{"id":9184,"date":"2025-12-01T17:32:42","date_gmt":"2025-12-01T16:32:42","guid":{"rendered":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/?post_type=ht_kb&#038;p=9184"},"modified":"2025-12-01T17:32:43","modified_gmt":"2025-12-01T16:32:43","slug":"wprowadzenie-obrot-platniczy","status":"publish","type":"ht_kb","link":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/","title":{"rendered":"Wprowadzenie: Obr\u00f3t p\u0142atniczy"},"content":{"rendered":"<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_82_2 ez-toc-wrap-left counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Spis tre\u015bci<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Prze\u0142\u0105cznik Spisu Tre\u015bci\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Definicje_terminow\" >Definicje termin\u00f3w<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Ustawienia\" >Ustawienia<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Procesy_w_transakcjach_platniczych\" >Procesy w transakcjach p\u0142atniczych<\/a><ul class='ez-toc-list-level-4' ><li class='ez-toc-heading-level-4'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Lista_Platnosci\" >Lista: P\u0142atno\u015bci<\/a><ul class='ez-toc-list-level-5' ><li class='ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Generowanie_propozycji_platnosci\" >Generowanie propozycji p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Wyswietlanieedycja_propozycji_platnosci\" >Wy\u015bwietlanie\/edycja propozycji p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Wydruk_propozycji_platnosci\" >Wydruk propozycji p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Tworzenie_plikow_platnosci\" >Tworzenie plik\u00f3w p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Ksiegowanie_platnosci\" >Ksi\u0119gowanie p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Wydruk_zawiadomien_o_platnosci\" >Wydruk zawiadomie\u0144 o p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Generowanie_raportu_Z4\" >Generowanie raportu Z4<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Wykonanie_platnosci\" >Wykonanie p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-13\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Usuwanie_propozycji_platnosci\" >Usuwanie propozycji p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-14\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Anulowanie_platnosci\" >Anulowanie p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-5'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-15\" href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-obrot-platniczy\/#Nota_obciazeniowa_zwrotna_anulowanie_pojedynczej_platnosci\" >Nota obci\u0105\u017ceniowa zwrotna \/ anulowanie pojedynczej p\u0142atno\u015bci<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<article class=\"text-token-text-primary w-full focus:outline-none [--shadow-height:45px] has-data-writing-block:pointer-events-none has-data-writing-block:-mt-(--shadow-height) has-data-writing-block:pt-(--shadow-height) [&amp;:has([data-writing-block])&gt;*]:pointer-events-auto [content-visibility:auto] supports-[content-visibility:auto]:[contain-intrinsic-size:auto_100lvh] scroll-mt-[calc(var(--header-height)+min(200px,max(70px,20svh)))]\" dir=\"auto\" tabindex=\"-1\" data-turn-id=\"request-WEB:ed9bc2ab-3644-4f4f-8b6b-79bcf44f9b51-42\" data-testid=\"conversation-turn-4\" data-scroll-anchor=\"true\" data-turn=\"assistant\">\n<div class=\"text-base my-auto mx-auto pb-10 [--thread-content-margin:--spacing(4)] thread-sm:[--thread-content-margin:--spacing(6)] thread-lg:[--thread-content-margin:--spacing(16)] px-(--thread-content-margin)\">\n<div class=\"[--thread-content-max-width:40rem] thread-lg:[--thread-content-max-width:48rem] mx-auto max-w-(--thread-content-max-width) flex-1 group\/turn-messages focus-visible:outline-hidden relative flex w-full min-w-0 flex-col agent-turn\" tabindex=\"-1\">\n<div class=\"flex max-w-full flex-col grow\">\n<div class=\"min-h-8 text-message relative flex w-full flex-col items-end gap-2 text-start break-words whitespace-normal [.text-message+&amp;]:mt-1\" dir=\"auto\" data-message-author-role=\"assistant\" data-message-id=\"effcf491-2384-4640-81bc-54abe25222b0\" data-message-model-slug=\"gpt-5\">\n<div class=\"flex w-full flex-col gap-1 empty:hidden first:pt-[1px]\">\n<div class=\"markdown prose dark:prose-invert w-full break-words light markdown-new-styling\">\n<p data-start=\"35\" data-end=\"393\">Automatyczny obr\u00f3t p\u0142atniczy obejmuje r\u00f3\u017cne rodzaje p\u0142atno\u015bci. Umo\u017cliwia przetwarzanie przelew\u00f3w SEPA, polece\u0144 zap\u0142aty SEPA, p\u0142atno\u015bci mi\u0119dzynarodowych, p\u0142atno\u015bci czekowych, wekslowych oraz factoringu. Obs\u0142ugiwane s\u0105 r\u00f3wnie\u017c funkcje specyficzne dla poszczeg\u00f3lnych kraj\u00f3w, takie jak typ p\u0142atno\u015bci RIBA dla W\u0142och czy p\u0142atno\u015bci QR dla wersji szwajcarskiej.<\/p>\n<p data-start=\"395\" data-end=\"545\">Transakcje p\u0142atno\u015bci grupowych umo\u017cliwiaj\u0105 rozliczanie rozrachunk\u00f3w z kilku organizacji za pomoc\u0105 p\u0142atno\u015bci realizowanych przez organizacj\u0119 nadrz\u0119dn\u0105.<\/p>\n<p data-start=\"547\" data-end=\"841\">Ca\u0142y proces obrotu p\u0142atniczego jest podzielony na kilka etap\u00f3w, kt\u00f3re s\u0105 wykonywane kolejno. Poszczeg\u00f3lne kroki procesu s\u0105 sterowane w aplikacji <em>Lista: P\u0142atno\u015bci<\/em>, w kt\u00f3rej wszystkie czynno\u015bci \u2013 od utworzenia propozycji po uruchomienie przebiegu p\u0142atno\u015bci \u2013 s\u0105 inicjowane za pomoc\u0105 akcji.<\/p>\n<p data-start=\"843\" data-end=\"1212\">Punktem wyj\u015bcia ka\u017cdego przebiegu p\u0142atno\u015bci jest utworzenie propozycji p\u0142atno\u015bci, w kt\u00f3rej zestawiane s\u0105 wszystkie rozrachunki wymagaj\u0105ce p\u0142atno\u015bci. Wyb\u00f3r kont osobowych i rozrachunk\u00f3w zale\u017cy od kryteri\u00f3w okre\u015blonych na etapie przygotowania propozycji. Oznacza to, \u017ce propozycja p\u0142atno\u015bci mo\u017ce obejmowa\u0107 kilka kont osobowych, z kt\u00f3rych ka\u017cde zawiera wiele rozrachunk\u00f3w.<\/p>\n<p data-start=\"1214\" data-end=\"1445\">Rodzaj p\u0142atno\u015bci (np. przelew SEPA, p\u0142atno\u015b\u0107 mi\u0119dzynarodowa itd.) okre\u015blany jest przez metod\u0119 p\u0142atno\u015bci. Dozwolone dla danego konta osobowego metody p\u0142atno\u015bci oraz kolejno\u015b\u0107 ich u\u017cycia definiowane s\u0105 w profilu p\u0142atno\u015bci tego konta.<\/p>\n<p data-start=\"1447\" data-end=\"1975\">Operacje p\u0142atnicze regulowane s\u0105 przez banki g\u0142\u00f3wne. W propozycji p\u0142atno\u015bci proponowane s\u0105 te banki, kt\u00f3rym przypisana jest aktywna metoda p\u0142atno\u015bci wynikaj\u0105ca z ustawie\u0144 metody p\u0142atno\u015bci lub klasyfikacji kodu p\u0142atno\u015bci na zak\u0142adce <em>Zap\u0142ata.<\/em> Poprzez okre\u015blenie dost\u0119pnej kwoty ustalane jest, jakie \u015brodki maj\u0105 zosta\u0107 zapewnione przez dany bank lub wykorzystane do polece\u0144 zap\u0142aty. Po osi\u0105gni\u0119ciu dost\u0119pnej kwoty danego banku, kolejne p\u0142atno\u015bci s\u0105 automatycznie realizowane przez nast\u0119pny bank transakcyjny uj\u0119ty w propozycji.<\/p>\n<p data-start=\"1977\" data-end=\"2191\">W ramach przetwarzania propozycji p\u0142atno\u015bci mo\u017cliwe jest dodawanie lub usuwanie poszczeg\u00f3lnych partner\u00f3w i rozrachunk\u00f3w. Podczas edycji pozycji propozycji metoda p\u0142atno\u015bci okre\u015bla, kt\u00f3re pola mog\u0105 by\u0107 modyfikowane.<\/p>\n<p data-start=\"2193\" data-end=\"2519\">Dla kont osobowych pe\u0142ni\u0105cych r\u00f3wnocze\u015bnie rol\u0119 d\u0142u\u017cnika i wierzyciela, nale\u017cno\u015bci mog\u0105 by\u0107 kompensowane z zobowi\u0105zaniami w procesie p\u0142atno\u015bci. D\u0142u\u017cnicy, kt\u00f3rym ma zosta\u0107 wyp\u0142acony kredyt, mog\u0105 by\u0107 w\u0142\u0105czeni do propozycji p\u0142atno\u015bci poprzez wyb\u00f3r indywidualny. Analogicznie przebiega proces pobierania nale\u017cno\u015bci od wierzycieli.<\/p>\n<p data-start=\"2521\" data-end=\"2880\">Po zako\u0144czeniu przetwarzania propozycji mo\u017cliwe jest utworzenie dokumentu p\u0142atno\u015bci i uruchomienie przebiegu p\u0142atno\u015bci. W momencie generowania dokumentu p\u0142atno\u015bci automatycznie tworzone s\u0105: papierowy no\u015bnik p\u0142atno\u015bci, no\u015bnik danych oraz pismo przewodnie. Zale\u017cnie od ustawie\u0144 profilu p\u0142atno\u015bci, pisma informacyjne mog\u0105 by\u0107 drukowane, wysy\u0142ane e-mailem lub faksem.<\/p>\n<p data-start=\"2882\" data-end=\"3037\">Formaty no\u015bnik\u00f3w p\u0142atno\u015bci definiowane s\u0105 w banku transakcyjnym przypisanym do danej metody p\u0142atno\u015bci. Aktualnie obs\u0142ugiwane s\u0105 nast\u0119puj\u0105ce formaty plik\u00f3w:<\/p>\n<ul data-start=\"3039\" data-end=\"3253\">\n<li data-start=\"3039\" data-end=\"3061\">\n<p data-start=\"3041\" data-end=\"3061\"><em>DE DTAZ zagraniczny<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3062\" data-end=\"3087\">\n<p data-start=\"3064\" data-end=\"3087\"><em>DE Zagranica (ISO20022)<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3088\" data-end=\"3112\">\n<p data-start=\"3090\" data-end=\"3112\"><em>DE SEPA polecenie zap\u0142aty<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3113\" data-end=\"3140\">\n<p data-start=\"3115\" data-end=\"3140\"><em>DE SEPA przelew bankowy<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3141\" data-end=\"3166\">\n<p data-start=\"3143\" data-end=\"3166\"><em>EPC SEPA polecenie zap\u0142aty<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3167\" data-end=\"3195\">\n<p data-start=\"3169\" data-end=\"3195\"><em>EPC SEPA przelew bankowy<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3196\" data-end=\"3228\">\n<p data-start=\"3198\" data-end=\"3228\"><em>SEPA przelew ekspresowy<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3229\" data-end=\"3253\">\n<p data-start=\"3231\" data-end=\"3253\"><em>SEPA przelew w czasie rzeczywistym<\/em><\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"3255\" data-end=\"3316\">W\u015br\u00f3d format\u00f3w specyficznych dla kraj\u00f3w znajduj\u0105 si\u0119 m.in.:<\/p>\n<ul data-start=\"3318\" data-end=\"3511\">\n<li data-start=\"3318\" data-end=\"3344\">\n<p data-start=\"3320\" data-end=\"3344\"><em>AT xml zagraniczny<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3345\" data-end=\"3369\">\n<p data-start=\"3347\" data-end=\"3369\"><em>AT SEPA przelew bankowy<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3370\" data-end=\"3397\">\n<p data-start=\"3372\" data-end=\"3397\"><em>AT SEPA polecenie zap\u0142aty<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3398\" data-end=\"3448\">\n<p data-start=\"3400\" data-end=\"3448\"><em>CH przelew bankowy<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3449\" data-end=\"3480\">\n<p data-start=\"3451\" data-end=\"3480\"><em>CH DTA (wersja szwajcarska)<\/em><\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3481\" data-end=\"3511\">\n<p data-start=\"3483\" data-end=\"3511\"><em>CH EZAG (wersja szwajcarska)<\/em><\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"3513\" data-end=\"4067\">Wszystkie p\u0142atno\u015bci i polecenia zap\u0142aty do lub z zagranicy przekraczaj\u0105ce limit zwolnienia z raportowania (obecnie 12 500 EUR w Niemczech) musz\u0105 by\u0107 zg\u0142aszane do Federalnego Urz\u0119du Statystycznego w raporcie Z4. Dane raportowe Z4 zapisane w propozycji p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 eksportowane do pliku. Informacje te nie s\u0105 wykorzystywane, je\u015bli w aplikacji <em>Konfiguracja<\/em> wype\u0142nione jest pole <em>Rodzaj zg\u0142oszenia statystyki bilansu p\u0142atniczego<\/em>, poniewa\u017c w\u00f3wczas statystyka bilansu p\u0142atniczego jest ustalana na podstawie transakcji ksi\u0119gowych, a nie p\u0142atniczych.<\/p>\n<p data-start=\"4069\" data-end=\"4330\">Zaksi\u0119gowane propozycje p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 ca\u0142kowicie anulowane. Alternatywnie mo\u017cliwe jest anulowanie pojedynczych p\u0142atno\u015bci wchodz\u0105cych w sk\u0142ad propozycji. W takim przypadku mo\u017ce zosta\u0107 utworzony dodatkowy zapis dotycz\u0105cy op\u0142at za zwrotne obci\u0105\u017cenie rachunku.<\/p>\n<p data-start=\"4332\" data-end=\"4571\">Dokument opisuje wymagane ustawienia dla proces\u00f3w obrotu p\u0142atniczego oraz przedstawia ich przebieg. Dodatkowe konfiguracje dotycz\u0105ce p\u0142atno\u015bci wewn\u0105trzgrupowych zosta\u0142y zawarte w artykule <em>Wprowadzenie: Rozliczenia pomi\u0119dzy podmiotami powi\u0105zanymi.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"4573\" data-end=\"4723\"><br data-start=\"4583\" data-end=\"4586\" \/><section class=\"document-alert-box warning\"><div class=\"document-alert-title\">Uwaga<\/div><div class=\"document-alert-content\">Dla transakcji p\u0142atno\u015bci wewn\u0105trzgrupowych dost\u0119pne jest specjalne prawo dost\u0119pu, kt\u00f3re mo\u017cna przypisa\u0107 w aplikacji <em>Role uprawnie\u0144:<\/em><\/p>\n<ul data-start=\"4725\" data-end=\"4829\">\n<li data-start=\"4725\" data-end=\"4829\">\n<p data-start=\"4727\" data-end=\"4829\"><em data-start=\"4727\" data-end=\"4754\">Use intercompany clearing<\/em><br data-start=\"4754\" data-end=\"4757\" \/><code data-start=\"4759\" data-end=\"4829\">com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.SuperConcernClearing<\/code><\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"4831\" data-end=\"4976\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">Posiadanie tego prawa umo\u017cliwia wykonywanie p\u0142atno\u015bci i polece\u0144 zap\u0142aty w ramach rozlicze\u0144 wewn\u0105trzgrupowych za po\u015brednictwem obrotu p\u0142atniczego. <\/div><\/section><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n<h3 id=\"definicje-terminow\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Definicje_terminow\"><\/span>Definicje termin\u00f3w<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p data-start=\"21\" data-end=\"184\"><em>Krajowy obr\u00f3t p\u0142atniczy<\/em><\/p>\n<p data-start=\"21\" data-end=\"184\">Krajowy obr\u00f3t p\u0142atniczy s\u0142u\u017cy do realizacji p\u0142atno\u015bci i polece\u0144 zap\u0142aty za po\u015brednictwem krajowych bank\u00f3w i krajowych kont osobowych.<\/p>\n<p data-start=\"186\" data-end=\"601\"><em>Mi\u0119dzynarodowy obr\u00f3t p\u0142atniczy<\/em><\/p>\n<p data-start=\"186\" data-end=\"601\">W przypadku mi\u0119dzynarodowego obrotu p\u0142atniczego p\u0142atno\u015bci realizowane s\u0105 za po\u015brednictwem krajowych bank\u00f3w na zagraniczne konta. Przyk\u0142adowo, p\u0142atno\u015bci przedsi\u0119biorstwa niemieckiego s\u0105 dokonywane przez niemiecki bank transakcyjny na ameryka\u0144skie konta osobowe i\/lub w walucie obcej.<br data-start=\"505\" data-end=\"508\" \/>Obecnie w Niemczech dost\u0119pne s\u0105 dwa formaty danych dla mi\u0119dzynarodowego obrotu p\u0142atniczego:<\/p>\n<ul data-start=\"603\" data-end=\"671\">\n<li data-start=\"603\" data-end=\"629\">\n<p data-start=\"605\" data-end=\"629\">format zgodny z DTAZV<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"630\" data-end=\"671\">\n<p data-start=\"632\" data-end=\"671\">format danych XML zgodny z ISO 20022<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"673\" data-end=\"968\"><section class=\"document-alert-box warning\"><div class=\"document-alert-title\">Uwaga<\/div><div class=\"document-alert-content\">Format DTAZV zostanie wycofany z u\u017cycia w listopadzie 2025 roku i b\u0119dzie mo\u017cna stosowa\u0107 wy\u0142\u0105cznie format XML.<br data-start=\"795\" data-end=\"798\" \/>Format wyj\u015bciowy (DTAZV lub XML) okre\u015blany jest poprzez bank w\u0142asny.<br data-start=\"866\" data-end=\"869\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owe informacje znajduj\u0105 si\u0119 w artykule <em>P\u0142atno\u015bci zagraniczne zgodnie z ISO 20022<\/em>.<\/div><\/section><\/p>\n<p data-start=\"970\" data-end=\"1270\"><em>Transgraniczny obr\u00f3t p\u0142atniczy<\/em><\/p>\n<p data-start=\"970\" data-end=\"1270\">W transgranicznym obrocie p\u0142atniczym p\u0142atno\u015bci i polecenia zap\u0142aty s\u0105 realizowane za po\u015brednictwem zagranicznych bank\u00f3w i zagranicznych kont. Przyk\u0142adowo, niemieckie przedsi\u0119biorstwo reguluje faktury poprzez bank spoza Europy na rzecz austriackich kont osobowych.<\/p>\n<p data-start=\"1272\" data-end=\"1822\"><em>Europejski obr\u00f3t p\u0142atniczy \u2013 SEPA<\/em><\/p>\n<p data-start=\"1272\" data-end=\"1822\">SEPA (<em data-start=\"1318\" data-end=\"1345\">Single Euro Payments Area<\/em>) oznacza zintegrowany obszar p\u0142atniczy dla transakcji w EUR, w ramach kt\u00f3rego wszystkie p\u0142atno\u015bci i polecenia zap\u0142aty traktowane s\u0105 jako krajowe. U\u017cytkownicy us\u0142ug p\u0142atniczych mog\u0105 realizowa\u0107 bezgot\u00f3wkowe p\u0142atno\u015bci w euro z jednego rachunku na obszarze Europy, wykorzystuj\u0105c jednolite instrumenty p\u0142atnicze, takie jak przelew SEPA (SEPA Credit Transfer) i polecenie zap\u0142aty SEPA (SEPA Direct Debit), w spos\u00f3b r\u00f3wnie prosty i bezpieczny jak dotychczasowe instrumenty krajowe.<\/p>\n<p data-start=\"1824\" data-end=\"2035\">SEPA jest dost\u0119pna dla wszystkich bank\u00f3w, przedsi\u0119biorstw i konsument\u00f3w we wszystkich krajach UE (ze szczeg\u00f3lnym uwzgl\u0119dnieniem strefy euro), a tak\u017ce w Islandii, Liechtensteinie, Norwegii, Monako i Szwajcarii.<\/p>\n<p data-start=\"2037\" data-end=\"2108\">Dla obrotu p\u0142atniczego SEPA obowi\u0105zuj\u0105 nast\u0119puj\u0105ce wymagania i warunki:<\/p>\n<ul data-start=\"2110\" data-end=\"3270\">\n<li data-start=\"2110\" data-end=\"2190\">\n<p data-start=\"2112\" data-end=\"2190\">przelewy SEPA i polecenia zap\u0142aty SEPA mog\u0105 by\u0107 realizowane wy\u0142\u0105cznie w EUR<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2191\" data-end=\"2264\">\n<p data-start=\"2193\" data-end=\"2264\">p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 dokonywane wy\u0142\u0105cznie z u\u017cyciem numer\u00f3w IBAN i BIC<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2265\" data-end=\"2407\">\n<p data-start=\"2267\" data-end=\"2407\">obci\u0105\u017cenia mog\u0105 by\u0107 wykonywane wy\u0142\u0105cznie z u\u017cyciem numeru mandatu przypisanego do faktury oraz numeru identyfikacyjnego wierzyciela (CIN)<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2408\" data-end=\"2505\">\n<p data-start=\"2410\" data-end=\"2505\">obowi\u0105zuj\u0105 wytyczne dyrektywy PSD (<em data-start=\"2445\" data-end=\"2473\">Payment Services Directive<\/em>) dotycz\u0105ce us\u0142ug p\u0142atniczych<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2506\" data-end=\"2728\">\n<p data-start=\"2508\" data-end=\"2728\">wszystkie kraje uczestnicz\u0105ce s\u0105 zobowi\u0105zane do przestrzegania wymaga\u0144 SEPA okre\u015blonych przez EPC, przy czym mog\u0105 wyst\u0119powa\u0107 r\u00f3\u017cnice krajowe \u2013 ka\u017cde pa\u0144stwo opracowuje w\u0142asne schematy XML, kt\u00f3re musz\u0105 by\u0107 uwzgl\u0119dniane<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2729\" data-end=\"2804\">\n<p data-start=\"2731\" data-end=\"2804\">plik wynikowy generowany jest w formacie XML zgodnym z norm\u0105 ISO 20022<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2805\" data-end=\"2965\">\n<p data-start=\"2807\" data-end=\"2965\">opis p\u0142atno\u015bci w plikach SEPA mo\u017ce obecnie zawiera\u0107 maksymalnie 140 znak\u00f3w (z uwagi na uwzgl\u0119dnianie znacznik\u00f3w XML, faktycznie dost\u0119pnych jest 125 znak\u00f3w)<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2966\" data-end=\"3090\">\n<p data-start=\"2968\" data-end=\"3090\">raporty w transakcjach mi\u0119dzynarodowych nie s\u0105 jeszcze ujednolicone, dlatego pocz\u0105tkowo zachowywane b\u0119d\u0105 wersje krajowe<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3091\" data-end=\"3270\">\n<p data-start=\"3093\" data-end=\"3270\">w Niemczech w pliku nie s\u0105 generowane rekordy danych raportowych w formacie DTAZV; dane te nale\u017cy przekaza\u0107 r\u0119cznie w ramach deklaracji statystycznej w raporcie Z4 (zamiast Z1)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"3272\" data-end=\"3676\"><em>Przelew SEPA (SEPA Credit Transfer)<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3272\" data-end=\"3676\">Przelew SEPA s\u0142u\u017cy do obs\u0142ugi zar\u00f3wno krajowych, jak i transgranicznych p\u0142atno\u015bci europejskich. W wyniku wdro\u017cenia dyrektywy PSD do prawa krajowego proces realizacji p\u0142atno\u015bci \u2013 zar\u00f3wno krajowych, jak i zagranicznych \u2013 w Europie nie mo\u017ce trwa\u0107 d\u0142u\u017cej ni\u017c jeden dzie\u0144 roboczy banku, niezale\u017cnie od kraju SEPA, w kt\u00f3rym prowadzony jest rachunek odbiorcy p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<p data-start=\"3678\" data-end=\"3887\"><em>Polecenie zap\u0142aty SEPA (SEPA Direct Debit)<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3678\" data-end=\"3887\">W ramach polecenia zap\u0142aty SEPA wyr\u00f3\u017cniane s\u0105 dwa tryby: podstawowy (<em data-start=\"3796\" data-end=\"3820\">SEPA Core Direct Debit<\/em>) oraz biznesowy (<em data-start=\"3838\" data-end=\"3883\">SEPA Business to Business Direct Debit, B2B<\/em>).<\/p>\n<p data-start=\"3889\" data-end=\"4169\">Podstawowy wariant SEPA jest zbli\u017cony do wcze\u015bniej stosowanego w Niemczech polecenia zap\u0142aty z autoryzacj\u0105 obci\u0105\u017cenia rachunku. Wariant B2B odpowiada potrzebom przedsi\u0119biorstw i jest por\u00f3wnywalny z wcze\u015bniejszym systemem obci\u0105\u017ce\u0144 rachunk\u00f3w stosowanym w relacjach mi\u0119dzy firmami.<\/p>\n<p data-start=\"4171\" data-end=\"4499\">Nale\u017cy uwzgl\u0119dni\u0107 uzgodniony termin p\u0142atno\u015bci. Odbiorca p\u0142atno\u015bci musi przekaza\u0107 polecenie zap\u0142aty SEPA do realizacji w taki spos\u00f3b, aby dotar\u0142o ono do instytucji finansowej p\u0142atnika w terminie. Termin p\u0142atno\u015bci oznacza dat\u0119 obci\u0105\u017cenia rachunku d\u0142u\u017cnika i uznania rachunku wierzyciela, nie za\u015b termin wymagalno\u015bci rozrachunku.<\/p>\n<p data-start=\"4501\" data-end=\"4558\">Dla SEPA Core Direct Debit obowi\u0105zuj\u0105 nast\u0119puj\u0105ce zasady:<\/p>\n<ul data-start=\"4560\" data-end=\"4795\">\n<li data-start=\"4560\" data-end=\"4700\">\n<p data-start=\"4562\" data-end=\"4700\">pierwsze, jednorazowe i cykliczne polecenia zap\u0142aty musz\u0105 by\u0107 dost\u0119pne w punkcie p\u0142atno\u015bci co najmniej 1 dzie\u0144 przed terminem p\u0142atno\u015bci<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4701\" data-end=\"4795\">\n<p data-start=\"4703\" data-end=\"4795\">polecenia zap\u0142aty nie mog\u0105 by\u0107 przekazywane wcze\u015bniej ni\u017c 14 dni przed terminem p\u0142atno\u015bci<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"4797\" data-end=\"5115\">Polecenie zap\u0142aty SEPA Core mo\u017ce zosta\u0107 cofni\u0119te przez d\u0142u\u017cnika w ci\u0105gu o\u015bmiu tygodni od obci\u0105\u017cenia rachunku, co oznacza, \u017ce transakcja mo\u017ce zosta\u0107 uniewa\u017cniona. W przypadku nieautoryzowanego polecenia zap\u0142aty (nielegalnego obci\u0105\u017cenia rachunku) zwrot \u015brodk\u00f3w mo\u017ce nast\u0105pi\u0107 w ci\u0105gu 13 miesi\u0119cy od obci\u0105\u017cenia rachunku.<\/p>\n<p data-start=\"5117\" data-end=\"5173\">Dla SEPA B2B Direct Debit obowi\u0105zuj\u0105 nast\u0119puj\u0105ce zasady:<\/p>\n<ul data-start=\"5175\" data-end=\"5610\">\n<li data-start=\"5175\" data-end=\"5315\">\n<p data-start=\"5177\" data-end=\"5315\">jednorazowe, pierwsze i cykliczne polecenia zap\u0142aty musz\u0105 by\u0107 dost\u0119pne w punkcie p\u0142atno\u015bci co najmniej 1 dzie\u0144 przed terminem p\u0142atno\u015bci<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5316\" data-end=\"5406\">\n<p data-start=\"5318\" data-end=\"5406\">polecenia B2B nie mog\u0105 by\u0107 przekazywane wcze\u015bniej ni\u017c 14 dni przed terminem p\u0142atno\u015bci<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5407\" data-end=\"5610\">\n<p data-start=\"5409\" data-end=\"5610\">w przypadku SEPA B2B nie jest mo\u017cliwe cofni\u0119cie polecenia zap\u0142aty, poniewa\u017c bank p\u0142atnika ma obowi\u0105zek sprawdzenia danych mandatu przed obci\u0105\u017ceniem rachunku pod k\u0105tem zgodno\u015bci z dost\u0119pn\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"5612\" data-end=\"5947\">Mandaty SEPA stanowi\u0105 podstaw\u0119 prawn\u0105 pobierania p\u0142atno\u015bci w obu wariantach procedury. Obejmuj\u0105 zgod\u0119 p\u0142atnika na pobranie p\u0142atno\u015bci przez odbiorc\u0119 oraz upowa\u017cnienie w\u0142asnego banku do dokonania p\u0142atno\u015bci i obci\u0105\u017cenia rachunku.<br data-start=\"5838\" data-end=\"5841\" \/>Organizacja Deutsche Kreditwirtschaft (DK, wcze\u015bniej ZKA) udost\u0119pnia wzory formularzy mandat\u00f3w SEPA.<\/p>\n<p data-start=\"5949\" data-end=\"6278\">Mandat SEPA jest z zasady wa\u017cny bezterminowo, do momentu jego odwo\u0142ania przez p\u0142atnika. Je\u015bli w ci\u0105gu 36 miesi\u0119cy nie zostanie przekazane \u017cadne kolejne polecenie zap\u0142aty od odbiorcy, konieczne jest uzyskanie nowego mandatu. Dotyczy to r\u00f3wnie\u017c sytuacji, gdy mandat nie zosta\u0142 wykorzystany w ci\u0105gu 36 miesi\u0119cy od jego podpisania.<\/p>\n<p data-start=\"6280\" data-end=\"6821\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">D\u0142u\u017cnik musi otrzyma\u0107 zapowied\u017a obci\u0105\u017cenia rachunku\u00a0co najmniej 14 dni wcze\u015bniej. Zapowied\u017a ta umo\u017cliwia przygotowanie si\u0119 do planowanego obci\u0105\u017cenia, np. poprzez zapewnienie \u015brodk\u00f3w, ustalenie limitu kredytowego czy wyja\u015bnienie ewentualnych niezgodno\u015bci. Zapowied\u017a mo\u017ce mie\u0107 form\u0119 faktury, umowy lub pisma informacyjnego, w kt\u00f3rym og\u0142aszane s\u0105 jednorazowe lub wielokrotne obci\u0105\u017cenia rachunku z okre\u015bleniem odpowiednich kwot i termin\u00f3w p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"6746\" data-end=\"6749\" \/>Okres 14 dni mo\u017ce zosta\u0107 skr\u00f3cony w og\u00f3lnych warunkach handlowych (OWH).<\/p>\n<h3 id=\"ustawienia\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ustawienia\"><\/span>Ustawienia<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Rozdzia\u0142 ten zawiera przegl\u0105d danych podstawowych i ustawie\u0144 istotnych dla obrotu p\u0142atniczego.<\/p>\n<article class=\"text-token-text-primary w-full focus:outline-none [--shadow-height:45px] has-data-writing-block:pointer-events-none has-data-writing-block:-mt-(--shadow-height) has-data-writing-block:pt-(--shadow-height) [&amp;:has([data-writing-block])&gt;*]:pointer-events-auto [content-visibility:auto] supports-[content-visibility:auto]:[contain-intrinsic-size:auto_100lvh] scroll-mt-[calc(var(--header-height)+min(200px,max(70px,20svh)))]\" dir=\"auto\" tabindex=\"-1\" data-turn-id=\"request-6900c29f-a15c-8333-9e9d-a8b391e1ec8d-6\" data-testid=\"conversation-turn-8\" data-scroll-anchor=\"false\" data-turn=\"assistant\">\n<div class=\"text-base my-auto mx-auto [--thread-content-margin:--spacing(4)] thread-sm:[--thread-content-margin:--spacing(6)] thread-lg:[--thread-content-margin:--spacing(16)] px-(--thread-content-margin)\">\n<div class=\"[--thread-content-max-width:40rem] thread-lg:[--thread-content-max-width:48rem] mx-auto max-w-(--thread-content-max-width) flex-1 group\/turn-messages focus-visible:outline-hidden relative flex w-full min-w-0 flex-col agent-turn\" tabindex=\"-1\">\n<div class=\"flex max-w-full flex-col grow\">\n<div class=\"min-h-8 text-message relative flex w-full flex-col items-end gap-2 text-start break-words whitespace-normal [.text-message+&amp;]:mt-1\" dir=\"auto\" data-message-author-role=\"assistant\" data-message-id=\"8325bb3f-46db-4f04-9746-d17401011657\" data-message-model-slug=\"gpt-5\">\n<div class=\"flex w-full flex-col gap-1 empty:hidden first:pt-[1px]\">\n<div class=\"markdown prose dark:prose-invert w-full break-words light markdown-new-styling\">\n<p data-start=\"112\" data-end=\"577\"><em>Konfiguracja<\/em><\/p>\n<p data-start=\"112\" data-end=\"577\">W pierwszej kolejno\u015bci nale\u017cy zdefiniowa\u0107 podstawowe informacje dotycz\u0105ce obrotu p\u0142atniczego w ramach g\u0142\u00f3wnej funkcji <em>Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa\u00a0<\/em>w aplikacji <em>Konfiguracja.<\/em><br data-start=\"315\" data-end=\"318\" \/>Wymagany jest zakres numeracji dla p\u0142atno\u015bci, kt\u00f3ry musi by\u0107 dost\u0119pny dla wszystkich organizacji podrz\u0119dnych w funkcji <em>Og\u00f3lne<\/em>. Zakres ten jest zazwyczaj tworzony automatycznie w procesie konfiguracji, jednak w razie potrzeby mo\u017ce zosta\u0107 dostosowany.<\/p>\n<p data-start=\"579\" data-end=\"1079\">W funkcji <em>Dokumenty<\/em> mo\u017cna okre\u015bli\u0107 r\u00f3\u017cne ustawienia dotycz\u0105ce wydruku dokument\u00f3w potwierdzaj\u0105cych w obrocie p\u0142atniczym. Przyk\u0142adowo wybierany jest szablon dokumentu potwierdzaj\u0105cego, kt\u00f3ry definiuje struktur\u0119 dokumentu <em>Zawiadomienie o p\u0142atno\u015bci.<\/em> Ustawienia te s\u0142u\u017c\u0105 jako warto\u015bci domy\u015blne i obowi\u0105zuj\u0105, je\u015bli w procesie p\u0142atno\u015bci nie wskazano innych danych. W przypadku, gdy dla danej kategorii dokumentu utworzono kilka konfiguracji, stosowana jest ta oznaczona jako <em>Preferowana.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"1081\" data-end=\"1352\">Na zak\u0142adce <em>Zap\u0142ata<\/em> funkcji <em>Warto\u015bci domy\u015blne<\/em> okre\u015blane s\u0105 r\u00f3\u017cne parametry, m.in. standardowy profil p\u0142atno\u015bci, standardowy profil p\u0142atno\u015bci zagranicznych, standardowe warunki p\u0142atno\u015bci dla d\u0142u\u017cnik\u00f3w i wierzycieli oraz katalog do zapisu danych bankowych.<\/p>\n<p data-start=\"1354\" data-end=\"1935\">Na zak\u0142adce <em>Pojedyncze anulowanie<\/em> nale\u017cy wprowadzi\u0107 dane dotycz\u0105ce funkcji <em>Nota obci\u0105\u017ceniowa zwrotna \/ Odwr\u00f3cenie pojedynczej p\u0142atno\u015bci<\/em>. Okre\u015bla si\u0119 tutaj rodzaj transakcji u\u017cywany przy dodatkowym ksi\u0119gowaniu w ramach anulowania pojedynczego. Dodatkowo mo\u017cna zdefiniowa\u0107 domy\u015blne ustawienia p\u00f3l: <em>Blokada p\u0142atno\u015bci, Usu\u0144 skonto, Stopie\u0144 monitu<\/em> oraz <em>Tekst dokumentu<\/em> dla przetwarzania rozrachunk\u00f3w w anulowaniu pojedynczym. Mo\u017cliwe jest tak\u017ce okre\u015blenie tekst\u00f3w dla pism u\u017cywanych jako warto\u015bci domy\u015blne, np. dla formularzy not obci\u0105\u017ceniowych.<\/p>\n<p data-start=\"1937\" data-end=\"2468\"><em>Profile p\u0142atno\u015bci<\/em><\/p>\n<p data-start=\"1937\" data-end=\"2468\">Profil p\u0142atno\u015bci zawiera warto\u015bci domy\u015blne dla warunk\u00f3w p\u0142atno\u015bci z d\u0142u\u017cnikiem lub wierzycielem. W profilu mo\u017cna okre\u015bli\u0107 terminy p\u0142atno\u015bci, okresy naliczania rabatu got\u00f3wkowego, metody p\u0142atno\u015bci itp. Profil p\u0142atno\u015bci definiuje r\u00f3wnie\u017c spos\u00f3b realizacji p\u0142atno\u015bci, procedur\u0119 stosowan\u0105 w przypadku polece\u0144 zap\u0142aty oraz spos\u00f3b wykonywania p\u0142atno\u015bci wychodz\u0105cych. Profile p\u0142atno\u015bci obejmuj\u0105 zar\u00f3wno profile p\u0142atno\u015bci wychodz\u0105cych, jak i profile polece\u0144 zap\u0142aty (czyli profil p\u0142atno\u015bci z perspektywy klienta).<\/p>\n<p data-start=\"2470\" data-end=\"3121\">W ramach jednego profilu p\u0142atno\u015bci mo\u017cna przypisa\u0107 wiele kod\u00f3w p\u0142atno\u015bci, kt\u00f3re mog\u0105 by\u0107 u\u017cywane w transakcjach p\u0142atniczych z danym d\u0142u\u017cnikiem lub wierzycielem. W profilu p\u0142atno\u015bci partnera, kt\u00f3ry uczestniczy w obrocie p\u0142atniczym, musi znajdowa\u0107 si\u0119 co najmniej jedna aktywna metoda p\u0142atno\u015bci. Dzi\u0119ki przypisaniu metod p\u0142atno\u015bci mo\u017cliwe jest tworzenie profili przeznaczonych wy\u0142\u0105cznie dla p\u0142atno\u015bci, wy\u0142\u0105cznie dla polece\u0144 zap\u0142aty lub dla obu tych typ\u00f3w transakcji. Kolejno\u015b\u0107 metod p\u0142atno\u015bci w profilu okre\u015bla priorytet ich u\u017cycia podczas tworzenia propozycji p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"3039\" data-end=\"3042\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Profile p\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3123\" data-end=\"3526\"><em>Profile zagranicznych transakcji p\u0142atniczych<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3123\" data-end=\"3526\">W profilu p\u0142atno\u015bci mi\u0119dzynarodowych okre\u015blane s\u0105 parametry wst\u0119pne dla obrotu p\u0142atniczego mi\u0119dzynarodowego (FP) oraz SEPA. W profilu obrotu p\u0142atniczego mi\u0119dzynarodowego mo\u017cna zdefiniowa\u0107 rodzaj p\u0142atno\u015bci i klucze instrukcji, kt\u00f3re b\u0119d\u0105 u\u017cywane podczas przebiegu p\u0142atno\u015bci. Ponadto obroty s\u0105 rozdzielane wed\u0142ug kategorii: import towar\u00f3w, handel tranzytowy, handel us\u0142ugami oraz przep\u0142ywy kapita\u0142owe.<\/p>\n<p data-start=\"3528\" data-end=\"3974\">Profil p\u0142atno\u015bci mi\u0119dzynarodowych s\u0142u\u017cy r\u00f3wnie\u017c do wst\u0119pnego wype\u0142niania danych raportowych Z4. W przypadku transakcji SEPA i p\u0142atno\u015bci zagranicznych kwoty przekraczaj\u0105ce limit raportowania dla p\u0142atno\u015bci i polece\u0144 zap\u0142aty z zagranic\u0105, okre\u015blony w aplikacji <em>Kraje,<\/em> musz\u0105 by\u0107 zg\u0142aszane w formie raportu Z4 w ramach statystyki bilansu p\u0142atniczego.<br data-start=\"3878\" data-end=\"3881\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Profile zagranicznych transakcji p\u0142atniczych<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"3976\" data-end=\"4399\"><em>Partnerzy<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3976\" data-end=\"4399\">Aby p\u0142atno\u015bci partnera mog\u0142y by\u0107 realizowane w ramach automatycznego obrotu p\u0142atniczego, w danych podstawowych partnera musz\u0105 znajdowa\u0107 si\u0119 aktualne dane bankowe. W przypadku transakcji mi\u0119dzynarodowych i SEPA w danych partnera musz\u0105 by\u0107 wprowadzone numery IBAN i kod SWIFT. Je\u015bli w danych bankowych partnera wprowadzono na sta\u0142e metod\u0119 p\u0142atno\u015bci, tylko ona b\u0119dzie brana pod uwag\u0119 podczas przetwarzania p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<p data-start=\"4401\" data-end=\"4767\">Partnerzy bez danych bankowych mog\u0105 by\u0107 przetwarzani w ramach automatycznego obrotu p\u0142atniczego wy\u0142\u0105cznie wtedy, gdy przypisano im profil p\u0142atno\u015bci z metod\u0105 p\u0142atno\u015bci typu <em>Czek<\/em>.<br data-start=\"4584\" data-end=\"4587\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owe informacje na temat wymaganych danych w kartotece partnera znajduj\u0105 si\u0119 w dokumentacji <a href=\"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/rozszerzenie-partnerzy-widok-rachunkowosc-comarch-financials-enterprise\/\"><em>Rozszerzenie: Partnerzy widok Rachunkowo\u015b\u0107\/Comarch Financials Enterprise.<\/em><\/a><\/p>\n<p data-start=\"4769\" data-end=\"5269\"><em>Kody p\u0142atno\u015bci<\/em><\/p>\n<p data-start=\"4769\" data-end=\"5269\">Rodzaj p\u0142atno\u015bci w obrocie p\u0142atniczym okre\u015blany jest w aplikacji <em>Kody p\u0142atno\u015bci.<\/em> Kod p\u0142atno\u015bci mo\u017ce by\u0107 przypisany do typu p\u0142atno\u015bci, np. P<em>olecenie przelewu SEPA, Polecenie zap\u0142aty SEPA, P\u0142atno\u015b\u0107 zagraniczna, Weksel<\/em> lub <em>Faktoring<\/em>.<br data-start=\"5045\" data-end=\"5048\" \/>Przyk\u0142adowo, kod p\u0142atno\u015bci typu <em>Faktoring<\/em> umo\u017cliwia przeprowadzenie przeniesienia nale\u017cno\u015bci lub zobowi\u0105za\u0144 w ramach transakcji p\u0142atniczej, w kt\u00f3rej p\u0142atno\u015bci ujemne nie s\u0105 usuwane po zako\u0144czeniu propozycji p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<p data-start=\"5271\" data-end=\"5776\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">Dla p\u0142atno\u015bci realizowanych z wykorzystaniem kodu p\u0142atno\u015bci typu <em>Weksel<\/em> p\u0142atno\u015b\u0107 generowana jest automatycznie podczas tworzenia propozycji p\u0142atno\u015bci. Kod p\u0142atno\u015bci okre\u015bla r\u00f3wnie\u017c, jakie dane s\u0105 wymagane \u2013 np. z kartoteki partnera, banku transakcyjnego lub dla p\u0142atno\u015bci zagranicznych \u2013 aby zrealizowa\u0107 dan\u0105 transakcj\u0119. Za pomoc\u0105 kodu p\u0142atno\u015bci kontrolowane jest tak\u017ce, kt\u00f3re pola mog\u0105 by\u0107 edytowane w propozycji p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"5697\" data-end=\"5700\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Kody p\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n<article class=\"text-token-text-primary w-full focus:outline-none [--shadow-height:45px] has-data-writing-block:pointer-events-none has-data-writing-block:-mt-(--shadow-height) has-data-writing-block:pt-(--shadow-height) [&amp;:has([data-writing-block])&gt;*]:pointer-events-auto scroll-mt-(--header-height)\" dir=\"auto\" tabindex=\"-1\" data-turn-id=\"90e4f2dc-f1db-4665-a01c-ee0a1c769ec7\" data-testid=\"conversation-turn-9\" data-scroll-anchor=\"false\" data-turn=\"user\">\n<article class=\"text-token-text-primary w-full focus:outline-none [--shadow-height:45px] has-data-writing-block:pointer-events-none has-data-writing-block:-mt-(--shadow-height) has-data-writing-block:pt-(--shadow-height) [&amp;:has([data-writing-block])&gt;*]:pointer-events-auto [content-visibility:auto] supports-[content-visibility:auto]:[contain-intrinsic-size:auto_100lvh] scroll-mt-[calc(var(--header-height)+min(200px,max(70px,20svh)))]\" dir=\"auto\" tabindex=\"-1\" data-turn-id=\"request-6900c29f-a15c-8333-9e9d-a8b391e1ec8d-7\" data-testid=\"conversation-turn-10\" data-scroll-anchor=\"true\" data-turn=\"assistant\">\n<div class=\"text-base my-auto mx-auto pb-10 [--thread-content-margin:--spacing(4)] thread-sm:[--thread-content-margin:--spacing(6)] thread-lg:[--thread-content-margin:--spacing(16)] px-(--thread-content-margin)\">\n<div class=\"[--thread-content-max-width:40rem] thread-lg:[--thread-content-max-width:48rem] mx-auto max-w-(--thread-content-max-width) flex-1 group\/turn-messages focus-visible:outline-hidden relative flex w-full min-w-0 flex-col agent-turn\" tabindex=\"-1\">\n<div class=\"flex max-w-full flex-col grow\">\n<div class=\"min-h-8 text-message relative flex w-full flex-col items-end gap-2 text-start break-words whitespace-normal [.text-message+&amp;]:mt-1\" dir=\"auto\" data-message-author-role=\"assistant\" data-message-id=\"3f3a461b-6f0d-43f9-abc8-54db5bbd71a6\" data-message-model-slug=\"gpt-5\">\n<div class=\"flex w-full flex-col gap-1 empty:hidden first:pt-[1px]\">\n<div class=\"markdown prose dark:prose-invert w-full break-words light markdown-new-styling\">\n<p data-start=\"16\" data-end=\"484\"><em>Banki zapewniaj\u0105ce sta\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119<\/em><\/p>\n<p data-start=\"16\" data-end=\"484\">Banki zapewniaj\u0105ce sta\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119 wykorzystywane w obrocie p\u0142atniczym musz\u0105 zosta\u0107 zdefiniowane w aplikacji <em>Bank zapewniaj\u0105cy sta\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119<\/em>. Dla ka\u017cdego banku nale\u017cy wprowadzi\u0107 mi\u0119dzy innymi numer rachunku bankowego, konto ksi\u0119gowe, numer IBAN oraz limit kredytowy.<br data-start=\"296\" data-end=\"299\" \/>Dodatkowe dane mog\u0105 zosta\u0107 wprowadzone na zak\u0142adkach <em>P\u0142atno\u015b\u0107 zagraniczna, SEPA<\/em>\u00a0oraz <em>Automatyczne wyci\u0105gi bankowe<\/em>, kt\u00f3re s\u0142u\u017c\u0105 do wst\u0119pnego uzupe\u0142niania informacji w procesie p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<p data-start=\"486\" data-end=\"961\">Aby mo\u017cliwe by\u0142o realizowanie obrotu p\u0142atniczego z wykorzystaniem danego banku transakcyjnego, musi by\u0107 do niego przypisana co najmniej jedna aktywna metoda p\u0142atno\u015bci. Dla ka\u017cdej metody p\u0142atno\u015bci mo\u017cna okre\u015bli\u0107 ustawienia m.in. dotycz\u0105ce pozycji ksi\u0119gowej lub formatu pliku dla danych p\u0142atniczych na zak\u0142adkach <em>Og\u00f3lne, Informacje o ksi\u0119gowaniu p\u0142atno\u015bci<\/em> oraz <em>Eksport p\u0142atno\u015bci<\/em>.<br data-start=\"878\" data-end=\"881\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Banki zapewniaj\u0105ce sta\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"963\" data-end=\"1711\"><em>Formularze i teksty<\/em><\/p>\n<p data-start=\"963\" data-end=\"1711\">Formularze w obrocie p\u0142atniczym sk\u0142adaj\u0105 si\u0119 z dw\u00f3ch modu\u0142\u00f3w tekstowych oraz listy rozrachunk\u00f3w uwzgl\u0119dnionych w przebiegu p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"1122\" data-end=\"1125\" \/>Pierwszy modu\u0142 tekstowy, typu <em>Tekst Nag\u0142\u00f3wka,\u00a0<\/em>drukowany jest przed list\u0105 rozrachunk\u00f3w. Drugi modu\u0142 typu <em>Stopka,<\/em> drukowany jest po li\u015bcie i stanowi zako\u0144czenie dokumentu. Modu\u0142y tekstowe nale\u017cy utworzy\u0107 w aplikacji <em>Elementy tekstowe.<\/em><br data-start=\"1397\" data-end=\"1400\" \/>W u\u017cywanych profilach p\u0142atno\u015bci na zak\u0142adce <em>Teksty\u00a0<\/em>nale\u017cy zdefiniowa\u0107 co najmniej jeden modu\u0142 tekstowy typu <em>Tekst nag\u0142\u00f3wka<\/em> oraz jeden typu <em>Stopka<\/em>. Teksty te s\u0105 nast\u0119pnie wykorzystywane w odpowiednich formularzach, takich jak zawiadomienie o p\u0142atno\u015bci czy nota obci\u0105\u017ceniowa zwrotna.<\/p>\n<p data-start=\"1713\" data-end=\"1896\">W elementach tekstowych mog\u0105 by\u0107 u\u017cywane pola zast\u0119pcze, kt\u00f3re w momencie realizacji p\u0142atno\u015bci zostan\u0105 zast\u0105pione rzeczywistymi warto\u015bciami, np. terminem p\u0142atno\u015bci, bie\u017c\u0105cym saldem itp.<\/p>\n<p data-start=\"1898\" data-end=\"2285\"><em>Szablony dokument\u00f3w potwierdzaj\u0105cych<\/em><\/p>\n<p data-start=\"1898\" data-end=\"2285\">W ramach p\u0142atno\u015bci pomi\u0119dzy podmiotami powi\u0105zanymi mo\u017ce zosta\u0107 wygenerowana dodatkowa lista propozycji p\u0142atno\u015bci, posortowana wed\u0142ug organizacji ksi\u0119gowej. W aplikacji <em>Szablony dokument\u00f3w<\/em> mo\u017cna przypisa\u0107 t\u0119 list\u0119 na zak\u0142adce <em>Dodatkowe szablony dokument\u00f3w ko\u0144cowych<\/em> do listy propozycji wykorzystywanej w obrocie p\u0142atniczym.<\/p>\n<p data-start=\"2287\" data-end=\"3027\"><em>Blokady p\u0142atno\u015bci<\/em><\/p>\n<p data-start=\"2287\" data-end=\"3027\">Blokady p\u0142atno\u015bci s\u0142u\u017c\u0105 do wy\u0142\u0105czania pojedynczych partner\u00f3w lub pozycji z obrotu p\u0142atniczego. Jednocze\u015bnie blokada wskazuje pow\u00f3d, dla kt\u00f3rego partner lub rozrachunek zosta\u0142 wy\u0142\u0105czony.<br data-start=\"2496\" data-end=\"2499\" \/>Je\u015bli blokada p\u0142atno\u015bci jest aktywna w danych podstawowych partnera, wszystkie jego rozrachunki s\u0105 zablokowane w obrocie p\u0142atniczym. Mo\u017cna okre\u015bli\u0107, czy partner jest ca\u0142kowicie wy\u0142\u0105czony z p\u0142atno\u015bci, czy te\u017c blokada obowi\u0105zuje tylko do okre\u015blonej daty.<br data-start=\"2751\" data-end=\"2754\" \/>Aby wy\u0142\u0105czy\u0107 pojedynczy rozrachunek z obrotu p\u0142atniczego, nale\u017cy ustawi\u0107 blokad\u0119 bezpo\u015brednio na danej pozycji \u2013 mo\u017cna to zrobi\u0107 podczas jej tworzenia w dialogu ksi\u0119gowania lub p\u00f3\u017aniej, za pomoc\u0105 akcji [<strong data-start=\"2956\" data-end=\"2979\">Zmiana rozrachunku]<\/strong> w aplikacji <em>Lista: Ksi\u0119gowo\u015b\u0107 finansowa<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"3029\" data-end=\"3577\"><em>Profile celu p\u0142atno\u015bci<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3029\" data-end=\"3577\">Profil ceny p\u0142atno\u015bci okre\u015bla, jakie informacje powinny zosta\u0107 umieszczone w opisie p\u0142atno\u015bci lub poleceniu zap\u0142aty. Profil ten przypisywany jest do konta osobowego poprzez metod\u0119 p\u0142atno\u015bci w profilu p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"3278\" data-end=\"3281\" \/>Za pomoc\u0105 profilu celu p\u0142atno\u015bci kontrolowany jest spos\u00f3b przygotowania danych p\u0142atniczych dla konta osobowego, tak aby d\u0142u\u017cnik m\u00f3g\u0142 przypisa\u0107 pozycje polece\u0144 zap\u0142aty, a wierzyciel pozycje p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"3485\" data-end=\"3488\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Profile celu p\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3579\" data-end=\"3880\"><em>Klucz instrukcji<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3579\" data-end=\"3880\">W aplikacji<em> Klucz instrukcji<\/em> definiowane s\u0105 klucze u\u017cywane w mi\u0119dzynarodowym obrocie p\u0142atniczym. Klucze te zawieraj\u0105 instrukcje dla banku uczestnicz\u0105cego w realizacji zlecenia p\u0142atniczego.<br data-start=\"3798\" data-end=\"3801\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Klucz instrukcji.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3882\" data-end=\"4279\"><em>Standardowe kody rozlicze\u0144 koszt\u00f3w<\/em><\/p>\n<p data-start=\"3882\" data-end=\"4279\">W aplikacji <em>Standardowe kody rozlicze\u0144 koszt\u00f3w<\/em> definiowany jest kod wykorzystywany w p\u0142atno\u015bciach mi\u0119dzynarodowych. Kody te okre\u015blaj\u0105 spos\u00f3b rozliczania koszt\u00f3w powstaj\u0105cych podczas realizacji transakcji z udzia\u0142em bank\u00f3w zagranicznych.<br data-start=\"4176\" data-end=\"4179\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Standardowe kody rozlicze\u0144 koszt\u00f3w<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"4281\" data-end=\"4552\"><em>Typy p\u0142atno\u015bci dla p\u0142atno\u015bci zagranicznych<\/em><\/p>\n<p data-start=\"4281\" data-end=\"4552\">Typy p\u0142atno\u015bci s\u0105 definiowane przez Niemiecki Bank Federalny. W obrocie p\u0142atniczym mi\u0119dzynarodowym typ p\u0142atno\u015bci mo\u017cna okre\u015bli\u0107 dla ka\u017cdej p\u0142atno\u015bci, np.<br data-start=\"4483\" data-end=\"4486\" \/>00 = standardowy przelew,<br data-start=\"4511\" data-end=\"4514\" \/>10 = p\u0142atno\u015b\u0107 telegraficzna lub SWIFT.<\/p>\n<p data-start=\"4554\" data-end=\"5065\"><em>Autoryzacje<\/em><\/p>\n<p data-start=\"4554\" data-end=\"5065\">Autoryzacje polecenia zap\u0142aty SEPA s\u0105 wymagane do udzia\u0142u w systemie SEPA Direct Debit. Obejmuj\u0105 zgod\u0119 d\u0142u\u017cnika na pobranie p\u0142atno\u015bci przez odbiorc\u0119 w ramach SEPA oraz polecenie dla w\u0142asnego banku dotycz\u0105ce realizacji i obci\u0105\u017cenia rachunku.<br data-start=\"4804\" data-end=\"4807\" \/>Autoryzacje SEPA tworzone s\u0105 w aplikacji<em> Autoryzacje<\/em>, w kt\u00f3rej nale\u017cy wprowadzi\u0107 m.in. numer referencyjny mandatu oraz numer identyfikacyjny wierzyciela w celu jednoznacznej identyfikacji.<br data-start=\"4993\" data-end=\"4996\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Autoryzacje<\/em>.<\/p>\n<p data-start=\"5067\" data-end=\"5381\"><em>Profil eksportu XML<\/em><\/p>\n<p data-start=\"5067\" data-end=\"5381\">Profil eksportu XML wp\u0142ywa na pola i zawarto\u015b\u0107 plik\u00f3w XML generowanych w obrocie p\u0142atniczym dla p\u0142atno\u015bci i polece\u0144 zap\u0142aty.<br data-start=\"5215\" data-end=\"5218\" \/><section class=\"document-alert-box warning\"><div class=\"document-alert-title\">Uwaga<\/div><div class=\"document-alert-content\">Dane te nie powinny by\u0107 zmieniane bez konsultacji z doradc\u0105 bankowym<\/div><\/section>.<br data-start=\"5298\" data-end=\"5301\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 artykule<em> Profil eksportu XML.<\/em><\/p>\n<p data-start=\"5383\" data-end=\"5680\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\"><em>Obce p\u0142atno\u015bci Code Sets<\/em><\/p>\n<p data-start=\"5383\" data-end=\"5680\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">W aplikacji <em>Obce p\u0142atno\u015bci Code Sets<\/em>\u00a0definiowane s\u0105 zewn\u0119trzne zestawy kod\u00f3w u\u017cywane w ramach p\u0142atno\u015bci zagranicznych zgodnie z norm\u0105 ISO 20022.<br data-start=\"5582\" data-end=\"5585\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Obce p\u0142atno\u015bci Code Sets<\/em>.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n<\/article>\n<h3 id=\"procesy-w-transakcjach-platniczych\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Procesy_w_transakcjach_platniczych\"><\/span>Procesy w transakcjach p\u0142atniczych<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Rozdzia\u0142 ten przedstawia przegl\u0105d podstawowych czynno\u015bci w obrocie p\u0142atniczym. Wszystkie dzia\u0142ania \u2014 od utworzenia propozycji p\u0142atno\u015bci po wykonanie przebiegu p\u0142atno\u015bci \u2014 inicjowane s\u0105 w aplikacji <em>Lista: P\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<h4 id=\"lista-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Lista_Platnosci\"><\/span>Lista: P\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n<p>Aplikacja <em>Lista: P\u0142atno\u015bci<\/em> stanowi centralny element obs\u0142ugi obrotu p\u0142atniczego. Wy\u015bwietlane i przetwarzane s\u0105 w niej wszystkie wygenerowane propozycje p\u0142atno\u015bci, kt\u00f3re obs\u0142ugiwane s\u0105 poprzez akcje dost\u0119pne\u00a0na standardowym pasku narz\u0119dzi.<br data-start=\"568\" data-end=\"571\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Lista: P\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<h5 id=\"generowanie-propozycji-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Generowanie_propozycji_platnosci\"><\/span>Generowanie propozycji p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Propozycja p\u0142atno\u015bci stanowi podstaw\u0119 procesu obrotu p\u0142atniczego i obejmuje wszystkie rozrachunki wymagaj\u0105ce p\u0142atno\u015bci. Aby utworzy\u0107 propozycj\u0119 p\u0142atno\u015bci, nale\u017cy w aplikacji <em>Lista: P\u0142atno\u015bci<\/em> uruchomi\u0107 akcj\u0119 <strong data-start=\"907\" data-end=\"945\">[Utw\u00f3rz propozycj\u0119 p\u0142atno\u015bci]<\/strong>.<br data-start=\"946\" data-end=\"949\" \/>Aplikacja <em>Generuj propozycj\u0119 zap\u0142aty<\/em> zawiera rozbudowane pola wyboru i opcje sortowania. Akcja generowania propozycji s\u0142u\u017cy do wyznaczenia partner\u00f3w i rozrachunk\u00f3w na podstawie wybranych kryteri\u00f3w, daty wymagalno\u015bci netto, dni rabatu itp. Przy jej wykonaniu mo\u017cliwe jest r\u00f3wnie\u017c wygenerowanie listy propozycji p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"1277\" data-end=\"1280\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Generuj propozycj\u0119 zap\u0142aty<\/em>.<\/p>\n<h5 id=\"wyswietlanie-edycja-propozycji-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wyswietlanieedycja_propozycji_platnosci\"><\/span>Wy\u015bwietlanie\/edycja propozycji p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p data-start=\"1378\" data-end=\"1922\">Przed uruchomieniem przebiegu p\u0142atno\u015bci propozycja musi zosta\u0107 przetworzona. Aby j\u0105 edytowa\u0107, nale\u017cy w aplikacji <em>Lista: P\u0142atno\u015bci<\/em>\u00a0wybra\u0107 odpowiedni\u0105 pozycj\u0119 i uruchomi\u0107 akcj\u0119 <strong data-start=\"1609\" data-end=\"1655\">[Wy\u015bwietl\/edytuj propozycj\u0119 p\u0142atno\u015bci]<\/strong>.<br data-start=\"1656\" data-end=\"1659\" \/>W trakcie przetwarzania konieczne jest zablokowanie propozycji za pomoc\u0105 akcji <strong data-start=\"1738\" data-end=\"1767\">[Zablokuj propozycj\u0119]<\/strong>, aby mog\u0142a by\u0107 edytowana. Po zako\u0144czeniu edycji blokad\u0119 mo\u017cna usun\u0105\u0107, korzystaj\u0105c z akcji <strong data-start=\"1858\" data-end=\"1886\">[Zwolnij propozycj\u0119]<\/strong> lub <strong data-start=\"1891\" data-end=\"1919\">[Zako\u0144cz propozycj\u0119]<\/strong>.<\/p>\n<p data-start=\"1924\" data-end=\"2715\">W trakcie obr\u00f3bki mo\u017cna usuwa\u0107 ca\u0142e konta osobowe z propozycji lub dodawa\u0107, zmienia\u0107 i usuwa\u0107 pojedyncze pozycje rozrachunk\u00f3w. W poszczeg\u00f3lnych pozycjach mo\u017cna m.in. zmienia\u0107 dane bankowe i kod p\u0142atno\u015bci. Po zako\u0144czeniu edycji zmodyfikowan\u0105 propozycj\u0119 mo\u017cna ponownie wydrukowa\u0107, korzystaj\u0105c z akcji <strong data-start=\"2223\" data-end=\"2262\">[Drukuj propozycj\u0119 p\u0142atno\u015bci]<\/strong>.<br data-start=\"2263\" data-end=\"2266\" \/>R\u00f3wnocze\u015bnie mo\u017ce istnie\u0107 wiele propozycji p\u0142atno\u015bci, np. tworzonych przez r\u00f3\u017cnych pracownik\u00f3w, kt\u00f3re mog\u0105 by\u0107 przetwarzane niezale\u017cnie. Propozycj\u0119 mo\u017cna modyfikowa\u0107 dowolnie cz\u0119sto, dop\u00f3ki p\u0142atno\u015bci nie zostan\u0105 zaksi\u0119gowane. Po zako\u0144czeniu edycji za pomoc\u0105 akcji <strong data-start=\"2530\" data-end=\"2568\">[Zako\u0144cz propozycj\u0119]<\/strong>, mo\u017cliwe jest uruchomienie przebiegu p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"2616\" data-end=\"2619\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis znajduje si\u0119 w artykule <em>Wy\u015bwietlanie i edycja propozycji p\u0142atno\u015bci.<\/em><\/p>\n<h5 id=\"wydruk-propozycji-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wydruk_propozycji_platnosci\"><\/span>Wydruk propozycji p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Podczas pierwszego generowania propozycji mo\u017cliwe jest automatyczne utworzenie lub wydrukowanie listy propozycji p\u0142atno\u015bci. Druk mo\u017ce by\u0107 powtarzany w dowolnym momencie.<br data-start=\"2920\" data-end=\"2923\" \/>W ramach p\u0142atno\u015bci wewn\u0105trzgrupowych mo\u017cna dodatkowo wygenerowa\u0107 list\u0119 propozycji posortowan\u0105 wed\u0142ug organizacji ksi\u0119gowych.<\/p>\n<h5 id=\"tworzenie-plikow-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Tworzenie_plikow_platnosci\"><\/span>Tworzenie plik\u00f3w p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Po zako\u0144czeniu propozycji p\u0142atno\u015bci akcj\u0105 <strong data-start=\"3126\" data-end=\"3154\">[Zako\u0144cz propozycj\u0119]<\/strong> w aplikacji <em>Wy\u015bwietlanie\/edycja propozycj\u0119 p\u0142atno\u015bci<\/em>\u00a0mo\u017cliwe jest wygenerowanie plik\u00f3w p\u0142atniczych. Tworzone s\u0105 pliki dla wszystkich bank\u00f3w, dla kt\u00f3rych zdefiniowano transmisj\u0119 danych online. Wraz z utworzeniem no\u015bnika p\u0142atno\u015bci automatycznie generowane s\u0105: papierowy dokument p\u0142atno\u015bci, no\u015bnik danych oraz pismo informacyjne.<\/p>\n<h5 id=\"ksiegowanie-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ksiegowanie_platnosci\"><\/span>Ksi\u0119gowanie p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Po zako\u0144czeniu propozycji p\u0142atno\u015bci akcj\u0105 <strong data-start=\"3557\" data-end=\"3585\">[Zako\u0144cz propozycj\u0119]<\/strong> mo\u017cliwe jest uruchomienie przebiegu p\u0142atno\u015bci za pomoc\u0105 akcji <strong data-start=\"3648\" data-end=\"3677\">[Ksi\u0119guj p\u0142atno\u015bci]<\/strong>. Tworzone s\u0105 w\u00f3wczas zapisy ksi\u0119gowe na kontach przep\u0142yw\u00f3w pieni\u0119\u017cnych, a rozrachunki zostaj\u0105 rozliczone dla wszystkich wybranych propozycji.<\/p>\n<h5 id=\"wydruk-zawiadomien-o-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wydruk_zawiadomien_o_platnosci\"><\/span>Wydruk zawiadomie\u0144 o p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Akcja <strong data-start=\"3871\" data-end=\"3915\">[Wydrukuj zawiadomienia o p\u0142atno\u015bci]<\/strong> umo\u017cliwia ponowne wygenerowanie lub wcze\u015bniejszy wydruk zawiadomie\u0144, takich jak potwierdzenia p\u0142atno\u015bci. Je\u017celi dokumenty nie zosta\u0142y utworzone wcze\u015bniej lub propozycja zosta\u0142a ponownie edytowana, zawiadomienia generowane s\u0105 automatycznie podczas realizacji p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<h5 id=\"generowanie-raportu-z4\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Generowanie_raportu_Z4\"><\/span>Generowanie raportu Z4<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Dane raportowe Z4 wprowadzone w propozycjach p\u0142atno\u015bci dla p\u0142atno\u015bci zagranicznych i polece\u0144 zap\u0142aty z zagranicy mog\u0105 zosta\u0107 wyeksportowane do pliku za pomoc\u0105 akcji <strong data-start=\"4382\" data-end=\"4409\">[Utw\u00f3rz raport Z4]<\/strong>. Zebrane raporty Z4 z danego miesi\u0105ca zapisywane s\u0105 w pliku przeznaczonym do przekazania do Deutsche Bundesbank.<\/p>\n<section class=\"document-alert-box warning\"><div class=\"document-alert-title\">Uwaga<\/div><div class=\"document-alert-content\">Aplikacja ta nie jest u\u017cywana do zg\u0142osze\u0144 Z4, je\u015bli w aplikacji Konfiguracja wype\u0142niono pole <em>Rodzaj zg\u0142oszenia statystyki bilansu p\u0142atniczego<\/em>, poniewa\u017c w takim przypadku statystyka bilansu p\u0142atniczego jest ustalana na podstawie zapis\u00f3w ksi\u0119gowych, a nie p\u0142atniczych. W takiej sytuacji statystyka powinna by\u0107 generowana w aplikacji <em>Lista: Raporty ksi\u0119gowo\u015bci finansowej<\/em> i przekazywana do aplikacji <em>Zarz\u0105dzanie raportami Z4<\/em>.<\/div><\/section>\n<h5 id=\"wykonanie-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wykonanie_platnosci\"><\/span>Wykonanie p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Akcja <strong data-start=\"5015\" data-end=\"5042\">[Wykonaj p\u0142atno\u015bci]<\/strong> powoduje sekwencyjne uruchomienie czynno\u015bci <strong data-start=\"5087\" data-end=\"5119\">[Utw\u00f3rz pliki p\u0142atno\u015bci]<\/strong> oraz <strong data-start=\"5125\" data-end=\"5154\">[Zaksi\u0119guj p\u0142atno\u015bci]<\/strong> dla wybranej propozycji p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<h5 id=\"usuwanie-propozycji-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Usuwanie_propozycji_platnosci\"><\/span>Usuwanie propozycji p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Mo\u017cliwe jest usuni\u0119cie propozycji p\u0142atno\u015bci, kt\u00f3ra nie zosta\u0142a jeszcze zaksi\u0119gowana. Wszystkie rozrachunki uwzgl\u0119dnione w tej propozycji zostaj\u0105 w\u00f3wczas ponownie udost\u0119pnione i mog\u0105 by\u0107 wykorzystane w nowej lub istniej\u0105cej propozycji p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n<h5 id=\"anulowanie-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Anulowanie_platnosci\"><\/span>Anulowanie p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Akcja ta umo\u017cliwia anulowanie wszystkich zapis\u00f3w utworzonych w ramach zaksi\u0119gowanego przebiegu p\u0142atno\u015bci. Po anulowaniu rozrachunki staj\u0105 si\u0119 ponownie dost\u0119pne do wykorzystania w nowych propozycjach p\u0142atno\u015bci.<br data-start=\"5713\" data-end=\"5716\" \/>Wszystkie \u015brodki p\u0142atnicze wygenerowane w propozycji otrzymuj\u0105 status <em>Anulowane.<\/em> W przypadku czek\u00f3w dodatkowo tworzona jest lista anulowanych czek\u00f3w.<\/p>\n<h5 id=\"nota-obciazeniowa-zwrotna-anulowanie-pojedynczej-platnosci\" ><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Nota_obciazeniowa_zwrotna_anulowanie_pojedynczej_platnosci\"><\/span>Nota obci\u0105\u017ceniowa zwrotna \/ anulowanie pojedynczej p\u0142atno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h5>\n<p>Akcja ta otwiera aplikacj\u0119 <em>Pojedyncze anulowanie p\u0142atno\u015bci<\/em>, w kt\u00f3rej mo\u017cna anulowa\u0107 pojedyncze p\u0142atno\u015bci lub polecenia zap\u0142aty z jednego b\u0105d\u017a kilku zaksi\u0119gowanych przebieg\u00f3w p\u0142atno\u015bci. Po anulowaniu p\u0142atno\u015bci lub polecenia zap\u0142aty odpowiednie rozrachunki zostaj\u0105 ponownie aktywowane.<br data-start=\"6233\" data-end=\"6236\" \/>Szczeg\u00f3\u0142owy opis aplikacji znajduje si\u0119 w artykule <em>Pojedyncze anulowanie p\u0142atno\u015bci<\/em>.<\/p>\n","protected":false},"author":18,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-9184","ht_kb","type-ht_kb","status-publish","format-standard","hentry","ht_kb_category-obrot-platniczy"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9184","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb"}],"about":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ht_kb"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/18"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9184"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9184\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40508,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/9184\/revisions\/40508"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9184"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}