{"id":9146,"date":"2025-08-14T11:05:11","date_gmt":"2025-08-14T09:05:11","guid":{"rendered":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/?post_type=ht_kb&#038;p=9146"},"modified":"2025-08-14T11:05:12","modified_gmt":"2025-08-14T09:05:12","slug":"kredyt-odbiorcy-2","status":"publish","type":"ht_kb","link":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/","title":{"rendered":"Kredyt odbiorcy"},"content":{"rendered":"<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_82_2 ez-toc-wrap-left counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Spis tre\u015bci<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Prze\u0142\u0105cznik Spisu Tre\u015bci\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Definicje_terminow\" >Definicje termin\u00f3w<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Ustawienia\" >Ustawienia<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Przetwarzanie_kredytu_odbiorcy\" >Przetwarzanie kredytu odbiorcy<\/a><ul class='ez-toc-list-level-4' ><li class='ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Tworzenie_kredytu_odbiorcy\" >Tworzenie kredytu odbiorcy<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Rezerwowanie_kredytu_odbiorcy\" >Rezerwowanie kredytu odbiorcy<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Przypisywanie_kredytu_odbiorcy\" >Przypisywanie kredytu odbiorcy<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Kredyt_odbiorcy_na_zaliczki\" >Kredyt odbiorcy na zaliczki<\/a><ul class='ez-toc-list-level-4' ><li class='ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#ABB_%E2%80%93_platnosc_automatyczna\" >ABB \u2013 p\u0142atno\u015b\u0107 automatyczna<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Platnosc_reczna_%E2%80%93_dialog_ksiegowania\" >P\u0142atno\u015b\u0107 r\u0119czna \u2013 dialog ksi\u0119gowania<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Kredyt_odbiorcy_dla_ponownych_zapytan_o_zaliczke_z_Comarch_ERP_Enterprise\" >Kredyt odbiorcy dla ponownych zapyta\u0144 o zaliczk\u0119 z Comarch ERP Enterprise<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Inicjalizacja_kredytu_odbiorcy\" >Inicjalizacja kredytu odbiorcy<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/kredyt-odbiorcy-2\/#Lista_Kredyt_odbiorcy\" >Lista: Kredyt odbiorcy<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<p data-start=\"153\" data-end=\"519\">Kredyt odbiorcy to licencjonowana funkcja w ramach modu\u0142u <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>. Funkcja <em>Kredyty odbiorc\u00f3w<\/em> opisuje zestaw aplikacji s\u0142u\u017c\u0105cych do rezerwowania i alokowania \u015brodk\u00f3w, kt\u00f3ry pozwala tak\u017ce innym aplikacjom ni\u017c finansowe na dost\u0119p do informacji o kwotach na nale\u017cno\u015bciach od odbiorc\u00f3w oraz na rezerwowanie ich jako \u015brodki p\u0142atnicze dla wybranych transakcji.<\/p>\n<p data-start=\"521\" data-end=\"901\">Kredyty odbiorc\u00f3w powstaj\u0105 na skutek ksi\u0119gowa\u0144 na kontach odbiorc\u00f3w, bez mo\u017cliwo\u015bci przypisania tych kredyt\u00f3w bezpo\u015brednio do konkretnej us\u0142ugi. Zwykle odbywa si\u0119 to w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej przez tworzenie nowych rozrachunk\u00f3w w ramach ksi\u0119gowania wp\u0142ywaj\u0105cych p\u0142atno\u015bci lub przez tworzenie nowych rozrachunk\u00f3w w ramach kompensacji istniej\u0105cych rozrachunk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych.<\/p>\n<p data-start=\"903\" data-end=\"1132\">Kredyt odbiorcy mo\u017ce by\u0107 r\u00f3wnie\u017c utworzony przez dowolny system zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy wp\u0142ywami pieni\u0119\u017cnymi dla odbiorc\u00f3w i przekazuj\u0105cy je do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej przez interfejs ksi\u0119gowa\u0144, np. przez pod\u0142\u0105czony system kasowy.<\/p>\n<p data-start=\"1134\" data-end=\"1511\">Kredyt odbiorcy jest zawsze alokowany (u\u017cywany) w odniesieniu do wcze\u015bniej dokonanej rezerwacji kredytu. Oznacza to, \u017ce przez zarezerwowanie kredytu kwota kredytu jest pocz\u0105tkowo zarezerwowana jako \u015brodek p\u0142atniczy dla konkretnej transakcji (np. zam\u00f3wienia).<br data-start=\"1392\" data-end=\"1395\" \/>Alokacja natomiast oznacza ostateczne rozliczenie zarezerwowanej kwoty dokumentem ksi\u0119gowym (np. faktur\u0105 sprzeda\u017cy).<\/p>\n<p data-start=\"1513\" data-end=\"2005\">Kredyty odbiorcy s\u0105 reprezentowane przez dwa typy kredyt\u00f3w: typ kredytu <em>Zaliczki<\/em> oraz typ kredytu <em>Inne.<\/em><br data-start=\"1628\" data-end=\"1631\" \/>Kredyt odbiorcy typu <em>Zaliczki<\/em> powstaje w wyniku dokonania zaliczki na \u017c\u0105danie zaliczki. Poniewa\u017c zaliczki s\u0105 zawsze opodatkowane, ten kredyt odbiorcy zawsze zawiera rozbicie podatkowe kwoty kredytu na co najmniej jeden kod podatkowy (stawka podatkowa). Podzia\u0142 podatku jest wyliczany proporcjonalnie do faktycznej kwoty rozliczanej podczas alokacji rezerwacji kredytu.<\/p>\n<p data-start=\"2007\" data-end=\"2161\">Typ kredytu <em>Inne<\/em> obejmuje wszystkie pozosta\u0142e kredyty klient\u00f3w, kt\u00f3re nie s\u0105 zaliczkami. Dla tego typu kredyt\u00f3w nie uwzgl\u0119dnia si\u0119 podzia\u0142u podatku.<\/p>\n<p data-start=\"2163\" data-end=\"2380\">Ponadto kredyty odbiorcy s\u0105 zazwyczaj zarz\u0105dzane tylko w walucie dokumentu, z kt\u00f3rego pochodz\u0105. Oznacza to, \u017ce wszystkie transakcje dotycz\u0105ce danego kredytu odbiorcy mog\u0105 by\u0107 wykonane wy\u0142\u0105cznie w walucie tego kredytu.<\/p>\n<p data-start=\"2382\" data-end=\"2680\">Niniejszy artyku\u0142 zawiera informacje o wp\u0142ywie funkcji <em>Kredyty odbiorc\u00f3w<\/em> w ramach ksi\u0105g g\u0142\u00f3wnych. Dodatkowo zawarte s\u0105 informacje o wymaganych ustawieniach oraz dost\u0119pnych aplikacjach, kt\u00f3re s\u0105 oferowane mi\u0119dzy innymi w funkcji <em>Kredyt odbiorcy<\/em>, tak\u017ce w zakresie raport\u00f3w i analiz.<\/p>\n<h3 id=\"definicje-terminow\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Definicje_terminow\"><\/span>Definicje termin\u00f3w<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Rozrachunki pieni\u0119\u017cne<\/strong><\/p>\n<p>Rozrachunki pieni\u0119\u017cne to rozrachunki, kt\u00f3re mog\u0105 powsta\u0107 na dwa sposoby w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej.<br data-start=\"255\" data-end=\"258\" \/>Po pierwsze, przez tworzenie nowych rozrachunk\u00f3w w ramach ksi\u0119gowania p\u0142atno\u015bci,<br data-start=\"343\" data-end=\"346\" \/>a po drugie, przez tworzenie nowych rozrachunk\u00f3w w ramach rozliczania istniej\u0105cych rozrachunk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych.<\/p>\n<p><strong>Wykorzystanie \u015brodk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych<\/strong><\/p>\n<p>Wykorzystanie \u015brodk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych w rozumieniu ksi\u0119gowo\u015bci finansowej obejmuje wszystkie ksi\u0119gowania, kt\u00f3re zmniejszaj\u0105 saldo rozrachunk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych.<\/p>\n<p><strong>Kredyt<\/strong><\/p>\n<p>Wszystkie zobowi\u0105zania got\u00f3wkowe (salda kredytowe i ujemne salda debetowe), kt\u00f3re powstaj\u0105 w organizacji ksi\u0119gowej na kontach klient\u00f3w, s\u0105 traktowane jako kredyt w kontek\u015bcie kredytu odbiorcy.<br data-start=\"859\" data-end=\"862\" \/>Saldo jest zawsze wyra\u017cone przez rozrachunek lub rozliczon\u0105, oznaczon\u0105 jako rozrachunek pieni\u0119\u017cny. Z perspektywy ksi\u0119gowo\u015bci finansowej wszystkie rozrachunki pieni\u0119\u017cne na kontach odbiorc\u00f3w odpowiadaj\u0105 dok\u0142adnie jednemu kredytowi odbiorcy.<\/p>\n<p><strong>Rezerwacja kredytu<\/strong><\/p>\n<p>Rezerwacja kredytu to proces pozwalaj\u0105cy na zarezerwowanie kwoty kredytu jako \u015brodka p\u0142atniczego wy\u0142\u0105cznie dla okre\u015blonych proces\u00f3w (np. zam\u00f3wienia) w ramach kredytu odbiorcy.<br data-start=\"1306\" data-end=\"1309\" \/>Mo\u017cna dokona\u0107 dowolnej liczby rezerwacji dla jednego kredytu, jednak suma rezerwacji nie mo\u017ce przekroczy\u0107 kwoty kredytu. Rezerwacje kredytowe mog\u0105 by\u0107 zmieniane lub usuwane.<\/p>\n<p><strong>Alokacja kredytu<\/strong><\/p>\n<p>Alokacja kredytu to ostateczne rozliczenie zarezerwowanego kredytu dokumentami ksi\u0119gowymi (np. fakturami sprzeda\u017cy) w ramach kredytu odbiorcy.<br data-start=\"1649\" data-end=\"1652\" \/>Alokacje kredytu s\u0105 zawsze dokonywane w odniesieniu do wcze\u015bniej dokonanej rezerwacji kredytu.<\/p>\n<p><strong>Zaliczka<\/strong><\/p>\n<p>Termin umowny dotycz\u0105cy p\u0142atno\u015bci w umowach sprzeda\u017cy. Je\u015bli w umowie zakupu ustalono p\u0142atno\u015b\u0107 z g\u00f3ry, towar zostanie dostarczony dopiero po otrzymaniu zap\u0142aty uzgodnionej ceny zakupu.<\/p>\n<h3 id=\"ustawienia\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ustawienia\"><\/span>Ustawienia<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Rozdzia\u0142 ten zawiera informacje o niezb\u0119dnych ustawieniach do korzystania z kredyt\u00f3w odbiorcy.<\/p>\n<p><em>Konfiguracja<\/em><\/p>\n<p data-start=\"272\" data-end=\"532\">Nale\u017cy aktywowa\u0107 funkcj\u0119 <em>Kredyty odbiorc\u00f3w<\/em> w aplikacji <em>Konfiguracja<\/em> w funkcji <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107<\/em>.<br data-start=\"386\" data-end=\"389\" \/>Dla ka\u017cdego podmiotu, w kt\u00f3rym maj\u0105 by\u0107 generowane kredyty odbiorcy, trzeba okre\u015bli\u0107 rodzaj kredytu odbiorcy, kt\u00f3ry b\u0119dzie u\u017cywany przez system.<\/p>\n<p data-start=\"272\" data-end=\"532\">Przy pomocy funkcji <em>Schematy numeracji<\/em> nale\u017cy wybra\u0107 r\u00f3wnie\u017c schemat numeracji dla rodzaj\u00f3w kredyt\u00f3w odbiorcy. Ten schemat numeracji jest wymagany do automatycznego przypisywania numeru kredytu odbiorcy.<\/p>\n<p data-start=\"741\" data-end=\"843\">Wi\u0119cej informacji o ustawieniach w ksi\u0119gowo\u015bci znajduje si\u0119 w artykule <em>Konfiguracja: Ksi\u0119gowo\u015b\u0107<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"845\" data-end=\"869\"><em>Schematy numeracji<\/em><\/p>\n<p data-start=\"106\" data-end=\"526\">W aplikacji <em>Schematy numeracji<\/em> ustawia si\u0119 zakres numer\u00f3w, kt\u00f3ry ma by\u0107 u\u017cywany do automatycznego przypisywania numeru kredytu odbiorcy. Dla tego zakresu numer\u00f3w nale\u017cy wybra\u0107 typ <em>Dokument<\/em>. Na zak\u0142adce <em>Definicja<\/em> okre\u015bla si\u0119 sk\u0142adniki, z kt\u00f3rych ma si\u0119 sk\u0142ada\u0107 numer dokumentu generowany w ramach zakresu numer\u00f3w. W tym celu nale\u017cy wprowadzi\u0107 pochodzenie warto\u015bci oraz jej format dla wszystkich cz\u0119\u015bci numeru.<\/p>\n<p data-start=\"528\" data-end=\"860\">Dla pochodzenia sk\u0142adnik\u00f3w numeru kredytu odbiorcy zawsze nale\u017cy okre\u015bli\u0107 warto\u015b\u0107 <em>Firma<\/em>, aby zapewni\u0107 przypisywanie numer\u00f3w oddzielnie dla ka\u017cdej firmy. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce zakres\u00f3w numer\u00f3w dost\u0119pne s\u0105 w artykule <em>Schematy numeracji <\/em>oraz <em>Rozszerzenie: Schematy numeracji \/ Comarch Financials Enterprise.<\/em><\/p>\n<p><em>Rodzaje kredyt\u00f3w d\u0142u\u017cnika<\/em><\/p>\n<p>Rodzaje kredyt\u00f3w odbiorc\u00f3w nale\u017cy skonfigurowa\u0107 w aplikacji <em>Rodzaje sald nale\u017cno\u015bci<\/em> w ramach struktury <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>. S\u0142u\u017c\u0105 one do identyfikacji kredyt\u00f3w odbiorcy. Ponadto typy kredyt\u00f3w odbiorcy zawieraj\u0105 automatyczne wpisy (warto\u015bci domy\u015blne) i ustawienia dla generowanych kredyt\u00f3w odbiorcy. Ustawienia kontroluj\u0105 kontrole i obliczenia systemu dla kredyt\u00f3w odbiorcy tego typu, a tak\u017ce dalsze przetwarzanie d\u0142ugu lub kredytu w dokumentach ni\u017cszego szczebla.<\/p>\n<p><em>Profile wyksi\u0119gowania<\/em><\/p>\n<p data-start=\"1510\" data-end=\"1875\">Profil wyksi\u0119gowania kredytu odbiorcy jest wymagany w aplikacji <em>Profile wyksi\u0119gowania<\/em> dla automatycznych umorze\u0144 pozosta\u0142ych kwot rozrachunk\u00f3w w ramach p\u0142atno\u015bci i rozlicze\u0144 rozrachunku. W tym profilu wyksi\u0119gowania stosuje si\u0119 procenty i kwoty do okre\u015blenia limitu, do kt\u00f3rego pozosta\u0142e kwoty rozrachunku mog\u0105 by\u0107 automatycznie umarzane w przypadku niedop\u0142at i nadp\u0142at.<\/p>\n<p data-start=\"1877\" data-end=\"1969\">Szczeg\u00f3\u0142owy opis dzia\u0142ania aplikacji dost\u0119pny jest w artykule <em>Profile wyksi\u0119gowania.<\/em><\/p>\n<p><em>Partner<\/em><\/p>\n<p data-start=\"2015\" data-end=\"2358\">W systemie Comarch ERP Enterprise istnieje mo\u017cliwo\u015b\u0107 tworzenia \u017c\u0105da\u0144 zaliczek i przekazywania ich do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. \u017b\u0105dania zaliczek s\u0105 mo\u017cliwe tylko dla partner\u00f3w, kt\u00f3rzy s\u0105 prowadzeni w roli partnera <em>Odbiorca<\/em>. Dodatkowo, w kartotece partnera, na widoku <em>Rachunkowo\u015b\u0107<\/em>, musi by\u0107 przypisana odpowiednia klasyfikacja konta partnera.<\/p>\n<p data-start=\"2360\" data-end=\"2452\">Dalsze informacje na temat danych podstawowych partner\u00f3w zawiera artyku\u0142 <em>Partnerzy<\/em>.<\/p>\n<p><em>Przyporz\u0105dkowania kont<\/em><\/p>\n<p data-start=\"2481\" data-end=\"2816\">Je\u017celi \u017c\u0105dania zaliczek s\u0105 przesy\u0142ane z Comarch ERP Enterprise do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej, nale\u017cy w aplikacji <em>Przyporz\u0105dkowania kont<\/em> ustawi\u0107 przypisanie z typem konta <em>Konto do wp\u0142aty zaliczki<\/em>. W tym przypisaniu okre\u015bla si\u0119 klasyfikacj\u0119 konta partnera, dla kt\u00f3rego zaliczki maj\u0105 by\u0107 ksi\u0119gowane na \u017c\u0105dania zaliczek z Comarch ERP Enterprise.<\/p>\n<p data-start=\"2818\" data-end=\"2890\">Opis dzia\u0142ania aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Przyporz\u0105dkowania kont<\/em>.<\/p>\n<p><em>Przyporz\u0105dkowania rodzaj\u00f3w dokument\u00f3w ksi\u0119gowych<\/em><\/p>\n<p data-start=\"2935\" data-end=\"3315\">W aplikacji <em>Przyporz\u0105dkowania rodzaj\u00f3w dokument\u00f3w ksi\u0119gowych<\/em>, na widoku <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>, okre\u015bla si\u0119 rodzaj dokumentu, kt\u00f3rym b\u0119d\u0105 ksi\u0119gowane \u017c\u0105dania zaliczek z Comarch ERP Enterprise do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. Rodzaj transakcji musi by\u0107 typu<em> \u017b\u0105danie zaliczki<\/em> i przypisany do wa\u017cnego typu \u017c\u0105dania zaliczki. Ponadto nale\u017cy wskaza\u0107 kod transakcji do kompensaty rozrachunk\u00f3w.<\/p>\n<p data-start=\"3317\" data-end=\"3416\">Szczeg\u00f3\u0142owe informacje o tej aplikacji zawiera artyku\u0142 <em>Przyporz\u0105dkowania rodzaj\u00f3w dokument\u00f3w ksi\u0119gowych<\/em>.<\/p>\n<h3 id=\"przetwarzanie-kredytu-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Przetwarzanie_kredytu_odbiorcy\"><\/span>Przetwarzanie kredytu odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p data-start=\"162\" data-end=\"457\">Je\u015bli dla danej organizacji jest aktywowana funkcja <em>Kredyty odbiorcy<\/em>, to w tej organizacji wszystkie rozrachunki pieni\u0119\u017cne tworzone na odbiorcach, kt\u00f3re z perspektywy salda stanowi\u0105 kredyt (dodatnie saldo kredytowe lub ujemne saldo debetowe), s\u0105 zapisywane jako kredyty w kredycie odbiorcy.<\/p>\n<p data-start=\"459\" data-end=\"573\">Podczas kompensaty takich rozrachunk\u00f3w wcze\u015bniej zarezerwowany kredyt jest alokowany w wysoko\u015bci kwoty kompensaty.<\/p>\n<p data-start=\"459\" data-end=\"573\"><section class=\"document-alert-box warning\"><div class=\"document-alert-title\">Uwaga<\/div><div class=\"document-alert-content\">Je\u015bli przed aktywacj\u0105 funkcji <em>Kredyty odbiorcy<\/em> dla odbiorc\u00f3w istniej\u0105 ju\u017c rozrachunki pieni\u0119\u017cne, to te otwarte rozrachunki r\u00f3wnie\u017c musz\u0105 zosta\u0107 utworzone jako kredyt odbiorcy. Nale\u017cy to wykona\u0107 niezw\u0142ocznie po aktywacji za pomoc\u0105 aplikacji dzia\u0142aj\u0105cej w tle <em>Inicjalizuj kredyt odbiorcy<\/em>.<\/div><\/section><\/p>\n<p data-start=\"884\" data-end=\"1069\">W ramach kredytu odbiorcy zdefiniowane s\u0105 procesy, kt\u00f3re ko\u0144cz\u0105 si\u0119 ksi\u0119gowaniem w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. Poni\u017cej znajduje si\u0119 przegl\u0105d og\u00f3lnych proces\u00f3w dotycz\u0105cych kredyt\u00f3w odbiorcy.<\/p>\n<h4 id=\"tworzenie-kredytu-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Tworzenie_kredytu_odbiorcy\"><\/span>Tworzenie kredytu odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p data-start=\"96\" data-end=\"388\">Kredyt odbiorcy nie mo\u017ce by\u0107 tworzony r\u0119cznie. Zwykle odbywa si\u0119 to w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej, gdy dla odbiorcy powstaje nowy rozrachunek pieni\u0119\u017cny w wyniku ksi\u0119gowania (np. wp\u0142ata na rachunek lub zaliczka). Utworzony kredyt otrzymuje status <em>Potwierdzony<\/em> nadany przez ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansow\u0105.<\/p>\n<p data-start=\"390\" data-end=\"755\">Kredyt odbiorcy, kt\u00f3ry nie zosta\u0142 utworzony przez ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansow\u0105, lecz przez system przedksi\u0119gowy (np. Comarch ERP Enterprise, system kasowy), zawsze musi zosta\u0107 zwolniony do u\u017cycia lub potwierdzony poprzez ksi\u0119gowanie w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. Kredyt jest identyfikowany za pomoc\u0105 referencji do kredytu przypisanego do wywo\u0142uj\u0105cego ksi\u0119gowania w interfejsie.<\/p>\n<p data-start=\"757\" data-end=\"1059\">Je\u015bli po weryfikacji kredyt odbiorcy nie mo\u017ce zosta\u0107 potwierdzony, poniewa\u017c zosta\u0142 wcze\u015bniej utworzony, uznaje si\u0119 go za niepoprawny. W\u00f3wczas ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa tworzy nowy kredyt odbiorcy jako zast\u0119pczy. Kredyt uznany za b\u0142\u0119dny otrzymuje status <em>Nieprawid\u0142owy<\/em> i odnosi si\u0119 do kredytu zast\u0119pczego.<\/p>\n<p>Po utworzeniu kredytu odbiorcy nie mo\u017cna go ju\u017c zmieni\u0107 (np. p\u00f3\u017aniejsza zmiana kwoty). Ponadto nie jest mo\u017cliwe usuni\u0119cie dokument\u00f3w, kt\u00f3re utworzy\u0142y kredyt odbiorcy. Funkcja<em> Usu\u0144 dzisiejsze ksi\u0119gowania<\/em> r\u00f3wnie\u017c nie dzia\u0142a dla tych dokument\u00f3w. Taki dokument mo\u017cna cofn\u0105\u0107 tylko wtedy, gdy nie ma \u017cadnych zastrze\u017ce\u0144 dotycz\u0105cych kredytu odbiorcy.<\/p>\n<h4 id=\"rezerwowanie-kredytu-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Rezerwowanie_kredytu_odbiorcy\"><\/span>Rezerwowanie kredytu odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p>Rezerwacje kredytu odbiorcy s\u0142u\u017c\u0105 do rezerwowania kwot kredytu do p\u00f3\u017aniejszego wykorzystania. Tylko kwoty kredytu zarezerwowane dla dokumentu mog\u0105 by\u0107 r\u00f3wnie\u017c alokowane (kompensowane) do tego dokumentu.<\/p>\n<p>Rezerwacje kredytowe mog\u0105 by\u0107 tworzone bezpo\u015brednio przez dokumenty z ksi\u0119gowo\u015bci finansowej, ale tak\u017ce przez inne aplikacje, na przyk\u0142ad rezerwacj\u0119 kredytow\u0105 dla dokumentu sprzeda\u017cy za pomoc\u0105 aplikacji <em>Kredyt odbiorcy<\/em> w strukturze <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107<\/em>. Aplikacja s\u0142u\u017cy do zarz\u0105dzania kredytami odbiorc\u00f3w i oferuje mo\u017cliwo\u015b\u0107 dokonywania rezerwacji r\u0119cznie lub automatycznie. Aby uzyska\u0107 wi\u0119cej informacji, zapoznaj si\u0119 z dokumentacj\u0105 aplikacji.<\/p>\n<p>Dla kredytu mo\u017cna utworzy\u0107 dowoln\u0105 liczb\u0119 rezerwacji, pod warunkiem, \u017ce \u0142\u0105czna kwota nie przekracza kwoty kredytu. Rezerwacje kredytowe mog\u0105 by\u0107 zmieniane w dowolnym momencie w zakresie ich kwoty. Mo\u017cliwe jest jednak maksymalne zmniejszenie kwoty nieprzydzielonych (wykorzystanych) kredyt\u00f3w odbiorcy.<\/p>\n<p>Rezerwacje kredytowe s\u0105 zarz\u0105dzane w ramach kredytu odbiorcy jako oddzielna baza danych. Z punktu widzenia rachunkowo\u015bci finansowej rezerwacje kredytowe zasadniczo nie s\u0105 dokumentami ksi\u0119gowymi.<\/p>\n<h4 id=\"przypisywanie-kredytu-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Przypisywanie_kredytu_odbiorcy\"><\/span>Przypisywanie kredytu odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p>Kredyty odbiorcy s\u0105 przydzielane poprzez rozliczanie lub kompensowanie rozrachunk\u00f3w. Przypisanie kredytu odbiorcy do dokumentu zawsze wymaga istnienia rezerwacji kredytowej dla tego dokumentu. Zasadniczo mo\u017cna dokona\u0107 dowolnej liczby przydzia\u0142\u00f3w kredytu dla rezerwacji kredytowej, przy czym przydzia\u0142 kredytu mo\u017ce nast\u0105pi\u0107 maksymalnie w wysoko\u015bci pozosta\u0142ej kwoty danej rezerwacji kredytowej, kt\u00f3ra nie zosta\u0142a jeszcze przydzielona.<\/p>\n<p>Alokacje kredytowe s\u0105 zarz\u0105dzane jako oddzielna baza danych w ramach kredytu odbiorcy i reprezentuj\u0105 wykorzystanie \u015brodk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych, kt\u00f3re nale\u017cy zaksi\u0119gowa\u0107 w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. W przypadku wszystkich alokacji kredytu, kt\u00f3re s\u0105 tworzone przez ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansow\u0105, np. w ramach ksi\u0119gowania, rezerwacja kredytu dla dokumentu jest dokonywana wcze\u015bniej. Jest to mo\u017cliwe tylko wtedy, gdy kwota do rozliczenia nie jest wi\u0119ksza ni\u017c niezarezerwowana (wolna) kwota kredytu d\u0142u\u017cnika. Zarezerwowany kredyt jest przydzielany i potwierdzany w momencie ksi\u0119gowania dokumentu rozliczeniowego. Oznacza to, \u017ce tworzona jest alokacja kredytu ze statusem <em>Potwierdzony<\/em>.<\/p>\n<p>Przypisanie kredytu, kt\u00f3re nie zosta\u0142o utworzone w rachunkowo\u015bci finansowej, ale przez poprzedni system (np. Comarch ERP Enterprise, system kasowy), musi zawsze zosta\u0107 potwierdzone przez ksi\u0119gowanie w rachunkowo\u015bci finansowej. Przypisanie jest identyfikowane za pomoc\u0105 odniesienia do przypisania kredytu, kt\u00f3re jest przypisane do wyzwalaj\u0105cego ksi\u0119gowania rozliczeniowego (np. faktury wychodz\u0105cej) w interfejsie.<\/p>\n<p>Dokumenty, kt\u00f3re tworz\u0105 przypisania kredytowe, nie mog\u0105 zosta\u0107 usuni\u0119te. Funkcja<em> Usu\u0144 dzisiejsze ksi\u0119gowania<\/em> r\u00f3wnie\u017c nie dzia\u0142a dla tych dokument\u00f3w. Cofni\u0119cie dokumentu, kt\u00f3ry utworzy\u0142 przypisanie kredytu, powoduje r\u00f3wnie\u017c cofni\u0119cie przypisania.<\/p>\n<h3 id=\"kredyt-odbiorcy-na-zaliczki\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Kredyt_odbiorcy_na_zaliczki\"><\/span>Kredyt odbiorcy na zaliczki<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Przedp\u0142ata jest licencjonowan\u0105 funkcj\u0105 w strukturze sprzeda\u017cy. Aktywacja funkcji <em>Zaliczka<\/em> zapewnia kompleksowe procesy w ramach <em>Sprzeda\u017cy<\/em> i <em>Ksi\u0119gowo\u015bci finansowej<\/em> do przetwarzania transakcji przedp\u0142at. W ramach tych proces\u00f3w poszczeg\u00f3lne etapy procesu przedp\u0142aty s\u0105 zawsze ponownie raportowane do centralnego przetwarzania przedp\u0142at. Artyku\u0142<em> Zaliczki<\/em> zawiera przegl\u0105d og\u00f3lnych proces\u00f3w.<\/p>\n<p>Dzi\u0119ki funkcji<em> Kredyty odbiorcy<\/em> centralne przetwarzanie przedp\u0142at jest mapowane wed\u0142ug kredytu odbiorcy. Wynikaj\u0105ce z tego procedury w procesie p\u0142atno\u015bci zaliczkowych s\u0105 przedstawione w poni\u017cszej procedurze. W ka\u017cdym przypadku zapoznaj si\u0119 r\u00f3wnie\u017c z dokumentacj\u0105 <em>Zaliczki<\/em>, kt\u00f3ra zawiera mi\u0119dzy innymi informacje na temat niezb\u0119dnych ustawie\u0144 procesu przedp\u0142aty.<\/p>\n<p>Procedura<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Zam\u00f3wienie i przedp\u0142ata<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>W aplikacji <em>Zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy<\/em> nale\u017cy wprowadzi\u0107 zam\u00f3wienie, przypisuj\u0105c mu typ zam\u00f3wienia oraz warunki p\u0142atno\u015bci typu <em>Przedp\u0142ata<\/em>. Szczeg\u00f3\u0142y zawarte s\u0105 w artykule <em>Zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy<\/em>.<\/p>\n<ol start=\"2\">\n<li><strong>Ksi\u0119gowanie p\u0142atno\u015bci przychodz\u0105cej<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p data-start=\"1257\" data-end=\"1384\">Kolejnym krokiem jest zaksi\u0119gowanie wp\u0142ywu p\u0142atno\u015bci dla zam\u00f3wienia z przedp\u0142at\u0105 w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. Mo\u017ce si\u0119 to odbywa\u0107:<\/p>\n<ul>\n<li data-start=\"1388\" data-end=\"1460\">automatycznie, w ramach ksi\u0119gowania bankowego,<\/li>\n<li data-start=\"1461\" data-end=\"1506\">\n<p data-start=\"1463\" data-end=\"1506\">r\u0119cznie, za pomoc\u0105 dialogu ksi\u0119gowania.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"1508\" data-end=\"1591\">Powi\u0105zanie p\u0142atno\u015bci z zam\u00f3wieniem realizowane jest na podstawie numeru zam\u00f3wienia.<\/p>\n<h4 data-start=\"1593\" data-end=\"1625\" id=\"abb-platnosc-automatyczna\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"ABB_%E2%80%93_platnosc_automatyczna\"><\/span>ABB \u2013 p\u0142atno\u015b\u0107 automatyczna<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p data-start=\"1627\" data-end=\"1946\">Podczas importowania pliku wyci\u0105gu bankowego, konto odbiorcy jest ustalane na podstawie numeru zam\u00f3wienia odczytanego z tytu\u0142u przelewu. Dla jednoznacznej identyfikacji zalecane jest zdefiniowanie odpowiednich s\u0142\u00f3w kluczowych dla numeru zam\u00f3wienia w aplikacji <em>S\u0142owa kluczowe<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"1948\" data-end=\"2064\">W wyniku ksi\u0119gowania powstaje rozrachunek na koncie klienta.<\/p>\n<h4 data-start=\"2066\" data-end=\"2107\" id=\"platnosc-reczna-dialog-ksiegowania\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Platnosc_reczna_%E2%80%93_dialog_ksiegowania\"><\/span>P\u0142atno\u015b\u0107 r\u0119czna \u2013 dialog ksi\u0119gowania<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p data-start=\"2109\" data-end=\"2385\">W przypadku r\u0119cznego wprowadzania p\u0142atno\u015bci mo\u017cliwe jest wskazanie numeru zam\u00f3wienia w polu <em>Numer rozrachunku<\/em> ju\u017c na etapie ksi\u0119gowania g\u0142\u00f3wnego. Na tej podstawie konto klienta zostaje automatycznie ustalone, a na tym koncie tworzona jest pozycja otwarta oznaczona jako rozrachunek.<\/p>\n<p data-start=\"2387\" data-end=\"2509\">Do prawid\u0142owego dzia\u0142ania konieczne jest zdefiniowanie s\u0142owa kluczowego <em>Numer zam\u00f3wienia<\/em> w aplikacji <em>S\u0142owa kluczowe<\/em>.<\/p>\n<ol start=\"3\">\n<li><strong>Tworzenie kredyt d\u0142u\u017cnika<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>Po zaksi\u0119gowaniu p\u0142atno\u015bci tworzony jest kredyt d\u0142u\u017cnika dla tego rozrachunku, w kt\u00f3rym numer zam\u00f3wienia jest zapisywany jako dodatkowa informacja. Je\u015bli p\u0142atno\u015b\u0107 zosta\u0142a dokonana za po\u015brednictwem automatycznego wyci\u0105gu bankowego, przeznaczenie p\u0142atno\u015bci jest r\u00f3wnie\u017c przechowywane w kredycie jako dodatkowa informacja. Kredyt d\u0142u\u017cnika jest potwierdzany przez ksi\u0119gowanie.<\/p>\n<ol start=\"4\">\n<li><strong>Zarezerwowanie kredytu<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>Nale\u017cy zarezerwowa\u0107 kredyt dla zlecenia zaliczki za pomoc\u0105 aplikacji <em>Kredyt odbiorcy<\/em> w strukturze <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>. Poniewa\u017c kredyt zawiera ju\u017c odniesienie (numer zam\u00f3wienia) do zam\u00f3wienia zaliczki, rezerwacja mo\u017ce zosta\u0107 dokonana automatycznie za pomoc\u0105 akcji <em>Rezerwuj automatycznie.<\/em> Po dokonaniu rezerwacji zlecenie sprzeda\u017cy jest oznaczane jako <em>Zap\u0142acone<\/em>.<\/p>\n<ol start=\"5\">\n<li><strong>Zwolnienie zlecenie przedp\u0142aty<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>Zlecenie przedp\u0142aty jest zwalniane za po\u015brednictwem aplikacji <em>Zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy<\/em> przy u\u017cyciu bie\u017c\u0105cego (ostatniego) potwierdzenia zam\u00f3wienia i dolnego limitu zapisanego tam w walucie dokumentu. W tej aplikacji inicjowana jest r\u00f3wnie\u017c dostawa, a faktura wychodz\u0105ca jest generowana za pomoc\u0105 odpowiednich akcji dla zwolnionego zam\u00f3wienia przedp\u0142aty. Ponadto kredyt zarezerwowany dla zam\u00f3wienia przedp\u0142aty jest alokowany do faktury wychodz\u0105cej w wyniku tej akcji. Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji mo\u017cna znale\u017a\u0107 w artykule <em>Zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy.<\/em><\/p>\n<ol start=\"6\">\n<li><strong>Przydzielenie kredytu<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>Je\u015bli zam\u00f3wienie z przedp\u0142at\u0105 jest rozliczane z faktur\u0105 sprzeda\u017cy, kwota ponownie obs\u0142u\u017cona z tego tytu\u0142u zostanie przypisana do faktury wychodz\u0105cej. Przypisanie \u015brodk\u00f3w musi zosta\u0107 potwierdzone przez ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansow\u0105 po zaksi\u0119gowaniu faktury wychodz\u0105cej.<\/p>\n<ol start=\"7\">\n<li><strong>Ksi\u0119gowanie faktury sprzeda\u017cy<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>Za pomoc\u0105 aplikacji <em>Lista: faktury sprzeda\u017cy<\/em> u\u017cytkownik przesy\u0142a wybran\u0105 faktur\u0119 wychodz\u0105c\u0105 z Comarch ERP Enterprise do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej w celu dalszego przetwarzania. Szczeg\u00f3\u0142owy opis tej aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Lista: faktury sprzeda\u017cy<\/em>.<\/p>\n<p>Przeniesienie faktury wychodz\u0105cej powoduje utworzenie wpisu w <em>Lista: Przebiegi ksi\u0119gowa\u0144- Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em> z pochodzeniem<em> Faktura w\u0142asna.<\/em> W tym miejscu faktura klienta zawarta w wybranym przebiegu ksi\u0119gowania jest ksi\u0119gowana w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej z akcj\u0105 <em>Przejmij i zaksi\u0119guj.<\/em><\/p>\n<p>Rozrachunek jest rozliczany za pomoc\u0105 przydzielonego kredytu, a przydzielony kredyt jest potwierdzany. W aplikacji <em>Kredyt odbiorcy<\/em> mo\u017cna \u015bledzi\u0107 histori\u0119 kredytu od utworzenia, przez rezerwacj\u0119, a\u017c po alokacj\u0119.<\/p>\n<h3 id=\"kredyt-odbiorcy-dla-ponownych-zapytan-o-zaliczke-z-comarch-erp-enterprise\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Kredyt_odbiorcy_dla_ponownych_zapytan_o_zaliczke_z_Comarch_ERP_Enterprise\"><\/span>Kredyt odbiorcy dla ponownych zapyta\u0144 o zaliczk\u0119 z Comarch ERP Enterprise<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>\u017b\u0105dania przedp\u0142aty s\u0105 licencjonowan\u0105 funkcj\u0105 w strukturze sprzeda\u017cy. Mo\u017cna u\u017cy\u0107 \u017c\u0105dania przedp\u0142aty, aby za\u017c\u0105da\u0107 przedp\u0142aty za zam\u00f3wienie sprzeda\u017cy od klienta. Aktywacja funkcji <em>Polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em> zapewnia kompleksowe procesy w ramach <em>Sprzeda\u017cy, Rachunkowo\u015bci i Ksi\u0119gowo\u015bci finansowej<\/em>.<\/p>\n<p>Poni\u017cej znajduje si\u0119 podsumowanie og\u00f3lnych proces\u00f3w przetwarzania zaliczek. Podsumowanie to zawiera odniesienia do dalszych wniosk\u00f3w i dokumentacji. Ponadto artyku\u0142 <em>Zaliczki<\/em> zawiera informacje na temat og\u00f3lnego procesu przedp\u0142at i niezb\u0119dnych danych podstawowych.<\/p>\n<p><em>Wniosek o zaliczk\u0119<\/em><\/p>\n<p>W Comarch ERP Enterprise u\u017cytkownik wprowadza wniosek o zaliczk\u0119 w aplikacji <em>Polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em>\u00a0w strukturze sprzeda\u017cy. Je\u015bli u\u017cytkownik wprowadza wniosek o zaliczk\u0119 w odniesieniu do zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy lub pozycji zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy, dane podatkowe s\u0105 kopiowane z zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy. \u017b\u0105danie zaliczki jest ksi\u0119gowane, a dokument tworzony przy u\u017cyciu akcji <em>Zaksi\u0119guj i wydrukuj polecenia wp\u0142aty zaliczki.<\/em><\/p>\n<p>W kolejnym kroku zarejestrowany i zaksi\u0119gowany wniosek o zaliczk\u0119 jest przekazywany do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej w aplikacji<em> Lista: polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em>. Aby uzyska\u0107 szczeg\u00f3\u0142owe informacje na temat aplikacji <em>Polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em> i <em>Lista: Polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em> w systemie sprzeda\u017cy, nale\u017cy zapozna\u0107 si\u0119 z odpowiednimi artyku\u0142ami.<\/p>\n<p>Przekazany wniosek o zaliczk\u0119 jest nast\u0119pnie dost\u0119pny w przebiegu ksi\u0119gowania z pochodzeniem <em>Polecenia wp\u0142aty zaliczki<\/em> w aplikacji <em>Lista: Przebiegi ksi\u0119gowa\u0144- Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>. Tutaj wniosek o zaliczk\u0119 zawarty w wybranym przebiegu ksi\u0119gowania jest ksi\u0119gowany w rachunkowo\u015bci finansowej za pomoc\u0105 akcji <em>Przejmij i zaksi\u0119guj<\/em>. Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Lista: Przebiegi ksi\u0119gowa\u0144- Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>.<\/p>\n<p>Po zaksi\u0119gowaniu wniosku o zaliczk\u0119 w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej tworzony jest nowy rozrachunek pod numerem dokumentu wniosku. Ponadto rozrachunek otrzymuje status przedp\u0142aty <em>\u017b\u0105danie zaliczki<\/em>, kt\u00f3ry identyfikuje j\u0105 jako wniosek o przedp\u0142at\u0119.<\/p>\n<p><em>Przedp\u0142ata<\/em><\/p>\n<p>P\u0142atno\u015b\u0107 przychodz\u0105ca dla wniosku o zaliczk\u0119 jest dokonywana jako zaliczka w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej. Przedp\u0142aty mog\u0105 by\u0107 wprowadzane r\u0119cznie i ksi\u0119gowane za pomoc\u0105 automatycznego ksi\u0119gowania bankowego i automatycznych transakcji p\u0142atniczych. Po zaksi\u0119gowaniu przedp\u0142aty tworzony jest rozrachunek w wysoko\u015bci p\u0142atno\u015bci przychodz\u0105cej. Ten rozrachunek jest wy\u015bwietlany jako zaliczka. W oparciu o kod podatkowy zawarty w \u017c\u0105daniu zaliczki, podstawa naliczenia i podatek od sprzeda\u017cy s\u0105 r\u00f3wnie\u017c ksi\u0119gowane w kwocie dokonanej zaliczki.<\/p>\n<p>Ponadto, zaksi\u0119gowanie dokonanej p\u0142atno\u015bci wyzwala informacj\u0119 zwrotn\u0105 do wniosku o zaliczk\u0119 w Comarch ERP Enterprise.<\/p>\n<p><em>Tworzenie kredytu odbiorcy<\/em><\/p>\n<p>Po zaksi\u0119gowaniu zaliczki tworzony jest kredyt d\u0142u\u017cnika typu <em>Zaliczka<\/em> dla rozrachunku zaliczki w wysoko\u015bci dokonanej p\u0142atno\u015bci. Dla tego kredytu zapisywany jest r\u00f3wnie\u017c podzia\u0142 podatkowy kwoty kredytu. Ponadto kredyt d\u0142u\u017cnika zawiera odniesienie do wniosku o zaliczk\u0119, a tym samym, w razie potrzeby, do zam\u00f3wienia lub pozycji zam\u00f3wienia.<\/p>\n<p><em>Kredyt rezerwowy<\/em><\/p>\n<p>Nale\u017cy u\u017cy\u0107 aplikacji <em>Kredyt odbiorcy,<\/em> aby zarezerwowa\u0107 kredyt dla zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy. Poniewa\u017c kredyt zawiera odniesienie (numer zam\u00f3wienia) do zam\u00f3wienia sprzeda\u017cy, rezerwacja mo\u017ce zosta\u0107 dokonana automatycznie za pomoc\u0105 akcji<em> Rezerwuj automatycznie.<\/em> Po dokonaniu rezerwacji podzia\u0142 podatku zostanie zastosowany proporcjonalnie do zarezerwowanej kwoty. Aby uzyska\u0107 wi\u0119cej informacji, nale\u017cy zapozna\u0107 si\u0119 z artyku\u0142em <em>Kredyt odbiorcy.<\/em><\/p>\n<p><em>Przydzielanie kredytu<\/em><\/p>\n<p>Je\u015bli zam\u00f3wienie sprzeda\u017cy jest rozliczane za pomoc\u0105 faktury, tworzy to alokacj\u0119 zarezerwowanej kwoty w wysoko\u015bci kwoty brutto wskazanej na fakturze. Podzia\u0142 podatku jest obliczany proporcjonalnie do rzeczywistej kwoty naliczonej podczas przydzielania rezerwacji kredytu. Alokacja kredytu musi zosta\u0107 potwierdzona przez ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansow\u0105 po zaksi\u0119gowaniu faktury wychodz\u0105cej.<\/p>\n<p><em>Ksi\u0119gowanie faktury sprzeda\u017cy<\/em><\/p>\n<p><span style=\"color: #000000;\">Za pomoc\u0105 aplikacji <em>Lista: Faktury sprzeda\u017cy<\/em> u\u017cytkownik przenosi wybran\u0105 faktur\u0119 wychodz\u0105c\u0105 z Comarch ERP Enterprise do ksi\u0119gowo\u015bci finansowej w celu dalszego przetwarzania. Szczeg\u00f3\u0142owy opis tej aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Lista: Faktury sprzeda\u017cy<\/em>.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"color: #000000;\">Przeniesienie faktury wychodz\u0105cej powoduje utworzenie wpisu w <em>Lista: przebiegi ksi\u0119gowa\u0144- Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa <\/em>z pochodzeniem <em>Faktura w\u0142asna<\/em>. W tym miejscu faktura wychodz\u0105ca zawarta w wybranym przebiegu ksi\u0119gowania jest ksi\u0119gowana w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej z akcj\u0105 <em>Przejmij i zaksi\u0119guj.<\/em><\/span><\/p>\n<p><span style=\"color: #000000;\">Po zaksi\u0119gowaniu faktury tworzony jest nowy rozrachunek. Jest on kompensowany przez alokacj\u0119 kredytu odbiorcy na rozrachunek, kt\u00f3ra odpowiada kredytowi odbiorcy, w kwocie rozliczenia.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"color: #000000;\">Rozrachunki s\u0105 przenoszone do Comarch ERP Enterprise poprzez ksi\u0119gowanie w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej, dzi\u0119ki czemu wniosek o zaliczk\u0119 zmienia status na ca\u0142kowicie lub cz\u0119\u015bciowo zap\u0142acony. Dodatkowo potwierdzana jest alokacja kredytu.<\/span><\/p>\n<h3 id=\"inicjalizacja-kredytu-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Inicjalizacja_kredytu_odbiorcy\"><\/span>Inicjalizacja kredytu odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>U\u017cytkownik musi wywo\u0142a\u0107 aplikacj\u0119 w tle <em>Inicjalizacja kredytu d\u0142u\u017cnika<\/em> raz dla ka\u017cdej organizacji, w kt\u00f3rej aktywowa\u0142 funkcj\u0119 <em>Kredyt odbiorcy<\/em>. W ka\u017cdym przypadku nale\u017cy to zrobi\u0107 natychmiast po aktywacji.<\/p>\n<p>Aplikacja w tle s\u0142u\u017cy do tworzenia kredytu odbiorcy dla istniej\u0105cych rozrachunk\u00f3w pieni\u0119\u017cnych. Przetwarzane s\u0105 tylko rozrachunki, kt\u00f3re reprezentuj\u0105 rzeczywiste saldo kredytowe klient\u00f3w. Oznacza to, \u017ce saldo rozrachunku jest dodatnie lub ujemne.<\/p>\n<p>Je\u015bli funkcja <em>Przedp\u0142ata<\/em> jest aktywna, poprzednie przypisania p\u0142atno\u015bci, kt\u00f3re zosta\u0142y dokonane za pomoc\u0105 aplikacji <em>Przyporz\u0105dkowania p\u0142atno\u015bci przedp\u0142at\u0105<\/em>, s\u0105 r\u00f3wnie\u017c tworzone jako rezerwacje w kredycie odbiorcy.<\/p>\n<section class=\"document-alert-box indicator\"><div class=\"document-alert-title\">Wskaz\u00f3wka<\/div><div class=\"document-alert-content\">Przed prze\u0142\u0105czeniem na kredyt odbiorcy, wszystkie zlecenia przedp\u0142aty przypisane w ERP powinny zosta\u0107 rozliczone, a ksi\u0119gowania powinny zosta\u0107 przeniesione do rachunkowo\u015bci finansowej. Oznacza to, \u017ce w momencie aktywacji funkcji <em>Kredyt odbiorcy<\/em> nie powinny istnie\u0107 \u017cadne kredyty zaliczkowe, dla kt\u00f3rych istniej\u0105 alokacje kwot w systemie ERP, kt\u00f3re nie zosta\u0142y jeszcze rozliczone w ksi\u0119gowo\u015bci finansowej.<\/div><\/section>\n<p>Opis aplikacji w tle mo\u017cna znale\u017a\u0107 w artykule <em>Inicjalizacja kredytu d\u0142u\u017cnika<\/em>.<\/p>\n<h3 id=\"lista-kredyt-odbiorcy\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Lista_Kredyt_odbiorcy\"><\/span>Lista: Kredyt odbiorcy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Mo\u017cna u\u017cy\u0107 aplikacji <em>Lista: Kredyt odbiorcy<\/em>, aby oceni\u0107 kredyt odbiorcy. W zale\u017cno\u015bci od dokonanego wyboru, aplikacja ta oferuje przegl\u0105d wszystkich lub poszczeg\u00f3lnych kredyt\u00f3w odbiorcy oraz informacje o ich statusie.<\/p>\n<p>Aby uzyska\u0107 szczeg\u00f3\u0142owe informacje, nale\u017cy zapozna\u0107 si\u0119 z artyku\u0142em dotycz\u0105cym aplikacji.<\/p>\n","protected":false},"author":18,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-9146","ht_kb","type-ht_kb","status-publish","format-standard","hentry","ht_kb_category-ksiegowanie-ksiegowosc-finansowa"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9146","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb"}],"about":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ht_kb"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/18"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9146"}],"version-history":[{"count":23,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9146\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":36790,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9146\/revisions\/36790"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9146"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}