Gérer le plafond de crédit

La fonctionnalité du plafond de crédit permet d’établir des documents commerciaux pour le client avec le plafond de crédit défini sans qu’il soit nécessaire d’accepter le paiement.

L’information concernant le plafond de crédit du client est affichée :

  • sur l’onglet Plafond de crédit, dans la fenêtre Détails du professionnel/particulier – plafond de crédit maximal et disponible
  • dans le document – en fonction de la configuration dans le système ERP, le plafond de crédit disponible peut être présentée après avoir pris en compte la valeur du document, sans prendre en compte la valeur du document ou il n’est pas affiché
  • dans la fenêtre de paiement – plafond disponible

Onglet Plafond de crédit dans la fenêtre Détails du professionnel

Pour que la fonctionnalité fonctionne correctement, à partir du système ERP, pour le point de vente POS, il faut :

  • synchroniser au moins un mode de paiement de type Banque ou Chèque
  • définir les modes de paiement sans accepter le paiement

Vous pouvez :

  • attribuer au client un plafond fixe et actuel avec l’option Limité – alors la limite disponible présente le montant réduit des créances non réglées
  • ne pas attribuer un plafond de crédit actuel avec l’option Limité – alors le plafond de crédit disponible affiche : Aucun plafond de crédit n’a été accordé.
  • attribuer un plafond de crédit illimité (option Illimitée) – alors le plafond de crédit affiche : Illimité

Attention
Le montant du plafond de crédit et la date de sa validation sont définis dans le système ERP.

Attention
Quelle que soit la configuration dans le système ERP, les client créés sur le point de vente POS n’ont pas de plafond de crédit actuel attribué avec l’option Illimité.

Le plafond de crédit est utilisé sur les documents :

  • R
  • FC
  • COMC

Attention
Pour que la fonctionnalité du plafond de crédit soit prise en compte sur le point de vente POS, vous devez être en ligne. Néanmoins, il est possible de définir dans le système ERP après combien de temps après la dernière connexion au service de synchronisation des données, la prise en charge du plafond de crédit devrait être bloquée.

Dans le système ERP, vous pouvez définir le type de contrôle pour les documents R, FC, COM, en cas de dépasser le plafond de crédit :

  • Pas de contrôle – malgré le manque de connexion au service de synchronisation de données, il est toujours possible de valider un document ou sélectionner un mode de paiement sans accepter le paiement dans la fenêtre de paiement.
  • Avertissement – si le plafond de crédit est dépassé, avoir validé le document COMC ou avoir choisi le mode de paiement sans accepter de paiement, l’application affiche une notification appropriée
  • Blocage – si le plafond de crédit est dépassé, l’application permet de valider le document COMC ou de sélectionner un mode de paiement sans accepter de paiement dans la fenêtre le paiement

Plafond de crédit prenant en compte la valeur de la commande client

La validation du document COMC ne réduit pas le plafond de crédit disponible. Le plafond de crédit est réduit seulement après avoir validé la fenêtre de paiement pour la mode de paiement sans accepter le paiement.

Dans la fenêtre de paiement :

  • Si la prise en charge des plafonds de crédit est activée, les modes de paiement sans accepter le paiement sont présentés pour les clients ayant un plafond de crédit. Par contre pour les clients ans plafond de crédit défini (pas de plafond de crédit actuel avec l’option Limité), ces modes de paiement ne sont pas affichés.
  • Si la prise en chargé des plafonds de crédit n’est pas activée, les modes de paiement sans accepter le paiement sont présentés pour chaque client.

Dans le cas des correctifs CQR/CADC, dans la fenêtre de paiement le montant du plafond de crédit est augmenté conformément à la valeur du document.

Si le point de vente POS n’a pas de connexion au service de synchronisation des données et le plafond de crédit du client ne peut pas être vérifié, l’application affiche une information supplémentaire concernant le temps qui a passé depuis la dernière mise à jour.

Information sur la dernière mise à jour

Exemple

Dans la société XYZ la fonctionnalité de la prise en charge des plafonds de crédit sur les points de vente POS a été lancée.

W firmie XYZ uruchomiona jest obsługa limitów kredytowych na stanowiskach POS. Les clients qui ont un plafond de crédit associé sont tenus régler les paiements jusqu’à deux mois à compter de la date de la créance.

Pour les documents commerciaux, on a sélectionné le contrôle : Avertissement.

Le client fidèle avec un plafond de crédit mensuel de 1000 EUR vient au magasin. L’opérateur établit une facture pour le montant de 1250EUR. Dans la fenêtre de paiement, il sélection le mode de paiement Virement sans accepter le paiement. Après avoir assigné au mode de paiement Virement, le montant 1250EUR, l’application affiche un avertissement concernant le plafond de client dépasse. L’opérateur demande un avis à son chef. Celui-ci peut décider si la réalisation du paiement de la facture devrait être réalisé à l’aide du mode de paiement sans accepter le paiement pour le montant total ou uniquement le montant correspondant à la limite du plafond de crédit.