Raporty

2.1 Analiza należności i zobowiązań

2.1.01 Kontrahenci z największymi należnościami

Raport „Kontrahenci z największymi należnościami” służy do identyfikacji oraz szczegółowej analizy podmiotów o najwyższym poziomie zadłużenia wobec organizacji. Narzędzie to pozwala kadrze zarządzającej na szybką weryfikację struktury zadłużenia kontrahentów oraz wstępne określenie polityki firmy wobec największych dłużników. Dzięki przejrzystej formie raport stanowi doskonały punkt wyjścia do pogłębionej weryfikacji należności.

Analiza świetnie nadaje się do bieżącego monitoringu bezpieczeństwa finansowego przedsiębiorstwa, umożliwiając skupienie działań windykacyjnych na kluczowych pozycjach bilansowych.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Akronim, Dokument Rodzaj,

Miary – PRZ Należność Pozostała do Zapłaty,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.1.02 Przedziały zapadalności płatności

Raport „Przedziały zapadalności płatności” służy do prezentacji oraz analitycznej oceny struktury wiekowej należności w podziale na konkretnych kontrahentów. Narzędzie to pozwala kadrze zarządzającej na błyskawiczną identyfikację środków zamrożonych w fakturach przeterminowanych oraz ocenę ryzyka utraty płynności. Dzięki formie tabeli przestawnej, raport umożliwia monitorowanie kwot w podziale na zdefiniowane okresy zapadalności (np. do 30 dni, 31-60 dni, powyżej 90 dni).

Analiza stanowi fundament polityki windykacyjnej przedsiębiorstwa, pozwalając na priorytetyzację działań wobec dłużników o największych i najstarszych zaległościach.

Kolumny – Płatność Zapadalność 1,

Wiersze – Kontrahent Akronim,

Miary – PRZ Należność Pozostała Do Zapłaty,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.1.03 Zobowiązania pozostałe do zapłaty w walucie

Raport „Zobowiązania pozostałe do zapłaty w walucie” prezentuje nieuregulowane płatności wobec dostawców w ujęciu walutowym. Umożliwia monitorowanie kwot w walutach oryginalnych oraz ich przeliczenia na walutę systemową (PLN). Raport wspomaga obsługę płatności zagranicznych oraz planowanie zakupów walut, co jest kluczowe dla minimalizacji ryzyka kursowego w handlu międzynarodowym.

Kolumny – Waluta,

Wiersze – Kontrahent Akronim,

Miary – ROZ Zobowiązanie Do Zapłaty Waluta,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.1.04 Analiza limitów kredytowych grup kapitałowych

Raport służy do weryfikacji i kontroli ekspozycji kredytowej wobec złożonych struktur biznesowych. Pozwala na zestawienie przyznanych limitów kredytowych dla całej grupy kapitałowej z aktualnym stanem zadłużenia jej poszczególnych członków. Wspiera procesy zarządzania ryzykiem kredytowym oraz ułatwia podejmowanie decyzji o blokadach sprzedaży lub wydłużeniu kredytu kupieckiego.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Centrala, Kontrahent Akronim,

Miary – LIM Limit Kontrahenta, PRZ Należność pozostała do zapłaty,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.1.05 Prolongaty według kontrahentów

Raport „Prolongaty według kontrahentów” służy do szczegółowej analizy dokumentów, dla których zostały wystawione prolongaty (odroczenia terminów płatności). Narzędzie to pozwala działom finansowym na weryfikację skali udzielanych kredytów kupieckich oraz monitorowanie nowych terminów płatności w zestawieniu z terminami pierwotnymi. Umożliwia również śledzenie naliczonych odsetek wynikających z procesu prolongowania.

Dzięki macierzowemu układowi, raport prezentuje pełną ścieżkę dokumentu – od numeru faktury, przez nazwę preliminarza, aż po datę zapłaty po prolongacie, co wspiera procesy kontrolingu finansowego i oceny rzetelności partnerów biznesowych.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Płatnik Akronim, Dokument Prolongata, Dokument Preliminarz Nazwa, Data Płatności (Termin), Data Płatności Po Prolongacie (Termin),

Miary – PRZ Należność Dokument, PRZ Odsetki z Prolongaty,

Filtry – nie dotyczy.

2.2 Analiza wpłat i wypłat

2.2.01 Analiza płatności kontrahenta

Raport „2.2.01 Analiza płatności kontrahenta” służy do szczegółowej prezentacji historii płatniczej wybranego podmiotu w ujęciu czasowym. W przeciwieństwie do rankingów, tutaj analiza skupia się na dynamice wpłat i zadłużenia konkretnego kontrahenta, co pozwala na weryfikację jego rzetelności na przestrzeni lat, kwartałów i miesięcy. Narzędzie pozwala kadrze zarządzającej na ocenę, jak zmieniały się wskaźniki takie jak średnie opóźnienie czy rotacja należności w czasie współpracy.

Dzięki umieszczeniu osi czasu w wierszach, raport umożliwia precyzyjne śledzenie trendów płatniczych i identyfikację okresów, w których dany kontrahent miał problemy z terminowością.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień,

Miary – SPR Sprzedaż Wartość, PRZ Należność Pozostała Do Zapłaty, PRZ Średni Okres Kredytowania Wpłat (dni), PRZ Wpłata, PRZ Średni Okres Opóźnienia Wpłat (dni),

Filtry – Kontrahent Akronim.

2.2.02 Analiza wpłat i wypłat

Raport „2.2.02 Analiza wpłat i wypłat” służy do prezentacji rzeczywistych przepływów pieniężnych (wpływów i wydatków) w zadanym okresie. Pozwala na błyskawiczną weryfikację bilansu finansowego przedsiębiorstwa w podziale na kontrahentów oraz rodzaje dokumentów, które wygenerowały dany przepływ. Jest to niezbędne narzędzie do monitorowania bieżącej płynności finansowej oraz kontroli kierunków wypływu środków pieniężnych.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Akronim, Dokument Rodzaj – Typ Dokumentu,

Miary – PRZ Wpłata, ROZ Wypłata,

Filtry – Płatności Forma – Klasa, Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.2.03 Planowane płatności

Raport „2.2.03 Planowane płatności” jest narzędziem prognozującym przyszłe saldo środków pieniężnych na podstawie danych wprowadzonych do preliminarza płatności. Pozwala na analizę zapadalności planowanych wpłat i wypłat, co umożliwia kadrze zarządzającej skuteczne zarządzanie luką płatniczą i planowanie wydatków z wyprzedzeniem.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Płatność Zapadalność 1 – Rodzaj – Okres, Kontrahent Akronim,

Miary – PRZ Wpłata, ROZ Wypłata,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.2.04 Średni okres kredytowania wpłat

Raport ten stanowi kluczowe narzędzie do monitorowania polityki kredytowej wobec kontrahentów. Pozwala na precyzyjną ocenę realnego czasu, na jaki firma angażuje swój kapitał, finansując zakupy poszczególnych klientów. Dzięki tej analizie kadra zarządzająca może łatwo zidentyfikować odbiorców o najdłuższych terminach płatności i zoptymalizować warunki handlowe tak, aby poprawić płynność finansową przedsiębiorstwa.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Akronim,

Miary – PRZ Średni Okres Kredytowania Wpłat, PRZ Wpłata,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.2.05 Średni okres opóźnienia wpłat

Analiza dedykowana dla działów windykacji i kontrolingu finansowego. Raport pozwala na wytypowanie nierzetelnych kontrahentów, którzy systematycznie przekraczają ustalone terminy płatności. Zamiast skupiać się na pojedynczych fakturach, narzędzie to pokazuje trend i średnie opóźnienie w skali całej relacji z klientem, co ułatwia podejmowanie decyzji o ewentualnym wstrzymaniu dostaw lub zmianie formy płatności na przedpłatę.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Akronim,

Miary – PRZ Średni Okres Opóźnienia Wpłat, PRZ Wpłata,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.2.06 Raportowanie stanów kas

Przejrzyste zestawienie pozwalające na błyskawiczną weryfikację dostępnych środków pieniężnych w firmie. Raport umożliwia śledzenie dynamiki zmian na kontach bankowych i w kasach w ujęciu wieloletnim oraz miesięcznym. Dzięki uwzględnieniu podziału na waluty, użytkownik otrzymuje pełen obraz zasobów finansowych, co jest niezbędne do sprawnego zarządzania budżetem i planowania bieżących wydatków.

Kolumny – Waluta Nazwa,

Wiersze – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień,

Miary – STK Stan Kasa-Bank Waluta,

Filtry – nie dotyczy.

2.3 Analiza lokat

2.3.01 Efektywność lokat

Raport dedykowany do kompleksowej oceny rentowności posiadanych produktów oszczędnościowych. Pozwala na szybkie zestawienie liczby otwartych lokat z ich czasem trwania oraz wygenerowanymi zyskami. Dzięki tej analizie osoba zarządzająca finansami może zweryfikować, które typy lokat przynoszą najwyższą stopę zwrotu w stosunku do zamrożonego kapitału, co ułatwia planowanie przyszłych inwestycji nadwyżek finansowych.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Lokata Typ, Lokata Nazwa, Lokata Okres, Lokata Długość,

Miary – LOK Liczba lokat, LOK Odsetki, LOK Wartość,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.3.02 Najlepsze lokaty zagraniczne

Raport ten, umożliwia precyzyjną analizę portfela lokat prowadzonych w walutach obcych. Raport pozwala na zestawienie wartości zdeponowanych środków z uzyskanymi odsetkami w podziale na poszczególne waluty. Jest to kluczowe zestawienie dla firm operujących na rynkach międzynarodowych, pozwalające ocenić efektywność lokowania środków w zależności od stabilności i oprocentowania konkretnej waluty na rynkach zagranicznych.

• Kolumny – nie dotyczy,

• Wiersze – Lokata Status, Lokata nazwa,

• Miary – LOK Wartość Waluta, LOK Średnie Oprocentowanie, LOK Odsetki Waluta,

• Filtry – Waluta Nazwa, Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.3.03 Wykaz lokat

Szczegółowe zestawienie wszystkich aktualnie posiadanych przez przedsiębiorstwo lokat, pełniące funkcję przejrzystego rejestru inwestycyjnego. Raport dostarcza informacji o rentowności każdego produktu z osobna (wartość, oprocentowanie, odsetki) z uwzględnieniem podziału na rodzaje oraz waluty. Stanowi idealne narzędzie do bieżącego operacyjnego zarządzania terminami zapadalności i weryfikacji realizacji strategii finansowej firmy.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Lokata nazwa, Data Analityczna – Data, Dokument Lokata – Rodzaj – Typ Dokumentu – Numer Dokumentu,

Miary – LOK Wartość Waluta, LOK Średnie Oprocentowanie, LOK Odsetki Waluta,

Filtry – Waluta Nazwa (złoty polski), Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień

2.4 Limity Kontrahentów

2.4.01 Poziom limitów kontrahentów

Raport ten umożliwia precyzyjne monitorowanie i weryfikację przyznanych kontrahentom limitów kredytowych. Jest to niezbędne narzędzie dla działów handlowych oraz finansowych do zarządzania ryzykiem transakcyjnym. Dzięki prezentacji danych w ujęciu czasowym, użytkownik może śledzić, jak zmieniały się progi bezpieczeństwa finansowego dla poszczególnych odbiorców, co pozwala na lepsze dopasowanie polityki sprzedaży do wiarygodności płatniczej klientów.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień,

Miary – LIM Limit Kontrahenta,

Filtry – Kontrahent Akronim.

2.5 Sprawozdanie o terminach zapłaty

2.5.01 Raport Należności Nierozliczonych w terminie

Raport dedykowany do ścisłej kontroli przeterminowanych płatności od klientów. Raport pozwala na błyskawiczne wyodrębnienie należności, których termin płatności już upłynął, grupując je według konkretnych przedziałów czasowych. Jest to kluczowy element procesu windykacyjnego, umożliwiający kadrze zarządzającej ocenę skali ryzyka utraty płynności oraz priorytetyzację kontaktu z dłużnikami posiadającymi najstarsze zaległości.

• Kolumny – Płatność Zapadalność – Rodzaj,

• Wiersze – Kontrahent Akronim, Płatność Zapadalność 1 – Rodzaj – Okres,

• Miary – Wpłaty Przeterminowane, Należność Pozostała do Zapłaty, Procent nierozliczonych należności,

• Filtry – Data Płatności (Termin).

Miara wyliczana – Procent nierozliczonych należności:

([PRZ Należność Pozostała Do Zapłaty]+ [PRZ Wpłata])/ [PRZ Należność Dokument]

2.5.02 Raport Należności Rozliczonych

Zestawienie podsumowujące skuteczność spływu należności w wybranym okresie. Raport prezentuje dane o płatnościach, które zostały już sfinalizowane, co pozwala na analizę historycznej rzetelności płatniczej kontrahentów. Dzięki rozbiciu na strukturę zapadalności, użytkownik może zweryfikować, czy płatności wpływały w terminie, czy też z opóźnieniem, co ułatwia budowanie wiarygodnych prognoz przepływów pieniężnych (cash flow) na przyszłość.

Kolumny – Płatność Zapadalność 2 – Okres,

Wiersze – Kontrahent Akronim,

Miary – Wpłata,

Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

2.5.03 Raport zobowiązań nierozliczonych w terminie

Kluczowa analiza z punktu widzenia budowania wizerunku firmy jako rzetelnego płatnika. Raport identyfikuje wszystkie zobowiązania wobec dostawców, których termin płatności został przekroczony. Pozwala to na szybką reakcję działu finansowego w celu uniknięcia naliczenia odsetek karnych oraz pogorszenia relacji z kluczowymi partnerami biznesowymi, dając pełen obraz kwot wymagających natychmiastowego uregulowania.

Kolumny – nie dotyczy,

Wiersze – Kontrahent Akronim, Płatność Zapadalność 1 – Okres,

Miary – Należność Pozostała do Zapłaty,

Filtry – Data Płatności (Termin).

2.5.04 Raport Zobowiązań Rozliczonych

Raport dokumentujący historię uregulowanych zobowiązań firmy wobec kontrahentów. Zestawienie to pozwala na analizę terminowości własnych płatności oraz weryfikację struktury wydatków w czasie. Jest to doskonałe narzędzie do raportowania wewnętrznego, obrazujące rzetelność operacyjną przedsiębiorstwa w obszarze regulowania długów krótkoterminowych.

• Kolumny – Płatność Zapadalność 2 – Okres,

• Wiersze – Kontrahent Akronim,

• Miary – Wypłata,

• Filtry – Data Analityczna – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień.

Dashboardy