jest dostępna tylko dla domyślnych pozycji pod kontem (np. rozrachunki, pozycje odsetek). W zależności od typu pozycji wyświetlane są wartości wybranej pozycji domyślnej.
Poniżej znajduje się szczegółowy opis pól:
- Konto — w tym polu wyświetlane jest konto przypisane do pozycji
- Typ pozycji — to pole określa typ pozycji. Może to być Rozrachunek, Przeniesienie salda, Odsetki lub Stan końcowy.
- Numer rozrachunku — w tym polu wyświetlany jest numer rozrachunku, jeśli typ pozycji to Rozrachunek
- Data dokumentu księgowego — w tym polu wyświetlana jest data dokumentu przypisana do pozycji
- Okres księgowy — w tym polu wyświetlany jest okres księgowy przypisany do pozycji
- Data wymagalności — jeśli pozycja to rozrachunek, w tym polu wyświetlana jest jej data wymagalności
- Ostatnia data faktury odsetkowej — jeśli pozycja to rozrachunek, w tym polu wyświetlana jest data ostatniego rozliczenia odsetek
- Kwota księgowania — w tym polu wyświetlana jest wartość faktury w przypadku rozrachunku lub zaksięgowana kwota w przypadku innego typu pozycji
- Tekst rozrachunku — jeśli pozycja to rozrachunek, wówczas pole zawiera jej opis (tekst rozrachunku)
- Data naliczania odsetek od — to pole wskazuje początek okresu naliczania odsetek
- Data naliczania odsetek do — to pole wskazuje koniec okresu naliczania odsetek
- Dni naliczania odsetek — w tym polu wyświetlana jest liczba dni okresu naliczania odsetek
- Stopa odsetek — w przypadku pozycji typu Odsetki, w tym polu wyświetlana jest zastosowana stopa odsetek. Użytkownik może ją zmienić.
- Saldo — w tym polu wyświetlane jest saldo pozycji, od którego naliczane są odsetki
- Kwota odsetek — w tym polu wyświetlana jest wyliczona kwota odsetek dla pozycji typu Odsetki. W przypadku pozycji typu Stan końcowy, przy odsetkach za zwłokę wyświetlana jest łączna kwota odsetek dla rozrachunku, a przy oprocentowaniu salda – dla całego konta.
Zakładka Pseudopartner
Pola w zakładce Pseudopartner są generalnie zablokowane do wprowadzania danych. Służą one do celów informacyjnych i są zwykle wypełniane, jeśli jest to pseudo partner (jednorazowy klient/dostawca).
- Nazwa — w tym polu wyświetlana jest nazwa pseudopartnera
- Adres — w tym polu wyświetlany jest adres pseudopartnera
- Numer konta — w tym polu wyświetlany jest numer konta bankowego pseudopartnera
- Bank — w tym polu wyświetlana jest nazwa banku oraz kod bankowy pseudopartnera
- IBAN — w tym polu wyświetlany jest numer IBAN pseudopartnera
- Właściciel konta — w tym polu wyświetlany jest właściciel konta pseudopartnera
Akcje związane z aplikacją
W aplikacji Edycja propozycji odsetek dostępne są następujące akcje związane z aplikacją:
- [Zablokuj propozycję]
- [Zwolnij propozycję]
- [Drukuj propozycję odsetek…]
- [Dokonaj naliczenia odsetek…]
- [Drukuj naliczenia odsetek…]
- [Wyświetl wybór propozycji…]
Ponadto aplikacja oferuje możliwość przełączenia się do innej aplikacji za pomocą następującej ikony na standardowym pasku przycisków.
- [Finanse]
Akcje [Zablokuj propozycję]
Jeśli użytkownik chciałby edytować propozycję odsetek, musi on ją najpierw zablokować. Należy wybrać akcję [Zablokuj propozycję] za pomocą przycisku akcji. Propozycja zostanie wówczas zablokowana dla innych użytkowników i dla wykonywania obliczeń oprocentowania.
Akcja [Zwolnij propozycję]
Akcja [Zwolnij propozycję] po prostu anuluje blokadę dla przetwarzanej propozycji odsetek. Propozycja odsetek może zostać ponownie przetworzona w późniejszym terminie i przez innego księgowego. Ponadto propozycja ta może zostać wybrana do wykonania obliczenia odsetek.
Jeśli użytkownik posiada odpowiednie uprawnienia, może on również zwolnić propozycje odsetek od innych użytkowników. Zobacz sekcję Uprawnienia specjalne.
Akcja [Drukuj propozycję odsetek]
Opis akcji [Drukuj propozycję odsetek] znajduje się w artykule Lista: Naliczanie odsetek.
Akcja [Dokonaj naliczenia odsetek]
Opis akcji [Dokonaj naliczenia odsetek] znajduje się w artykule Lista: Naliczanie odsetek.
Akcja [Drukuj naliczenia odsetek]
Opis akcji [Drukuj naliczenia odsetek] znajduje się w artykule Lista: Naliczanie odsetek.
Akcja [Wyświetl wybór propozycji…]
Aby sprawdzić wybór propozycji odsetek należy wywołać akcję [Wyświetl wybór propozycji] za pomocą przycisku akcji na standardowym pasku przycisków. Spowoduje to otwarcie aplikacji Wyświetl propozycję odsetek.
Przycisk [Finanse]
Należy wybrać przycisk [Finanse], aby przełączyć się do aplikacji Lista: Księgowość finansowa dla wybranej pozycji. W zależności od tego, która z poniższych akcji zostanie użyta do wywołania aplikacji, w aplikacji wstępnie ustawiany jest odpowiedni widok do analizy.
- [Rozrachunki]
- [Obroty kont]
- [Dziennik]
- [Salda]
Więcej informacji na temat tej aplikacji można znaleźć w artykule Lista: Księgowość finansowa.
Akcja [Rozrachunki – Historia monitów] otwiera aplikację Lista: Historia monitów. Aplikacja ta zapewnia przegląd historii monitów dotyczących poprzednio wybranej pozycji. Opis aplikacji znajduje się w artykule Lista: Historia monitów.
Konfiguracja
Użytkownik nie musi definiować żadnych ustawień dla aplikacji Edycja propozycji odsetek w aplikacji Konfiguracja. Podstawowe ustawienia dotyczące naliczania odsetek należy jednak wprowadzić w aplikacji Konfiguracja dla obszaru Księgowość finansowa. Więcej informacji można znaleźć w artykule Wprowadzenie: Naliczanie odsetek.
Jednostki biznesowe
Jednostka biznesowa Propozycje odsetek: com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.interest.obj.InterestProposal — wykorzystywana jest przez aplikację Edycja propozycji odsetek między innymi w celu:
- Przyporządkowywania uprawnień
- Konfigurowania definicji działań
- Importu i eksportu danych
Jednostka biznesowa należy do następującej grupy jednostek biznesowych:
com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.interest.OrderData
Uprawnienia
Uprawnienia mogą zostać przypisane za pomocą ról uprawnień, jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.
Uprawnienia specjalne
Dla aplikacji Edycja propozycji odsetek istnieją następujące uprawnienia specjalne, które odnoszą się do akcji w aplikacji. Użytkownik może przypisać uprawnienia do tych funkcji w aplikacji Role uprawnień.
- Zwolnienie propozycji zablokowanych przez innych użytkowników
com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.interest.SuperReleaseProposal
Jeśli użytkownik posiada te uprawnienia, może on również zwolnić propozycje odsetek, które zostały zablokowane przez innych użytkowników.
Przyporządkowania organizacyjne
Przyporządkowania organizacyjne służą do kontrolowania, które dane mogą być przeglądane, używane lub edytowane. W tym celu należy aktywować funkcję Uprawnienia do treści w aplikacji Konfiguracja.
Aby aplikacja Edycja propozycji odsetek była wyświetlana dla danego użytkownika w menu użytkownika, musi on być przypisany do organizacji, która jest połączona z jedną z następujących obszarów organizacyjnych:
- Rachunkowość
Funkcje specjalne
Dla aplikacji Edycja propozycji odsetek nie są dostępne funkcje specjalne.
Uprawnienia dla partnerów biznesowych
Aplikacja Edycja propozycji odsetek nie jest dostępna dla partnerów biznesowych
