Profile zagranicznych transakcji płatniczych

Wprowadzenie

Za pomocą profilu płatności zagranicznych określane są parametry do wstępnego uzupełniania danych dla zagranicznego obrotu płatniczego. Profil ten steruje m.in. tym, za pomocą jakiego rodzaju płatności oraz jakich kluczy dyspozycji zostanie przeprowadzony proces płatności.
Ponadto za pomocą tego profilu można dokonać podziału obrotów na:

  • import towarów
  • handel tranzytowy
  • obrót usługowy i kapitałowy

Dodatkowo profil płatności zagranicznych służy do wstępnego uzupełniania danych do zgłoszeń Z4. W ramach płatności SEPA oraz płatności zagranicznych kwoty przekraczające próg zgłoszeniowy muszą zostać zgłoszone w statystyce bilansu płatniczego w formie meldunku Z4.

W niniejszym artykule opisana jest aplikacja Profile zagranicznych transakcji płatniczych.

Opis aplikacji

W tej aplikacji można wprowadzić nowy profil dla zagranicznego obrotu płatniczego lub edytować już istniejący profil.

W ramach profilu można określić wstępne ustawienia dotyczące:

  • adnotacji do zleceń

  • kluczy dyspozycji

  • podziału obrotów

Aplikacja Profile zagranicznych transakcji płatniczych składa się z nagłówka oraz obszaru roboczego, zawierającego zakładki Handel tranzytowy oraz Obrót usługowy i kapitałowy.

Nagłówek

Nagłówek zawiera pola, które jednoznacznie identyfikują profil płatności zagranicznych.

  • Profil płatności zagranicznej — w polu Profil płatności zagranicznej prezentowany jest zdefiniowany wcześniej profil lub możliwe jest utworzenie nowego unikalnego identyfikatora profilu płatności dla zagranicznych transakcji płatniczych. Pole składa się z dwóch części:
    • Kraj – w pierwszej części. W tym polu należy wprowadzić istniejący 2-cyfrowy kod ISO dla kraju profilu płatności zagranicznych. Po zapisaniu nowego profilu płatności nie można już zmienić przypisanego kodu kraju.
    • Zagraniczny profil płatności – w drugiej części. W tym polu należy wprowadzić dowolnie wybraną identyfikację profilu płatności zagranicznych, np. skrót lub kolejny numer.
  • Oznaczenie — dodatkowy opis obiektu. Rozbudowane opisy ułatwiają użytkownikowi wyszukiwanie.
  • Kod usługi

Obszar roboczy

Obszar roboczy składa się z kilku sekcji i zakładek, w których można określić ustawienia wstępne, np. dla zagranicznych transakcji płatniczych zgodnie z DTAZV, zgodnie z ISO20022 lub deklaracją Z4.

Sekcja Wartości zdefiniowane na podstawie DTAZV (do listopada 2026 r.)
  • Forma płatności dla płatności zagranicznej — w tym polu należy wprowadzić typ płatności dla płatności zagranicznej. W przypadku Niemiec dozwolone są tylko dwucyfrowe kody numeryczne zgodnie z zaleceniami Deutsche Bundesbank. Klucz jest używany razem z krajem do jednoznacznej identyfikacji typu płatności.
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Adnotacja na zleceniu 1 — adnotacja zlecenia dla niemieckiej płatności zagranicznej, tylko dla typów płatności 20-23 i 30-33.
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Adnotacja na zleceniu 2 — adnotacja zlecenia dla niemieckich płatności zagranicznych, tylko dla typów płatności 20-23 i 30-33
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Klucze instrukcji od 1 do 4 — klucze dla przelewu dla niemieckich i austriackich płatności zagranicznych.
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Dodatkowy tekst instrukcji — uzupełniający tekst zlecenia dla niemieckich płatności zagranicznych.
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Regulacja kosztów — regulacja kosztów określa podział kosztów związanych z opłatami i prowizjami za płatność zagraniczną. Niemiecki Bundesbank określił stałe klucze, które są zapisywane w pliku DTAZV.
    Klucze te mają następujące znaczenie:

    • 00 – opłaty po stronie zleceniodawcy / zagraniczne opłaty i koszty po stronie beneficjenta

    • 01 – wszystkie opłaty i koszty po stronie zleceniodawcy

    • 02 – wszystkie opłaty i koszty po stronie beneficjenta

Przy czekach, tzn. dla kluczy płatności 20–23 oraz 30–33, może być użyty wyłącznie klucz kosztów 00.

Sekcja Wstępnie zdefiniowane na podstawie normy ISO 20022
Uwaga
Pole nie jest uwzględniane w przypadku płatności SEPA i poleceń zapłaty SEPA.
  • Rodzaj płatności — kod rodzaju płatności. Kod jest weryfikowany na podstawie zewnętrznych zestawów kodów typu Rodzaj płatności. Kod ten jest przekazywany do banków.
  • Dyspozycja dla banku głównego — w tym miejscu należy wprowadzić kod instrukcji dla banku rozliczeniowego (bank płatnika). Kod jest sprawdzany względem Zewnętrzne zestawy kodów płatności typu Instrukcje dla banku rozliczeniowego. Kod zostanie przekazany do banków.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Tekst dyspozycji – Bank Główny — w tym polu można wprowadzić dodatkowe informacje dotyczące instrukcji dla banku rozliczeniowego (bank płatnika). Tekst może zawierać wyłącznie spacje, liczby, małe i wielkie litery oraz niemieckie umlauty i znak ß. Kropka, przecinek oraz inne znaki specjalne nie są tutaj dozwolone.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Klucz instrukcji 1 — w tym miejscu należy wprowadzić kod klucza instrukcji 1. Klucz instrukcji musi być czteroznakowy alfanumeryczny oraz musi być dostępny w aplikacji klucza instrukcji. Kod zostanie przekazany do banków.
    Następujące kombinacje nie są dozwolone:

    • CHQB nie może być łączone z kluczem instrukcji HOLD.

    • CHQB nie może być używane, jeśli Instrukcja dla banku rozliczeniowego = CORT lub INTC.

    • HOLD nie może być łączone z kluczem instrukcji CHQB.

    • HOLD nie może być używane, jeśli Instrukcja dla banku rozliczeniowego = CORT lub INTC.

    • PHOB nie może być łączone z kluczem instrukcji TELB.

    • TELB nie może być łączone z kluczem instrukcji PHOB.
      Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Tekst dyspozycji 1 — w tym polu można wprowadzić dodatkowe informacje dotyczące klucza instrukcji 1, np. numer telefonu w przypadku klucza instrukcji PHOB. Tekst może zawierać wyłącznie spacje, liczby oraz małe i wielkie litery. Niemieckie umlauty, znak ß, kropka, przecinek oraz inne znaki specjalne nie są tutaj dozwolone.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Klucz instrukcji 2 — w tym miejscu należy wprowadzić kod klucza instrukcji 2. Klucz instrukcji musi być czteroznakowy alfanumeryczny oraz musi być dostępny w aplikacji klucza instrukcji. Kod zostanie przekazany do banków.
    Następujące kombinacje nie są dozwolone:

    • CHQB nie może być łączone z kluczem instrukcji HOLD.

    • CHQB nie może być używane, jeśli Instrukcja dla banku rozliczeniowego = CORT lub INTC.

    • HOLD nie może być łączone z kluczem instrukcji CHQB.

    • HOLD nie może być używane, jeśli Instrukcja dla banku rozliczeniowego = CORT lub INTC.

    • PHOB nie może być łączone z kluczem instrukcji TELB.

    • TELB nie może być łączone z kluczem instrukcji PHOB.
      Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Tekst dyspozycji 2 — w tym polu można wprowadzić dodatkową specyfikację dla klucza instrukcji 2, np. numer telefonu w przypadku klucza instrukcji PHOB. Tekst może zawierać wyłącznie spacje, liczby oraz małe i wielkie litery. Niemieckie umlauty, znak ß, kropka, przecinek oraz inne znaki specjalne nie są tutaj dozwolone.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Typ czeku — należy wprowadzić kod rodzaju czeku. Kod zostanie sprawdzony względem Zewnętrzne zestawy kodów płatności typu Typ czeku. Kod zostanie przekazany do banków. Pole może zostać uzupełnione wyłącznie wtedy, gdy w kodzie instrukcji wprowadzono wartość CHQB.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Czek – Typ doręczenia — w tym miejscu należy wprowadzić kod rodzaju dostarczenia czeku. Kod jest sprawdzany względem Zewnętrzne zestawy kodów płatności typu Rodzaj dostarczenia czeku. Kod zostanie przekazany do banków. Pole może zostać uzupełnione wyłącznie wtedy, gdy w kluczu instrukcji wprowadzono wartość CHQB.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

  • Regulacja dot. opłat — w tym miejscu należy wprowadzić kod regulacji podmiotu ponoszącego koszty. Klucz musi być czteroznakowy alfanumeryczny oraz musi być dostępny w aplikacji Standardowe klucze rozliczania kosztów. Kod zostanie przekazany do banków. Jeśli nie zostanie podana żadna wartość, w pliku wyjściowym dla podziału opłat zostanie użyta wartość SHAR. W przypadku czeku dozwolony jest wyłącznie podział opłat.
    Pole nie jest uwzględniane dla płatności SEPA oraz poleceń zapłaty SEPA.

Sekcja Wstępnie zdefiniowana deklaracja Z4 na podstawie propozycji zapłaty dla płatności zagranicznych, płatności i polecenia zapłaty SEPA

Poniższe informacje nie są wykorzystywane, jeśli w aplikacji Konfiguracja uzupełniono pole Typ powiadomienia statystyki bilansu płatniczego, ponieważ statystyki bilansu płatniczego są wówczas określane na podstawie transakcji księgowania, a nie transakcji płatności.

Szczegółowy opis pól:

  • Import towarów — w tym polu określa się, czy płatność zagraniczna nastąpiła w związku z importem towarów. Płatności dotyczące wyłącznie importu towarów nie podlegają raportowaniu, ale muszą być przechowywane w sposób umożliwiający ich identyfikację. Po aktywacji tego pola pola Handel tranzytowy oraz Przepływ usług i kapitału są blokowane do edycji.

  • Handel tranzytowy – w tym polu określa się, czy mają zostać wprowadzone dane raportowe dla handlu tranzytowego. Po aktywacji pola Handel tranzytowy dostępne są dodatkowe pola do uzupełnienia na zakładce Handel tranzytowy.

  • Przepływ usług i kapitału — w tym polu określa się, czy mają zostać wprowadzone dane raportowe dla handlu usługami i przepływów kapitałowych. Po aktywacji tego pola dostępne są dodatkowe pola do uzupełnienia na zakładce Przepływ usług i kapitału.

Zakładka Handel tranzytowy

Pola tej zakładki są dostępne do uzupełnienia wyłącznie po aktywacji pola Handel tranzytowy.

Szczegółowy opis pól:

  • Indeks kategorii towarów kupno — w tym polu należy wprowadzić indeks kategorii towarów dla zakupu. Indeks towarowy rozdziału dla zakupu można znaleźć online na stronie internetowej niemieckiego Bundesbanku.

  • Oznaczenie towaru kupno — w tym polu można wprowadzić szczegółowy opis handlu tranzytowego dotyczącego zakupionych towarów. Określenie to jest przejmowane w przebiegu płatności.

  • Kraj zakupu — w tym polu należy wskazać istniejący dwuznakowy kod ISO dla kraju zakupu, którego dotyczy handel tranzytowy towarami.

  • Status handlu tranzytowego — należy wprowadzić typ handlu tranzytowego podlegającego raportowaniu lub status sprzedaży towarów tranzytowych. Określa się, czy w handlu tranzytowym występuje usługa towarzysząca obrotowi towarami, np. czy należy zgłosić wszystkie rabaty dotyczące eksportu, czy też należy zgłosić przypadek, w którym wcześniej nieraportowany handel tranzytowy został przekształcony w towary importowane, albo przypadek, w którym towary w handlu tranzytowym opuściły kraj w związku z raportowaną płatnością.
    Dostępna jest lista wyboru z następującymi pozycjami:

    • (brak)

    • Świadczenie dodatkowe w obrocie towarami

    • Zmiana na import towarów

    • Towar niesprzedany na składzie za granicą

    • Towar sprzedany rezydentom

    • Towar sprzedany podmiotom zagranicznym

  • Indeks kategorii towarów sprzedaż — w tym polu należy wprowadzić indeks towarowy rozdziału dla sprzedaży. Indeks towarowy rozdziału dla sprzedaży można znaleźć online na stronie internetowej niemieckiego Bundesbanku.

  • Oznaczenie towaru sprzedaż — w tym polu można wprowadzić szczegółowy opis handlu tranzytowego dotyczącego sprzedanych towarów. Określenie to jest przejmowane w przebiegu płatności.

  • Kraj kupującego — w tym polu należy wskazać istniejący dwuznakowy kod ISO dla kraju sprzedaży, w którym towary zostały dostarczone lub sprzedane. Pole może zostać uzupełnione wyłącznie w przypadku zakończenia handlu tranzytowego.

  • Osoba dokupująca — w przypadku przerwanego handlu tranzytowego (Towary sprzedane rezydentom) należy wprowadzić nazwę oraz miejsce zamieszkania kolejnego nabywcy.

Zakładka Przepływ usług i kapitału

Pola tej zakładki są dostępne do uzupełnienia wyłącznie po aktywacji pola o tej samej nazwie.

Szczegółowy opis pól:

  • Rodzaj transakcji — należy wprowadzić kod transakcji dla raportowania przepływu usług i kapitału. Dostępne są następujące wartości:

    • (Brak)

    • Usługi i przeniesienia

    • Transakcje kapitałowe i zyski z kapitału

  • Kod usługi — numer referencyjny niemieckiego indeksu usług dla statystyki handlu zagranicznego.

  • Kraj środka trwałego — w tym polu zazwyczaj wprowadza się istniejący dwuznakowy kod ISO dla kraju, w którym wierzyciel ma siedzibę.
    W zależności od kraju mogącego różnić się od kraju odbiorcy:
    • dla wypłaty pożyczki oraz zakupu zagranicznych należności: kraj dłużnika
    • dla bezpośrednich inwestycji za granicą: kraj, w którym znajduje się przedmiot inwestycji
    • dla gruntów w innych krajach: kraj, w którym znajduje się nieruchomość
    • dla płatności za place budowy za granicą: kraj lokalizacji placu budowy
    • dla nieodpłatnych świadczeń (darowizn): kraj beneficjenta

  • Kraj wierzyciela — w przypadku przepływów kapitałowych w tym polu należy wprowadzić istniejący dwuznakowy kod ISO dla kraju, w którym zainwestowano kapitał.

  • Zakres usług — w tym polu tekstowym należy opisać szczegóły transakcji, na podstawie której realizowana jest płatność, w sposób szczegółowy i jednoznaczny. Istotne jest podanie szczegółów dotyczących zabezpieczanego przedmiotu. Można użyć maksymalnie 140 znaków.

Konfiguracja

W aplikacji Konfiguracja należy wprowadzić standardowy profil płatności zagranicznych.
Ten profil płatności jest przypisywany do każdego konta osobistego podczas konfiguracji.
W danych partnera profil płatności zagranicznych może zostać indywidualnie nadpisany.
Standardowy profil płatności zagranicznych należy ustawić  w Konfiguracji -> funkcja Wartości domyślne -> zakładka Zapłata.

Jednostki biznesowe

Dla aplikacji Profile płatności zagranicznych obowiązuje jednostka biznesowa:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.ForeignPaymentProfile

Jednostka ta należy do grupy:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.MasterData

Pozwala ona na:

  • nadawanie uprawnień
  • tworzenie definicji aktywności
  • import i eksport danych

Uprawnienia

Uprawnienia mogą zostać przypisane za pomocą ról uprawnień jak również poprzez przyporządkowanie organizacji. Szczegółowe informacje można znaleźć w artykule Uprawnienia.

Uprawnienia specjalne

Nie ma specjalnych uprawnień dla aplikacji Profile płatności zagranicznych.

Przyporządkowania organizacji

Jeśli w aplikacji Konfiguracja, dla funkcji Podstawowe aktywowano parametr Uprawnienia do treści, aplikacja Profile płatności zagranicznych będzie dostępna dla użytkownika wyłącznie w przypadku, gdy w danych podstawowych partnera przyporządkowano organizację powiązaną z co najmniej jedną z następujących struktur organizacyjnych:

  • Rachunkowość

Funkcje specjalne

Nie ma specjalnych funkcji dla aplikacji Profile płatności zagranicznych.

Uprawnienia dla partnerów biznesowych

Aplikacja Profile płatności zagranicznych nie jest udostępniona dla partnerów biznesowych.

Czy ten artykuł był pomocny?

Wyślij opinie