Profile odsetek

Niniejszy dokument opisuje wykorzystanie profili odsetek w księgowości finansowej.

Opis zastosowania

Profile odsetek są wykorzystywane do naliczania odsetek. Służą one do definiowania danych do obliczania i księgowania odsetek w okresach ważności. Użytkownik definiuje również dla profilu odsetek, które dokumenty księgowe są generowane podczas obliczania odsetek i w jaki sposób są one wyprowadzane. Użytkownik może aktywować profil odsetek dla naliczania odsetek od zaległości i naliczania oprocentowania sald. W zakładkach Rachunek odsetek od zaległości i Oprocentowanie sald użytkownik określa grupy odsetek, konto odsetkowe, warunek płatności itp.

Oddzielne profile odsetek muszą być używane dla kont osobistych i kont księgi głównej. W aplikacji Konfiguracja naliczanie odsetek dla klientów, dostawców i kont księgowych można aktywować osobno w ramach funkcji Wartości domyślne. Jeśli naliczanie odsetek jest włączone, należy określić standardowy profil odsetek.

Przykładowo, jeśli użytkownik określił standardowy profil odsetek dla dłużników, jest on używany dla wszystkich dłużników, którym nie przypisano innego profilu odsetek w danych podstawowych partnera. Jeśli więc chciałby on traktować wszystkich klientów tak samo przy obliczaniu odsetek, wystarczy określić standardowy profil odsetek w aplikacji Konfiguracja. Jeśli jednak użytkownik chciałby zróżnicować naliczanie odsetek, wówczas potrzebuje on różnych profili odsetek. Dla tych klientów, dla których chciałby odejść od standardu, wprowadza inny profil odsetek w danych podstawowych partnera. Ta sama procedura dotyczy również profili odsetkowych dostawców i kont księgowych.

Aplikacja Profile odsetek składa się z nagłówka i obszaru roboczego.

Nagłówek

Nagłówek zawiera pola, które jednoznacznie identyfikują profil odsetek, a także inne ogólnie ważne dane. Zawartość pól została szczegółowo opisana poniżej.

• Profil odsetek — w tym polu należy wprowadzić dowolnie wybrany identyfikator profilu odsetek, np. czytelny skrót lub numerację ciągłą
• Opis — nazwa jest dodatkowym określeniem danego obiektu. Znaczące, opisowe nazwy ułatwiają użytkownikowi wyszukiwanie. Opis można wybrać dowolnie i może się on powtarzać, tzn. kilka obiektów może mieć ten sam opis. Zaleca się jednak nadawanie unikalnych nazw. Opis może być wprowadzony w kilku językach.
• Profil na — podczas tworzenia nowego profilu odsetkowego należy za pomocą tego pola określić, czy profil ma być stosowany do kont księgi głównej, czy do kont klientów
• Oblicz odsetki za zwłokę (pole wyboru) — to pole służy do określenia, czy dla kont korzystających z tego profilu odsetek mają być naliczane odsetki za zwłokę od przeterminowanych pozycji
• Oblicz oprocentowanie salda (pole wyboru) — to pole służy do określenia, czy dla kont korzystających z tego profilu odsetek ma być przeprowadzane naliczanie oprocentowania salda

Obszar roboczy

Obszar roboczy aplikacji Profile odsetek składa się z następujących zakładek:

• Zakładka Teksty
• Zakładka Dokumenty

Ponadto, obszar roboczy udostępnia tabelę pozycji i edytor pozycji do wyświetlania i utrzymywania danych naliczania odsetek dla profilu odsetek.

Zakładka Teksty

W tej zakładce należy zdefiniować dodatkowe teksty i moduły tekstowe do obliczania odsetek. Są one zwykle używane do wydruku dokumentu księgowego w celu dodania tekstów do wygenerowanych dokumentów księgowych.

Jeśli w zakładce Teksty wyświetlana jest ikona, jest to odniesienie do istniejących tekstów.

Więcej szczegółów znajduje się w artykułach Teksty i Elementy tekstowe.

Dla każdego dokumentu (rozliczenie odsetek, naliczenie odsetek i oprocentowanie salda) można zdefiniować oddzielny element tekstowy dla tekstu nagłówka i oddzielny element tekstowy dla stopki. Ze względu na to, że elementy tekstowe dla stopki często zawierają ogólną formułę powitania, użytkownik może tutaj określić standardowy element tekstowy, który będzie używany wspólnie dla wszystkich dokumentów księgowych.

Poniżej znajduje się szczegółowy opis pól:

• Język — tutaj można ustawić skrót językowy z listy języków obsługiwanych przez system, aby wprowadzać teksty w różnych językach
• Numer — nadawanie numeru tekstu odbywa się automatycznie poprzez dodanie kolejnych dziesiątek do najwyższego już istniejącego numeru tekstu lub przez początkowe przypisanie liczby 10. Przypisany numer może jednak zostać ręcznie nadpisany przez użytkownika. Numer ten określa również kolejność drukowania różnych tekstów w tej samej kategorii.
• Dokument — w tej kolumnie należy wskazać dokument, w którym ma zostać użyty dany element tekstowy. Można wybrać następujące dokumenty:
  • Rozliczenie odsetek
  • Naliczenie odsetek
  • Oprocentowanie salda
• Typ tekstu — w tym miejscu należy określić, jakiego typu tekstem jest dany wpis. Można wybrać jedną z następujących opcji:
  • Tekst nagłówka
  • Stopka
• Element tekstowy — w tej kolumnie należy wprowadzić identyfikator istniejącego elementu tekstowego. Treść tego bloku nie może być tutaj edytowana ani zmieniana. Po zapisaniu profilu odsetek, tekst ten zostanie wyświetlony w polu tekstowym.

• Tekst — to pole nie jest edytowalne. Wyświetlana jest tutaj treść zapisanego elementu tekstowego po zapisaniu profilu odsetek.

Zakładka Dokumenty

Zakładka Dokumenty to specjalny typ edytora linii, w którym można dodawać wstępnie zdefiniowane dokumenty kuponu. Muszą one być zdefiniowane w polu wstępnym w ustawieniach w aplikacji Konfiguracja (w funkcji Księgowość finansowa, podfunkcji Dokumenty). Dostępny jest pasek akcji z przyciskami [Dodaj] i [Wstaw/Usuń znacznik usuwania].

Każdy szablon dokumentu jest ważny dla dokładnie jednego z ogólnie dozwolonych nośników wydania: drukarki, wiadomości e-mail lub faksu. Szablon dokumentu księgowego zawiera ustawienia dla nośnika wydania, a także dla struktury i formatu dokumentu księgowego. Szablon dokumentu księgowego dla nośnika drukarki zawiera np. informacje o drukowaniu jedno- lub dwustronnym lub liczbie drukowanych kopii.

Sekcja Szablony dokumentów

• Formularz — w tym miejscu należy wybrać dokument źródłowy, do którego ma zostać przypisana odpowiednia formularz wydruku. Można wybrać jeden z następujących dokumentów:
  • Rozliczenie odsetek
  • Naliczenie odsetek
  • Oprocentowanie salda
• Medium — tutaj należy określić, za pośrednictwem którego medium ma zostać wydrukowany dokument źródłowy. Dostępne są następujące media wyjściowe:
  • Drukarka
  • E-mail
  • Faks
• Szablon dokumentu — w tym polu należy wskazać istniejący szablon dokumentu źródłowego, który został skonfigurowany dla danego dokumentu i wybranego medium wydania
• Forma grzecznościowa — podana tutaj forma będzie używana w formule powitalnej listu przewodniego. Jeśli nie zostanie określony żaden kontekst, zastosowany zostanie domyślny kontekst z konfiguracji systemu.
• Preferowane (pole wyboru) — to pole służy do określenia preferowanego medium wydania dla danego dokumentu źródłowego

Sekcja Nadawca e-mail

• Dokument źródłowy — użytkownik wskazuje dokument źródłowy, do którego ma zostać przypisana informacja o nadawcy dla wiadomości e-mail. Można wybrać jeden z następujących dokumentów:
  • Rozliczenie odsetek
  • Naliczenie odsetek
  • Oprocentowanie salda
• Nadawca — w tym polu określa się, z których danych podstawowych partnera system ma pobierać i wykorzystywać adres nadawcy e-mail dla wszystkich dokumentów źródłowych tego typu. Do wyboru są następujące opcje:
  • Odpowiedzialny pracownik — jako adres nadawcy wykorzystywany jest adres e-mail przypisany do odpowiedzialnego pracownika wskazanego w dokumencie
  • Bieżący użytkownik — jako adres nadawcy wykorzystywany jest adres e-mail bieżącego użytkownika bazy danych OLTP. Adres ten jest przechowywany w danych pracownika powiązanego z użytkownikiem.
  • Stały adres — wybierając opcję Stały adres, można ustawić domyślny adres e-mail nadawcy
  • Z Konfiguracji — adres e-mail jest używany zgodnie z konfiguracją ustawioną w aplikacji Konfiguracja dla danego dokumentu źródłowego. Przy generowaniu dokumentów źródłowych adres nadawcy może zostać nadpisany, o ile użytkownik ma odpowiednie uprawnienia, a szablon dokumentu źródłowego to umożliwia.
• Adres e-mail — jeśli w polu Nadawca wybrano opcję Stały adres, w tym polu należy podać domyślny adres e-mail nadawcy. Podczas generowania dokumentów źródłowych adres ten może zostać nadpisany, o ile użytkownik ma odpowiednie uprawnienia, a szablon dokumentu źródłowego to umożliwia.

Tabela pozycji

W tej tabeli okresy ważności z danymi naliczania odsetek, które są skonfigurowane w odpowiednim profilu odsetek, są wyświetlane w wybieralnych widokach. Dane, które użytkownik wprowadza lub edytuje w odpowiednich zakładkach edytora pozycji, są wyświetlane w tych widokach. Użytkownik może wybrać następujące widoki:

• Odsetki za zwłokę ogólnie
• Księgowanie odsetek za zwłokę
• Opcjonalne wymiary VZ
• Oprocentowanie salda ogólnie
• Oprocentowanie sald księgowanie
• Opcjonalne wymiary SZ

Edytor pozycji

W edytorze pozycji użytkownik może definiować i edytować nowe okresy ważności dla naliczania odsetek. W tym celu dostępne są różne zakładki. Aby edytować okres ważności, najpierw należy wybrać pozycję z tabeli pozycji, klikając ją dwukrotnie. Aby utworzyć nową pozycję, należy wybrać przycisk [Nowy] na pasku akcji w edytorze pozycji.

Edytor pozycji zawiera następujące zakładki:

• Zakładka Ogólne
• Zakładka Rachunek odsetek za zwłokę
• Zakładka Opcjonalne wymiary VZ
• Zakładka Oprocentowanie salda
• Zakładka Opcjonalne wymiary SZ

Zakładka Ogólne

Użyj tej zakładki, aby zdefiniować okres, w którym dane z poniższych zakładek mają być używane do obliczania odsetek.

• Obowiązuje od — użytkownik wprowadza datę, od której dane naliczania odsetek są ważne i powinny być używane
• Obowiązuje do — użytkownik wprowadza datę, do której dane naliczania odsetek są ważne

Zakładka Rachunek odsetek za zwłokę

W tej zakładce wprowadzane są ustawienia dotyczące naliczania odsetek za zwłokę dla należnych pozycji.

• Naliczanie odsetek według waluty (pole wyboru) — za pomocą tego pola użytkownik określa, czy odsetki dla przeterminowanych pozycji wystawionych w walutach obcych mają być obliczane osobno dla każdej waluty, czy również w walucie wiodącej danej firmy
• Oblicz odsetki po stronie Ma (pole wyboru) — za pomocą tego pola użytkownik decyduje, czy mają być naliczane odsetki za zwłokę od pozycji nadpłaconych. Nadpłaty mogą wynikać np. z not uznaniowych, nadpłat lub płatności zaliczkowych. Jeśli w wyniku naliczania odsetek dla konta klienta powstaną ujemne odsetki (gdy saldo okaże się nadpłatą), tworzona jest nota uznaniowa odsetek.
• Dni tolerancji — użytkownik podaje czas tolerancji w dniach, jaki ma obowiązywać dla przeterminowanych rozrachunków, zanim rozpocznie się naliczanie odsetek za zwłokę
• Minimalna kwota odsetek — użytkownik określa tutaj minimalną kwotę odsetek przypadających na jedno konto, która musi zostać osiągnięta, aby dla danego konta wygenerowana została propozycja naliczenia odsetek za zwłokę
• Grupa odsetek Wn — użytkownik wskazuje tutaj grupę odsetek, której stawki mają być używane do naliczania odsetek za zwłokę od kwot należności (saldo debetowe) w rozrachunkach. Jeśli nie zostanie wskazana żadna grupa odsetek, obowiązująca stawka procentowa musi zostać wpisana w kolejnym polu Dodatek po stronie Wn.

• Dodatek po stronie Wn — użytkownik podaje tu procentową wartość dodatku lub obniżki, o jaką ma zostać podniesiona lub obniżona stawka procentowa z grupy odsetek dla należności przy naliczaniu odsetek za zwłokę. Jeśli nie wskazano grupy odsetek, w tym polu należy wpisać właściwą stawkę procentową dla naliczania odsetek od kwot należności.
• Grupa odsetek Ma — użytkownik wskazuje tutaj grupę odsetek, której stawki mają być używane do naliczania odsetek za zwłokę od kwot nadpłat (saldo kredytowe) w rozrachunkach, jeśli również nadpłaty mają być oprocentowane. Jeśli nie zostanie wskazana żadna grupa odsetek, obowiązująca stawka procentowa musi zostać wpisana w kolejnym polu Dodatek po stronie Ma.

• Dodatek po stronie Ma — użytkownik podaje tu procentową wartość dodatku lub obniżki, o jaką ma zostać podniesiona lub obniżona stawka procentowa z grupy odsetek dla zobowiązań przy naliczaniu odsetek za zwłokę. Jeśli nie wskazano grupy odsetek, w tym polu należy wpisać właściwą stawkę procentową dla naliczania odsetek od kwot nadpłaconych.

Sekcja Dane księgowania

W tej sekcji użytkownik definiuje dane do księgowania odsetek za zwłokę.

• Konto odsetkowe — użytkownik wskazuje tutaj konto, na którym mają być księgowane odsetki za zwłokę. Dozwolone są wyłącznie konta księgowe typu Przychód lub Koszt. Jeżeli na koncie księgowym podano kod podatku, musi on być zgodny z kodem podatku przypisanym do tego profilu odsetek.
• Kod podatkowy — użytkownik podaje tutaj kod podatkowy, według którego mają być księgowane odsetki za zwłokę. Kod ten musi być typu VAT i musi być aktywny na początku okresu obowiązywania. Określenie kodu podatku jest dozwolone tylko dla profilu odsetek dla kont osobistych.
• Warunki płatności — użytkownik określa tutaj warunki płatności, według których mają być księgowane odsetki za zwłokę
• Odsetki podlegające oprocentowaniu (pole wyboru) — dzięki temu polu można określić, czy odsetki domyślne zaksięgowane podczas wykonywania naliczeń odsetek powinny podlegać oprocentowaniu jako takie
• Kalkulacyjne konto przeciwstawne — użytkownik podaje tutaj konto kalkulacyjne, na którym odsetki za zwłokę mają być księgowane zamiast na koncie osobistym lub koncie księgowym. Dozwolone są wyłącznie konta księgowe typu Domyślny, Przychód lub Koszt. Jeżeli na koncie księgowym podano kod podatku, wówczas musi on być zgodny z kodem podatku przypisanym do tego profilu odsetek.

Zakładka Opcjonalne wymiary VZ

Ogólnie dostępnych jest 20 wymiarów opcjonalnych. Każdy opcjonalny wymiar reprezentuje różne informacje księgowe zdefiniowane przez użytkownika, np. jednostkę kosztową, centrum kosztów, projekt itp. Wymiary są definiowane w aplikacji Typy wymiarów.

Na tej zakładce użytkownik wprowadza wartości opcjonalnych wymiarów, z którymi mają być księgowane odsetki za zwłokę. Informacje te są opcjonalne.

Zakładka Oprocentowanie salda

Użytkownik może skorzystać z tej zakładki, aby określić dane do obliczania odsetek od sald.

• Grupa odsetek Wn — użytkownik podaje tutaj grupę odsetek, której stopy odsetek mają być stosowane do naliczania oprocentowania salda po stronie Wn. Jeżeli nie zostanie wskazana żadna grupa odsetek, wymagane jest podanie właściwej stopy odsetek w polu Dodatek po stronie Wn.

• Dodatek po stronie Wn — użytkownik wpisuje tutaj procentowy dodatek lub obniżkę, o jaką ma być zwiększona lub zmniejszona stopa odsetek z grupy odsetek po stronie Wn, wykorzystywana do obliczania odsetek. Jeżeli nie wskazano żadnej grupy odsetek, w tym miejscu należy podać odpowiednią wartość procentową dla oprocentowania salda Wn.
• Grupa odsetek Ma — użytkownik podaje tutaj grupę odsetek, której stopy odsetek mają być stosowane do naliczania oprocentowania salda po stronie Ma. Jeżeli nie zostanie wskazana żadna grupa odsetek, wymagane jest podanie właściwej stopy odsetek w polu Dodatek po stronie Ma.

• Dodatek po stronie Ma — użytkownik wpisuje tutaj procentowy dodatek lub obniżkę, o jaką ma być zwiększona lub zmniejszona stopa odsetek z grupy odsetek po stronie Ma, wykorzystywana do obliczania odsetek. Jeżeli nie wskazano żadnej grupy odsetek, w tym miejscu należy podać odpowiednią wartość procentową dla oprocentowania salda Ma.

Sekcja Dane księgowania

W tej sekcji użytkownik definiuje dane do księgowania oprocentowania salda:

• Konto odsetkowe — użytkownik wskazuje tutaj konto, na którym mają być księgowane odsetki za zwłokę. Dozwolone są wyłącznie konta księgowe typu Przychód lub Koszt. Jeżeli na koncie księgowym podano kod podatku, musi on być zgodny z kodem podatku przypisanym do tego profilu odsetek.
• Kod podatkowy — użytkownik podaje tutaj kod podatkowy, według którego mają być księgowane odsetki za zwłokę. Kod ten musi być typu VAT i musi być aktywny na początku okresu obowiązywania. Określenie kodu podatku jest dozwolone tylko dla profilu odsetek dla kont osobistych.
• Warunki płatności — użytkownik określa tutaj warunki płatności, według których mają być księgowane odsetki za zwłokę
• Kalkulacyjne konto przeciwstawne — użytkownik podaje tutaj konto kalkulacyjne, na którym odsetki za zwłokę mają być księgowane zamiast na koncie osobistym lub koncie księgowym. Dozwolone są wyłącznie konta księgowe typu Domyślny, Przychód lub Koszt. Jeżeli na koncie księgowym podano kod podatku, wówczas musi on być zgodny z kodem podatku przypisanym do tego profilu odsetek.

Zakładka Opcjonalne wymiary SZ

Użytkownik może skorzystać z tej zakładki, aby wprowadzić wartości opcjonalnych wymiarów, z którymi powinny być księgowane oprocentowania sald. Informacje te są opcjonalne.

Konfiguracja

Aplikacja Profile odsetek nie wymaga żadnych konkretnych ustawień w aplikacji Konfiguracja.

Jednostki biznesowe

Jednostka biznesowa Profil odsetek: com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.interest.obj.InterestProfile   — wykorzystywana jest przez aplikację Profile odsetek między innymi w celu:

• Przyporządkowywania uprawnień
• Konfigurowania definicji działań
• Importu i eksportu danych

Jednostka biznesowa należy do następującej grupy jednostek biznesowych:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.interest.MasterData

Uprawnienia

Uprawnienia mogą zostać przypisane za pomocą ról uprawnień, jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.

Uprawnienia specjalne

Dla aplikacji Profile odsetek nie są dostępne uprawnienia specjalne.

Przyporządkowania organizacyjne

Przyporządkowania organizacyjne służą do kontrolowania, które dane mogą być przeglądane, używane lub edytowane. W tym celu należy aktywować funkcję Uprawnienia do treści w aplikacji Konfiguracja.

Aby aplikacja Profile odsetek była wyświetlana dla danego użytkownika w menu użytkownika, musi on być przypisany do organizacji, która jest połączona z jedną z następujących obszarów organizacyjnych:

• Rachunkowość

Funkcje specjalne

Dla aplikacji Profile odsetek nie są dostępne funkcje specjalne.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Profile odsetek nie jest dostępna dla partnerów biznesowych