5.01 Preliminarz płatności

5.02 Najwięksi dłużnicy

Raport „5.02 Najwięksi dłużnicy” przedstawia wartość pozostających do zapłaty należności w podziale na poszczególnych kontrahentów, uszeregowanych według wielkości zadłużenia. Raport zawiera miarę „Należność Pozostała do Zapłaty” oraz wymiar „Kontrahent.Akronim”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między profilem klienta a poziomem jego przeterminowanych lub nieuregulowanych zobowiązań finansowych. Analiza może służyć do monitorowania spływu należności, zarządzania ryzykiem kredytowym oraz planowania działań windykacyjnych wobec kluczowych dłużników.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Kontrahent.Akronim,

Miary: Należność Pozostała do Zapłaty,

Filtry: nie dotyczy.

---

 

5.03 Najwięksi wierzyciele

Raport „5.03 Najwięksi wierzyciele” przedstawia wartość pozostających do zapłaty zobowiązań w podziale na poszczególnych kontrahentów, uszeregowanych według wielkości długu firmy wobec nich. Raport zawiera miarę „Zobowiązanie Pozostała do Zapłaty” oraz wymiar „Kontrahent.Akronim”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między strukturą dostawców a poziomem zaangażowania kapitałowego i wielkością bieżącego zadłużenia przedsiębiorstwa. Analiza może służyć do zarządzania płynnością finansową, planowania harmonogramu spłat oraz optymalizacji i kontroli zobowiązań handlowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Kontrahent.Akronim,

Miary: Zobowiązanie Pozostała do Zapłaty,

Filtry: nie dotyczy.

5.04 Średnie opóźnienie płatności nierozliczonych w dniach dla kontrahentów

Raport „5.04 Średnie opóźnienie płatności nierozliczonych w dniach dla kontrahentów” przedstawia informację o skali opóźnień w regulowaniu należności lub zobowiązań w rozbiciu na konkretne dokumenty handlowe przypisane do poszczególnych kontrahentów. Raport zawiera miarę „Opóźnienie w Dniach” oraz wymiary „Kontrahent.Akronim” oraz „Dokument” (z hierarchią Typ, Numer). Raport daje możliwość dostrzegania zależności między rzetelnością płatniczą poszczególnych klientów a strukturą oraz wiekiem przeterminowanych dokumentów źródłowych. Analiza może służyć do monitorowania ryzyka kredytowego, oceny moralności płatniczej kontrahentów oraz optymalizacji działań prewencyjnych i windykacyjnych w dziale finansowym.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Kontrahent.Akronim, Dokument (Typ, Numer),

Miary: Opóźnienie w Dniach,

Filtry: nie dotyczy.

---

 

5.05 Należności w podziale na miesiące

Raport „5.05 Należności w podziale na miesiące” przedstawia wartość nierozliczonych dokumentów finansowych pogrupowanych w przedziały czasowe (tzw. koszyki wiekowania) w zależności od liczby dni opóźnienia w płatności. Raport zawiera miarę „Należność/Zobowiązanie Wartość” oraz wymiary „Akronim” i „Przedział Opóźnienia w Dniach”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między strukturą czasową przeterminowania a poszczególnymi kontrahentami. Analiza może służyć do oceny jakości portfela należności (analiza starych długów), prognozowania płynności finansowej oraz priorytetyzacji działań windykacyjnych w stosunku do najbardziej przeterminowanych płatności.

Kolumny: Przedział Opóźnienia w Dniach,

Wiersze: Akronim,

Miary: Należność/Zobowiązanie Wartość,

Filtry: nie dotyczy.

5.06 Zobowiązania w podziale na miesiące

Raport „5.06 Zobowiązania w podziale na miesiące” przedstawia wartość pozostających do zapłaty zobowiązań firmy w rozbiciu na poszczególne miesiące roku według terminu płatności, z dodatkowym podziałem na kontrahentów oraz typy dokumentów źródłowych. Raport zawiera miarę „Zobowiązanie Pozostała do Zapłaty” oraz wymiary „Termin Płatności – Miesiąc Roku”, „Kontrahent.Akronim”, „Dokument – Typ” oraz filtr „Termin Płatności – Rok”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między okresami kalendarzowymi a skumulowaną wartością obciążeń finansowych wobec konkretnych dostawców. Analiza może służyć do planowania krótkoterminowej płynności finansowej, zarządzania strukturą wiekową nadchodzących płatności oraz unikania opóźnień w regulowaniu zobowiązań handlowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Termin Płatności – Miesiąc Roku, Kontrahent.Akronim, Dokument – Typ,

Miary: Zobowiązanie Pozostała do Zapłaty, Filtry: Termin Płatności – Rok.

5.07 Przedziały zapadalności płatności

Raport „5.07 Przedziały zapadalności płatności” przedstawia wartość pozostających do zapłaty należności pogrupowanych w określone przedziały czasowe (zarówno przed, jak i po terminie płatności) w rozbiciu na poszczególnych kontrahentów. Raport zawiera miarę „Należność Pozostała do Zapłaty” oraz wymiary „Kontrahent.Akronim” i „Okres”, a także filtr „Dokument”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między strukturą terminów płatności a koncentracją ryzyka kredytowego u poszczególnych odbiorców. Analiza może służyć do monitorowania bieżących i przyszłych wpływów finansowych, wczesnego wykrywania zatorów płatniczych oraz planowania działań z zakresu windykacji prewencyjnej.

Kolumny: Okres,

Wiersze: Kontrahent.Akronim,

Miary: Należność Pozostała do Zapłaty,

Filtry: Dokument.Typ

---

 

5.08 Prolongaty wg Kontrahentów

Raport „5.08 Prolongaty wg Kontrahentów” przedstawia informacje o dokumentach handlowych, dla których wydłużono termin płatności, w rozbiciu na poszczególnych kontrahentów oraz powiązane dokumenty źródłowe i operacje prolongaty. Raport zawiera miary „Należności dokument” oraz „Odsetki z Prolongaty”, a także wymiary „Kontrahent.Akronim”, „Dokument Prolongaty – Numer”, „Dokument – Numer”, „Dokument Obcy”, „Termin Płatności – Data – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień – Termin Płatności” (Dzień) i „Termin Po Prolongacie – Data – Rok… Dzień”, jak również filtr „Status Płatności”. Raport daje możliwość dostrzegania zależności między elastycznością polityki kredytowej (przyznawanymi odroczeniami) a ewentualnymi dodatkowymi kosztami finansowymi w postaci naliczonych odsetek dla konkretnych partnerów. Analiza może służyć do monitorowania ugodowych zmian w terminach płatności, oceny ryzyka płynności oraz kontroli rentowności zawieranych prolongat.

Kolumny: Wszystkie wartości,

Wiersze: Kontrahent.Akronim, Dokument Prolongaty (Numer), Dokument (Numer), Dokument Obcy, Termin Płatności – Data – Rok – Kwartał – Miesiąc – Dzień – Termin Płatności (Dzień), Termin Po Prolongacie – Data – Rok… Dzień,

Miary: Należności dokument, Odsetki z Prolongaty,

iltry: Status Płatności.

Dashboardy

01. Klient 360

Dashboard Klient 360 to kompleksowe narzędzie analityczne wspierające działy sprzedaży, obsługi klienta oraz kadrę zarządzającą w budowaniu pełnego obrazu relacji z wybranym kontrahentem. Narzędzie integruje dane dotyczące historii sprzedaży, rentowności, rozliczeń oraz jakości obsługi (reklamacje) w jednym miejscu, prezentując je w formie przejrzystych wskaźników, wykresów i zestawień tabelarycznych. Pozwala to na błyskawiczną ocenę wartości klienta, weryfikację jego wiarygodności płatniczej oraz monitorowanie bieżących operacji operacyjno-sprzedażowych. Dashboard oparty jest o poniższe modele:

Kluczowe funkcjonalności i elementy dashboardu Klient 360:

1. System filtrów i nawigacji (Kontekst Klienta i Czasu): Górny panel pozwala na precyzyjne wyselekcjonowanie podmiotu oraz zawężenie danych analitycznych do interesujących nas okresów.

• Wybór Kontrahenta: Rozwijane menu pozwalające na wskazanie konkretnego klienta (np. po akronimie), co stanowi punkt wyjścia i główny filtr dla całej analizy 360 stopni.

• Wybór Roku i Kwartału: Przejrzyste panele z kafelkami pozwalające na jednoznaczne filtrowanie danych dla wybranego roku (np. 2011-2015) oraz konkretnych kwartałów (Kwartał 1-4). Umożliwia to badanie wycinków czasu lub szerszych perspektyw historycznych.

2. Wskaźniki podsumowujące (Kluczowe KPI): W górnej części dashboardu prezentowane są cztery główne kafelki agregujące najważniejsze dane liczbowe dla wybranego w filtrach okresu badawczego i klienta. Stanowią one natychmiastową ocenę kondycji współpracy:

• Marża oraz Wartość sprzedaży: Informują o wolumenie obrotów i wygenerowanym zysku.

• Przeterminowane należności: Wskazują na ewentualne zatory płatnicze i ryzyko finansowe ze strony kontrahenta.

• Reklamacje sprzedaży: Agregują dane dotyczące problemów jakościowych, co jest kluczowe dla oceny zadowolenia klienta.

3. Analiza trendów i dynamiki sprzedaży: Sekcja służąca do monitorowania aktywności zakupowej klienta w ujęciu chronologicznym.

• Wykres Sprzedaż: Graficzna prezentacja (wykres kolumnowy) rozkładu Wartości sprzedaży w zestawieniu z wygenerowaną Marżą (Sprzedaż Marża) w poszczególnych miesiącach. Wizualizacja ta ułatwia szybką identyfikację pików sprzedażowych, sezonowości klienta oraz oceny, czy wzrost wartości sprzedaży idzie w parze z utrzymaniem odpowiedniego poziomu marżowości.

4. Rankingi i struktura asortymentowa: Wizualizacje skupiające się na preferencjach zakupowych kontrahenta, wspierające działania up-sellingowe i budowanie dedykowanych ofert.

• Najczęściej kupowane produkty: Wykres słupkowy obrazujący kluczowe pozycje asortymentowe generujące największą Wartość sprzedaży dla danego klienta (np. BATERIA WANNOWA, AKUMULATOR).

• Struktura sprzedaży (Wykres kołowy): Obrazuje procentowy/wartościowy udział poszczególnych kategorii produktowych (np. AGD, RTV, ELEKTRONIKA) w całkowitej sprzedaży do kontrahenta, co ułatwia zrozumienie jego profilu działalności.

5. Zestawienia operacyjne i kontrola rozliczeń: Dolna część dashboardu zawiera szczegółowe tabele analityczne, które stanowią rozwinięcie danych z wykresów i pozwalają na zejście do poziomu pojedynczych dokumentów:

• Faktury Kontrahenta i Należności kontrahenta: Wykazy wystawionych dokumentów księgowych ze szczegółowym statusem płatności i zakresem przeterminowania (Okres). Pozwala to na operacyjne wsparcie windykacji.

• Realizacja zamówień: Tabela śledząca bieżące zamówienia, ich status (np. w realizacji, zrealizowane), wartość, ilość oraz czas realizacji. Służy do operacyjnego nadzoru nad płynnością dostaw.

• Reklamacje: Ewidencja zgłoszeń serwisowych/reklamacyjnych z przypisanym stanem i statusem, wspierająca posprzedażową obsługę klienta.

07. Dashboard ocena wiarygodności dostawcy

Dashboard ocena wiarygodności dostawcy to kompleksowe narzędzie analityczne klasy Business Intelligence, zaprojektowane w celu monitorowania, oceny i audytu efektywności partnerów biznesowych w łańcuchu dostaw. Panel integruje kluczowe dane z kilku obszarów operacyjnych: realizacji zamówień, ewidencji dokumentacji księgowej, procesów reklamacyjnych oraz struktury zobowiązań finansowych. Dzięki takiemu ujęciu kadra zarządzająca oraz działy zakupów i logistyki mogą prowadzić obiektywny scoring dostawców, minimalizować ryzyko operacyjne, optymalizować jakość dostaw oraz skutecznie negocjować umowy ramowe.

Kluczowe funkcjonalności i elementy dashboardu:

1. System filtrów i nawigacji wielowymiarowej

Górny panel kontrolny umożliwia elastyczne zarządzanie kontekstem wyświetlanych danych, co pozwala na płynne przechodzenie od ogólnej analizy rynku do szczegółowej weryfikacji pojedynczego podmiotu:

• Filtry Dostawcy i Produktu: Selektory pozwalające na zawężenie analizy do konkretnego kontrahenta (Akronim) lub precyzyjnego indeksu asortymentowego (Kod).

• Selekcja Czasowa: Moduł wyboru konkretnego roku obrotowego (Rok) zintegrowany z liniowym suwakiem osi czasu (Miesiąc), umożliwiający badanie wiarygodności dostawców w określonych przedziałach czasowych lub badanie sezonowości ich potknięć operacyjnych.

2. Analiza operacyjna i statusowanie zamówień zakupu

Sekcja ta koncentruje się na weryfikacji rzetelności dostawców na etapie procesowania i potwierdzania zamówień:

• Rejestr zamówień od dostawcy: Tabela szczegółowa zawierająca wykaz dokumentów zamówień. Ewidencjonuje ona unikalny identyfikator dokumentu, datę rejestracji, wartość finansową oraz bieżący stan realizacji.

• Wskaźniki efektywności realizacji (KPI): Kafelki procentowe wyliczające stopień wywiązywania się dostawcy ze zobowiązań kontraktowych. Monitorują one proporcję zamówień potwierdzonych oraz zamówień w pełni zrealizowanych w stosunku do wszystkich otwartych zgłoszeń, co stanowi fundament oceny terminowości dostawców.

3. Ewidencja i kontrola dokumentów zakupowych

Moduł dedykowany weryfikacji formalno-księgowej realizowanych transakcji:

• Zestawienie dokumentów zakupowych: Tabela rejestrująca faktury i dokumenty powiązane. Prezentuje chronologiczny wykaz dokumentów z określeniem ich daty wystawienia, wartości finansowej oraz wolumenu wolumetrycznego zakupów. Sekcja zawiera dynamiczne podsumowanie wartości skumulowanych dla odfiltrowanego widoku, wspierając kontrolę kosztów.

4. Panel zarządzania jakością i reklamacjami

Krytyczny obszar z punktu widzenia kontroli jakościowej (Quality Assurance) dostarczanych surowców lub towarów:

• Wskaźniki statusu reklamacji (KPI): Zestaw kafelków zarządczych agregujących wolumen zgłoszeń reklamacyjnych. System rozbija dane na ogólną ilość zarejestrowanych reklamacji, sprawy będące w trakcie procesowania (rozpatrywane) oraz finalne rozstrzygnięcia – ilość zgłoszeń uznanych oraz odrzuconych przez dostawcę.

• Szczegółowy rejestr reklamacyjny: Tabela pomocnicza mapująca konkretne zgłoszenia reklamacyjne wraz z datą wystąpienia incydentu oraz wolumenem i wartością towaru podlegającego procedurze spornej.

5. Analiza zobowiązań finansowych i płynności

Moduł łączący operacyjną wiarygodność dostawcy z kondycją finansową i rozliczeniową przedsiębiorstwa:

• Struktura zadłużenia: Kafelki finansowe obrazujące poziom zobowiązań wobec partnerów handlowych. Monitorują one zobowiązania ogółem, kwoty pozostałe do zapłaty oraz kluczowy z perspektywy ryzyka prawnego i relacji biznesowych wskaźnik zobowiązań przeterminowanych.

• Miesięczna analiza trendów zakupowych: Dwa komplementarne wykresy słupkowe zestawiające ze sobą wartość zakupów w ujęciu miesięcznym z wartością zamówień w tym samym okresie. Pozwala to na analityczne porównanie planowanego zapotrzebowania (zamówienia) z faktycznym wykonaniem finansowym i księgowym (zakupy).

---

 

08. Dashboard płynności finansowej

Dashboard płynności finansowej to zaawansowane narzędzie analityczne klasy Business Intelligence, kluczowe dla dyrektorów finansowych, skarbników oraz działów kontrolingu. Panel umożliwia bieżący monitoring, prognozowanie i zarządzanie płynnością gotówkową przedsiębiorstwa. Dzięki integracji danych o aktualnych stanach kont, planowanych przychodach i rozchodach, rozliczeniach podatkowych oraz zachowaniach płatniczych kontrahentów, narzędzie wspiera optymalizację kapitału obrotowego, minimalizuje ryzyko utraty płynności (utraty zdolności do regulowania zobowiązań) oraz pozwala na symulację różnych scenariuszy finansowych.

Kluczowe funkcjonalności i elementy dashboardu płynności finansowej:

1. Monitorowanie środowiska walutowego i system filtracji danych

Górna sekcja panelu odpowiada za parametryzację danych wejściowych i kontrolę makroekonomiczną:

• Kursy walut: Tabela referencyjna prezentująca bieżące przeliczniki kluczowych walut, niezbędna do wyceny pozycji wielowalutowych i zarządzania ryzykiem kursowym.

• Filtry rejestrów i walut: Interaktywne panele kafelkowe umożliwiające selekcję konkretnego rejestru kasowo-bankowego oraz ograniczenie widoku raportu do wybranej waluty rozliczeniowej.

• Filtry wymiarów płatności: Przejrzyste listy rozwijane służące do selekcji danych według kryteriów takich jak Typ Płatności, Rodzaj Płatności oraz Rodzaj Dokumentu, co pozwala na precyzyjne wyizolowanie np. płatności operacyjnych, podatkowych czy inwestycyjnych.

2. Syntetyczne wskaźniki kondycji skarbowej

Centralny moduł agregujący dostarcza natychmiastowej informacji o aktualnej i przewidywanej pozycji gotówkowej firmy:

• Stan aktualny K/B: Łączna wartość środków finansowych dostępnych w kasach i na rachunkach bankowych w danym momencie (punkt wyjścia dla cash flow).

• Planowane przychody i rozchody: Zestawienie oczekiwanych wpływów (np. z tyt. faktur sprzedaży) oraz prognozowanych wydatków (np. faktury zakupu, koszty stałe) w zdefiniowanym horyzoncie czasowym.

• Stan przewidywany K/B: Matematyczna prognoza salda końcowego, stanowiąca wynik zestawienia stanu aktualnego, powiększonego o planowane przychody i pomniejszonego o planowane rozchody.

• Wskaźniki VAT SP (Należności i Zobowiązania): Wydzielone metryki monitorujące środki powiązane z mechanizmem podzielonej płatności, kluczowe dla prawidłowej oceny realnie dostępnej płynności operacyjnej.

3. Chronologiczna analiza preliminarza płatności (Cash Flow)

• Wykres rozkładu strumieni finansowych w czasie: Wykres kolumnowy prezentujący w ujęciu dziennym nadchodzące przepływy pieniężne. Zestawia on bezpośrednio Należności i Zobowiązania wraz z uwzględnieniem struktury VAT SP. Pozwala to na natychmiastowe zidentyfikowanie tzw. luk płynnościowych (okresów, w których zobowiązania przewyższają wpływy).

4. Prognozowanie płynności i symulacje scenariuszowe

• Modelowanie stanu planowanego: Zaawansowany moduł wyposażony w przyciski wyboru scenariuszy, pozwalający na generowanie linii trendu na wykresie w oparciu o różne kryteria (np. widok uwzględniający lub wykluczający mechanizm podzielonej płatności, widok uwzględniający wyłącznie zrealizowane płatności operacyjne, bądź wariant uwzględniający średnie historyczne opóźnienia w płatnościach kontrahentów). Narzędzie to służy do przeprowadzania analiz typu what-if.

5. Analiza ryzyka płatniczego i struktury kontrahentów

Sekcja tabelaryczna dedykowana weryfikacji moralności płatniczej oraz koncentracji ryzyka kredytowego:

• Średnie opóźnienie płatności w dniach: Zestawienie pozycjonujące kontrahentów pod kątem ich rzetelności, mierzonej średnią liczbą dni opóźnienia w regulowaniu należności i zobowiązań. Pozwala to na identyfikację niesolidnych płatników i korektę ich terminów na potrzeby prognoz cash flow.

• Przyszłe należności i zobowiązania wg kontrahenta: Dwie komplementarne tabele porządkujące partnerów biznesowych pod względem wielkości generowanych przez nich przyszłych przepływów finansowych (należności od klientów oraz zobowiązań wobec dostawców), z wyszczególnieniem kwot netto oraz podatku VAT na kontach Split Payment.

6. Operacyjny rejestr logistyczno-finansowy

• Zamówienia do realizacji: Tabela ewidencjonująca dokumenty zamówień oczekujące na procesowanie, zawierająca datę oraz numer identyfikacyjny dokumentu. Służy do monitorowania przyszłego popytu i podaży, które w kolejnych krokach przekształcą się w formalne zobowiązania lub należności finansowe.