Rodzaj karty<\/th>	Prefiks<\/th>	D\u0142ugo\u015b\u0107<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
MasterCard<\/td>	51-55<\/td>	16<\/td>\n<\/tr>\n
VISA<\/td>	4<\/td>	13.16<\/td>\n<\/tr>\n
American Express<\/td>	34.37<\/td>	15<\/td>\n<\/tr>\n
Dinners Club \/ Carte Blanche<\/td>	300-305, 36, 38<\/td>	14<\/td>\n<\/tr>\n
EnRoute<\/td>	2014, 2149<\/td>	15<\/td>\n<\/tr>\n
Discover<\/td>	6011<\/td>	16<\/td>\n<\/tr>\n
JCB<\/td>	3<\/td>	16<\/td>\n<\/tr>\n
JCB<\/td>	2131, 1800<\/td>	15<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n Jak to dzia\u0142a? <\/strong><\/p>\n To zale\u017cy od karty, kt\u00f3ra jest weryfikowana. Numer mo\u017ce przej\u015b\u0107 algorytm Luhn\u2019a, ale musi on by\u0107 r\u00f3wnie\u017c zgodny z\u00a0okre\u015blonym typem karty. Na przyk\u0142ad numer karty VISA musi zaczyna\u0107 si\u0119 od cyfry 4 i\u00a0sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a013 lub 16 cyfr, np. 4111111111111111. Poprawny numer MasterCard musi si\u0119 zaczyna\u0107 od cyfry 5, a jego druga cyfra musi by\u0107 z\u00a0przedzia\u0142u od 1 do 5 oraz ca\u0142y numer musi sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a016 cyfr, np. 5500000000000004. Numery kart JCB zaczynaj\u0105 si\u0119 od 3 i\u00a0maj\u0105 16 cyfr albo zaczynaj\u0105 si\u0119 od 2131 lub 1800 i\u00a0maj\u0105 15 cyfr.<\/p>\n Uwaga<\/div> Comarch ERP Optima<\/strong> nie pozwala na wpisanie niepoprawnego numeru karty. Program nie pozwoli r\u00f3wnie\u017c zaakceptowa\u0107 zapisu kasowego je\u015bli wpisany numer karty nie spe\u0142nia warunk\u00f3w ustalonych dla wybranego typu karty (np. nr karty VISA 4444444444444448 i\u00a0wybrany typ Master Card). Wy\u015bwietlony zostanie komunikat o\u00a0nie spe\u0142nieniu algorytmu walidacji dla konkretnego, predefiniowanego typu karty p\u0142atniczej.<\/div><\/div><\/section>\n Uwaga<\/div> W\u00a0Konfiguracji firmy\/ Kasa i Bank\/ Parametry<\/em> znajduje si\u0119 parametr Kontrola numer\u00f3w kart kredytowych <\/strong>(w nowych bazach domy\u015blnie niezaznaczony), kt\u00f3ry odpowiada za dzia\u0142anie mechanizmu sprawdzania poprawno\u015bci karty. Je\u015bli parametr nie jest zaznaczony \u2013 numer karty nie jest sprawdzany algorytmem Luhna. Nie\u00a0s\u0105 r\u00f3wnie\u017c sprawdzane warunki zdefiniowane dla okre\u015blonego typu karty.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n P\u0142atno\u015b\u0107 kart\u0105 kredytow\u0105<\/h4>\n Ze wzgl\u0119du na r\u00f3\u017cny spos\u00f3b rozliczania p\u0142atno\u015bci kart\u0105 kredytow\u0105 w\u00a0firmach wprowadzono parametr Automatycznie generuj dokumenty zap\u0142aty kart\u0105 kredytow\u0105:\u00a0<\/strong> \n \n <\/i> je\u015bli parametr jest aktywny \u2013 po zatwierdzeniu dokumentu z\u00a0form\u0105 p\u0142atno\u015bci typu karta program tworzy zapis kasowy\/bankowy w\u00a0raporcie.<\/li>\n <\/i> Je\u015bli parametr nie jest aktywny \u2013 p\u0142atno\u015b\u0107 kart\u0105, niezale\u017cnie od terminu, powoduje powstanie zapisu zapisu na li\u015bcie P\u0142atno\u015bci o statusie Nierozliczony<\/em>.\u00a0<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n Parametr jest dost\u0119pny w\u00a0Konfiguracji firmy\/ Kasa i\u00a0Bank\/ Parametry.<\/em><\/p>\n Aby automatyczne rozliczanie p\u0142atno\u015bci kart\u0105 zadzia\u0142a\u0142o dla dokument\u00f3w dodawanych do rejestru VAT\/ ewidencji dodatkowej, musz\u0105 by\u0107 r\u00f3wnie\u017c zaznaczone parametry Automatyczna generacja kasy dla rejestr\u00f3w VAT\/ Automatyczna generacja kasy dla ewidencji dodatkowej <\/strong>w\u00a0Konfiguracji Firmy\/ Kasa\/Bank\/ Parametry.<\/em><\/a> \n <\/a><\/p>\n MPP \u2013 mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci<\/h3>\n W Polsce mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci by\u0142 wprowadzony w dw\u00f3ch terminach:<\/p>\n \n <\/i> Pierwszy termin to 1 lipca 2018 roku, gdy wesz\u0142a w \u017cycie ustawa z 15 grudnia 2017 roku o zmianie ustawy o podatku od towar\u00f3w i us\u0142ug oraz niekt\u00f3rych innych ustaw (Dz.U. 2018 poz. 62). Pozwala ona na stosowanie mechanizmu podzielonej p\u0142atno\u015bci (tzw. MPP<\/strong>).<\/li>\n <\/i> Drugi termin to 1 listopada 2019 roku, gdy zacz\u0119\u0142a obowi\u0105zywa\u0107 Ustawa z dnia 9 sierpnia 2019 roku o zmianie ustawy o VAT oraz niekt\u00f3rych innych ustaw (Dz.U. poz.2751).<\/li>\n<\/ul>\n W obu przypadkach metoda ta polega na tym, \u017ce p\u0142atno\u015b\u0107 za towar lub us\u0142ug\u0119 mo\u017ce by\u0107 realizowana na dwa konta:<\/p>\n \n <\/i> konto VAT dostawcy, na kt\u00f3re zostanie przekazana kwota podatku VAT,<\/li>\n <\/i> konto rozliczeniowe dostawcy, na kt\u00f3re zostanie przekazana kwota netto za nabyte towary czy us\u0142ugi<\/li>\n<\/ul>\n Mechanizm ten ma chroni\u0107 nabywc\u0119 przed solidarn\u0105 odpowiedzialno\u015bci\u0105 w przypadku wyst\u0105pienia \u2018karuzeli VAT\u2019. Nabywca dokonuj\u0105c p\u0142atno\u015bci zastrzega sobie, \u017ce cz\u0119\u015b\u0107 przelanej kwoty ma zosta\u0107 zablokowana na specjalnym rachunku VAT dostawcy. Dost\u0119p do \u015brodk\u00f3w zgromadzonych na rachunku VAT jest ograniczony.<\/p>\n O ile pierwotnie stosowanie metody podzielonej p\u0142atno\u015bci by\u0142o dobrowolne i mog\u0142o dotyczy\u0107 wybranych kontrahent\u00f3w lub wskazanych dokument\u00f3w, o tyle od 1 listopada 2019 roku mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci w niekt\u00f3rych przypadkach jest obowi\u0105zkowy.<\/p>\n Obowi\u0105zkowy mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci\u00a0 stosujemy, gdy:<\/p>\n \n <\/i> sprzeda\u017c dotyczy towar\u00f3w i us\u0142ug wymienionych w za\u0142\u0105czniku nr 15 do ustawy o VAT,<\/li>\n <\/i> warto\u015b\u0107 brutto transakcji wynosi ponad 15\u00a0000 PLN lub r\u00f3wnowarto\u015b\u0107 tej kwoty,<\/li>\n <\/i> sprzedawca i odbiorca s\u0105 podatnikami VAT.<\/li>\n<\/ul>\n W sytuacji, gdy wszystkie transakcje z danym kontrahentem b\u0119d\u0105 realizowane z zastosowaniem metody podzielonej p\u0142atno\u015bci proponujemy odnotowa\u0107 tak\u0105 informacj\u0119 na formularzu kontrahenta.<\/p>\n $\"\"$ Formularz kontrahenta \u2013 zak\u0142adka P\u0142atno\u015bci<\/figcaption><\/figure>\n Zaznaczenie tego parametru powoduje, \u017ce p\u0142atno\u015bci z\u0142ot\u00f3wkowe trafiaj\u0105ce do rejestru bankowego maj\u0105 automatycznie ustawiony mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n Dotyczy to dokument\u00f3w handlowych i ich korekt:<\/p>\n \n <\/i> faktury sprzeda\u017cy,<\/li>\n <\/i> faktury zakupu,<\/li>\n <\/i> faktury zaliczkowej,<\/li>\n <\/i> faktury finalnej<\/li>\n<\/ul>\n oraz dokument\u00f3w wprowadzanych bezpo\u015brednio do rejestru VAT<\/p>\n Uwaga<\/div> Parametr dotycz\u0105cy podzielonej p\u0142atno\u015bci (MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107)<\/strong> zaznaczymy na formularzu kontrahenta o statusie Podmiot gospodarczy, dla kt\u00f3rego parametr Nie rozliczaj p\u0142atno\u015bci jest niezaznaczony.<\/div><\/div><\/section>\n Zmiana ustawienia tego parametru mo\u017ce by\u0107 wykonana z poziomu formularza danego kontrahenta lub mo\u017cemy j\u0105 wykona\u0107 seryjnie dla zaznaczonych kontrahent\u00f3w. S\u0142u\u017cy do tego operacja seryjna \u2013 Zmie\u0144 warunki p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n $\"\"$ Lista kontrahent\u00f3w \u2013 seryjna zmiana warunk\u00f3w p\u0142atno\u015bci<\/figcaption><\/figure>\n Metoda podzielonej p\u0142atno\u015bci dost\u0119pna jest na zdarzeniach, kt\u00f3re znajduj\u0105 si\u0119 w rejestrach bankowych i\u00a0dotycz\u0105 kontrahent\u00f3w lub urz\u0119d\u00f3w.<\/p>\n Je\u017celi p\u0142atno\u015b\u0107 podlega metodzie podzielonej p\u0142atno\u015bci (parametr MPP – <\/em>podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 <\/strong>jest zaznaczony) to na zdarzeniu pojawiaj\u0105 si\u0119 dodatkowe pola: Kwota VAT<\/strong>, NIP<\/strong> i Numer dokumentu<\/strong>. Na zdarzeniach, kt\u00f3re nie maj\u0105 zaznaczonego parametru MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/b>pola s\u0105 niewidoczne.<\/p>\n W przypadku dokument\u00f3w handlowych (faktury zakupu, faktury sprzeda\u017cy, faktury zaliczkowej, faktury finalnej i wystawionych do nich korekt) oraz dokument\u00f3w wprowadzonych do rejestru VAT parametr dziedziczony jest z dokumentu \u017ar\u00f3d\u0142owego. Parametr dziedziczony jest na wszystkie p\u0142atno\u015bci zwi\u0105zane z tym dokumentem. Wyj\u0105tek stanowi\u0105 dokumenty wystawione w innej walucie. Je\u015bli na dokumencie walutowym parametr P\u0142atno\u015b\u0107 VAT w PLN jest:<\/p>\n \n <\/i> zaznaczony \u2013 powstaj\u0105 dwa zdarzenia, pierwsze w walucie dokumentu (kwota netto) i parametr MPP podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 <\/b>nie jest zaznaczony oraz drugie zdarzenie w PLN (r\u00f3wnowarto\u015b\u0107 kwoty VAT) z zaznaczonym parametrem o\u00a0podzielonej p\u0142atno\u015bci.<\/li>\n <\/i> niezaznaczony \u2013 powstaje p\u0142atno\u015b\u0107 w walucie, parametr zwi\u0105zany z podzielon\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105 nie jest zaznaczony.<\/li>\n<\/ul>\n Je\u017celi dokument zosta\u0142 wystawiony dla podmiotu znajduj\u0105cego si\u0119 na li\u015bcie Urz\u0119dy parametr MPP <\/strong>zaznacza si\u0119 na p\u0142atno\u015bci automatycznie. Pozosta\u0142e pola odczytywane s\u0105 z dokumentu powi\u0105zanego z\u00a0dan\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105.<\/p>\n Na p\u0142atno\u015bciach do transakcji zwi\u0105zanej z kontrahentem, kt\u00f3ry ma zaznaczony parametr MPP program automatycznie:<\/p>\n \n <\/i> zaznacza MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/strong> \u2013 parametr odczytany jest z dokumentu \u017ar\u00f3d\u0142owego<\/li>\n <\/i> uzupe\u0142nia Numer dokumentu<\/strong> \u2013 pobiera go z dokumentu, z kt\u00f3rym zwi\u0105zana jest p\u0142atno\u015b\u0107,<\/li>\n <\/i> uzupe\u0142nia Numer NIP<\/strong> kontrahenta \u2013 numer NIP pobierany jest z dokumentu, z kt\u00f3rym zwi\u0105zana jest dana p\u0142atno\u015b\u0107 (numer NIP wpisany na zak\u0142adce [2. Kontrahent na fakturze\/w rejestrze VAT]<\/strong>),<\/li>\n <\/i> przenosi \u0142\u0105czn\u0105 kwot\u0119 VAT<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n Jakie czynno\u015bci nale\u017cy wykona\u0107, aby w programie korzysta\u0107 z metody podzielonej p\u0142atno\u015bci (MPP)?<\/p>\n \n <\/i> Za\u0142o\u017cy\u0107 rejestr bankowy w PLN i zaznaczy\u0107 na nim parametr Rachunek VAT dla MPP.<\/strong>\u00a0Otworzy\u0107 raporty bankowe.<\/li>\n <\/i> Na formularzu kontrahenta, z kt\u00f3rym rozliczenia b\u0119dziemy prowadzi\u0107 z uwzgl\u0119dnieniem metody podzielonej p\u0142atno\u015bcizaznaczy\u0107 parametr MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/b><\/li>\n <\/i> Je\u015bli podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 ma dotyczy\u0107 tylko wybranych p\u0142atno\u015bci w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci na wybranych zdarzeniach z wykorzystaniem operacji seryjnej zaznaczy\u0107 parametr MPP \u2013 podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 oraz uzupe\u0142ni\u0107 informacj\u0119 o numerze dokumentu i kwocie VAT.<\/li>\n <\/i> Tworz\u0105c zlecenia przelew\u00f3w do banku wskaza\u0107 w\u0142a\u015bciwy format dla przelew\u00f3w MPP.<\/li>\n<\/ul>\n Wi\u0119cej informacji na temat metody podzielonej p\u0142atno\u015bci, w tym tworzenia zlece\u0144 przelewu do banku znajdziecie Pa\u0144stwo na naszym portalu. \n<\/a><\/p>\n Wykaz podatnik\u00f3w VAT \u2013 weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych<\/h3>\n Od wrze\u015bnia 2019 roku Ministerstwo Finans\u00f3w udost\u0119pni\u0142o bezp\u0142atny, jednolity Wykaz podatnik\u00f3w VAT<\/strong>. Wykaz ten zawiera podmioty, kt\u00f3re zosta\u0142y zarejestrowane, niezarejestrowane, wykre\u015blone i przywr\u00f3cone do rejestru VAT. Wykaz zawiera dane pozwalaj\u0105ce na weryfikacj\u0119 podatnika, w tym list\u0119 zg\u0142oszonych przez niego rachunk\u00f3w bankowych. Rachunki s\u0105 pobierane z bazy KAS i s\u0105 to numery rachunk\u00f3w rozliczeniowych lub imiennych rachunk\u00f3w w SKOK otwarte w zwi\u0105zku z prowadzeniem dzia\u0142alno\u015bci gospodarczej i podane przy zak\u0142adaniu firmy. \u00a0Je\u015bli Twoje rachunki bankowe s\u0105 inne ni\u017c w momencie zak\u0142adania firmy powiniene\u015b je zaktualizowa\u0107 w urz\u0119dzie skarbowym (sp\u00f3\u0142ki zarejestrowane w KAS) lub CEIDG (jednoosobowa dzia\u0142alno\u015b\u0107 gospodarcza).<\/p>\n Do 31 grudnia 2019 roku korzystanie z tego Wykazu jest dobrowolne.<\/p>\n Od 1 stycznia 2020 roku<\/strong> zap\u0142ata za faktur\u0119 wystawion\u0105 przez podatnika VAT czynnego o warto\u015bci przekraczaj\u0105cej 15\u00a0000 z\u0142<\/strong> powinna by\u0107 dokonana na rachunek, kt\u00f3ry jest zamieszczony w Wykazie podatnik\u00f3w VAT.<\/p>\n W programie Comarch ERP Optima<\/strong> mamy mo\u017cliwo\u015b\u0107 pobrania rachunk\u00f3w bankowych kontrahenta z Wykazu podatnik\u00f3w VAT. Rachunki te s\u0105 automatycznie pobierane przy dodawaniu nowego kontrahenta, mo\u017cna je te\u017c zaimportowa\u0107 dla kontrahent\u00f3w istniej\u0105cych ju\u017c w programie. Importowane rachunki s\u0105 automatycznie weryfikowane. \nWeryfikacja rachunk\u00f3w bankowych dost\u0119pna jest z poziomu listy kontrahent\u00f3w, listy dokument\u00f3w w rejestrze VAT, listy dokument\u00f3w w ewidencji dodatkowej, w preliminarzu p\u0142atno\u015bci oraz na li\u015bcie zapis\u00f3w kasowych\\bankowych.<\/p>\n W module Kasa\/Bank rachunek kontrahenta weryfikujemy automatycznie przy eksporcie przelew\u00f3w. Dodatkowo na li\u015bcie zdarze\u0144 i li\u015bcie zapis\u00f3w kasowych\\bankowych mamy mo\u017cliwo\u015b\u0107 weryfikacji rachunk\u00f3w dla wskazanych przez nas p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n Uwaga<\/div> Weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych z poziomu listy zapis\u00f3w kasowych\/bankowych dost\u0119pna jest od wersji\u00a02020.2.1<\/strong>\u00a0programu\u00a0Comarch ERP Optima<\/strong><\/div><\/div><\/section>\n Uwaga<\/div> Weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych jest dost\u0119pna wy\u0142\u0105cznie dla Klient\u00f3w z\u00a0aktualn\u0105 gwarancj\u0105.<\/div><\/div><\/section>\n W\u00a0przypadku, kiedy Klient nie posiada aktualnej gwarancji b\u0105d\u017a pracuje na wersji Demo w\u00a0momencie weryfikacji\u00a0 pojawia si\u0119 komunikat: Wyst\u0105pi\u0142 b\u0142\u0105d: Us\u0142uga dost\u0119pna tylko dla program\u00f3w na gwarancji.<\/em><\/p>\n Standardowo w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci weryfikacji podlegaj\u0105 zdarzenia, kt\u00f3re spe\u0142niaj\u0105 wszystkie wymienione poni\u017cej warunki<\/strong>:<\/p>\n \n <\/i> p\u0142atno\u015b\u0107 znajduje si\u0119 w rejestrze bankowym<\/strong>,<\/li>\n <\/i> na p\u0142atno\u015bci podano numer rachunku bankowego<\/strong>,<\/li>\n <\/i> jest to zdarzenie rozchodowe<\/strong>,<\/li>\n *<\/i> p\u0142atno\u015b\u0107 jest nie rozliczona lub rozliczona cz\u0119\u015bciowo,<\/li>\n* <\/i> podmiotem p\u0142atno\u015bci jest kontrahent posiadaj\u0105cy polski numer NIP<\/strong>.<\/li>\n <\/i> kwota p\u0142atno\u015bci jest wi\u0119ksza ni\u017c 15\u00a0000 z\u0142<\/strong>. Sprawdzana jest \u0142\u0105czna kwota p\u0142atno\u015bci na dokumencie \u017ar\u00f3d\u0142owym, np. na fakturze zakupu.<\/li>\n <\/i> przy seryjnej weryfikacji rachunk\u00f3w bankowych sprawdzany jest status zdarzenia, weryfikujemy p\u0142atno\u015bci o statusie: Bufor lub Do realizacji<\/li>\n<\/ul>\n W przypadku operacji seryjnej Zweryfikuj rachunek bankowy, kt\u00f3ra wykonywana jest z poziomu listy zapis\u00f3w, listy zdarze\u0144, weryfikowane s\u0105 wszystkie zaznaczone dokumenty niezale\u017cnie od kwoty transakcji. Pozosta\u0142e warunki pozostaj\u0105 bez zmian.<\/p>\n Przy eksporcie przelew\u00f3w oraz weryfikacji wykonywanej za pomoc\u0105 operacji seryjnej dla zaznaczonych dokument\u00f3w na li\u015bcie w rejestrze VAT i ewidencji dodatkowej oraz na formularzach dokument\u00f3w standardowo obowi\u0105zuje warunek na kwot\u0119 transakcji (15 000 z\u0142). Istnieje mo\u017cliwo\u015b\u0107 wy\u0142\u0105czenia tego warunku, co zosta\u0142o opisane w dalszej cz\u0119\u015bci dokumentu.<\/p>\n Przy eksporcie przelew\u00f3w do banku weryfikacji nie podlegaj\u0105 przelewy MPP. W przypadku dokonania zap\u0142aty z zastosowaniem mechanizmu podzielonej p\u0142atno\u015bci na rachunek spoza Wykazu podatnik\u00f3w VAT nie wyst\u0105pi\u0105 negatywne konsekwencje w zakresie CIT i PIT w kwestii solidarnej odpowiedzialno\u015bci w VAT.<\/p>\n <\/p>\n Weryfikacja numer\u00f3w rachunk\u00f3w bankowych przy eksporcie przelew\u00f3w<\/h4>\n W Preliminarzu p\u0142atno\u015bci weryfikacja odbywa si\u0119 automatycznie <\/strong>w momencie eksportu przelew\u00f3w do banku, (przelew\u00f3w zwyk\u0142ych, nie obj\u0119tych procedur\u0105 MPP), poniewa\u017c istotne jest aby w momencie zlecania przelewu<\/strong> rachunek kontrahenta znajdowa\u0142 si\u0119 w Wykazie podatnik\u00f3w VAT czynnych. Je\u015bli w wyniku weryfikacji otrzymamy informacj\u0119, \u017ce zlecenie dotyczy niepoprawnego numeru rachunku pojawi si\u0119 odpowiedni komunikat\u00a0 a proces eksportu przelew\u00f3w zostanie zatrzymany<\/strong>.<\/p>\n Wygl\u0105d komunikatu zale\u017cy od wybranego formatu eksportu. Poni\u017cej na pierwszym rysunku przedstawiono komunikat jaki mo\u017ce pojawi\u0107 si\u0119 przy zastosowaniu formatu eksportu, kt\u00f3ry zapisuje dane do pliku xml oraz webservice. Drugi prezentuje komunikat jaki mo\u017ce pojawi\u0107 si\u0119 przy eksporcie p\u0142atno\u015bci formatem generuj\u0105cym plik \u2018p\u0142aski\u2019 np. Elixir-0.<\/p>\n $\"\"$ Eksport przelew\u00f3w do pliku xml \u2013 walidacja rachunku bankowego<\/figcaption><\/figure>\n $\"\"$ Eksport przelew\u00f3w \u2013 walidacja rachunku bankowego<\/figcaption><\/figure>\n Dotyczy wersji: 2020.2.1<\/strong><\/div> Przy eksporcie przelew\u00f3w do banku program sprawdza kwot\u0119 transakcji (warunek na 15 000 z\u0142). U\u017cytkownik ma mo\u017cliwo\u015b\u0107 ustalenia weryfikacji rachunku bankowego bez wzgl\u0119du na kwot\u0119 transakcji.<\/p>\n W tym celu nale\u017cy wej\u015b\u0107 do Konfiguracji firmy\/ Og\u00f3lne\/ Parametry<\/em> i w sekcji Automatyczna weryfikacja numer\u00f3w rachunk\u00f3w w Wykazie podatnik\u00f3w VAT zaznaczy\u0107 parametr Niezale\u017cnie od kwoty dokumentu. <\/em><\/p>\n Parametr ten ma wp\u0142yw na weryfikacj\u0119 jaka ma miejsce przy eksporcie przelew\u00f3w<\/strong> oraz na weryfikacj\u0119 na formularzu faktury zakupu, korekcie faktury sprzeda\u017cy, dokumencie w rejestrze VAT zakupu, dokumencie korekty w rejestrze VAT sprzeda\u017cy, dokumencie w ewidencji dodatkowej koszt\u00f3w, korekcie dokumentu w ewidencji dodatkowej przychod\u00f3w oraz przy weryfikacji wybranych dokument\u00f3w w rejestrze VAT i ewidencji dodatkowej (operacja seryjna Zweryfikuj rachunek bankowy).<\/div><\/div><\/section>\n $\"\"$ Konfiguracja firmy \/Og\u00f3lne\/ Parametry \u2013 weryfikacja rachunku<\/figcaption><\/figure>\n Uwaga<\/div> W przypadku rozpoznania rachunk\u00f3w bankowych, kt\u00f3rych nie ma<\/strong> w Wykazie podatnik\u00f3w VAT to od decyzji U\u017cytkownika zale\u017cy czy wszystkie przelewy zostan\u0105 wyeksportowane do banku.<\/div><\/div><\/section>\n Operacje seryjne \u2013 Zweryfikuj numer rachunku<\/h4>\n Dla zapis\u00f3w bankowych oraz zdarze\u0144 zapisanych w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci wprowadzili\u015bmy mo\u017cliwo\u015b\u0107 seryjnego sprawdzenia rachunk\u00f3w bankowych. S\u0142u\u017cy do tego funkcja: Zweryfikuj numer rachunku<\/em>.<\/em>Weryfikacja wykonywana jest dla zaznaczonych zapis\u00f3w (zdarze\u0144) niezale\u017cnie od kwoty transakcji. W logu z przebiegu tej operacji pojawiaj\u0105 si\u0119 informacje o weryfikacji numer\u00f3w rachunk\u00f3w bankowych oraz ewentualne komunikaty dotycz\u0105ce problem\u00f3w z po\u0142\u0105czeniem si\u0119 z serwerem Ministerstwa Finans\u00f3w czy brakiem po\u0142\u0105czenia sieciowego.<\/p>\n $\"\"$ Preliminarz p\u0142atno\u015bci \u2013 operacje seryjne<\/figcaption><\/figure>\n Dotyczy wersji: 2020.2.1<\/strong><\/div> <\/div><\/div><\/section>\n Wynik weryfikacji zapisywany jest na karcie kontrahenta dla ka\u017cdego rachunku bankowego oddzielnie (data weryfikacji, numer NIP, wynik, Identyfikator wyszukiwania). \nZapis wykonywany jest bez wzgl\u0119du na wynik weryfikacji. Zapisujemy zar\u00f3wno pozytywny jak i negatywny wynik weryfikacji. \nW przypadku seryjnej weryfikacji zapisu\/zdarzenia na kt\u00f3rym wpisano rachunek bankowy, kt\u00f3rego nie ma na karcie kontrahenta to rachunek ten zostanie dodany do listy rachunk\u00f3w bankowych tego kontrahenta wraz z informacj\u0105 o jego weryfikacji. \nW momencie weryfikacji w pierwszej kolejno\u015bci sprawdzamy czy rachunek zosta\u0142 ju\u017c zweryfikowany (istnieje wpis w Comarch ERP Optima na karcie kontrahenta), je\u015bli nie to uruchamiamy wyszukiwanie w Wykazie podatnik\u00f3w VAT i jego wynik zapisujemy na karcie kontrahenta.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Rejestry kasowe\/bankowe Ka\u017cda firma prowadz\u0105ca dzia\u0142alno\u015b\u0107 gospodarcz\u0105 rozlicza si\u0119 ze\u00a0swoimi kontrahentami, pracownikami i\u00a0urz\u0119dami. Rozliczenia mog\u0105 odbywa\u0107 si\u0119 na bie\u017c\u0105co – w\u00a0got\u00f3wce, czekami czy kartami p\u0142atniczymi lub za po\u015brednictwem banku (przelewy). Dla rozlicze\u0144 got\u00f3wkowych prowadzona jest kasa got\u00f3wkowa (w wi\u0119kszych organizacjach \u2013 kilka kas). Dla rozlicze\u0144 za po\u015brednictwem banku prowadzone s\u0105 firmowe rachunki bankowe (konta w\u00a0banku). […]<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","format":"standard","meta":{"_ht_kb_usefulness":4,"_ht_kb_post_views_count":4965,"_ht_kb_article_order":0,"_ht_kb_reading_time":15,"footnotes":""},"ht_kb_category":[135],"ht_kb_tag":[],"class_list":["post-4188","ht_kb","type-ht_kb","status-publish","format-standard","hentry","ht_kb_category-kasabank"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb"}],"about":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ht_kb"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4188"}],"version-history":[{"count":61,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":53371,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188\/revisions\/53371"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4188"}],"wp:term":[{"taxonomy":"ht_kb_category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb_category?post=4188"},{"taxonomy":"ht_kb_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb_tag?post=4188"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}

<\/span>Spis tre\u015bci<\/div>

Rejestry kasowe\/bankowe<\/a><\/h4>\n
Raporty kasowe\/bankowe<\/a><\/h4>\n
Zapisy kasowe\/bankowe<\/a><\/h4>\n
Zapisy kasowe\/bankowe – kategorie<\/a><\/h4>\n
Preliminarz p\u0142atno\u015bci<\/a><\/h4>\n
Rozliczenia i kompensaty<\/a><\/h4>\n
Zasady numeracji dokument\u00f3w <\/a><\/h4>\n
Formy p\u0142atno\u015bci<\/a><\/h4>\n
Lista bank\u00f3w<\/a><\/h4>\n
Obs\u0142uga p\u00f3l zwi\u0105zanych z bankiem <\/a><\/h4>\n
\n
Numeracja rachunk\u00f3w bankowych<\/a><\/li>\n
Propozycja numeru rachunku bankowego<\/a><\/li>\n
Kontrola poprawno\u015bci numer\u00f3w kont bankowych<\/a><\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
Elektroniczna wymiana danych z bankiem<\/a><\/h4>\n
Karty p\u0142atnicze<\/a><\/h4>\n
\n
Firmowe karty p\u0142atnicze<\/a><\/li>\n
Karta p\u0142atnicza klienta<\/a><\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
Walidacja kart kredytowych<\/a><\/h4>\n
\n
Walidacja numer\u00f3w kart na rejestrach kasowych<\/a><\/li>\n
Algorytm sprawdzania numer\u00f3w kart na zapisach kasowych\/bankowych<\/a><\/li>\n
P\u0142atno\u015b\u0107 kart\u0105 kredytow\u0105<\/a><\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
MPP \u2013 mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci<\/a><\/h4>\n
Wykaz podatnik\u00f3w VAT \u2013 weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych<\/a><\/h4>\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n
<\/a><\/p>\n
Rejestry kasowe\/bankowe<\/h3>\n
Ka\u017cda firma prowadz\u0105ca dzia\u0142alno\u015b\u0107 gospodarcz\u0105 rozlicza si\u0119 ze\u00a0swoimi kontrahentami, pracownikami i\u00a0urz\u0119dami. Rozliczenia mog\u0105 odbywa\u0107 si\u0119 na bie\u017c\u0105co – w\u00a0got\u00f3wce<\/strong>, czekami<\/strong> czy kartami p\u0142atniczymi<\/strong> lub za po\u015brednictwem banku (przelewy)<\/strong>.<\/p>\n
Dla rozlicze\u0144 got\u00f3wkowych prowadzona jest kasa got\u00f3wkowa<\/strong> (w wi\u0119kszych organizacjach \u2013 kilka kas).<\/p>\n
Dla rozlicze\u0144 za po\u015brednictwem banku prowadzone s\u0105 firmowe rachunki bankowe<\/strong> (konta w\u00a0banku). Ich r\u00f3wnie\u017c ka\u017cda firma mo\u017ce posiada\u0107 wiele (rachunek bie\u017c\u0105cy, lokaty, rachunki w\u00a0r\u00f3\u017cnych bankach…).<\/p>\n
P\u0142atno\u015bci dokonywane firmow\u0105 kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105<\/strong> s\u0105 zwi\u0105zane z\u00a0okre\u015blonym bankiem (to bank wydaje karty). Cz\u0119sto s\u0105, ale nie musz\u0105 by\u0107 zwi\u0105zane z\u00a0okre\u015blonym rachunkiem bankowym. Dlatego przypadek firmowej karty p\u0142atniczej mo\u017ce by\u0107 potraktowany w\u00a0Comarch ERP Optima, <\/strong>jako oddzielny rejestr p\u0142atno\u015bci dokonywanych t\u0105 kart\u0105.<\/p>\n
Odpowiednikiem kas got\u00f3wkowych i\u00a0poszczeg\u00f3lnych rachunk\u00f3w bankowych w\u00a0Comarch ERP Optima <\/strong>s\u0105 rejestry kasowe<\/strong>\/<\/em>bankowe<\/strong>. Ka\u017cdej kasie (najcz\u0119\u015bciej jest tylko jedna), ka\u017cdemu rachunkowi w\u00a0banku i\u00a0ka\u017cdej firmowej karcie p\u0142atniczej powinien odpowiada\u0107 jeden rejestr.<\/p>\n
Przyk\u0142ad<\/div>Je\u015bli firma prowadzi jedn\u0105 kas\u0119 got\u00f3wkow\u0105 oraz posiada rachunek bie\u017c\u0105cy w\u00a0banku PKO BP S.A. i\u00a0kart\u0119 p\u0142atnicz\u0105 wydan\u0105 przez Bank Przemys\u0142owo-Handlowy S.A. (BPH) – modu\u0142 Kasa\/Bank powinien sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a0trzech rejestr\u00f3w kasowych\/ bankowych.<\/p>\n
$\"\"$ <\/div><\/div><\/section>\n
Zadaniem ka\u017cdego z\u00a0rejestr\u00f3w jest prowadzenie bie\u017c\u0105cej ewidencji wp\u0142yw\u00f3w i\u00a0wydatk\u00f3w w\u00a0kasie, na rachunku<\/span> bankowym i\u00a0zapis\u00f3w zwi\u0105zanych z\u00a0kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105. Otwieraj\u0105c rejestr nale\u017cy pami\u0119ta\u0107 o\u00a0wprowadzeniu Salda B.O. \u2013 stanu pocz\u0105tkowego got\u00f3wki w\u00a0kasie lub \u015brodk\u00f3w na rachunku bankowym<\/span>.
\n <\/a><\/p>\n
Raporty kasowe\/bankowe<\/h3>\n
Ka\u017cdy z\u00a0rejestr\u00f3w podzielony jest na raporty kasowe\/bankowe. Raport mo\u017ce obejmowa\u0107 zapisy za dzie\u0144, tydzie\u0144, dekad\u0119 (10 dni), miesi\u0105c lub za inny, dowolny okres. Numeracja raport\u00f3w mo\u017ce by\u0107 ci\u0105g\u0142a w\u00a0obr\u0119bie roku kalendarzowego, roku obrachunkowego lub w\u00a0obr\u0119bie poszczeg\u00f3lnych miesi\u0119cy. Dla ka\u017cdego z\u00a0raport\u00f3w musi by\u0107 okre\u015blona data otwarcia i\u00a0zamkni\u0119cia.<\/p>\n
Ka\u017cdy raport sk\u0142ada si\u0119 z:\u00a0<\/strong>
\n
\n
<\/i> bilansu otwarcia<\/strong> \u2013 stanu kasy lub konta w\u00a0chwili otwierania raportu. Dla pierwszego raportu w\u00a0rejestrze jest to Saldo B.O ca\u0142ego rejestru. Dla kolejnych raport\u00f3w bilans otwarcia jest r\u00f3wny bilansowi zamkni\u0119cia poprzedzaj\u0105cego raportu.<\/li>\n
<\/i> Zapis\u00f3w kasowych<\/strong>\/bankowych<\/strong> \u2013 przychody (wp\u0142aty) i\u00a0rozchody (wyp\u0142aty).<\/li>\n
<\/i> Bilansu zamkni\u0119cia<\/strong> \u2013 stanu kasy\/rachunku na moment zamykania raportu. Bilans zamkni\u0119cia ostatniego raportu jest jednocze\u015bnie bie\u017c\u0105cym stanem \u015brodk\u00f3w w\u00a0danym rejestrze. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
$\"\"$
\n <\/a><\/p>\n
Zapisy kasowe\/bankowe<\/h3>\n
Zapis kasowy\/bankowy<\/em> odzwierciedla wp\u0142yw lub rozch\u00f3d \u015brodk\u00f3w finansowych w\u00a0kasie lub na rachunku bankowym. Ka\u017cdy zapis jest elementem raportu kasowego\/bankowego. Zapisy mo\u017cna dodawa\u0107 tylko w\u00a0raportach otwartych, je\u015bli data zapisu mie\u015bci si\u0119 pomi\u0119dzy dat\u0105 otwarcia i\u00a0dat\u0105 zamkni\u0119cia raportu.<\/p>\n
Numeracja zapis\u00f3w kasowych<\/strong>\/bankowych odbywa si\u0119 na dwa sposoby:\u00a0<\/strong>
\n
\n
<\/i> zapisy numerowane s\u0105 kolejno w\u00a0obr\u0119bie ka\u017cdego raportu \u2013 ka\u017cdy zapis ma swoj\u0105 Liczb\u0119 Porz\u0105dkow\u0105 (Lp.) w\u00a0raporcie.<\/li>\n
<\/i> Zapisy s\u0105 dokumentami numerowanymi wg schematu okre\u015blonego podczas konfiguracji programu. Ta\u00a0numeracja mo\u017ce by\u0107 ci\u0105g\u0142a w\u00a0obr\u0119bie roku kalendarzowego, roku obrachunkowego lub miesi\u0105ca. Powinna zawiera\u0107 symbol dokumentu kasowego\/bankowego (oznaczaj\u0105cy np. czy jest to wp\u0142ata, czy wyp\u0142ata) oraz oznaczenie rejestru, kt\u00f3rego zapis dotyczy.<\/li>\n
<\/i> Je\u015bli zapis kasowy\/bankowy<\/em> powstaje, jako dokument wt\u00f3rny np. do faktury p\u0142atnej got\u00f3wk\u0105, numer tego zapisu jest jednocze\u015bnie numerem dokumentu \u017ar\u00f3d\u0142owego (w naszym przyk\u0142adzie jest numerem faktury).<\/li>\n
<\/i> W\u00a0Konfiguracji firmy\/Kasa i\u00a0Bank\/Parametry<\/em> znajduje si\u0119 parametr Domy\u015blny schemat numeracji dla automatycznych zapis\u00f3w kasowych<\/strong>. Je\u017celi parametr ten zostanie zaznaczony to przy automatycznych zapisach kasowych\/bankowych schemat numeracji dokument\u00f3w jest pobierany z\u00a0Konfiguracji firmy\/Kasa i\u00a0Bank\/Dokumenty<\/em>: KP\/KW<\/em> z\u00a0kolumny Definicja<\/em> – KP dla zapis\u00f3w typu Przych\u00f3d, KW<\/em> dla zapis\u00f3w typu Rozch\u00f3d<\/em>. Seria dla schematu numeracji pobierana jest z\u00a0rejestru kasowego\/bankowego tak jak przy r\u0119cznym dodawaniu KP\/KW. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
KP\/<\/em>000004\/<\/em>2010\/<\/em>KG oznacza czwart\u0105 wp\u0142at\u0119 (KP) zapisan\u0105 w\u00a0rejestrze Kasa Got\u00f3wkowa (KG) w\u00a0roku 2010. Inny przyk\u0142ad to KW\/<\/em>000120\/<\/em>04\/<\/em>2010\/<\/em>PKO to dokument wyp\u0142aty (KW) o\u00a0numerze 120 za miesi\u0105c kwiecie\u0144 (04), rok 2010 w\u00a0rejestrze (na rachunku) PKO. W\u00a0przypadku numeracji w\u00a0obr\u0119bie miesi\u0105ca po zmianie miesi\u0105ca numery zaczn\u0105 by\u0107 nadawane od 000001<\/div><\/div><\/section>\n
W zale\u017cno\u015bci od typu rejestru kasowego\/bankowego, w\u00a0kt\u00f3rym dokonujemy zapisu mo\u017cemy mie\u0107 do czynienia z\u00a0r\u00f3\u017cnymi formami operacji kasowych\/bankowych.<\/p>\n
W rejestrach typu KASA<\/em> p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 dokonywane:\u00a0
\n
\n
<\/i> got\u00f3wk\u0105<\/strong> \u2013 np. klient p\u0142aci got\u00f3wk\u0105 za wystawion\u0105 faktur\u0119, pracownik zwraca niewykorzystan\u0105 zaliczk\u0119….,<\/li>\n
<\/i> kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105<\/strong> \u2013 klient p\u0142aci kart\u0105 za otrzymany towar lub wykonan\u0105 us\u0142ug\u0119.<\/li>\n<\/ul>\n
W rejestrach typu KONTO BANKOWE<\/em>, p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 dokonywane:<\/p>\n
\n
<\/i> got\u00f3wk\u0105<\/strong> \u2013 np. zasilenie rachunku bankowego got\u00f3wk\u0105,<\/li>\n
<\/i> przelewem<\/strong> \u2013 zasilenie lub wyp\u0142ata z\u00a0rachunku bankowego przelewem,<\/li>\n
<\/i> kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105<\/strong> \u2013 klient p\u0142aci kart\u0105, centrum autoryzacyjne przelewa pieni\u0105dze na nasze konto.<\/li>\n<\/ul>\n
W rejestrach typu KARTA KREDYTOWA<\/em> p\u0142atno\u015bci mog\u0105 by\u0107 dokonywane:<\/p>\n
\n
<\/i> got\u00f3wk\u0105<\/strong> \u2013 wp\u0142ata got\u00f3wki na rachunek obs\u0142uguj\u0105cy kart\u0119,<\/li>\n
<\/i> przelewem<\/strong> \u2013 przelew (zasilenie) konta obs\u0142uguj\u0105cego kart\u0119,<\/li>\n
<\/i> kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105<\/strong> \u2013 p\u0142acimy firmow\u0105 kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
<\/a><\/p>\n
Zapisy kasowe\/bankowe – kategorie<\/h3>\n
Bardzo cenn\u0105 informacj\u0105, jak\u0105 mo\u017ce zawiera\u0107 ka\u017cdy zapis w\u00a0raporcie kasowym\/bankowym jest jego kategoria<\/strong>. Dwupoziomowa lista kategorii, wsp\u00f3lna dla wszystkich modu\u0142\u00f3w programu, s\u0142u\u017cy mi\u0119dzy innymi do klasyfikowania dokument\u00f3w. Zatem, z\u00a0ka\u017cdym zapisem w\u00a0raporcie mo\u017cemy skojarzy\u0107 rodzaj kosztu lub przychodu, z\u00a0kt\u00f3rym jest on zwi\u0105zany.<\/p>\n
Przyk\u0142ad<\/div>Je\u015bli wszystkie zapisy w\u00a0raportach bankowych zwi\u0105zane z\u00a0naliczeniem odsetek od lokat oznaczymy kategori\u0105 typu przych\u00f3d, INNE_PRZYCHODY i\u00a0kategori\u0105 szczeg\u00f3\u0142ow\u0105 ODSETKI_Z_LOKAT \u2013 w\u00a0ka\u017cdej chwili dost\u0119pn\u0105 b\u0119dziemy mieli informacj\u0119 pokazuj\u0105c\u0105 \u0142\u0105czne kwoty, kt\u00f3re uzyskali\u015bmy lokuj\u0105c pieni\u0105dze w\u00a0banku.<\/div><\/div><\/section>\n
Kategorie na zapisach kasowych\/bankowych mo\u017cna nadawa\u0107 \u201er\u0119cznie\u201d, w\u00a0chwili wprowadzania zapisu. Je\u015bli zapis jest skojarzony z\u00a0kontrahentem lub transakcj\u0105, kt\u00f3ra zosta\u0142a wcze\u015bniej oznaczona kategori\u0105 \u2013 taka kategoria jest dziedziczona na zapis kasowy\/bankowy.<\/p>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Je\u015bli faktury kosztowe zwi\u0105zane z\u00a0p\u0142atno\u015bciami za utrzymanie biura oznaczymy kategori\u0105 typu koszt, UTRZYMANIE_BIURA i\u00a0bardziej szczeg\u00f3\u0142owo podzielimy je na p\u0142atno\u015bci za ENERGI\u0118, TELEFONY, WYNAJEM, SPRZ\u0104TANIE… to w\u00a0chwili generowania zapis\u00f3w kasowych\/<\/em>bankowych zwi\u0105zanych z\u00a0tymi fakturami odpowiednie kategorie zostan\u0105 przez nie odziedziczone. Wtedy korzystaj\u0105c wy\u0142\u0105cznie z\u00a0modu\u0142u Kasa\/<\/em>Bank mo\u017cemy wykona\u0107 interesuj\u0105c\u0105 analiz\u0119 koszt\u00f3w w\u00a0dowolnym okresie czasu.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
Preliminarz p\u0142atno\u015bci<\/h3>\n
Preliminarz p\u0142atno\u015bci to lista wszystkich zaplanowanych na przysz\u0142o\u015b\u0107 zdarze\u0144 zwi\u0105zanych z\u00a0przychodami i\u00a0rozchodami \u015brodk\u00f3w finansowych w\u00a0firmie.<\/p>\n
Preliminarz p\u0142atno\u015bci w\u00a0swojej strukturze odpowiada podzia\u0142owi na rejestry kasowe\/bankowe. Planuj\u0105c, zatem przep\u0142yw \u015brodk\u00f3w finansowych w\u00a0firmie od razu przypisujemy przysz\u0142e przychody i\u00a0rozchody do odpowiednich rejestr\u00f3w (kont bankowych, kas czy firmowych kart p\u0142atniczych).<\/p>\n
Planowane zdarzenia w\u00a0Preliminarzu mog\u0105 by\u0107:\u00a0
<\/strong><\/p>\n
\n
<\/i> automatycznie dopisywane przez program w\u00a0chwili wystawiania dokumentu, kt\u00f3ry poci\u0105ga za sob\u0105 konieczno\u015b\u0107 uregulowania p\u0142atno\u015bci.<\/strong> Przyk\u0142adami mog\u0105 by\u0107: zatwierdzona faktura sprzeda\u017cy lub zakupu z\u00a0odroczon\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105, przygotowana, ale jeszcze nie zrealizowana lista p\u0142ac, zwi\u0105zana z\u00a0wst\u0119pnie naliczon\u0105 deklaracj\u0105 VAT7 zap\u0142ata podatku VAT do urz\u0119du skarbowego itd. Jak wida\u0107 wi\u0119c, zapisy w\u00a0Preliminarzu mog\u0105 pochodzi\u0107 z\u00a0r\u00f3\u017cnych modu\u0142\u00f3w systemu Comarch ERP Optima<\/strong>.<\/li>\n
<\/i> wprowadzane przez operatora \u201er\u0119cznie\u201d z\u00a0poziomu Preliminarza<\/strong>. Przyk\u0142adami mog\u0105 by\u0107: planowane zakupy wyposa\u017cenia do firmy (nie mamy jeszcze dokumentu zakupu, ale planujemy okre\u015blony wydatek), planowane wp\u0142ywy \u015brodk\u00f3w finansowych niezwi\u0105zane z\u00a0dokonywanymi transakcjami (np. dop\u0142aty wsp\u00f3lnik\u00f3w do kapita\u0142u firmy) itd.<\/li>\n<\/ul>\n
Dzi\u0119ki zdarzeniom zapisanym w\u00a0Preliminarzu uzyskujemy mo\u017cliwo\u015b\u0107:<\/p>\n
\n
<\/i> dok\u0142adnego \u015bledzenia bie\u017c\u0105cego stanu naszych zobowi\u0105za\u0144 i\u00a0nale\u017cno\u015bci,<\/li>\n
<\/i> du\u017c\u0105 \u0142atwo\u015b\u0107 rozliczania planowanych p\u0142atno\u015bci z\u00a0zapisami potwierdzaj\u0105cymi ich realizacj\u0119,<\/li>\n
<\/i> mo\u017cliwo\u015b\u0107 kompensowania ze\u00a0sob\u0105 zdarze\u0144,<\/li>\n
<\/i> prognozowania na przysz\u0142o\u015b\u0107 przep\u0142ywu i\u00a0stanu \u015brodk\u00f3w finansowych w\u00a0firmie,<\/li>\n
<\/i> oceny planowanych wydatk\u00f3w w\u00a0podziale na poszczeg\u00f3lne kategorie \u2013 prognozy dla kategorii, kt\u00f3re przynios\u0105 nam najwi\u0119ksze zyski i\u00a0najwi\u0119ksze koszty. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
<\/a><\/p>\n
Rozliczenia i\u00a0kompensaty<\/h3>\n
Rozliczenia:<\/strong> funkcja rozlicze\u0144 umo\u017cliwia kojarzenie ze\u00a0sob\u0105 otrzymanych b\u0105d\u017a dokonanych zap\u0142at z\u00a0nale\u017cno\u015bciami lub zobowi\u0105zaniami. Innymi s\u0142owy umo\u017cliwia powi\u0105zanie dokonanych zapis\u00f3w kasowych\/<\/em>bankowych z\u00a0planowanymi zdarzeniami z\u00a0Preliminarza p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n
Rozliczanie dokument\u00f3w mo\u017ce by\u0107 dokonywane z\u00a0poziomu ka\u017cdego z\u00a0nich oddzielnie (zar\u00f3wno z\u00a0poziomu nierozliczonego zdarzenia w\u00a0Preliminarzu, jak i\u00a0nierozliczonego zapisu w\u00a0kasie), jak r\u00f3wnie\u017c automatycznie z\u00a0poziomu listy nierozliczonych dokument\u00f3w dla wskazanego kontrahenta.<\/p>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Planowan\u0105 zap\u0142at\u0119 za faktur\u0119 sprzeda\u017cy FA\/<\/em>000234\/<\/em>2010 na kwot\u0119 1200 z\u0142 rozliczamy z\u00a0otrzymanym wyci\u0105giem bankowym WB\/<\/em>00433\/<\/em>2010\/<\/em>BPH potwierdzaj\u0105cym wp\u0142at\u0119 klienta na nasze konto.
\nPreliminarz p\u0142atno\u015bci<\/strong> – Zapisy kasowe<\/strong>\/bankowe<\/strong><\/p>\n
$\"\"$ <\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Dwie niezap\u0142acone faktury kontrahenta na kwoty 800 i\u00a02500 z\u0142 rozliczamy na podstawie jednej wp\u0142aty klienta potwierdzonej wyci\u0105giem bankowym, na kwot\u0119 3300 z\u0142.<\/p>\n
$\"\"$ <\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Niezap\u0142acon\u0105 faktur\u0119 zakupu FZ\/<\/em>001111\/<\/em>2010 na 5700 z\u0142 regulujemy dwoma wp\u0142atami – 700 z\u0142 got\u00f3wk\u0105 i\u00a05000 z\u0142 przelewem na konto dostawcy.<\/p>\n
$\"\"$ <\/div><\/div><\/section>\n
Powy\u017csze, proste przyk\u0142ady pokazuj\u0105 podstawowe schematy, jakie mo\u017cna stosowa\u0107 podczas rozliczania nieuregulowanych p\u0142atno\u015bci zapisanych w\u00a0Preliminarzu i\u00a0zapis\u00f3w kasowych\/bankowych potwierdzaj\u0105cych wp\u0142yw lub rozch\u00f3d \u015brodk\u00f3w finansowych. Rozliczenia mog\u0105 by\u0107 wykonywane w\u00a0stosunku jeden do jeden, jeden do wielu i\u00a0wiele do\u00a0wielu.<\/p>\n
Po dokonaniu rozliczenia zar\u00f3wno zdarzenia z\u00a0Preliminarza jak i\u00a0zapisy w\u00a0rejestrach kasowych\/bankowych otrzymuj\u0105 status rozliczonych (lub cz\u0119\u015bciowo rozliczonych, je\u015bli p\u0142atno\u015b\u0107 nie jest zrealizowana w\u00a0ca\u0142o\u015bci).<\/p>\n
Kompensaty:<\/strong> innym sposobem rozliczania dokument\u00f3w s\u0105 kompensaty. Kompensowa\u0107 ze\u00a0sob\u0105 mo\u017cna np. dwa zapisy kasowe\/bankowe lub dwa planowane zdarzenia z\u00a0Preliminarza, pod warunkiem, \u017ce kierunki przep\u0142ywu \u015brodk\u00f3w finansowych na kompensowanych dokumentach s\u0105 przeciwne.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Wydruk potwierdzenia kompensaty w\u00a0systemie jest dost\u0119pny w\u00a0Preliminarzu p\u0142atno\u015bci, po wybraniu w\u00a0filtrze podmiotu oraz rozliczone cz\u0119\u015bciowo\/ca\u0142kowicie.<\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
W\u00a0Preliminarzu p\u0142atno\u015bci wprowadzone s\u0105 dwa zdarzenia. Pierwsze, to przewidywana realizacja p\u0142atno\u015bci za faktur\u0119 sprzeda\u017cy, na kwot\u0119 1230 z\u0142. Drugie zdarzenie w\u00a0Preliminarzu to planowany zwrot 1230 z\u0142 poniewa\u017c kontrahent zwr\u00f3ci\u0142 zakupiony towar. Obydwa zdarzenia mo\u017cna ze\u00a0sob\u0105 skompensowa\u0107 zanim nast\u0105pi faktyczny przep\u0142yw \u015brodk\u00f3w finansowych (np. zanim zostan\u0105 zrealizowane przelewy).
\n<\/span>Preliminarz p\u0142atno\u015bci:<\/span><\/p>\n
$\"\"$ <\/p><\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
\u00a0Jeden z\u00a0kontrahent\u00f3w jest naszym dostawc\u0105 i\u00a0jednocze\u015bnie odbiorc\u0105. Dokonali\u015bmy u\u00a0niego zakupu potwierdzonego faktur\u0105 FZ\/00234\/2010\/WYP na kwot\u0119 5420 z\u0142. FZ z\u00a0odroczon\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105 utworzy\u0142a zapis w\u00a0Preliminarzu planuj\u0105cy realizacj\u0119 p\u0142atno\u015bci. Kontrahent dokona\u0142 u\u00a0nas dw\u00f3ch zakup\u00f3w, na kt\u00f3re wystawili\u015bmy faktury sprzeda\u017cy z\u00a0odroczonymi p\u0142atno\u015bciami na kwoty 1500 z\u0142 i\u00a01320 z\u0142.
\n<\/span>Preliminarz p\u0142atno\u015bci:<\/span><\/p>\n
$\"\"$ <\/p>\n
Kompensata tych trzech zdarze\u0144 spowoduje, \u017ce nierozliczona kwota na fakturze zakupu FZ pozostanie r\u00f3wna 2600 z\u0142. Faktury sprzeda\u017cy zostan\u0105 rozliczone ca\u0142kowicie. Tak wi\u0119c jedyn\u0105 operacj\u0105 finansow\u0105, kt\u00f3r\u0105 nale\u017cy przeprowadzi\u0107 w\u00a0odniesieniu do tych trzech dokument\u00f3w jest wykonanie przez nasz\u0105 firm\u0119 przelewu na kwot\u0119 2600 z\u0142.<\/p><\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Na li\u015bcie zapis\u00f3w kasowych odnotowali\u015bmy wyp\u0142at\u0119 zaliczki dla jednego z\u00a0pracownik\u00f3w \u2013 KW\/<\/em>000222\/<\/em>2010\/<\/em>KG na\u00a0kwot\u0119 500 z\u0142. Nast\u0119pnego dnia pracownik zwraca ca\u0142o\u015b\u0107 zaliczki, na podstawie KP\/<\/em>004323\/<\/em>2010\/<\/em>KG.
\nZapisy kasowe<\/strong>\/<\/em>bankowe:<\/strong><\/p>\n
$\"\"$ <\/p>\n
Obydwa zapisy kasowe mo\u017cna ze\u00a0sob\u0105 skompensowa\u0107. Po dokonaniu kompensaty obydwa otrzymaj\u0105 status rozliczonych.\u00a0<\/span><\/div><\/div><\/section>\n
<\/a><\/p>\n
Zasady numeracji dokument\u00f3w<\/h3>\n
Numeracja dokument\u00f3w w\u00a0systemie Comarch ERP Optima<\/strong> jest dosy\u0107 elastyczna. Rozpoczynaj\u0105c prac\u0119 z\u00a0programem, w\u00a0chwili jego konfiguracji, mo\u017cna dla podstawowych typ\u00f3w dokument\u00f3w zdefiniowa\u0107 spos\u00f3b, w\u00a0jaki b\u0119d\u0105 numerowane. W\u00a0module Kasa\/Bank<\/em> dotyczy to raport\u00f3w kasowych<\/strong>\/bankowych<\/strong> numerowanych w\u00a0obr\u0119bie rejestr\u00f3w i\u00a0zapis\u00f3w kasowych<\/strong>\/bankowych<\/strong> numerowanych w\u00a0obr\u0119bie raport\u00f3w kasowych\/bankowych. Okre\u015blenie schemat\u00f3w numeracji umo\u017cliwia funkcja Lista definicji dokument\u00f3w<\/em>.<\/p>\n
Maksymalnie numer dokumentu mo\u017ce sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a0pi\u0119ciu sekcji. Zawarto\u015b\u0107 sekcji mog\u0105 stanowi\u0107:<\/p>\n
SYMBOL DOKUMENTU<\/strong> \u2013 to maksymalnie 5 znakowe oznaczenie typu<\/strong> dokumentu. Symbol musi obowi\u0105zkowo wyst\u0119powa\u0107 w\u00a0schemacie numeracji dokumentu. Mo\u017ce zawiera\u0107 wy\u0142\u0105cznie litery lub cyfry (w szczeg\u00f3lno\u015bci nie mo\u017ce zawiera\u0107 znak\u00f3w \u201e\/\u201d oraz \u201e@\u201d).<\/p>\n
REJESTR<\/strong> \u2013 tu mo\u017cna wykorzysta\u0107 np. nazw\u0119 rejestru bankowego lub kasowego. Maksymalna d\u0142ugo\u015b\u0107 sekcji REJESTR<\/em> to 5\u00a0znak\u00f3w (liter lub cyfr).<\/p>\n
NUMER<\/strong> \u2013 to zmienna cz\u0119\u015b\u0107 pe\u0142nego numeru dokumentu. Dla ka\u017cdego kolejno wystawianego dokumentu danego typu program sekcj\u0119 z\u00a0numerem b\u0119dzie zwi\u0119ksza\u0142 o\u00a0jeden. Maksymalny numer (a wi\u0119c maksymalna ilo\u015b\u0107 dokument\u00f3w wystawiona w\u00a0danym ci\u0105gu numer\u00f3w) mo\u017ce sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a0sze\u015bciu cyfr (999 999).<\/p>\n
MIESI\u0104C<\/strong> \u2013 dwa znaki (cyfry) okre\u015blaj\u0105ce miesi\u0105c. Je\u015bli w\u00a0numerze dokumentu umie\u015bcimy miesi\u0105c \u2013 wraz ze\u00a0zmian\u0105 miesi\u0105ca numeracja rozpoczyna si\u0119 od 1.<\/p>\n
ROK KALENDARZOWY<\/strong> \u2013 czterocyfrowy rok kalendarzowy pobierany z\u00a0daty systemowej komputera.<\/p>\n
ROK OBRACHUNKOWY<\/strong> \u2013 wykorzystywany tylko w\u00a0przypadku, gdy system Comarch ERP Optima<\/strong> zawiera modu\u0142 do obs\u0142ugi pe\u0142nej ksi\u0119gowo\u015bci. Rok obrachunkowy mo\u017ce by\u0107 r\u00f3\u017cny od roku kalendarzowego. Jego d\u0142ugo\u015b\u0107 oraz dat\u0119 rozpocz\u0119cia mo\u017cna okre\u015bli\u0107 w\u00a0konfiguracji programu.<\/p>\n
SEKCJA PUSTA<\/strong> \u2013 mo\u017ce wyst\u0105pi\u0107 tylko jako pierwsza lub ostatnia w\u00a0numerze.<\/p>\n
Przyk\u0142ad<\/div>Je\u015bli symbolem oznaczaj\u0105cym raporty kasowe\/<\/em>bankowe jest skr\u00f3t RKB, numeracja dotyczy raport\u00f3w w\u00a0rejestrze zwi\u0105zanym z\u00a0rachunkiem w\u00a0banku BPH i\u00a0numeracja raport\u00f3w w\u00a0tym rejestrze ma by\u0107 ci\u0105g\u0142a w\u00a0obr\u0119bie roku kalendarzowego \u2013 schemat numeracji mo\u017ce wygl\u0105da\u0107 tak: RKB\/<\/em>000023\/<\/em>2010\/<\/em>BPH. Kolejno\u015b\u0107 sekcji w\u00a0numerze jest dowolna.<\/div><\/div><\/section>\n
Przyk\u0142ad<\/div>
Je\u015bli typ zapis\u00f3w kasowych\/<\/em>bankowych oznaczaj\u0105cych przych\u00f3d oznaczymy przez KP (wp\u0142ata) i\u00a0definiujemy schemat numeracji zapis\u00f3w w\u00a0rejestrze BPH oraz zale\u017cy nam na numeracji ci\u0105g\u0142ej, ale w\u00a0obr\u0119bie miesi\u0105ca, przyk\u0142adowy numer zapisu mo\u017ce wygl\u0105da\u0107 tak: KP\/<\/em>000345\/<\/em>06\/<\/em>2010\/<\/em>BPH. Jest to 345 wp\u0142ata w\u00a0czerwcu 2010, w\u00a0rejestrze BPH. Poniewa\u017c w\u00a0numerze zosta\u0142 u\u017cyty miesi\u0105c, zmiana miesi\u0105ca spowoduje rozpocz\u0119cie numeracji od 1.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
Formy p\u0142atno\u015bci<\/h3>\n
W systemie Comarch ERP Optima zdefiniowanych jest 8 \u00a0podstawowych form p\u0142atno\u015bci: bon, czek, got\u00f3wka, inna, karta, kredyt, mobilna, przelew. Dost\u0119pne s\u0105 r\u00f3wnie\u017c 4 typy form p\u0142atno\u015bci: Got\u00f3wka, Przelew, Karta, Kompensata<\/strong>. U\u017cytkownik programu mo\u017ce na ich podstawie zdefiniowa\u0107 w\u0142asne formy p\u0142atno\u015bci. Np. przelew \u2013 7 dni oznacza p\u0142atno\u015b\u0107 przelewem z\u00a0automatycznie ustawianym siedmiodniowym terminem p\u0142atno\u015bci. Got\u00f3wka \u2013 standardowo oznacza p\u0142atno\u015b\u0107 realizowan\u0105 przy wystawianiu faktury, ale got\u00f3wka \u2013 3 dni mo\u017ce oznacza\u0107 zap\u0142at\u0119 odroczon\u0105 na trzy dni.<\/p>\n
Z ka\u017cd\u0105 form\u0105 p\u0142atno\u015bci mo\u017cna skojarzy\u0107 rejestr kasowy\/bankowy, do kt\u00f3rego program b\u0119dzie domy\u015blnie zapisywa\u0142 operacj\u0119 wp\u0142aty lub wyp\u0142aty.
\n<\/a><\/p>\n
Lista bank\u00f3w<\/h3>\n
Lista bank\u00f3w jest pomocniczym s\u0142ownikiem, w\u00a0kt\u00f3rym zbierane s\u0105 informacje o\u00a0bankach w\u0142a\u015bciwych naszej firmie, firmom naszych kontrahent\u00f3w i\u00a0urz\u0119d\u00f3w. Pe\u0142ni rol\u0119 pomocnicz\u0105 \u2013 jest dost\u0119pna z\u00a0ka\u017cdego modu\u0142u programu, w\u00a0ka\u017cdym miejscu, w\u00a0kt\u00f3rym dane na temat banku mog\u0105 by\u0107 potrzebne.<\/p>\n
List\u0119 bank\u00f3w mo\u017cna uzupe\u0142nia\u0107 na bie\u017c\u0105co lub skorzysta\u0107 z\u00a0automatu importuj\u0105cego.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Import bank\u00f3w z bazy KIR jest dost\u0119pny wy\u0142\u0105cznie dla Klient\u00f3w z\u00a0aktualn\u0105 gwarancj\u0105.<\/div><\/div><\/section>\n
Je\u015bli lista bank\u00f3w zosta\u0142a raz zaimportowana \u2013 kolejny import mo\u017ce tylko uzupe\u0142ni\u0107 dane o\u00a0nieistniej\u0105cych do tej pory bankach (trwa to znacznie kr\u00f3cej ni\u017c powt\u00f3rny import pe\u0142nej listy).<\/p>\n
Informacj\u0105 jednoznacznie okre\u015blaj\u0105c\u0105 bank jest Numer Rozliczeniowy Banku (NRB)<\/strong>. W\u00a0systemie Comarch ERP Optima<\/strong> dodatkowo ka\u017cdy bank posiada sw\u00f3j Akronim<\/strong>, kt\u00f3ry r\u00f3wnie\u017c nie mo\u017ce si\u0119 powtarza\u0107.<\/p>\n
W chwili wyboru wskazanego banku z\u00a0listy pobierane s\u0105 jego dane wraz z\u00a0numerem rozliczeniowym, kt\u00f3ry stanowi pierwszy cz\u0142on numeru ka\u017cdego konta bankowego.
\n<\/a><\/p>\n
Obs\u0142uga p\u00f3l zwi\u0105zanych z\u00a0bankiem<\/h3>\n
Podczas uzupe\u0142niania danych o\u00a0banku na formularzu (np. zapisu bankowego, zdarzenia w\u00a0Preliminarzu) program dzia\u0142a niejako dwuetapowo:\u00a0
\n
\n
<\/i> po wprowadzeniu banku, w\u00a0zale\u017cno\u015bci od jego ustawie\u0144, proponuje schemat numeru rachunku bankowego prawdopodobny dla tego banku. Uwzgl\u0119dniane s\u0105 tutaj wszystkie zasady obowi\u0105zuj\u0105ce dla danego schematu numeracji (standardowa lub IBAN).<\/li>\n
<\/i> Po wprowadzeniu pe\u0142nego numeru konta \u2013 sprawdza jego poprawno\u015b\u0107 w\u00a0zale\u017cno\u015bci od ustawie\u0144 flagi IBAN na\u00a0formularzu (dziedziczonej z\u00a0formularza banku). <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
<\/a><\/p>\n
Numeracja rachunk\u00f3w bankowych<\/h4>\n
W systemie Comarch ERP Optima<\/strong> obs\u0142ugiwane jest zar\u00f3wno stosowany dotychczas w\u00a0Polsce standard numeracji rachunk\u00f3w bankowych, jak i\u00a0system numeracji IBAN. Nale\u017cy pami\u0119ta\u0107, \u017ce od lipca 2004 obowi\u0105zuje w\u00a0Polsce system numeracji IBAN.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Format rachunku bankowego rozpoznawany jest przez system w\u00a0oparciu o\u00a0warto\u015b\u0107 parametru IBAN na formularzu. Warto\u015b\u0107 ta jest dziedziczona z\u00a0formularza banku (parametr Bank prowadzi numeracj\u0119 w\u00a0standardzie IBAN) \u2013 mo\u017cna j\u0105 jednak zmieni\u0107 dla danego formularza.
\nJe\u015bli parametr jest aktywny \u2013 numer rachunku jest traktowany, jako IBAN i\u00a0jego poprawno\u015b\u0107 jest sprawdzana wg\u00a0algorytmu stosowanego dla tej numeracji. Poprawno\u015bc numeru IBAN jest sprawdzana dla polskich numer\u00f3w rachunk\u00f3w.
\nJe\u015bli parametr nie jest aktywny \u2013 numer traktowany jest jako numer standardowy i\u00a0sprawdzana jest poprawno\u015b\u0107 segmentu NRB (wg algorytmu modulo).<\/div><\/div><\/section>\n
Numeracja IBAN<\/strong><\/p>\n
Walidacja (sprawdzanie poprawno\u015bci) numer\u00f3w IBAN wykonywane jest wg algorytmu obowi\u0105zuj\u0105cego dla tego systemu.<\/p>\n
Og\u00f3lnie Numer IBAN sk\u0142ada si\u0119 z:\u00a0
\n
\n
<\/i> 2 znak\u00f3w alfanumerycznych (kod kraju),<\/li>\n
<\/i> 2-cyfrowej sumy kontrolnej,<\/li>\n
<\/i> cz\u0142onu BBAN (Basic Bank Account Number). Cz\u0142on BBAN zawiera kod kraju, kod zawieraj\u0105cy cyfry i\/lub znaki alfanumeryczne, kt\u00f3ry jest specyficzny dla banku oraz numer konta. Teoretyczna maksymalna d\u0142ugo\u015b\u0107 cz\u0142onu BBAN wynosi 30 znak\u00f3w.<\/li>\n
<\/i> W przypadku polskich bank\u00f3w numer IBAN sk\u0142ada si\u0119 z\u00a0czterech segment\u00f3w:\n
\n
<\/i> sygnatury kraju (PL),<\/li>\n
<\/i> dwucyfrowej liczby kontrolnej,<\/li>\n
<\/i> o\u015bmiocyfrowego numeru rozliczeniowego banku,<\/li>\n
<\/i> numeru konta klienta, kt\u00f3ry mo\u017ce mie\u0107 d\u0142ugo\u015b\u0107 do 16 znak\u00f3w. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Jak wi\u0119c wida\u0107 powy\u017cej ca\u0142kowita d\u0142ugo\u015b\u0107 numeru konta w\u00a0systemie IBAN b\u0119dzie wynosi\u0107 26 znak\u00f3w (nie licz\u0105c separator\u00f3w) plus opcjonalnie dwa znaki na sygnatur\u0119 kraju (podawanie sygnatury kraju nie b\u0119dzie obowi\u0105zkowe w\u00a0transakcjach krajowych).<\/p>\n
Nowe numery mog\u0105 wyst\u0105pi\u0107 w\u00a0nast\u0119puj\u0105cych postaciach:<\/p>\n
02 10201055 1234567891234567<\/strong> lub<\/p>\n
02102010551234567891234567<\/strong> lub<\/p>\n
PL02-1020-1055-1234-5678-9123-4567, <\/strong>gdzie:
\n
\n
<\/i> 02<\/strong> – oznacza przyk\u0142adow\u0105 liczb\u0119 kontroln\u0105,<\/li>\n
<\/i> 10201055<\/strong> – przyk\u0142adowy numer oddzia\u0142u PKO\u00a0BP S.A.,<\/li>\n
<\/i> 1234567891234567<\/strong> – przyk\u0142adowy identyfikator rachunku klienta PKO\u00a0BP S.A. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
Dwa ostatnie cz\u0142ony razem s\u0105 okre\u015blane mianem numeru BBAN.<\/p>\n
Ostatnia posta\u0107 numeru (separator co 4 cyfry) mo\u017ce by\u0107 stosowana w\u00a0celu u\u0142atwienia ustnego przekazania numeru rachunku.<\/p>\n
Banki zagraniczne<\/strong><\/p>\n
Na formularzu banku (zak\u0142adka [Dodatkowe]<\/strong>) znajduje si\u0119 parametr Bank zagraniczny. Je\u015bli parametr jest aktywny<\/strong> \u2013 numery rachunk\u00f3w w\u00a0takim banku nie s\u0105 walidowane (pod warunkiem, \u017ce nie jest r\u00f3wnocze\u015bnie zaznaczony parametr IBAN).<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Je\u015bli, na karcie banku zaznaczony jest zar\u00f3wno parametr Bank zagraniczny<\/strong>, jak i\u00a0Bank prowadzi rachunki w\u00a0standardzie IBAN<\/strong> \u2013 program sprawdza poprawno\u015b\u0107 numeracji rachunk\u00f3w dla takiego banku wg algorytmu stosowanego dla numeracji IBAN dla polskich numer\u00f3w rachunk\u00f3w (bez domy\u015blnego uwzgl\u0119dniania sygnatury PL).<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
Propozycja numeru rachunku bankowego<\/h4>\n
Po wybraniu banku program sprawdza, czy bank ten prowadzi numeracj\u0119 w\u00a0standardzie IBAN<\/strong> (parametr na\u00a0formularzu banku).<\/p>\n
Je\u015bli TAK<\/strong> \u2013 sprawdza czy dany bank jest bankiem zagranicznym i w\u00a0zale\u017cno\u015bci od warto\u015bci parametru Bank zagraniczny<\/strong> na formularzu:
\n
\n
<\/i> dla banku zagranicznego nie proponuje \u017cadnego numeru rachunku,<\/li>\n
<\/i> dla banku krajowego wstawia schemat @@-NRB- <\/strong>(w\u0142a\u015bciwy dla numeracji IBAN). Po wpisaniu numeru konta zamiast @@ pojawia si\u0119 wyliczona suma kontrolna. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n<\/a><\/p>\n
Kontrola poprawno\u015bci numer\u00f3w kont bankowych<\/h4>\n
Po wpisaniu numeru rachunku bankowego program sprawdza jako pierwsze czy dany numer jest numerem IBAN<\/strong> (na\u00a0podstawie zaznaczenia parametru na danym formularzu).<\/p>\n
Dla numer\u00f3w IBAN:\u00a0<\/strong>
\n
\n
<\/i> dla banku zagranicznego \u2013 sprawdza zgodno\u015b\u0107 wpisanego numeru ze\u00a0standardem IBAN dla polskich numer\u00f3w rachunk\u00f3w,<\/li>\n
<\/i> dla banku krajowego sprawdza zgodno\u015b\u0107 ze\u00a0standardem IBAN. Podczas sprawdzania (wyliczania) sumy kontrolnej zak\u0142adane jest, \u017ce numer zaczyna si\u0119 od sygnatury kraju PL. Nast\u0119pnie z\u00a0numeru wyodr\u0119bniany jest Numer Rozliczeniowy Banku i\u00a0sprawdzana jest jego zgodno\u015b\u0107 z\u00a0algorytmem modulo. [\/su_link]<\/li>\n<\/ul>\n
<\/a><\/p>\n
Elektroniczna wymiana danych z\u00a0bankiem<\/h3>\n
Elektroniczna wymiana danych z\u00a0bankami staje si\u0119 coraz bardziej popularn\u0105 form\u0105 przekazywania do bank\u00f3w zlece\u0144 przelew\u00f3w i\u00a0uzyskiwania informacji o\u00a0dokonanych przez bank transakcjach (wyci\u0105gi bankowe).<\/p>\n
System Comarch ERP Optima<\/strong> pozwala na elektroniczn\u0105 wymian\u0119 danych z\u00a0bankiem zar\u00f3wno poprzez eksport przelew\u00f3w do pliku tekstowego, jak r\u00f3wnie\u017c import zrealizowanych przelew\u00f3w z\u00a0pliku dostarczonego przez bank. U\u017cytkownik mo\u017ce sam zdefiniowa\u0107 format w\u00a0oparciu o\u00a0informacje dostarczone przez bank. W\u00a0programie s\u0105 predefiniowane standardowe formaty:
<\/div>\n\n
<\/i> Alior Bank WebService<\/li>\n
<\/i> BANKZKH,<\/li>\n
<\/i> BNP Paribas WebService,<\/li>\n
<\/i> BPH BusinessNet (import)\/PekaoBIZNES24 (import),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - API,<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy krajowe (CDFF),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy krajowe (Elixir),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy krajowe, w tym MPP (xml),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy mi\u0119dzynarodowe (CDFF),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy mi\u0119dzynarodowe (xml),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy MPP (CDFF),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy MPP (Elixir),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy podatkowe (CDFF),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy podatkowe (Elixir),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy podatkowe (xml),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy SEPA (CDFF),<\/li>\n
<\/i> Citi Handlowy - Przelewy SEPA (xml),<\/li>\n
<\/i> CitiBank,<\/li>\n
<\/i> CitiDirect,<\/li>\n
<\/i> Elixir-O BPH,<\/li>\n
<\/i> Elixir-O BPH (mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci),<\/li>\n
<\/i> Elixir-O iBRE,<\/li>\n
<\/i> ING WebService,<\/li>\n
<\/i> KASABUF.TXT i\u00a0BANKBUF.TXT (import),<\/li>\n
<\/i> KASAZKH,<\/li>\n
<\/i> KB24 \u2013 Kredyt Bank (eksport),<\/li>\n
<\/i> mBank WebService,<\/li>\n
<\/i> Millennium WebService,<\/li>\n
<\/i> Pekao WebService,<\/li>\n
<\/i> PKO BP WebService,<\/li>\n
<\/i> Przelewy krajowe (xml),<\/li>\n
<\/i> Przelewy SEPA (xml),<\/li>\n
<\/i> Przelewy SEPA BZWBK (xml),<\/li>\n
<\/i> Przelewy walutowe (xml),<\/li>\n
<\/i> Erste WebService,<\/li>\n
<\/i> US \u2013 Bank \u015al\u0105ski,<\/li>\n
<\/i> Videotel,<\/li>\n
<\/i> ZUS - Bank \u015al\u0105ski. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
Standardowe formaty tekstowe mo\u017cna zaimportowa\u0107 z serwera firmy Comarch. Import powoduje nadpisanie formatu standardowego zaktualizowanym formatem z\u00a0serwera.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Import format\u00f3w przelew\u00f3w z serwera COMARCH jest dost\u0119pny wy\u0142\u0105cznie dla Klient\u00f3w z\u00a0aktualn\u0105 gwarancj\u0105.<\/div><\/div><\/section>\n
Uwaga<\/div>
Bank \u015al\u0105ski wyda\u0142 certyfikat dla systemu Comarch ERP Optima<\/strong> potwierdzaj\u0105cy generacje danych o\u00a0p\u0142atno\u015bciach zgodnie ze\u00a0standardami system\u00f3w bankowo\u015bci elektronicznej oferowanych przez Bank \u015al\u0105ski, lidera w\u015br\u00f3d bank\u00f3w w\u00a0zakresie obs\u0142ugi elektronicznej firm.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
Karty p\u0142atnicze<\/h3>\n
Dokonywanie p\u0142atno\u015bci za pomoc\u0105 kart p\u0142atniczych staje si\u0119 coraz bardziej popularne. Dlatego modu\u0142 Kasa\/Bank<\/em> systemu Comarch ERP Optima<\/strong> stwarza mo\u017cliwo\u015b\u0107 zar\u00f3wno obs\u0142ugi transakcji wykonywanych w\u0142asn\u0105 (firmow\u0105) kart\u0105 p\u0142atnicz\u0105 jak i\u00a0ewidencji i\u00a0rozlicze\u0144 p\u0142atno\u015bci kartami dokonywanymi przez kontrahent\u00f3w firmy.
\n<\/a><\/p>\n
Firmowe karty p\u0142atnicze<\/h4>\n
Dla ka\u017cdej z\u00a0firmowych kart p\u0142atniczych warto za\u0142o\u017cy\u0107 oddzielny rejestr kasowy\/<\/em>bankowy typu KARTA<\/em>. Zw\u0142aszcza w\u00a0przypadku kart p\u0142atniczych, kt\u00f3re nie s\u0105 zwi\u0105zane z\u00a0\u017cadnym rachunkiem bankowym, prowadzenie osobnej ewidencji p\u0142atno\u015bci kart\u0105 pozwoli na otrzymywanie bie\u017c\u0105cych danych o\u00a0stanie zad\u0142u\u017cenia karty i\u00a0wymaganych przez bank sp\u0142atach.
\n<\/a><\/p>\n
Karta p\u0142atnicza klienta<\/h4>\n
Klienci mog\u0105 regulowa\u0107 p\u0142atno\u015bci kartami p\u0142atniczymi wydanymi w\u00a0r\u00f3\u017cnych systemach (np. VISA, MasterCard) i\u00a0przez r\u00f3\u017cne banki. W\u00a0programie zdefiniowana jest lista najcz\u0119\u015bciej spotykanych kart p\u0142atniczych i do nich nale\u017c\u0105:<\/p>\n
MasterCard, VISA, American Express, Dinners Club <\/strong>\/ Carte Blanche, enRoute, Discover<\/strong> i\u00a0<\/strong>JCB<\/strong>. <\/strong><\/p>\n
W chwili, gdy nasz kontrahent p\u0142aci kart\u0105 \u2013 program wymaga wpisania typu karty, jej numeru i\u00a0daty wa\u017cno\u015bci. Dla wy\u017cej wymienionych kart sprawdzane s\u0105 algorytmy badaj\u0105ce poprawno\u015b\u0107 wprowadzonego numeru.<\/p>\n
Do listy kart p\u0142atniczych standardowo obs\u0142ugiwanych przez program u\u017cytkownik mo\u017ce dopisa\u0107 inne pozycje.
\n<\/a><\/p>\n
Walidacja kart kredytowych<\/h3>\n
<\/a><\/p>\n
Walidacja numer\u00f3w kart na rejestrach kasowych<\/h4>\n
Podczas zak\u0142adania rejestru kasowego typu karta p\u0142atnicza nie jest podawany konkretny typ karty. Podawany jest natomiast bank powi\u0105zany z\u00a0kart\u0105 oraz numer karty.<\/p>\n
Walidacja numeru karty na tym poziomie przebiega podobnie jak w\u00a0przypadku rachunk\u00f3w bankowych:
\n
\n
<\/i> pierwszy segment (opcjonalny) traktowany jest jako NRB i\u00a0sprawdzany wg algorytmu modulo,<\/li>\n
<\/i> drugi segment (wymagany) traktowany jest jako w\u0142a\u015bciwy numer karty i\u00a0sprawdzany wg algorytmu Luhna. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n
Mo\u017cliwe jest r\u00f3wnie\u017c wpisanie jedynie numeru karty (bez Numeru Rozliczeniowego Banku). Segment odpowiadaj\u0105cy w\u0142a\u015bciwemu numerowi karty na rejestrze mo\u017ce zawiera\u0107 trzy kreski grupuj\u0105ce cyfry numeru karty w\u00a0cztery sekcje lub mo\u017ce nie zawiera\u0107 \u017cadnej kreski (jedna sekcja). Podobnie jak w\u00a0przypadku numeru rachunku \u2013 numer karty nie mo\u017ce rozpoczyna\u0107 si\u0119 od kreski natomiast w\u00a0odr\u00f3\u017cnieniu od numeru rachunku \u2013 nie mamy tu subkont, z\u00a0czego wynika, \u017ce pe\u0142ny numer karty sk\u0142ada si\u0119 z\u00a0co najwy\u017cej dw\u00f3ch segment\u00f3w: NRB oraz w\u0142a\u015bciwego numeru konta, z\u00a0kt\u00f3rych tylko numer konta jest wymagany.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
W\u00a0Konfiguracji firmy\/ Kasa i\u00a0Bank\/ Parametry<\/em> znajduje si\u0119 parametr Kontrola numer\u00f3w kart kredytowych<\/strong>, kt\u00f3ry w\u0142\u0105cza\/ wy\u0142\u0105cza mechanizm sprawdzania poprawno\u015bci karty. Je\u015bli parametr nie jest aktywny program nie sprawdza poprawno\u015bci wpisanego numeru karty.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
Algorytm sprawdzania numer\u00f3w kart na zapisach kasowych\/bankowych<\/h4>\n
Numery kart kredytowych sk\u0142adaj\u0105 si\u0119 z\u00a013 do 16 cyfr. Pierwsze sze\u015b\u0107 to numer identyfikuj\u0105cy bank, kt\u00f3ry wyda\u0142 kart\u0119. Kolejne ustala bank wydaj\u0105cy kart\u0119. Ostatnia cyfra jest cyfr\u0105 kontroln\u0105.<\/p>\n
Numer karty kredytowej jest numerem, kt\u00f3ry sam w\u00a0sobie jest w\u00a0stanie weryfikowa\u0107 poprawno\u015b\u0107. Weryfikacja poprawno\u015bci numeru jest warunkiem koniecznym, aczkolwiek niewystarczaj\u0105cym do stwierdzenia, czy karta jest wa\u017cna. Je\u017celi numer nie przechodzi algorytmu weryfikacji, wiadomo, \u017ce po prostu nie jest prawdziwym numerem karty. Je\u017celi przechodzi weryfikacj\u0119, oznacza to, \u017ce\u00a0mo\u017ce on by\u0107 numerem karty, dalsze sprawdzanie nale\u017cy wykona\u0107 poprzez kontakt z\u00a0centrum autoryzacyjnym kart kredytowych.<\/p>\n
Podczas walidacji numeru karty kredytowej sprawdzane s\u0105 kolejno:
\n
\n
<\/i> Czy numer sk\u0142ada si\u0119 tylko z\u00a0cyfr.<\/li>\n
<\/i> Poprawno\u015b\u0107 wg tzw. algorytmu Luhn\u2019a.<\/li>\n
<\/i> Czy numer wskazuje na podany typ karty p\u0142atniczej. <\/div><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n\n\t\n\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t
Rodzaj karty<\/th> Prefiks<\/th> D\u0142ugo\u015b\u0107<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
MasterCard<\/td> 51-55<\/td> 16<\/td>\n<\/tr>\n
VISA<\/td> 4<\/td> 13.16<\/td>\n<\/tr>\n
American Express<\/td> 34.37<\/td> 15<\/td>\n<\/tr>\n
Dinners Club \/ Carte Blanche<\/td> 300-305, 36, 38<\/td> 14<\/td>\n<\/tr>\n
EnRoute<\/td> 2014, 2149<\/td> 15<\/td>\n<\/tr>\n
Discover<\/td> 6011<\/td> 16<\/td>\n<\/tr>\n
JCB<\/td> 3<\/td> 16<\/td>\n<\/tr>\n
JCB<\/td> 2131, 1800<\/td> 15<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n
Jak to dzia\u0142a? <\/strong><\/p>\n
To zale\u017cy od karty, kt\u00f3ra jest weryfikowana. Numer mo\u017ce przej\u015b\u0107 algorytm Luhn\u2019a, ale musi on by\u0107 r\u00f3wnie\u017c zgodny z\u00a0okre\u015blonym typem karty. Na przyk\u0142ad numer karty VISA musi zaczyna\u0107 si\u0119 od cyfry 4 i\u00a0sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a013 lub 16 cyfr, np. 4111111111111111. Poprawny numer MasterCard musi si\u0119 zaczyna\u0107 od cyfry 5, a jego druga cyfra musi by\u0107 z\u00a0przedzia\u0142u od 1 do 5 oraz ca\u0142y numer musi sk\u0142ada\u0107 si\u0119 z\u00a016 cyfr, np. 5500000000000004. Numery kart JCB zaczynaj\u0105 si\u0119 od 3 i\u00a0maj\u0105 16 cyfr albo zaczynaj\u0105 si\u0119 od 2131 lub 1800 i\u00a0maj\u0105 15 cyfr.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Comarch ERP Optima<\/strong> nie pozwala na wpisanie niepoprawnego numeru karty. Program nie pozwoli r\u00f3wnie\u017c zaakceptowa\u0107 zapisu kasowego je\u015bli wpisany numer karty nie spe\u0142nia warunk\u00f3w ustalonych dla wybranego typu karty (np. nr karty VISA 4444444444444448 i\u00a0wybrany typ Master Card). Wy\u015bwietlony zostanie komunikat o\u00a0nie spe\u0142nieniu algorytmu walidacji dla konkretnego, predefiniowanego typu karty p\u0142atniczej.<\/div><\/div><\/section>\n
Uwaga<\/div>
W\u00a0Konfiguracji firmy\/ Kasa i Bank\/ Parametry<\/em> znajduje si\u0119 parametr Kontrola numer\u00f3w kart kredytowych <\/strong>(w nowych bazach domy\u015blnie niezaznaczony), kt\u00f3ry odpowiada za dzia\u0142anie mechanizmu sprawdzania poprawno\u015bci karty. Je\u015bli parametr nie jest zaznaczony \u2013 numer karty nie jest sprawdzany algorytmem Luhna. Nie\u00a0s\u0105 r\u00f3wnie\u017c sprawdzane warunki zdefiniowane dla okre\u015blonego typu karty.<\/div><\/div><\/section>\n<\/a><\/p>\n
P\u0142atno\u015b\u0107 kart\u0105 kredytow\u0105<\/h4>\n
Ze wzgl\u0119du na r\u00f3\u017cny spos\u00f3b rozliczania p\u0142atno\u015bci kart\u0105 kredytow\u0105 w\u00a0firmach wprowadzono parametr Automatycznie generuj dokumenty zap\u0142aty kart\u0105 kredytow\u0105:\u00a0<\/strong>
\n
\n
<\/i> je\u015bli parametr jest aktywny \u2013 po zatwierdzeniu dokumentu z\u00a0form\u0105 p\u0142atno\u015bci typu karta program tworzy zapis kasowy\/bankowy w\u00a0raporcie.<\/li>\n
<\/i> Je\u015bli parametr nie jest aktywny \u2013 p\u0142atno\u015b\u0107 kart\u0105, niezale\u017cnie od terminu, powoduje powstanie zapisu zapisu na li\u015bcie P\u0142atno\u015bci o statusie Nierozliczony<\/em>.\u00a0<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n
Parametr jest dost\u0119pny w\u00a0Konfiguracji firmy\/ Kasa i\u00a0Bank\/ Parametry.<\/em><\/p>\n
Aby automatyczne rozliczanie p\u0142atno\u015bci kart\u0105 zadzia\u0142a\u0142o dla dokument\u00f3w dodawanych do rejestru VAT\/ ewidencji dodatkowej, musz\u0105 by\u0107 r\u00f3wnie\u017c zaznaczone parametry Automatyczna generacja kasy dla rejestr\u00f3w VAT\/ Automatyczna generacja kasy dla ewidencji dodatkowej <\/strong>w\u00a0Konfiguracji Firmy\/ Kasa\/Bank\/ Parametry.<\/em><\/a>
\n <\/a><\/p>\n
MPP \u2013 mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci<\/h3>\n
W Polsce mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci by\u0142 wprowadzony w dw\u00f3ch terminach:<\/p>\n
\n
<\/i> Pierwszy termin to 1 lipca 2018 roku, gdy wesz\u0142a w \u017cycie ustawa z 15 grudnia 2017 roku o zmianie ustawy o podatku od towar\u00f3w i us\u0142ug oraz niekt\u00f3rych innych ustaw (Dz.U. 2018 poz. 62). Pozwala ona na stosowanie mechanizmu podzielonej p\u0142atno\u015bci (tzw. MPP<\/strong>).<\/li>\n
<\/i> Drugi termin to 1 listopada 2019 roku, gdy zacz\u0119\u0142a obowi\u0105zywa\u0107 Ustawa z dnia 9 sierpnia 2019 roku o zmianie ustawy o VAT oraz niekt\u00f3rych innych ustaw (Dz.U. poz.2751).<\/li>\n<\/ul>\n
W obu przypadkach metoda ta polega na tym, \u017ce p\u0142atno\u015b\u0107 za towar lub us\u0142ug\u0119 mo\u017ce by\u0107 realizowana na dwa konta:<\/p>\n
\n
<\/i> konto VAT dostawcy, na kt\u00f3re zostanie przekazana kwota podatku VAT,<\/li>\n
<\/i> konto rozliczeniowe dostawcy, na kt\u00f3re zostanie przekazana kwota netto za nabyte towary czy us\u0142ugi<\/li>\n<\/ul>\n
Mechanizm ten ma chroni\u0107 nabywc\u0119 przed solidarn\u0105 odpowiedzialno\u015bci\u0105 w przypadku wyst\u0105pienia \u2018karuzeli VAT\u2019. Nabywca dokonuj\u0105c p\u0142atno\u015bci zastrzega sobie, \u017ce cz\u0119\u015b\u0107 przelanej kwoty ma zosta\u0107 zablokowana na specjalnym rachunku VAT dostawcy. Dost\u0119p do \u015brodk\u00f3w zgromadzonych na rachunku VAT jest ograniczony.<\/p>\n
O ile pierwotnie stosowanie metody podzielonej p\u0142atno\u015bci by\u0142o dobrowolne i mog\u0142o dotyczy\u0107 wybranych kontrahent\u00f3w lub wskazanych dokument\u00f3w, o tyle od 1 listopada 2019 roku mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci w niekt\u00f3rych przypadkach jest obowi\u0105zkowy.<\/p>\n
Obowi\u0105zkowy mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci\u00a0 stosujemy, gdy:<\/p>\n
\n
<\/i> sprzeda\u017c dotyczy towar\u00f3w i us\u0142ug wymienionych w za\u0142\u0105czniku nr 15 do ustawy o VAT,<\/li>\n
<\/i> warto\u015b\u0107 brutto transakcji wynosi ponad 15\u00a0000 PLN lub r\u00f3wnowarto\u015b\u0107 tej kwoty,<\/li>\n
<\/i> sprzedawca i odbiorca s\u0105 podatnikami VAT.<\/li>\n<\/ul>\n
W sytuacji, gdy wszystkie transakcje z danym kontrahentem b\u0119d\u0105 realizowane z zastosowaniem metody podzielonej p\u0142atno\u015bci proponujemy odnotowa\u0107 tak\u0105 informacj\u0119 na formularzu kontrahenta.<\/p>\n
$\"\"$
Formularz kontrahenta \u2013 zak\u0142adka P\u0142atno\u015bci<\/figcaption><\/figure>\n
Zaznaczenie tego parametru powoduje, \u017ce p\u0142atno\u015bci z\u0142ot\u00f3wkowe trafiaj\u0105ce do rejestru bankowego maj\u0105 automatycznie ustawiony mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n
Dotyczy to dokument\u00f3w handlowych i ich korekt:<\/p>\n
\n
<\/i> faktury sprzeda\u017cy,<\/li>\n
<\/i> faktury zakupu,<\/li>\n
<\/i> faktury zaliczkowej,<\/li>\n
<\/i> faktury finalnej<\/li>\n<\/ul>\n
oraz dokument\u00f3w wprowadzanych bezpo\u015brednio do rejestru VAT<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Parametr dotycz\u0105cy podzielonej p\u0142atno\u015bci (MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107)<\/strong> zaznaczymy na formularzu kontrahenta o statusie Podmiot gospodarczy, dla kt\u00f3rego parametr Nie rozliczaj p\u0142atno\u015bci jest niezaznaczony.<\/div><\/div><\/section>\n
Zmiana ustawienia tego parametru mo\u017ce by\u0107 wykonana z poziomu formularza danego kontrahenta lub mo\u017cemy j\u0105 wykona\u0107 seryjnie dla zaznaczonych kontrahent\u00f3w. S\u0142u\u017cy do tego operacja seryjna \u2013 Zmie\u0144 warunki p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n
$\"\"$
Lista kontrahent\u00f3w \u2013 seryjna zmiana warunk\u00f3w p\u0142atno\u015bci<\/figcaption><\/figure>\n
Metoda podzielonej p\u0142atno\u015bci dost\u0119pna jest na zdarzeniach, kt\u00f3re znajduj\u0105 si\u0119 w rejestrach bankowych i\u00a0dotycz\u0105 kontrahent\u00f3w lub urz\u0119d\u00f3w.<\/p>\n
Je\u017celi p\u0142atno\u015b\u0107 podlega metodzie podzielonej p\u0142atno\u015bci (parametr MPP – <\/em>podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 <\/strong>jest zaznaczony) to na zdarzeniu pojawiaj\u0105 si\u0119 dodatkowe pola: Kwota VAT<\/strong>, NIP<\/strong> i Numer dokumentu<\/strong>. Na zdarzeniach, kt\u00f3re nie maj\u0105 zaznaczonego parametru MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/b>pola s\u0105 niewidoczne.<\/p>\n
W przypadku dokument\u00f3w handlowych (faktury zakupu, faktury sprzeda\u017cy, faktury zaliczkowej, faktury finalnej i wystawionych do nich korekt) oraz dokument\u00f3w wprowadzonych do rejestru VAT parametr dziedziczony jest z dokumentu \u017ar\u00f3d\u0142owego. Parametr dziedziczony jest na wszystkie p\u0142atno\u015bci zwi\u0105zane z tym dokumentem. Wyj\u0105tek stanowi\u0105 dokumenty wystawione w innej walucie. Je\u015bli na dokumencie walutowym parametr P\u0142atno\u015b\u0107 VAT w PLN jest:<\/p>\n
\n
<\/i> zaznaczony \u2013 powstaj\u0105 dwa zdarzenia, pierwsze w walucie dokumentu (kwota netto) i parametr MPP podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 <\/b>nie jest zaznaczony oraz drugie zdarzenie w PLN (r\u00f3wnowarto\u015b\u0107 kwoty VAT) z zaznaczonym parametrem o\u00a0podzielonej p\u0142atno\u015bci.<\/li>\n
<\/i> niezaznaczony \u2013 powstaje p\u0142atno\u015b\u0107 w walucie, parametr zwi\u0105zany z podzielon\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105 nie jest zaznaczony.<\/li>\n<\/ul>\n
Je\u017celi dokument zosta\u0142 wystawiony dla podmiotu znajduj\u0105cego si\u0119 na li\u015bcie Urz\u0119dy parametr MPP <\/strong>zaznacza si\u0119 na p\u0142atno\u015bci automatycznie. Pozosta\u0142e pola odczytywane s\u0105 z dokumentu powi\u0105zanego z\u00a0dan\u0105 p\u0142atno\u015bci\u0105.<\/p>\n
Na p\u0142atno\u015bciach do transakcji zwi\u0105zanej z kontrahentem, kt\u00f3ry ma zaznaczony parametr MPP program automatycznie:<\/p>\n
\n
<\/i> zaznacza MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/strong> \u2013 parametr odczytany jest z dokumentu \u017ar\u00f3d\u0142owego<\/li>\n
<\/i> uzupe\u0142nia Numer dokumentu<\/strong> \u2013 pobiera go z dokumentu, z kt\u00f3rym zwi\u0105zana jest p\u0142atno\u015b\u0107,<\/li>\n
<\/i> uzupe\u0142nia Numer NIP<\/strong> kontrahenta \u2013 numer NIP pobierany jest z dokumentu, z kt\u00f3rym zwi\u0105zana jest dana p\u0142atno\u015b\u0107 (numer NIP wpisany na zak\u0142adce [2. Kontrahent na fakturze\/w rejestrze VAT]<\/strong>),<\/li>\n
<\/i> przenosi \u0142\u0105czn\u0105 kwot\u0119 VAT<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n
Jakie czynno\u015bci nale\u017cy wykona\u0107, aby w programie korzysta\u0107 z metody podzielonej p\u0142atno\u015bci (MPP)?<\/p>\n
\n
<\/i> Za\u0142o\u017cy\u0107 rejestr bankowy w PLN i zaznaczy\u0107 na nim parametr Rachunek VAT dla MPP.<\/strong>\u00a0Otworzy\u0107 raporty bankowe.<\/li>\n
<\/i> Na formularzu kontrahenta, z kt\u00f3rym rozliczenia b\u0119dziemy prowadzi\u0107 z uwzgl\u0119dnieniem metody podzielonej p\u0142atno\u015bcizaznaczy\u0107 parametr MPP – podzielona p\u0142atno\u015b\u0107<\/b><\/li>\n
<\/i> Je\u015bli podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 ma dotyczy\u0107 tylko wybranych p\u0142atno\u015bci w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci na wybranych zdarzeniach z wykorzystaniem operacji seryjnej zaznaczy\u0107 parametr MPP \u2013 podzielona p\u0142atno\u015b\u0107 oraz uzupe\u0142ni\u0107 informacj\u0119 o numerze dokumentu i kwocie VAT.<\/li>\n
<\/i> Tworz\u0105c zlecenia przelew\u00f3w do banku wskaza\u0107 w\u0142a\u015bciwy format dla przelew\u00f3w MPP.<\/li>\n<\/ul>\n
Wi\u0119cej informacji na temat metody podzielonej p\u0142atno\u015bci, w tym tworzenia zlece\u0144 przelewu do banku znajdziecie Pa\u0144stwo na naszym portalu.
\n<\/a><\/p>\n
Wykaz podatnik\u00f3w VAT \u2013 weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych<\/h3>\n
Od wrze\u015bnia 2019 roku Ministerstwo Finans\u00f3w udost\u0119pni\u0142o bezp\u0142atny, jednolity Wykaz podatnik\u00f3w VAT<\/strong>. Wykaz ten zawiera podmioty, kt\u00f3re zosta\u0142y zarejestrowane, niezarejestrowane, wykre\u015blone i przywr\u00f3cone do rejestru VAT. Wykaz zawiera dane pozwalaj\u0105ce na weryfikacj\u0119 podatnika, w tym list\u0119 zg\u0142oszonych przez niego rachunk\u00f3w bankowych. Rachunki s\u0105 pobierane z bazy KAS i s\u0105 to numery rachunk\u00f3w rozliczeniowych lub imiennych rachunk\u00f3w w SKOK otwarte w zwi\u0105zku z prowadzeniem dzia\u0142alno\u015bci gospodarczej i podane przy zak\u0142adaniu firmy. \u00a0Je\u015bli Twoje rachunki bankowe s\u0105 inne ni\u017c w momencie zak\u0142adania firmy powiniene\u015b je zaktualizowa\u0107 w urz\u0119dzie skarbowym (sp\u00f3\u0142ki zarejestrowane w KAS) lub CEIDG (jednoosobowa dzia\u0142alno\u015b\u0107 gospodarcza).<\/p>\n
Do 31 grudnia 2019 roku korzystanie z tego Wykazu jest dobrowolne.<\/p>\n
Od 1 stycznia 2020 roku<\/strong> zap\u0142ata za faktur\u0119 wystawion\u0105 przez podatnika VAT czynnego o warto\u015bci przekraczaj\u0105cej 15\u00a0000 z\u0142<\/strong> powinna by\u0107 dokonana na rachunek, kt\u00f3ry jest zamieszczony w Wykazie podatnik\u00f3w VAT.<\/p>\n
W programie Comarch ERP Optima<\/strong> mamy mo\u017cliwo\u015b\u0107 pobrania rachunk\u00f3w bankowych kontrahenta z Wykazu podatnik\u00f3w VAT. Rachunki te s\u0105 automatycznie pobierane przy dodawaniu nowego kontrahenta, mo\u017cna je te\u017c zaimportowa\u0107 dla kontrahent\u00f3w istniej\u0105cych ju\u017c w programie. Importowane rachunki s\u0105 automatycznie weryfikowane.
\nWeryfikacja rachunk\u00f3w bankowych dost\u0119pna jest z poziomu listy kontrahent\u00f3w, listy dokument\u00f3w w rejestrze VAT, listy dokument\u00f3w w ewidencji dodatkowej, w preliminarzu p\u0142atno\u015bci oraz na li\u015bcie zapis\u00f3w kasowych\\bankowych.<\/p>\n
W module Kasa\/Bank rachunek kontrahenta weryfikujemy automatycznie przy eksporcie przelew\u00f3w. Dodatkowo na li\u015bcie zdarze\u0144 i li\u015bcie zapis\u00f3w kasowych\\bankowych mamy mo\u017cliwo\u015b\u0107 weryfikacji rachunk\u00f3w dla wskazanych przez nas p\u0142atno\u015bci.<\/p>\n
Uwaga<\/div>
Weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych z poziomu listy zapis\u00f3w kasowych\/bankowych dost\u0119pna jest od wersji\u00a02020.2.1<\/strong>\u00a0programu\u00a0Comarch ERP Optima<\/strong><\/div><\/div><\/section>\n
Uwaga<\/div>
Weryfikacja rachunk\u00f3w bankowych jest dost\u0119pna wy\u0142\u0105cznie dla Klient\u00f3w z\u00a0aktualn\u0105 gwarancj\u0105.<\/div><\/div><\/section>\n
W\u00a0przypadku, kiedy Klient nie posiada aktualnej gwarancji b\u0105d\u017a pracuje na wersji Demo w\u00a0momencie weryfikacji\u00a0 pojawia si\u0119 komunikat: Wyst\u0105pi\u0142 b\u0142\u0105d: Us\u0142uga dost\u0119pna tylko dla program\u00f3w na gwarancji.<\/em><\/p>\n
Standardowo w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci weryfikacji podlegaj\u0105 zdarzenia, kt\u00f3re spe\u0142niaj\u0105 wszystkie wymienione poni\u017cej warunki<\/strong>:<\/p>\n
\n
<\/i> p\u0142atno\u015b\u0107 znajduje si\u0119 w rejestrze bankowym<\/strong>,<\/li>\n
<\/i> na p\u0142atno\u015bci podano numer rachunku bankowego<\/strong>,<\/li>\n
<\/i> jest to zdarzenie rozchodowe<\/strong>,<\/li>\n
<\/i> p\u0142atno\u015b\u0107 jest nie rozliczona lub rozliczona cz\u0119\u015bciowo,<\/li>\n
<\/i> podmiotem p\u0142atno\u015bci jest kontrahent posiadaj\u0105cy polski numer NIP<\/strong>.<\/li>\n
<\/i> kwota p\u0142atno\u015bci jest wi\u0119ksza ni\u017c 15\u00a0000 z\u0142<\/strong>. Sprawdzana jest \u0142\u0105czna kwota p\u0142atno\u015bci na dokumencie \u017ar\u00f3d\u0142owym, np. na fakturze zakupu.<\/li>\n
<\/i> przy seryjnej weryfikacji rachunk\u00f3w bankowych sprawdzany jest status zdarzenia, weryfikujemy p\u0142atno\u015bci o statusie: Bufor lub Do realizacji<\/li>\n<\/ul>\n
W przypadku operacji seryjnej Zweryfikuj rachunek bankowy, kt\u00f3ra wykonywana jest z poziomu listy zapis\u00f3w, listy zdarze\u0144, weryfikowane s\u0105 wszystkie zaznaczone dokumenty niezale\u017cnie od kwoty transakcji. Pozosta\u0142e warunki pozostaj\u0105 bez zmian.<\/p>\n
Przy eksporcie przelew\u00f3w oraz weryfikacji wykonywanej za pomoc\u0105 operacji seryjnej dla zaznaczonych dokument\u00f3w na li\u015bcie w rejestrze VAT i ewidencji dodatkowej oraz na formularzach dokument\u00f3w standardowo obowi\u0105zuje warunek na kwot\u0119 transakcji (15 000 z\u0142). Istnieje mo\u017cliwo\u015b\u0107 wy\u0142\u0105czenia tego warunku, co zosta\u0142o opisane w dalszej cz\u0119\u015bci dokumentu.<\/p>\n
Przy eksporcie przelew\u00f3w do banku weryfikacji nie podlegaj\u0105 przelewy MPP. W przypadku dokonania zap\u0142aty z zastosowaniem mechanizmu podzielonej p\u0142atno\u015bci na rachunek spoza Wykazu podatnik\u00f3w VAT nie wyst\u0105pi\u0105 negatywne konsekwencje w zakresie CIT i PIT w kwestii solidarnej odpowiedzialno\u015bci w VAT.<\/p>\n
<\/p>\n
Weryfikacja numer\u00f3w rachunk\u00f3w bankowych przy eksporcie przelew\u00f3w<\/h4>\n
W Preliminarzu p\u0142atno\u015bci weryfikacja odbywa si\u0119 automatycznie <\/strong>w momencie eksportu przelew\u00f3w do banku, (przelew\u00f3w zwyk\u0142ych, nie obj\u0119tych procedur\u0105 MPP), poniewa\u017c istotne jest aby w momencie zlecania przelewu<\/strong> rachunek kontrahenta znajdowa\u0142 si\u0119 w Wykazie podatnik\u00f3w VAT czynnych. Je\u015bli w wyniku weryfikacji otrzymamy informacj\u0119, \u017ce zlecenie dotyczy niepoprawnego numeru rachunku pojawi si\u0119 odpowiedni komunikat\u00a0 a proces eksportu przelew\u00f3w zostanie zatrzymany<\/strong>.<\/p>\n
Wygl\u0105d komunikatu zale\u017cy od wybranego formatu eksportu. Poni\u017cej na pierwszym rysunku przedstawiono komunikat jaki mo\u017ce pojawi\u0107 si\u0119 przy zastosowaniu formatu eksportu, kt\u00f3ry zapisuje dane do pliku xml oraz webservice. Drugi prezentuje komunikat jaki mo\u017ce pojawi\u0107 si\u0119 przy eksporcie p\u0142atno\u015bci formatem generuj\u0105cym plik \u2018p\u0142aski\u2019 np. Elixir-0.<\/p>\n
$\"\"$
Eksport przelew\u00f3w do pliku xml \u2013 walidacja rachunku bankowego<\/figcaption><\/figure>\n
$\"\"$
Eksport przelew\u00f3w \u2013 walidacja rachunku bankowego<\/figcaption><\/figure>\n
Dotyczy wersji: 2020.2.1<\/strong><\/div>
Przy eksporcie przelew\u00f3w do banku program sprawdza kwot\u0119 transakcji (warunek na 15 000 z\u0142). U\u017cytkownik ma mo\u017cliwo\u015b\u0107 ustalenia weryfikacji rachunku bankowego bez wzgl\u0119du na kwot\u0119 transakcji.<\/p>\n
W tym celu nale\u017cy wej\u015b\u0107 do Konfiguracji firmy\/ Og\u00f3lne\/ Parametry<\/em> i w sekcji Automatyczna weryfikacja numer\u00f3w rachunk\u00f3w w Wykazie podatnik\u00f3w VAT zaznaczy\u0107 parametr Niezale\u017cnie od kwoty dokumentu. <\/em><\/p>\n
Parametr ten ma wp\u0142yw na weryfikacj\u0119 jaka ma miejsce przy eksporcie przelew\u00f3w<\/strong> oraz na weryfikacj\u0119 na formularzu faktury zakupu, korekcie faktury sprzeda\u017cy, dokumencie w rejestrze VAT zakupu, dokumencie korekty w rejestrze VAT sprzeda\u017cy, dokumencie w ewidencji dodatkowej koszt\u00f3w, korekcie dokumentu w ewidencji dodatkowej przychod\u00f3w oraz przy weryfikacji wybranych dokument\u00f3w w rejestrze VAT i ewidencji dodatkowej (operacja seryjna Zweryfikuj rachunek bankowy).<\/div><\/div><\/section>\n
$\"\"$
Konfiguracja firmy \/Og\u00f3lne\/ Parametry \u2013 weryfikacja rachunku<\/figcaption><\/figure>\n
Uwaga<\/div>
W przypadku rozpoznania rachunk\u00f3w bankowych, kt\u00f3rych nie ma<\/strong> w Wykazie podatnik\u00f3w VAT to od decyzji U\u017cytkownika zale\u017cy czy wszystkie przelewy zostan\u0105 wyeksportowane do banku.<\/div><\/div><\/section>\n
Operacje seryjne \u2013 Zweryfikuj numer rachunku<\/h4>\n
Dla zapis\u00f3w bankowych oraz zdarze\u0144 zapisanych w Preliminarzu p\u0142atno\u015bci wprowadzili\u015bmy mo\u017cliwo\u015b\u0107 seryjnego sprawdzenia rachunk\u00f3w bankowych. S\u0142u\u017cy do tego funkcja: Zweryfikuj numer rachunku<\/em>.<\/em>Weryfikacja wykonywana jest dla zaznaczonych zapis\u00f3w (zdarze\u0144) niezale\u017cnie od kwoty transakcji. W logu z przebiegu tej operacji pojawiaj\u0105 si\u0119 informacje o weryfikacji numer\u00f3w rachunk\u00f3w bankowych oraz ewentualne komunikaty dotycz\u0105ce problem\u00f3w z po\u0142\u0105czeniem si\u0119 z serwerem Ministerstwa Finans\u00f3w czy brakiem po\u0142\u0105czenia sieciowego.<\/p>\n
$\"\"$
Preliminarz p\u0142atno\u015bci \u2013 operacje seryjne<\/figcaption><\/figure>\n
Dotyczy wersji: 2020.2.1<\/strong><\/div>
<\/div><\/div><\/section>\n
Wynik weryfikacji zapisywany jest na karcie kontrahenta dla ka\u017cdego rachunku bankowego oddzielnie (data weryfikacji, numer NIP, wynik, Identyfikator wyszukiwania).
\nZapis wykonywany jest bez wzgl\u0119du na wynik weryfikacji. Zapisujemy zar\u00f3wno pozytywny jak i negatywny wynik weryfikacji.
\nW przypadku seryjnej weryfikacji zapisu\/zdarzenia na kt\u00f3rym wpisano rachunek bankowy, kt\u00f3rego nie ma na karcie kontrahenta to rachunek ten zostanie dodany do listy rachunk\u00f3w bankowych tego kontrahenta wraz z informacj\u0105 o jego weryfikacji.
\nW momencie weryfikacji w pierwszej kolejno\u015bci sprawdzamy czy rachunek zosta\u0142 ju\u017c zweryfikowany (istnieje wpis w Comarch ERP Optima na karcie kontrahenta), je\u015bli nie to uruchamiamy wyszukiwanie w Wykazie podatnik\u00f3w VAT i jego wynik zapisujemy na karcie kontrahenta.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Rejestry kasowe\/bankowe Ka\u017cda firma prowadz\u0105ca dzia\u0142alno\u015b\u0107 gospodarcz\u0105 rozlicza si\u0119 ze\u00a0swoimi kontrahentami, pracownikami i\u00a0urz\u0119dami. Rozliczenia mog\u0105 odbywa\u0107 si\u0119 na bie\u017c\u0105co – w\u00a0got\u00f3wce, czekami czy kartami p\u0142atniczymi lub za po\u015brednictwem banku (przelewy). Dla rozlicze\u0144 got\u00f3wkowych prowadzona jest kasa got\u00f3wkowa (w wi\u0119kszych organizacjach \u2013 kilka kas). Dla rozlicze\u0144 za po\u015brednictwem banku prowadzone s\u0105 firmowe rachunki bankowe (konta w\u00a0banku). […]<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","format":"standard","meta":{"_ht_kb_usefulness":4,"_ht_kb_post_views_count":4965,"_ht_kb_article_order":0,"_ht_kb_reading_time":15,"footnotes":""},"ht_kb_category":[135],"ht_kb_tag":[],"class_list":["post-4188","ht_kb","type-ht_kb","status-publish","format-standard","hentry","ht_kb_category-kasabank"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb"}],"about":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ht_kb"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4188"}],"version-history":[{"count":61,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":53371,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb\/4188\/revisions\/53371"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4188"}],"wp:term":[{"taxonomy":"ht_kb_category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb_category?post=4188"},{"taxonomy":"ht_kb_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pomoc.comarch.pl\/optima\/pl\/2027\/wp-json\/wp\/v2\/ht_kb_tag?post=4188"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}