Generuj propozycję zapłaty

Punktem wyjścia dla każdego przebiegu płatności jest utworzenie propozycji płatności, w której znajdują się wszystkie otwarte pozycje do zapłaty. Niniejszy dokument opisuje aplikację Generuj propozycję zapłaty.

Centralną aplikacją dla transakcji płatniczych jest Lista: Płatności, która kontroluje cały proces transakcji płatniczych za pomocą dostępnych akcji.

Opis aplikacji

W aplikacji Generuj propozycję zapłaty można utworzyć nową propozycję albo edytować istniejący wybór propozycji. W ramach wyboru propozycji można zdefiniować kryteria wyboru oraz opcjonalne sortowanie przy użyciu dużej liczby pól. Wybór propozycji można zapisać i wykorzystać ponownie przy tworzeniu kolejnej propozycji płatności. Istnieje również możliwość skonfigurowania różnych wyborów dla różnych propozycji płatności.

Propozycję płatności generuje się za pomocą akcji powiązanej z aplikacją [Utwórz propozycję płatności]. Konta oraz pozycje otwarte są ustalane na podstawie dokonanego wyboru, warunków skonta, terminu płatności netto, dni karencji skonta itd.

Jeśli w użytym wyborze propozycji aktywowano pole Przypisanie ręczne, wówczas dla propozycji płatności nie są ustalane żadne pozycje otwarte. Należy je dodać później podczas przetwarzania propozycji.

Zablokowane pozycje otwarte mogą być opcjonalnie wyświetlane w propozycji płatności. Blokady występują na przykład wtedy, gdy:

• pozycje otwarte są wyłączone z transakcji płatniczych z powodu ustawionych blokad płatności

• pozycje otwarte są ujęte w innej propozycji płatności

Wszystkie konta osobowe, które nie mogły zostać uwzględnione z powodu limitów płatności, są dodawane do propozycji, ale nie są przypisywane do żadnego banku transakcyjnego.

Opcjonalnie można automatycznie wydrukować listę propozycji dla propozycji płatności, zawierającą wszystkie konta i pozycje otwarte tej propozycji płatności. Wydruk listy propozycji płatności można w dowolnym momencie powtórzyć w aplikacji Lista: Płatności za pomocą akcji [Drukuj propozycję płatności].

Jeśli w użytym wyborze propozycji aktywowano parametr Wykonaj płatności natychmiast, przebieg płatności dla propozycji płatności jest realizowany od razu po utworzeniu propozycji.

Obszar nagłówka

Obszar nagłówka aplikacji Generuj propozycję zapłaty składa się z następujących pól:

• Wybór propozycji płatności – pole umożliwia wprowadzenie identyfikatora wyboru propozycji płatności

• Oznaczenie – dodatkowy element identyfikacyjny w postaci dowolnego tekstu. Zalecane jest stosowanie opisu znaczącego i możliwie jednoznacznego, co ułatwia wyszukiwanie. Opis może być wprowadzany w kilku językach.

• Dni z rabatem – liczba dni karencji dla skonta. Po upływie standardowego terminu skonta skonto jest nadal uwzględniane, o ile nie został przekroczony limit dni określony w tym polu. Ustawienie obowiązuje dla każdego progu skonta. Wartość 999 oznacza zachowanie skonta bez ograniczenia czasowego i zastępuje ustawienie z profilu płatności. W przypadku poleceń zapłaty SEPA skonto jest naliczane niezależnie od przekroczenia terminu.

• Osoba odpowiedzialna za płatności – wskazanie osoby odpowiedzialnej dla propozycji płatności, co pozwala przypisać wybór propozycji do personelu. Wprowadzona osoba może być drukowana na awizach płatności jako kontakt oraz przekazywana do nośników danych.

• Wykonaj płatności natychmiast – określa, czy przebieg płatności może zostać uruchomiony bez wcześniejszego przetworzenia propozycji płatności

• Drukuj stronę tytułową – określa, czy dla listy propozycji ma być drukowana okładka zawierająca wszystkie parametry wyboru zastosowane dla danej propozycji płatności

• Ręczne przyporządkowanie – steruje sposobem przypisywania kont i pozycji otwartych do propozycji płatności. Jeśli pole jest aktywne, należy dokonać przypisania ręcznie podczas przetwarzania propozycji. Jeśli pole nie jest aktywne, przypisanie jest wykonywane automatycznie podczas tworzenia propozycji.

  Uwaga

  Jeśli wybrano metodę płatności typu Czek, pole to musi być aktywne.

• Drukuj listę propozycji – określa, czy lista propozycji płatności ma zostać wydrukowana po utworzeniu propozycji

• Wydruk poszczególnych list płatności – określa tryb wydruku listy płatności: jako lista zbiorcza albo osobno dla każdego pliku wyjściowego o tej samej nazwie.

• Szablon listy propozycji płatności – wskazanie szablonu formularza wykorzystywanego do generowania listy propozycji płatności. Szablon można wybrać z użyciem pomocy wyszukiwania wartości.

Obszar roboczy

Obszar roboczy aplikacji Generuj propozycję zapłaty składa się z następujących zakładek i pól:

Zakładka Partner

Poniższe pola mają zastosowanie zarówno do dłużników, jak i wierzycieli.

• Partner – umożliwia wskazanie jednego lub wielu numerów partnerów jako kryterium wyboru dla propozycji płatności. W razie potrzeby można skorzystać z pomocy wyszukiwania wartości, aby wyszukać i wybrać właściwych partnerów.

• Nazwa – pozwala wprowadzić jedną lub więcej nazw jako kryterium wyboru partnerów uwzględnianych w propozycji

• Przynależność – rozróżnia partnerów wewnętrznych (np. pracowników) oraz zewnętrznych, nienależących do organizacji (np. klientów, dostawców), czyli partnerów przypisanych do bieżącej bazy danych OLTP

• Grupa tekstów dot. partnerów – określenie grupy tekstów w tym polu ogranicza wydruk tekstów informacyjnych partnera i nie wpływa na pozostałe kryteria wyboru. Dostępne są wyłącznie grupy tekstowe udostępnione dla kont osobowych.

• Automatyczne wyświetlanie – pozwala ograniczyć wydruk tekstów informacyjnych partnera, np. do tekstów z ustawionymi ograniczeniami wyświetlania. Dostępne opcje:

  • (wszystkie)

  • Nie wyświetlaj

  • Zawsze wyświetlaj

• Typ wiadomości – ogranicza wydruk tekstów informacyjnych partnera według rodzaju komunikatu. Dostępne są typy:

  • (wszystkie)

  • Informacja

  • Ostrzeżenie

• Grupa 1 – pierwszy poziom grupowania dla wydruku płatności. Poziom nadrzędny wobec odbiorcy płatności (partnera). Dostępne wartości:

  • (brak)

  • Hasło wyszukiwania

  • Klasyfikacja kont partnera
  • Nazwa partnera (kontraenta)
  • Osoba odpowiedzialna

• Grupa 2 – drugi poziom grupowania dla wydruku płatności. Poziom nadrzędny wobec odbiorcy płatności (partnera). Dostępne wartości:

  • (brak)

  • Hasło wyszukiwania

  • Klasyfikacja kont partnera
  • Nazwa partnera (kontraenta)
  • Osoba odpowiedzialna

• Grupa 3 – trzeci poziom grupowania dla danych wyjściowych płatności. W odróżnieniu od grup 1 i 2 dotyczy grupowania pozycji płatności w ramach jednej płatności, a więc jest podporządkowany odbiorcy płatności (partnerowi). Dostępne wartości:

  • Data dokumentu

  • Termin płatności

  • Kwota zapłaty

  • Rozrachunki

  • Zewnętrzny numer dokumentu

  Uwaga

  W przypadku przetwarzania poleceń zapłaty z użyciem wyboru domyślnego zalecane jest ustawienie opcji Termin płatności, aby uruchamiać przebieg polecenia zapłaty z grupowaniem według terminu płatności. Dodatkowo należy aktywować parametr Nowa płatność wg grupy 3.

• Sumuj grupę 1 – określa, czy dla pierwszego poziomu grupy ma być obliczana i wyprowadzana suma

• Sumuj grupę 2 – określa, czy dla drugiego poziomu grupy ma być obliczana i wyprowadzana suma

• Nowa płatność wg grupy 3 – wskazuje, że przy zmianie wartości w grupie 3 ma zostać wygenerowana nowa płatność. Ustawienie bywa przydatne np. wtedy, gdy w poleceniach zapłaty SEPA termin płatności ma jednocześnie stanowić datę waluty.

• Kwota zapłaty – umożliwia zawężenie przetwarzania do płatności o wskazanej kwocie. Brak wartości oznacza analizę wszystkich płatności niezależnie od przypisanej kwoty. Wybór zawsze dotyczy waluty płatności.

• Profil płatności — umożliwia określenie profilu płatności dla propozycji zapłaty

Zakładka Dłużnik

Poniższe pola mają zastosowanie wyłącznie dla dłużników.

Zakładka Wierzyciel

Poniższe pola mają zastosowanie wyłącznie dla wierzycieli.

• Numer konta u dostawcy – umożliwia wskazanie jednego lub wielu zewnętrznych numerów kont jako kryterium wyboru dostawców

• Klasyfikacja kont partnera – pozwala zawęzić wybór na podstawie klasyfikacji Klasyfikacja kont partnera

• Profil potrącenia – umożliwia wybór dostawców na podstawie profilu potrącenia. W razie potrzeby można wprowadzić jeden lub więcej kluczy profilu.

• Pracownik odpowiedzialny za płatność kredytową – pozwala ograniczyć wybór do dostawców przypisanych do wskazanych pracowników odpowiedzialnych za płatności. W razie potrzeby można wprowadzić jeden lub więcej identyfikatorów partnerów.

• Klasyfikacja 1–5 – umożliwia wybór dostawców na podstawie klasyfikacji Hierarchia dostawców 1–5

Zakładka Rozrachunki

Poniższe pola wyboru umożliwiają zawężenie propozycji płatności na podstawie określonych cech oraz zawartości pozycji otwartych:

• Numer rozrachunku – pozwala wskazać jedną lub więcej pozycji otwartych na podstawie ich numeru

• Data dokumentu – umożliwia wybór pozycji otwartych według jednej lub kilku dat dokumentu

• Lista faktur – pozwala zawęzić wybór do pozycji otwartych przypisanych do określonych numerów list faktur

• Rodzaj transakcji – umożliwia uwzględnienie wyłącznie pozycji otwartych o wskazanych typach dokumentów

• Drukuj teksty rozrachunku – parametr określa, czy tekst pozycji otwartej ma być drukowany na liście propozycji płatności

• Drukuj teksty rozrachunku na awizo płatności – parametr decyduje o tym, czy tekst pozycji otwartej jest drukowany na potwierdzeniu płatności

• Waluta – umożliwia wybór pozycji otwartych według waluty

• Kod płatności – pozwala ograniczyć wybór do pozycji otwartych z określonym kodem płatności

• Kwota otwarta – umożliwia wybór pozycji na podstawie ich kwoty otwartej. Brak wpisu oznacza uwzględnienie wszystkich pozycji otwartych. Wybór zawsze odnosi się do waluty płatności.

• Kwota zapłaty – pozwala wybrać pozycje otwarte na podstawie przypisanej do nich kwoty płatności. Brak wpisu oznacza uwzględnienie wszystkich pozycji. Wybór dokonywany jest zawsze w walucie płatności.

• Realizator płatności – umożliwia wskazanie jednego lub wielu partnerów pełniących rolę płatnika

• Grupa podmiotów – pozwala ograniczyć wybór do pozycji otwartych powiązanych z określonymi partnerami

Zakładka Przyporządkuj klucz zewnętrzny rozrachunku

Służy do definiowania kryteriów wyboru pozycji otwartych na podstawie kluczy zewnętrznych. Funkcja jest dostępna wyłącznie dla kluczy zewnętrznych zdefiniowanych w organizacji dla przyporządkowania pozycji otwartych.

• Klucz 1–10 – umożliwia wybór pozycji otwartych na podstawie jednego lub wielu przypisanych kluczy zewnętrznych

Zakładka Zapłata

Poniższe pola służą do definiowania parametrów propozycji płatności, w tym sposobu wyboru pozycji otwartych oraz reguł ich uwzględniania w przebiegu płatności:

• Kod płatności – określa kod płatności używany dla propozycji zapłaty

• Klasyfikacja kodu płatności – alternatywa dla wskazania pojedynczej metody płatności. Umożliwia przetwarzanie wielu metod płatności w ramach jednej propozycji. Klasyfikacja może obejmować metody związane zarówno z płatnościami, jak i poleceniami zapłaty. Dostępne klasyfikacje (w tym węzły) można wybrać z użyciem pomocy wyszukiwania wartości, pod warunkiem że w ramach danego węzła zdefiniowano ten sam typ (płatność/polecenie zapłaty).

• Wybór rozrachunków – określa, które pozycje otwarte są uwzględniane w propozycji. Dostępne opcje:

  • Wg parametru w profilu płatności – wybór pozycji odbywa się na podstawie ustawień z profilu płatności partnera (np. ustawienie w polu Data płatności)

  • Tylko przedawnione – uwzględniane są wyłącznie pozycje, dla których termin płatności (zgodnie z warunkami płatności) został przekroczony. Jako data porównawcza służy data wykonania utworzenia propozycji.

  • Tylko podlegające skonto – uwzględniane są wyłącznie pozycje, dla których w dacie kluczowej utworzenia propozycji nadal można zastosować skonto

  • Tylko wymagane w netto – uwzględniane są pozycje, których termin płatności netto został osiągnięty względem daty kluczowej utworzenia propozycji

• Uwzględnij zablokowane pozycje – parametr określa, czy pozycje z blokadą mają być widoczne w propozycji. Są one wyświetlane informacyjnie i mogą zostać dodane do propozycji po zwolnieniu blokady.

• Skonto w przypadku pozostałego rozrachunku – dotyczy sytuacji, w których pozycja otwarta jest rozliczana w ratach, a skonto zostało w całości odliczone od pierwszej raty. Parametr określa, czy dla pozostałych kwot ma być stosowany dopuszczalny procent skonta.

• Zaproponuj częściowo uregulowane pozycje – po aktywacji parametru do propozycji płatności włączane są pozycje częściowo rozliczone

• Tylko wymagane noty uznaniowe – parametr określa, czy kompensowane mają być wyłącznie noty kredytowe wymagalne zgodnie z warunkami płatności.

  • gdy parametr jest aktywny uwzględniane są tylko noty kredytowe należne

  • gdy parametr jest nieaktywny uwzględniane są wszystkie noty kredytowe właściwych kont osobowych, niezależnie od terminu wymagalności

• Płacenie waluty obcej w walucie wewnętrznej – parametr określa, że pozycje w walutach obcych mają być opłacane w podstawowej walucie organizacji

Sekcja Rozliczenia wewnętrzne

Sekcja Rozliczenia wewnętrzne umożliwia aktywację rozliczeń międzyfirmowych dla płatności oraz not obciążeniowych, a także definicję ustawień alokacji otwartych pozycji w ramach rozliczeń międzyfirmowych. W sekcji Rozliczenia wewnętrzne znajdują się następujące pola oraz parametry:

• Rozliczenie pomiędzy firmami — parametr służy do kontrolowania płatności grupowych oraz poleceń zapłaty. Gdy parametr jest aktywny, otwarte pozycje struktury grupy są uwzględniane przy wyborze organizacji rozliczeniowej i proponowane do rozliczenia.
• Jednostka organizacji docelowej — pole jest aktywne wyłącznie wtedy, gdy parametr Rozliczenie pomiędzy firmami jest aktywny. W tym polu można określić docelowe jednostki organizacyjne, których pozycje mają zostać uwzględnione w propozycji płatności grupowej. Uwzględniane mogą być wyłącznie te organizacje, które są przypisane do bieżącej organizacji jako jednostki docelowe oraz aktywowane dla płatności grupowych lub grupowych poleceń zapłaty w aplikacji Rozliczenie wewnętrzne.
• Wybór rozrachunków — ustawienia w tym polu umożliwiają kontrolę wyboru otwartych pozycji dla płatności grupowych oraz grupowych poleceń zapłaty. Dostępne są następujące opcje:

  • Z uwzględnieniem organizacji źródłowych i docelowych — do wyboru uwzględniane są otwarte pozycje zarówno organizacji źródłowej (organizacji, dla której zapisana jest propozycja płatności), jak i organizacji docelowych

  • Tylko z uwzględnieniem organizacji docelowych — uwzględniane są wyłącznie otwarte pozycje organizacji przypisanych do organizacji standardowej jako organizacje docelowe w aplikacji Rozliczenia wewnętrzne lub określonych w polu Jednostka organizacji docelowej

  • Z wyłączeniem organizacji docelowych (i z wyłączeniem źródłowych) — opcja dostępna wyłącznie wtedy, gdy w polu Jednostka organizacji docelowej określono co najmniej jedną organizację. Otwarte pozycje tej organizacji oraz organizacji źródłowej nie są uwzględniane w propozycji płatności.

  • Wyklucz organizacje docelowe (i użyj organizacji źródłowej) — w propozycji płatności uwzględniane są wyłącznie otwarte pozycje organizacji źródłowej

• Nowa płatność przy — pole określa sposób generowania wyjścia płatności. Do wyboru dostępne są następujące opcje:

Sekcja Polecenie zapłaty SEPA

• Wg autoryzacji — w razie potrzeby w polu można wprowadzić jeden lub więcej numerów referencyjnych upoważnień w celu zawężenia wyboru propozycji płatności
• Numer identyfikacyjny wierzyciela — w razie potrzeby w polu można wprowadzić numer identyfikacyjny wierzyciela, aby ograniczyć wybór propozycji płatności
• Rodzaje poleceń zapłaty — pole umożliwia wybór jednego lub kilku typów poleceń zapłaty w celu zawężenia wyboru propozycji płatności. Dostępne są następujące opcje:
  • (wszystkie)

  • Podstawowe polecenia zapłaty

    • Jednorazowe / pierwsze polecenia zapłaty

    • Wielokrotne polecenia zapłaty

  • Polecenie zapłaty dla firm

• Jednorazowe / pierwsze polecenia zapłaty

• Wielokrotne polecenia zapłaty

Zakładka Bank zapewniający stałą obsługę

Zakładka Bank zapewniający stałą obsługę zawiera tabelę pozycji, w której prezentowane są banki rozliczeniowe przypisane do domyślnego wyboru. Przypisanie odbywa się automatycznie na podstawie metody płatności lub klasyfikacji kodu płatności określonej w zakładce Zapłata. Dane te nie są zapisywane na stałe, lecz każdorazowo ustalane w momencie tworzenia nowej propozycji.

Szczegółowy opis kolumn tabeli:

• Pozycja — każdemu przypisanemu bankowi głównemu nadawany jest kolejny numer pozycji, który służy jego jednoznacznej identyfikacji. Numer pozycji jest ustalany na podstawie priorytetu banku zapewniającego stałą obsługę podczas automatycznej alokacji i określa kolejność, w jakiej banki są wykorzystywane przy tworzeniu propozycji płatności. W razie potrzeby możliwe jest ręczne nadpisanie numerów pozycji w celu zmiany tej kolejności.

• Referencja banku zapewniającego stałą obsługę — w tej kolumnie wyświetlany jest numer identyfikacyjny oraz nazwa banku głównego
• Saldo — w tej kolumnie wyświetlane jest aktualne saldo rachunku bankowego
• Dostępna kwota — w przypadku transakcji płatniczych pole wskazuje kwotę dostępną na realizację płatności w banku rozliczeniowym. Wartość ta jest obliczana na podstawie salda rachunku bankowego oraz limitu kredytowego zdefiniowanego w banku głównym. Dla poleceń zapłaty pole reprezentuje maksymalną kwotę, do której bank główny może realizować pobrania.
• Wybór — pole umożliwia automatyczne przypisywanie banków rozliczeniowych do propozycji płatności. Gdy pole jest aktywne, dany bank jest uwzględniany w propozycji płatności. Jeśli pole pozostaje nieaktywne, bank nie jest wykorzystywany w procesie tworzenia propozycji.

Akcja Generuj propozycję zapłaty

Akcja [Generuj propozycję zapłaty] umożliwia wygenerowanie propozycji płatności. W pojawiającym się oknie dialogowym należy uzupełnić wymagane pola, z wyjątkiem parametrów prezentowanych wyłącznie w celach informacyjnych.

• Użytkownik — pole ma charakter informacyjny i wskazuje użytkownika tworzącego propozycję płatności
• Referencja wyboru płatności — Pole informacyjne prezentujące identyfikator przypisany do wyboru płatności.
• Ustawienie dzień bilansowy — Ustawienie określa, czy data klucza ma być wprowadzana ręcznie, czy przypisywana automatycznie. Dostępne są następujące opcje:
  • Zastosuj datę realizacji — data klucza jest automatycznie ustawiana na datę utworzenia propozycji płatności i nie może być modyfikowana
  • Zastosuj podaną datę — data może zostać ręcznie wprowadzona w polu Termin. Domyślnie wyświetlana jest bieżąca data, którą w razie potrzeby można zmienić.
• Termin — w polu wprowadzana jest data naliczania otwartych pozycji, zgodnie z ustawieniem daty klucza. Wszystkie otwarte pozycje wymagalne do tej daty są uwzględniane przy obliczaniu propozycji płatności. Termin płatności jest ustalany na podstawie ustawień w polu Wybór otwartych pozycji na zakładce Zapłata.
• Następny termin  — pole służy do określenia kluczowej daty kolejnej płatności. Domyślnie system proponuje datę powiększoną o siedem dni. W razie potrzeby możliwa jest zmiana tej wartości. Data ta decyduje o tym, które otwarte pozycje zostaną rozliczone w danym cyklu płatności, z uwzględnieniem ustawień w polu Wybór otwartych pozycji na zakładce Zapłata.
• Data dokumentu — data wykorzystywana do księgowania płatności. Domyślnie ustawiana jest bieżąca data, którą można zastąpić inną wartością.
• Data wymagalności stałych poleceń zapłaty — termin płatności dla cyklicznych poleceń zapłaty musi przypadać co najmniej jeden dzień w przyszłości. Datę wymagalności można modyfikować dla każdej płatności w trakcie przetwarzania propozycji.
• Termin jednorazowych i pierwszych poleceń zapłaty — zgodnie z przepisami SEPA dla podstawowych poleceń zapłaty, jednorazowe oraz pierwsze polecenia zapłaty muszą zostać przekazane do izby rozliczeniowej co najmniej jeden dzień przed terminem płatności. Oznacza to, że termin płatności również musi przypadać minimum jeden dzień w przyszłości. Data ta może być dostosowana indywidualnie dla każdej płatności podczas przetwarzania propozycji.

Po użyciu przycisku Drukuj lub Wyświetl uruchamiane jest zlecenie przetwarzania. System określa otwarte pozycje na podstawie dokonanego wyboru, terminów płatności, dni karencji rabatu gotówkowego oraz innych parametrów, a następnie tworzy propozycję płatności i generuje listę propozycji płatności. Po zakończeniu przetwarzania propozycja płatności jest dostępna do dalszej obsługi w aplikacji Lista: Płatności.

Konfiguracja

Ustawienia dla aplikacji Generuj propozycję zapłaty należy zdefiniować w aplikacji Konfiguracja. Wymagany jest schemat numeracji Płatności, który jest wprowadzany tylko dla wszystkich organizacji w ramach organizacji klienta dla obszaru Księgowość finansowa. Ponadto dla każdej organizacji należy określić dokument listy.

Jednostki biznesowe

Jednostka biznesowa com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.obj.PaymentSelection wykorzystywana jest przez aplikację Generuj propozycję zapłaty między innymi w celu:

• Przyporządkowywania uprawnień
• Konfigurowania definicji działań
• Importu i eksportu danych

Jednostka ta stanowi część grupy jednostek biznesowych com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.OrderData.

Uprawnienia

Uprawnienia mogą zostać przypisane za pomocą ról uprawnień jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.

Uprawnienia specjalne

Dla aplikacji Generuj propozycję zapłaty istnieje następujące uprawnienie specjalne, które odnosi się do działań aplikacji. Uprawnieniami można zarządzać za pomocą aplikacji Role uprawnień.

• Użyj rozliczeń między firmami

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.SuperConcernClearing

Jeśli użytkownik ma to uprawnienie, może utworzyć propozycję płatności do rozliczenia grupowego.

Przyporządkowania organizacji

Dla aplikacji Generuj propozycję zapłaty nie są wymagane przyporządkowania organizacji.

Funkcje specjalne

Dla aplikacji Generuj propozycję zapłaty nie są dostępne funkcje specjalne.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Generuj propozycję zapłaty nie jest udostępniana partnerom biznesowym.