{"id":9370,"date":"2025-12-23T16:36:46","date_gmt":"2025-12-23T15:36:46","guid":{"rendered":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/?post_type=ht_kb&p=9370"},"modified":"2025-12-23T16:37:01","modified_gmt":"2025-12-23T15:37:01","slug":"wprowadzenie-automatyczna-ksiegowanie-wyciagow-bankowych","status":"publish","type":"ht_kb","link":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/cee\/index.php\/documentation\/wprowadzenie-automatyczna-ksiegowanie-wyciagow-bankowych\/","title":{"rendered":"Wprowadzenie: Automatyczne ksi\u0119gowanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych"},"content":{"rendered":"

Wprowadzenie<\/h3>\n

Automatyczne ksi\u0119gowanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych to procedura elektronicznego przetwarzania plik\u00f3w wyci\u0105g\u00f3w bankowych. Opiera si\u0119 ona na danych wyci\u0105g\u00f3w i transakcji udost\u0119pnianych przez banki, kt\u00f3re s\u0105 przekazywane w standaryzowanych formatach.
\nObecnie stosowane s\u0105 formaty MT940 oraz AUSZUG\/UMSATZ. W Szwajcarii obowi\u0105zuje format ESR, natomiast w Austrii \u2014 MT940AT, w Polsce – MT940.<\/p>\n

Podczas generowania danych wyci\u0105gu bankowego, na przyk\u0142ad w formacie AUSZUG\/UMSATZ, plik AUSZUG zawiera dane nag\u0142\u00f3wkowe wyci\u0105gu, takie jak numer wyci\u0105gu, data wyci\u0105gu, saldo pocz\u0105tkowe, saldo ko\u0144cowe itp. Z kolei plik UMSATZ zawiera szczeg\u00f3\u0142owe pozycje (operacje) wyci\u0105gu, na przyk\u0142ad uznania, obci\u0105\u017cenia czekowe itd.<\/p>\n

W dalszej cz\u0119\u015bci artyku\u0142u przedstawiono spos\u00f3b przygotowania danych oraz opis p\u00f3l dla tych plik\u00f3w na podstawie dw\u00f3ch przyk\u0142ad\u00f3w.<\/p>\n

Przyk\u0142ad<\/div>
<\/p>\n

Plik AUSZUG<\/p>\n

W poni\u017cszym przyk\u0142adzie przedstawiono nag\u0142\u00f3wek wyci\u0105gu bankowego:<\/p>\n

28050100;1234567890;240;08.09.13;EUR;7345,50;6000,00;0,00;1345,50;;;;;;0,000;0;0;08.09.13;2<\/p>\n

<\/div><\/section>\n

Opis p\u00f3l pliku AUSZUG.TXT<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Nr pola<\/strong><\/td>\nTyp<\/strong><\/td>\nmin<\/strong><\/td>\nmax<\/strong><\/td>\nOpis<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
1<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n12<\/td>\nIdentyfikator banku<\/td>\n<\/tr>\n
2<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n24<\/td>\nNumer konta<\/td>\n<\/tr>\n
3<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n5<\/td>\nNumer wyci\u0105gu<\/td>\n<\/tr>\n
4<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nData wyci\u0105gu<\/td>\n<\/tr>\n
5<\/td>\na<\/td>\n3<\/td>\n3<\/td>\nWaluta<\/td>\n<\/tr>\n
6<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n18,2<\/td>\nSaldo pocz\u0105tkowe<\/td>\n<\/tr>\n
7<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n18,2<\/td>\nSuma obci\u0105\u017ce\u0144 (Winien)<\/td>\n<\/tr>\n
8<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n18,2<\/td>\nSuma uzna\u0144 (Ma)<\/td>\n<\/tr>\n
9<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n18,2<\/td>\nSaldo ko\u0144cowe<\/td>\n<\/tr>\n
10<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n35<\/td>\nW\u0142a\u015bciciel konta<\/td>\n<\/tr>\n
11<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n35<\/td>\nNazwa konta<\/td>\n<\/tr>\n
12<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nOkres obowi\u0105zywania \u2013 od<\/td>\n<\/tr>\n
13<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nOkres obowi\u0105zywania \u2013 do<\/td>\n<\/tr>\n
14<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n9,3<\/td>\nOprocentowanie uznaniowe<\/td>\n<\/tr>\n
15<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n23<\/td>\nRodzaj konta<\/td>\n<\/tr>\n
16<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n2<\/td>\nKlasa konta<\/td>\n<\/tr>\n
17<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nData aktualizacji bankowej<\/td>\n<\/tr>\n
18<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n5<\/td>\nLiczba transakcji w wyci\u0105gu<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
<\/p>\n

Plik UMSATZ<\/p>\n

W poni\u017cszym przyk\u0142adzie przedstawiono dwie operacje (pozycje wyci\u0105gu) nale\u017c\u0105ce do jednego wyci\u0105gu bankowego.<\/p>\n

28050100;1234567890;240;08.09.13;6250;KD 1000 RG 444 3000,00 \u2014 >;Opis transakcji;0;031;NONREF;3000,00;;;;08.09.13;Informacja dodatkowa 1;Informacja dodatkowa 2;Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 2; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 3; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 4; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 5; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 6; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 7; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 8; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 9; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 10; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 11; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 12; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 13; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 14;Zleceniodawca 1;Zleceniodawca 2;29020200;8712365981;051;0<\/p>\n

28050100;1234567890;240;08.09.13;6250;KD 1000 RG 445 3000,00 \u2014 >;Opis transakcji;0;031;NONREF;3000,00;;;;08.09.13;Informacja dodatkowa 1;Informacja dodatkowa\u00a0 2;Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 2; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 3; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 4; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 5; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 6; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 7; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 8; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 9; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 10; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 11; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 12; Tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 13; Zleceniodawca 14;Zleceniodawca 1;Zleceniodawca 2;29020200;8712365981;051;0<\/p>\n

<\/div><\/section>\n

Opis p\u00f3l pliku UMSATZ.TXT<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Nr pola<\/strong><\/td>\nTyp<\/strong><\/td>\nmin<\/strong><\/td>\nmax<\/strong><\/td>\nOpis<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
1<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n12<\/td>\nIdentyfikator banku<\/td>\n<\/tr>\n
2<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n24<\/td>\nNumer konta<\/td>\n<\/tr>\n
3<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n5<\/td>\nNumer wyci\u0105gu<\/td>\n<\/tr>\n
4<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nData waluty<\/td>\n<\/tr>\n
5<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n10<\/td>\n\u00a0Numer dokumentu<\/td>\n<\/tr>\n
6<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 1<\/td>\n<\/tr>\n
7<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nOpis transakcji<\/td>\n<\/tr>\n
8<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n4<\/td>\nGodzina<\/td>\n<\/tr>\n
9<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n3<\/td>\nKlucz tekstowy<\/td>\n<\/tr>\n
10<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n16<\/td>\nNumer czeku<\/td>\n<\/tr>\n
11<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n18,2<\/td>\nKwota<\/td>\n<\/tr>\n
12<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n5<\/td>\nLiczba pozycji zbiorczych<\/td>\n<\/tr>\n
13<\/td>\nn<\/td>\n1<\/td>\n1<\/td>\nLiczba rekord\u00f3w kontynuacji (zawsze 0)<\/td>\n<\/tr>\n
14<\/td>\nx<\/td>\n8<\/td>\n8<\/td>\nData ksi\u0119gowania<\/td>\n<\/tr>\n
15<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n15<\/td>\nInformacja dodatkowa 1<\/td>\n<\/tr>\n
16<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n10<\/td>\nInformacja dodatkowa 2<\/td>\n<\/tr>\n
17<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 2<\/td>\n<\/tr>\n
18<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 3<\/td>\n<\/tr>\n
19<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 4<\/td>\n<\/tr>\n
20<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 5<\/td>\n<\/tr>\n
21<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 6<\/td>\n<\/tr>\n
22<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 7<\/td>\n<\/tr>\n
23<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 8<\/td>\n<\/tr>\n
24<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 9<\/td>\n<\/tr>\n
25<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 10<\/td>\n<\/tr>\n
26<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 11<\/td>\n<\/tr>\n
27<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 12<\/td>\n<\/tr>\n
28<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 13<\/td>\n<\/tr>\n
29<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nTytu\u0142 p\u0142atno\u015bci 14<\/td>\n<\/tr>\n
30<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nZleceniodawca 1<\/td>\n<\/tr>\n
31<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n27<\/td>\nZleceniodawca 2<\/td>\n<\/tr>\n
32<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n12<\/td>\nBank zleceniodawcy<\/td>\n<\/tr>\n
33<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n24<\/td>\nNumer konta zleceniodawcy<\/td>\n<\/tr>\n
34<\/td>\na<\/td>\n0<\/td>\n3<\/td>\nKod operacji bankowej<\/td>\n<\/tr>\n
35<\/td>\na<\/td>\n1<\/td>\n6<\/td>\nOznaczenie storna<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Ponadto w ramach automatycznego ksi\u0119gowania wyci\u0105g\u00f3w obs\u0142ugiwane jest przetwarzanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych dostarczanych zgodnie ze standardem ISO 20022 w formatach camt.053 oraz camt.054. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje na ten temat znajduj\u0105 si\u0119 w artykule Rozszerzenie: Automatyczne Ksi\u0119gowanie Wyci\u0105g\u00f3w\/Format: Camt.<\/a><\/em><\/p>\n

Dodatkowo mo\u017cliwe jest przetwarzanie p\u0142atno\u015bci realizowanych za po\u015brednictwem innych system\u00f3w p\u0142atniczych, takich jak na przyk\u0142ad PayPal, karty kredytowe czy Klarna. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce obs\u0142ugi p\u0142atno\u015bci z r\u00f3\u017cnych system\u00f3w p\u0142atniczych dost\u0119pne s\u0105 w artykule Rozszerzenie: Automatyczne Ksi\u0119gowanie Wyci\u0105g\u00f3w\/Format: Systemy p\u0142atno\u015bci.<\/a><\/em><\/p>\n

Centralnym elementem systemu automatycznego ksi\u0119gowania wyci\u0105g\u00f3w\u00a0jest aplikacja Automatyczne ksi\u0119gowania bankowe<\/em>. W aplikacji tej importowane, weryfikowane i uzupe\u0142niane s\u0105 wyci\u0105gi bankowe. Na podstawie pozycji wyci\u0105g\u00f3w generowane s\u0105 zapisy ksi\u0119gowe, kt\u00f3re mo\u017cna edytowa\u0107 w oknie ksi\u0119gowa\u0144. Zweryfikowane i gotowe do zaksi\u0119gowania pozycje wyci\u0105g\u00f3w s\u0105 ksi\u0119gowane za pomoc\u0105 akcji [Zaksi\u0119guj wyci\u0105g<\/strong>].<\/p>\n

Uwaga<\/div>
Filtr importu BANKSTATEMENTHEADER<\/em> musi by\u0107 dost\u0119pny, aby zaimportowa\u0107 wyci\u0105gi z konta.<\/div><\/section>\n

Na podstawie danych przes\u0142anych w wyci\u0105gach (np. kod operacji bankowej, numer wyci\u0105gu, kwota wyci\u0105gu, tytu\u0142 p\u0142atno\u015bci itp. Dost\u0119pne s\u0105 funkcje wyszukiwania w celu osi\u0105gni\u0119cia jak najwy\u017cszego wska\u017anika trafie\u0144 dla alokacji. S\u0105 one opisane przez definicje ksi\u0119gowania i s\u0142owa kluczowe.<\/p>\n

W definicjach ksi\u0119gowania definiowane s\u0105 przypisania, kt\u00f3re mog\u0105 by\u0107 u\u017cyte do przypisania odpowiedniej definicji ksi\u0119gowania do ka\u017cdej pozycji wyci\u0105gu. Odbywa si\u0119 to g\u0142\u00f3wnie za pomoc\u0105 kodu operacji bankowej. Definicja ksi\u0119gowania okre\u015bla r\u00f3wnie\u017c og\u00f3lne rekordy ksi\u0119gowania, kt\u00f3re maj\u0105 zosta\u0107 utworzone z pozycji wyci\u0105gu.<\/p>\n

Do ustalania kont oraz przyporz\u0105dkowywania otwartych pozycji w definicji ksi\u0119gowania dost\u0119pne s\u0105 m.in. kryteria wyszukiwania w tytule p\u0142atno\u015bci. Opr\u00f3cz wyszukiwania na podstawie tytu\u0142u p\u0142atno\u015bci, system automatycznego ksi\u0119gowania wyci\u0105g\u00f3w oferuje dodatkowe funkcje umo\u017cliwiaj\u0105ce wyszukiwanie kont i na tej podstawie przyporz\u0105dkowanie rozrachunk\u00f3w.<\/p>\n

Poni\u017cej wymieniono r\u00f3\u017cne opcje wyszukiwania kont:<\/p>\n