Obszar Płatności w Comarch ERP XL BI Point Premium to kompleksowe narzędzie analityczne przeznaczone dla dyrektorów finansowych, kontrolerów oraz pracowników działów księgowości. Pozwala na wielowymiarową analizę płynności finansowej przedsiębiorstwa, monitorowanie przepływów pieniężnych (Cash Flow) oraz efektywne zarządzanie relacjami z kontrahentami pod kątem limitów kredytowych.

Poniżej przedstawiono szczegółowy zakres informacji dostępnych w poszczególnych podobszarach:

Płatności – Obszar Limity Kontrahentów – Analiza przyznanych limitów kredytowych oraz stopnia ich wykorzystania. Pozwala na szybką identyfikację odbiorców przekraczających progi bezpieczeństwa finansowego oraz ocenę ryzyka kredytowego.

• Kluczowe analizy: Procentowe wykorzystanie limitu przez kontrahentów, ranking odbiorców z największym przekroczeniem limitu oraz analiza trendów w przyznawaniu kredytów kupieckich.

Płatności – Obszar Lokaty – Zestawienie informacji o zgromadzonych środkach na lokatach terminowych. Umożliwia monitorowanie terminów zapadalności, średniego oprocentowania oraz planowanych przychodów z tytułu odsetek.

• Kluczowe analizy: Harmonogram zapadalności lokat, analiza rentowności środków pieniężnych oraz struktura lokat według instytucji finansowych.

Płatności – Obszar Przychody Należności – Koncentruje się na środkach, które mają wpłynąć do przedsiębiorstwa. Zawiera raporty dotyczące wiekowania należności, analizy terminowości wpłat od kontrahentów oraz prognozy przyszłych wpływów na podstawie wystawionych faktur.

• Kluczowe analizy: Struktura wiekowa należności oraz prognozowany kalendarz wpływów w podziale na waluty i kontrahentów.

Płatności – Obszar Przychody Wpłaty – Ewidencja faktycznie zrealizowanych wpływów na rachunki bankowe i do kasy. Pozwala na analizę dynamiki wpłat w czasie oraz weryfikację realizacji planów sprzedażowych pod kątem gotówkowym.

• Kluczowe analizy: Dynamika wpływów gotówkowych, analiza form płatności oraz weryfikacja terminowości wpłat w stosunku do terminów zadeklarowanych.

Płatności – Obszar Rozchody Wypłaty – Szczegółowa analiza dokonanych płatności (płace, podatki, opłaty stałe). Umożliwia kontrolę wydatków operacyjnych i inwestycyjnych w ujęciu historycznym.

• Kluczowe analizy: Struktura kosztów według kategorii wydatków, analiza historycznych przepływów pieniężnych oraz porównanie wydatków w okresach analogicznych.

Płatności – Obszar Rozchody Zobowiązania – Kluczowy obszar dla zarządzania płynnością. Prezentuje aktualne zadłużenie wobec dostawców, terminy płatności nadchodzących faktur oraz strukturę wiekową zobowiązań, co ułatwia planowanie wydatków.

• Kluczowe analizy: Portfel nadchodzących płatności, wiekowanie zobowiązań oraz analiza najpilniejszych zobowiązań w celu uniknięcia odsetek karnych.

Płatności – Obszar Sprzedaż – W kontekście płatności, obszar ten integruje dane o wartości sprzedaży z jej statusem rozliczenia. Pozwala określić, jaka część przychodów ze sprzedaży została już opłacona, a jaka pozostaje w obrocie jako należność.

• Kluczowe analizy: Analiza wskaźnika spłaconej sprzedaży, ranking najbardziej rentownych kontrahentów pod względem płynności oraz korelacja wartości sprzedaży z terminami wpłat.

Płatności – Obszar Stan Kas – Raportowanie bieżącego salda gotówki w kasach oraz na rachunkach bankowych. Umożliwia monitorowanie dostępnych środków w różnych walutach i oddziałach firmy.

• Kluczowe analizy: Bieżące saldo środków pieniężnych, analiza sald na rachunkach walutowych oraz raportowanie dostępności gotówki w podziale na rejestry i oddziały.

Dzięki zastosowaniu powyższych obszarów w BI Point Premium, użytkownik uzyskuje pełny obraz kondycji finansowej firmy, co pozwala na minimalizację zatorów płatniczych oraz optymalizację strategii zarządzania kapitałem obrotowym.