Raporty

XL E 03. Płatności

XL E 3.1.01 Kontrahenci z największymi należnościami

Raport „XL E 3.1.01 Kontrahenci z największymi należnościami” przedstawia zestawienie klientów (kontrahentów), którzy posiadają najwyższe nieuregulowane zobowiązania wobec firmy, ze szczegółowym rozbiciem na konkretne typy i numery dokumentów (np. faktury sprzedaży, korekty). Raport zawiera miarę „Należność pozostała do zapłaty” oraz wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Akronim” (identyfikujący kontrahenta), „Typ dokumentu” oraz „Dokument”. Raport daje możliwość szybkiej identyfikacji głównych dłużników oraz weryfikacji szczegółów zaległych płatności na poziomie pojedynczego wpisu księgowego. Analiza ta może służyć do priorytetyzacji działań windykacyjnych, skutecznego zarządzania płynnością finansową przedsiębiorstwa oraz oceny ryzyka kredytowego podczas dalszej współpracy z wybranymi partnerami biznesowymi.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Akronim, Typ dokumentu, Dokument,

Miary: Należność pozostała do zapłaty,

Filtry: Rok.

 

---

 

XL E 3.1.02 Średni stan należności

Raport „XL E 3.1.02 Średni stan należności” przedstawia zestawienie uśrednionych wartości nieuregulowanych zobowiązań klientów wobec firmy, ze szczegółowym podziałem na poszczególnych kontrahentów oraz przypisane formy płatności (np. gotówka, przelew, karta). Raport zawiera miarę „Średni stan należności”, wymiar w wierszach „Akronim” oraz wymiar w kolumnach „Forma – Klasa Płatności”. Raport daje możliwość analizy struktury zadłużenia z uwzględnieniem preferowanych kanałów rozliczeniowych. Analiza ta może służyć do oceny nawyków płatniczych poszczególnych partnerów biznesowych, prognozowania terminów spływu gotówki z uwzględnieniem specyfiki różnych form płatności oraz skuteczniejszego zarządzania płynnością finansową przedsiębiorstwa.

Kolumny: Forma – Klasa Płatności,

Wiersze: Akronim,

Miary: Średni stan należności,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.1.03 Średni stan zobowiązań

Raport „XL E 3.1.02 Średni stan zobowiązań” prezentuje uśrednione wartości nieuregulowanych płatności (zobowiązań) firmy wobec dostawców, ze szczegółowym podziałem na poszczególnych kontrahentów oraz przypisane do nich formy płatności (np. gotówka, przelew, karta). Raport zawiera miarę „Średni stan zobowiązań”, wymiar w wierszach „Akronim” oraz wymiar w kolumnach „Forma – Klasa Płatności”. Raport daje możliwość analizy struktury własnego zadłużenia z uwzględnieniem wykorzystywanych kanałów rozliczeniowych. Analiza ta może służyć do planowania przyszłych wypływów pieniężnych, optymalizacji terminów regulowania faktur kosztowych u kluczowych partnerów oraz skuteczniejszego zarządzania bieżącą płynnością finansową przedsiębiorstwa.

Kolumny: Forma – Klasa Płatności,

Wiersze: Akronim,

Miary: Średni stan zobowiązań,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.1.04 Przedziały zapadalności płatności

Raport „XL E 3.1.04 Przedziały zapadalności płatności” przedstawia szczegółowe zestawienie nieuregulowanych należności z podziałem na przedziały czasowe ich zapadalności (m.in. płatności przeterminowane) dla poszczególnych kontrahentów. Raport zawiera miarę „Należność pozostała do zapłaty”, wymiar w wierszach „Akronim” oraz wymiary w postaci hierarchii kolumn: „Rodzaj” i „Okres”. Raport daje możliwość dokładnego monitorowania struktury wiekowej zadłużenia klientów. Analiza ta może służyć do oceny dyscypliny płatniczej partnerów biznesowych, priorytetyzacji działań windykacyjnych wobec podmiotów z największymi zaległościami oraz trafniejszego prognozowania przyszłych wpływów gotówkowych.

Kolumny: Rodzaj, Okres,

Wiersze: Akronim,

Miary: Należność pozostała do zapłaty,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.1.05 Okres obrotu należnościami i zobowiązaniami

Raport „XL E 3.1.05 Okres obrotu należnościami i zobowiązaniami” przedstawia zestawienie wskaźników rotacji należności oraz zobowiązań wyrażonych w dniach, w tym również bezpośrednią różnicę między tymi dwoma wskaźnikami, w podziale na poszczególnych kontrahentów. Raport zawiera miary „Rotacja należności w dniach”, „Rotacja zobowiązań w dniach” oraz „Różnica w rotacji należności i zobowiązań”, a także wymiar w wierszach „Akronim”. Raport daje możliwość oceny sprawności inkasowania należności w zestawieniu z tempem regulowania własnych zobowiązań w relacjach z konkretnymi partnerami biznesowymi. Analiza ta może służyć do diagnozowania cyklu konwersji gotówki, identyfikacji podmiotów o najdłuższym czasie spłaty oraz ogólnej optymalizacji zarządzania kapitałem obrotowym przedsiębiorstwa.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Akronim,

Miary: Rotacja należności w dniach, Rotacja zobowiązań w dniach, Różnica w rotacji należności i zobowiązań,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.1.06 Zobowiązania pozostałe do zapłaty w walucie

Raport „XL E 3.1.06 Zobowiązania pozostałe do zapłaty w walucie” przedstawia szczegółowe zestawienie nieuregulowanych zobowiązań firmy wobec dostawców i kontrahentów, ze szczególnym uwzględnieniem podziału na poszczególne waluty obce oraz walutę systemową (np. Euro, USD, Złoty polski). Raport zawiera miary „Zobowiązanie pozostałe do zapłaty waluta” (wartość w walucie obcej) oraz „Zobowiązanie pozostałe do zapłaty” (wartość przeliczona na walutę bazową), wymiar w wierszach „Akronim” oraz wymiar w kolumnach „Waluta”. Raport daje możliwość monitorowania struktury wielowalutowego zadłużenia przedsiębiorstwa. Analiza ta może służyć do zarządzania ryzykiem kursowym, precyzyjnego planowania zapotrzebowania na zakup dewiz niezbędnych do opłacenia zagranicznych faktur kosztowych oraz optymalizacji globalnej płynności finansowej firmy.

Kolumny: Waluta,

Wiersze: Akronim,

Miary: Zobowiązanie pozostałe do zapłaty waluta, Zobowiązanie pozostałe do zapłaty,

Filtry: Rok.

 

---

 

XL E 3.1.07 Analiza limitów kredytowych grup kapitałowych

Raport „XL E 3.1.07 Analiza limitów kredytowych grup kapitałowych” przedstawia zestawienie przyznanych limitów kredytu kupieckiego w konfrontacji z aktualnymi, nieuregulowanymi należnościami, ze szczególnym uwzględnieniem struktury powiązań pomiędzy podmiotami (np. centrala i jej oddziały lub spółki zależne). Raport zawiera miary „Limit Kontrahenta” oraz „Należność pozostała do zapłaty”, a także wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Centrala” i „Akronim”. Raport daje możliwość bieżącego monitorowania stopnia wykorzystania bezpiecznych ram kredytowych przez całe sieci handlowe i grupy kapitałowe. Analiza ta może służyć do aktywnego zarządzania ryzykiem handlowym, podejmowania decyzji o ewentualnym wstrzymaniu kolejnych dostaw dla nadmiernie zadłużonych podmiotów oraz bezpiecznego skalowania sprzedaży z kluczowymi partnerami biznesowymi.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Centrala, Akronim,

Miary: Limit Kontrahenta, Należność pozostała do zapłaty,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.1.08 Prolongaty wg Kontrahentów

Raport „3.1.08 Prolongaty wg Kontrahentów” przedstawia szczegółowe zestawienie odroczonych płatności (prolongat) przyznanych poszczególnym klientom (płatnikom), ze wskazaniem oryginalnych i nowych terminów wymagalności oraz powiązanych z nimi dokumentów. Raport zawiera miary „Należność dokument” oraz „Odsetki z prolongaty”, a także rozbudowaną hierarchię wymiarów w wierszach: „Płatnik”, „Dokument Prolongata.Rodzaj – Dokument Prolongaty”, „Dokument Preliminarz”, „Czas Termin Płatności.Kalendarzowy – Termin Płatności” oraz „Czas Termin Płatności po Prolongacie.Kalendarzowy – Termin Po Prolongacie”. Raport daje możliwość ścisłego monitorowania zmian w harmonogramach spłat zobowiązań przez kontrahentów. Analiza ta może służyć do weryfikacji dodatkowych przychodów (odsetek) z tytułu wydłużenia terminu płatności, zarządzania elastycznością polityki kredytowej firmy oraz precyzyjniejszego uaktualniania prognozowanych wpływów gotówkowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Płatnik, Dokument Prolongata.Rodzaj – Dokument Prolongaty, Dokument Preliminarz, Czas Termin Płatności.Kalendarzowy – Termin Płatności, Czas Termin Płatności po Prolongacie.Kalendarzowy – Termin Po Prolongacie,

Miary: Należność dokument, Odsetki z prolongaty,

Filtry: nie dotyczy.

 

---

 

XL E 3.2 Analiza wpłat i wypłat

XL E 3.2.01 Analiza płatności kontrahenta

Raport „3.2.01 Analiza płatności kontrahenta” przedstawia kompleksowe zestawienie wskaźników finansowych i danych dotyczących rozliczeń z klientami w ujęciu historycznym (z podziałem na lata i kwartały). Raport zawiera szeroki zestaw miar: „Sprzedaż Wartość”, „Należność pozostała do zapłaty”, „Średni okres kredytowania wpłat”, „Średni stan należności”, „Rotacja należności w dniach”, „Wpłata” oraz „Średni okres opóźnienia wpłat”. Są one ułożone względem wymiarów w postaci hierarchii wierszy: „Rok” i „Kwartał”. Raport daje możliwość wielowymiarowej oceny zachowań płatniczych i terminowości regulowania zobowiązań. Analiza ta może służyć do weryfikacji wiarygodności finansowej partnerów biznesowych, śledzenia trendów w spływie należności, oceny ryzyka kredytowego oraz podejmowania decyzji o ewentualnych zmianach warunków handlowych (np. skracaniu lub wydłużaniu terminów płatności).

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Rok, Kwartał,

Miary: Sprzedaż Wartość, Należność pozostała do zapłaty, Średni okres kredytowania wpłat, Średni stan należności, Rotacja należności w dniach, Wpłata, Średni okres opóźnienia wpłat,

Filtry: Akronim.

 

---

 

XL E 3.2.02 Analiza wpłat i wypłat

Raport „XL E 3.2.02 Analiza wpłat i wypłat” przedstawia szczegółowe zestawienie zrealizowanych przepływów pieniężnych (wpływów oraz wydatków) przypisanych do poszczególnych kontrahentów, z możliwością uszczegółowienia do poziomu konkretnych typów dokumentów. Raport zawiera miary „Wpłata” oraz „Wypłata”, a także wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Akronim” i „Typ dokumentu”. Raport daje możliwość całościowego monitorowania salda gotówkowego i transakcyjnego w relacjach z poszczególnymi partnerami biznesowymi. Analiza ta może służyć do weryfikacji faktycznie zrealizowanych obrotów finansowych, bilansowania środków otrzymanych od klientów w zestawieniu z wypłatami (np. zwrotami, zaliczkami lub płatnościami wzajemnymi) oraz ogólnej kontroli bieżącej płynności finansowej przedsiębiorstwa.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Akronim, Typ dokumentu,

Miary: Wpłata, Wypłata,

Filtry: Klasa Płatności, Rok.

---

 

XL E 3.2.03 Planowane płatności

Raport „XL E 3.2.03 Planowane płatności” przedstawia zestawienie przewidywanych przepływów finansowych (oczekiwanych wpływów i zaplanowanych wydatków) z podziałem na statusy terminowości (np. płatności przeterminowane), konkretne przedziały czasowe oraz przypisanych do nich kontrahentów. Raport zawiera miary „Wpłata” i „Wypłata”, a także wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Rodzaj”, „Okres” oraz „Akronim”. Raport daje możliwość precyzyjnego prognozowania przyszłych przepływów pieniężnych (cash flow) w oparciu o wybrane scenariusze analityczne (np. prognoza bieżąca). Analiza ta może służyć do efektywnego zarządzania płynnością finansową przedsiębiorstwa, planowania optymalnych terminów regulowania własnych zobowiązań, identyfikacji ryzyk związanych z opóźnieniami w spłatach od klientów oraz ogólnej kontroli budżetu gotówkowego firmy.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Rodzaj, Okres, Akronim,

Miary: Wpłata, Wypłata,

Filtry: Rok, Scenariusz.

 

---

 

XL E  3.2.04 Średni okres kredytowania wpłat

Raport „XL E 3.2.04 Średni okres kredytowania wpłat” przedstawia zestawienie uśrednionego czasu, jaki upływa do momentu uregulowania należności przez poszczególnych klientów, zestawionego z łączną kwotą zrealizowanych wpłat. Raport zawiera miary „Średni okres kredytowania wpłat” oraz „Wpłata”, a także wymiar w postaci wierszy: „Akronim” (identyfikujący konkretnego kontrahenta). Raport daje możliwość monitorowania rzeczywistego czasu zamrożenia gotówki w należnościach u poszczególnych partnerów biznesowych. Analiza ta może służyć do oceny dyscypliny płatniczej klientów, skuteczniejszego zarządzania kapitałem obrotowym przedsiębiorstwa, kalkulacji ukrytych kosztów udzielonego kredytu kupieckiego oraz weryfikacji (i ewentualnej renegocjacji) warunków handlowych dla poszczególnych odbiorców.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Akronim,

Miary: Średni okres kredytowania wpłat, Wpłata,

Filtry: Rok, Kwartał, Miesiąc, Data.

 

---

 

XL E 3.2.05 Średni okres opóźnienia wpłat

Raport „XL E 3.2.05 Średni okres opóźnienia wpłat” przedstawia zestawienie uśrednionego czasu opóźnień w realizowaniu płatności w relacjach z poszczególnymi kontrahentami, zaprezentowanego w kontekście powiązanych z nimi kwot transakcyjnych. Raport zawiera miary „Średni okres opóźnienia wpłat” oraz „Wypłata”, a także wymiar w postaci wierszy: „Akronim” (identyfikujący konkretnego partnera biznesowego). Raport daje możliwość szczegółowego monitorowania nieterminowości rozliczeń i weryfikacji dyscypliny finansowej poszczególnych podmiotów. Analiza ta może służyć do oceny ryzyka handlowego, szybkiej identyfikacji kontrahentów chronicznie zalegających z płatnościami, priorytetyzowania działań windykacyjnych oraz bezpieczniejszego kształtowania polityki kredytowej przedsiębiorstwa.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Akronim,

Miary: Średni okres opóźnienia wpłat, Wypłata,

Filtry: Rok, Kwartał, Miesiąc, Data.

---

 

XL E 3.2.06 Raportowanie stanów kas

Raport „XL E 3.2.06 Raportowanie stanów kas” przedstawia zestawienie historycznych stanów środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych i w kasach przedsiębiorstwa, w ujęciu wielowalutowym (z podziałem m.in. na Euro, Frank Szwajcarski, USD, Złoty polski) na przestrzeni kolejnych okresów. Raport zawiera miarę „Stan Kasa/Bank Waluta” oraz wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Rok”, „Kwartał” i „Miesiąc”, a także wymiar w kolumnach: „Waluta”. Raport daje możliwość weryfikacji i monitorowania poziomu płynności finansowej firmy w czasie. Analiza ta może służyć do sprawdzania historycznych sald gotówkowych, zarządzania strukturą walutową posiadanych środków, kontroli ryzyka kursowego oraz ułatwienia procesu planowania zabezpieczeń finansowych na przyszłe okresy.

Kolumny: Waluta,

Wiersze: Rok, Kwartał, Miesiąc,

Miary: Stan Kasa/Bank Waluta,

Filtry: nie dotyczy.

---

 

XL E 3.3 Analiza lokat

XL E 3.3.01 Efektywność lokat

Raport „XL E 3.3.01 Efektywność lokat” przedstawia szczegółowe zestawienie informacji na temat założonych przez przedsiębiorstwo lokat bankowych, ze szczególnym uwzględnieniem wygenerowanych zysków (odsetek) oraz zaangażowanego kapitału. Raport zawiera miary „Liczba lokat”, „Lokata odsetki” i „Lokata wartość”, a także rozbudowaną hierarchię wymiarów w wierszach: „Lokata Typ” (np. odnawialna, nieodnawialna), „Lokata Nazwa”, „Lokata Okres” oraz „Lokata Długość”. Raport daje możliwość monitorowania zyskowności krótkoterminowych i długoterminowych inwestycji nadwyżek finansowych. Analiza ta może służyć do zarządzania wolnymi środkami pieniężnymi, oceny rentowności współpracy z instytucjami finansowymi w zakresie depozytów oraz optymalizacji efektywności alokacji kapitału firmy.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Lokata Typ, Lokata Nazwa, Lokata Okres, Lokata Długość,

Miary: Liczba lokat, Lokata odsetki, Lokata wartość,

Filtry: Rok.

---

 

XL E 3.3.02 Najlepsze lokaty zagraniczne

Raport „XL E 3.3.02 Najlepsze lokaty zagraniczne” przedstawia zestawienie kluczowych parametrów finansowych lokat bankowych (wartość zaangażowanego kapitału, średnie oprocentowanie oraz wygenerowane odsetki) prowadzonych w wybranych walutach, z podziałem na ich aktualny stan (np. lokaty otwarte, zamknięte) i rodzaj. Raport zawiera miary „Lokata wartość waluta”, „Lokata średnie oprocentowanie” i „Lokata odsetki waluta”, a także wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Lokata Status” oraz „Lokata Nazwa”. Raport daje możliwość oceny atrakcyjności i rzeczywistej rentowności posiadanych produktów depozytowych. Analiza ta może służyć do weryfikacji efektywności zarządzania nadwyżkami finansowymi, identyfikowania najwyżej oprocentowanych lokat w poszczególnych walutach oraz wspierania decyzji o przedłużaniu, renegocjowaniu lub zamykaniu konkretnych instrumentów bankowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Lokata Status, Lokata Nazwa,

Miary: Lokata wartość waluta, Lokata średnie oprocentowanie, Lokata odsetki waluta,

Filtry: Waluta, Rok, Kwartał, Miesiąc, Data.

 

---

 

XL E 3.3.03 Wykaz lokat

Raport „XL E 3.3.03 Wykaz lokat” przedstawia szczegółowy rejestr operacji związanych z zakładaniem i rozliczaniem lokat bankowych, z dokładnym zejściem do poziomu konkretnych dat oraz powiązanych z nimi dokumentów źródłowych (np. dowodów wpłat/wypłat bankowych). Raport zawiera miary „Lokata wartość waluta”, „Lokata średnie oprocentowanie” i „Lokata odsetki waluta”, a także rozbudowaną hierarchię wymiarów w wierszach: „Lokata Nazwa”, „Data”, „Typ dokumentu” oraz „Dokument”. Raport daje możliwość pogłębionej weryfikacji i audytowania pojedynczych transakcji depozytowych w systemie. Analiza ta może służyć do precyzyjnego śledzenia historii zmian na rachunkach lokat, kontrolowania przepływów kapitału oraz weryfikacji poprawności naliczania odsetek dla konkretnych umów bankowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Lokata Nazwa, Data, Typ dokumentu, Dokument,

Miary: Lokata wartość waluta, Lokata średnie oprocentowanie, Lokata odsetki waluta,

Filtry: Waluta, Rok, Kwartał, Miesiąc, Data.

---

XL E 3.4 Limity kontrahentów

XL E 3.04.01 Poziom limitów kontrahentów

Raport „XL E 3.04.01 Poziom limitów kontrahentów” przedstawia historyczne zestawienie sumarycznych wartości limitów kredytu kupieckiego przyznanych partnerom biznesowym na przestrzeni poszczególnych lat. Raport zawiera miarę „Limit Kontrahenta” oraz wymiar w postaci wierszy: „Kalendarzowy – Rok”. Raport daje możliwość śledzenia globalnych trendów w kształtowaniu się polityki kredytowej przedsiębiorstwa. Analiza ta może służyć do monitorowania całkowitej ekspozycji firmy na ryzyko kredytowe, długoterminowej oceny zmian w ogólnym poziomie finansowania (kredytowania) klientów oraz weryfikacji historycznej strategii przyznawania limitów handlowych.

Kolumny: nie dotyczy,

Wiersze: Kalendarzowy – Rok,

Miary: Limit Kontrahenta,

Filtry: Akronim.

---

 

XL E 14. Sprawozdanie o terminach zapłaty

Do kostki Płatności należą także raporty zawarte w folderze XL E 14. Sprawozdanie o terminach zapłaty. Ich opis dostępny jest poniżej.

W celu właściwego ustawienia przedziałów zapadalności płatności (zgodnie z założeniami) konieczna jest modyfikacja poniższych parametrów w panelu zarządzania i uruchomienie przetwarzania ETL z pełnym odświeżaniem faktów sprzedaży, zakupów, zakupów płatności oraz płatności:

 

Po przetwarzaniu i odpowiedniej modyfikacji parametrów będą one widoczne w wymiarach Płatność Zapadalność oraz Płatność Zapadalność2.

XL E 14.01 Raport Należności Nierozliczonych

Raport „XL E 14.01 Raport Należności Nierozliczonych” przedstawia szczegółowe zestawienie nieuregulowanych płatności od klientów (kontrahentów), z podziałem na koszyki wiekowania (przedziały czasowe opóźnień lub zapadalności).

Wartość świadczeń pieniężnych nieotrzymanych w poprzednim roku kalendarzowym w terminie określonym w umowie, w przypadku których przekroczono ten termin o:

1. • nie więcej niż 5 dni
   • 6 do 30 dni
   • 31 do 60 dni
   • 61 do 120 dni
   • więcej niż 120 dni

Po otwarciu raportu konieczne jest upewnienie się, że zaznaczone są wszystkie daty w wymiarze Czas Termin Płatności do 2025 włącznie.

Raport zawiera miary: „Wpłata”, „Należność pozostała do zapłaty” oraz „Procent nierozliczonych należności”, wymiar w wierszach „Akronim” (identyfikujący partnera biznesowego) oraz wymiar w kolumnach „Zapadalność – Okres”. Raport daje możliwość precyzyjnego monitorowania struktury wiekowej zadłużenia poszczególnych odbiorców. Analiza ta może służyć do identyfikacji najpoważniejszych zatorów płatniczych, oceny ryzyka kredytowego klientów, optymalizacji i priorytetyzacji działań windykacyjnych oraz przygotowywania sprawozdań dotyczących stosowanych terminów zapłaty w transakcjach handlowych.

Kolumny: Zapadalność – Okres,

Wiersze: Akronim,

Miary: Wpłata, Należność pozostała do zapłaty, Procent nierozliczonych należności,

Filtry: Czas Termin Płatności.Kalendarzowy.

---

 

XL E 14.02 Raport Należności Rozliczonych

Raport „XL E 14.02 Raport Należności Rozliczonych” przedstawia szczegółowe zestawienie uregulowanych już należności (zrealizowanych wpłat) od klientów, z podziałem na koszyki czasowe wskazujące, w jakim terminie płatności te zostały faktycznie dokonane.

Wartość świadczeń pieniężnych otrzymanych w poprzednim roku kalendarzowym w terminie określonym w umowie – konieczne upewnienie się, że zaznaczony jest rok poprzedni.

Raport zawiera miarę „Wpłata”, wymiar w wierszach „Akronim” (identyfikujący partnera biznesowego) oraz wymiar w kolumnach „Zapadalność2 – Okres2”. Raport daje możliwość weryfikacji historycznej dyscypliny płatniczej i nawyków rozliczeniowych poszczególnych kontrahentów. Analiza ta może służyć do oceny rzeczywistego czasu spływu gotówki z należności, profilowania klientów pod kątem ich rzetelności, renegocjacji warunków handlowych oraz wsparcia procesu przygotowywania ustawowych sprawozdań dotyczących stosowanych terminów zapłaty w transakcjach handlowych.

• Kolumny: Zapadalność2 – Okres2,

• Wiersze: Akronim,

• Miary: Wpłata,

• Filtry: Kalendarzowy.

 

---

 

XL E 14.03 Raport Zobowiązań Nierozliczonych

Raport „XL E 14.03 Raport Zobowiązań Nierozliczonych” przedstawia szczegółowe zestawienie nieuregulowanych płatności (zobowiązań) przedsiębiorstwa wobec dostawców oraz innych instytucji (np. urzędów skarbowych, urzędów celnych).

Wartość świadczeń pieniężnych niespełnionych w poprzednim roku kalendarzowym w terminie określonym w umowie, w przypadku których przekroczono ten termin o:

1. • nie więcej niż 5 dni
   • 6 do 30 dni
   • 31 do 60 dni
   • 61 do 120 dni
   • więcej niż 120 dni

Po otwarciu raportu konieczne jest upewnienie się, że zaznaczone są wszystkie daty w wymiarze Czas Termin Płatności do 2025 włącznie.

Raport zawiera miary: „Wypłaty przeterminowane”, „Zobowiązanie pozostałe do zapłaty” oraz „Procent nierozliczonych zobowiązań”, a także wymiary w postaci hierarchii wierszy: „Akronim” (identyfikujący konkretnego partnera biznesowego lub urząd) oraz „Zapadalność – Okres”. Raport daje możliwość precyzyjnego monitorowania skali własnego zadłużenia oraz skrupulatnej kontroli terminowości rozliczeń. Analiza ta może służyć do aktywnego zarządzania bieżącą płynnością finansową firmy, priorytetyzowania koniecznych wypłat w celu uniknięcia odsetek karnych, a także bezpośredniego wsparcia procesu przygotowywania ustawowych sprawozdań dotyczących stosowanych terminów zapłaty w transakcjach handlowych.

• Kolumny: nie dotyczy,

• Wiersze: Akronim, Zapadalność – Okres,

• Miary: Wypłaty przeterminowane, Zobowiązanie pozostałe do zapłaty, Procent nierozliczonych zobowiązań,

• Filtry: Czas Termin Płatności.Kalendarzowy.

 

---

 

XL E 14.04 Raport Zobowiązań Rozliczonych

Raport „XL E 14.04 Raport Zobowiązań Rozliczonych” przedstawia szczegółowe zestawienie uregulowanych już zobowiązań (zrealizowanych wypłat) przedsiębiorstwa wobec dostawców i kontrahentów, z podziałem na koszyki czasowe wskazujące, w jakim terminie od daty wymagalności  płatności te zostały faktycznie dokonane.

Wartość świadczeń pieniężnych spełnionych w poprzednim roku kalendarzowym w terminie określonym w umowie – konieczne upewnienie się, że zaznaczony jest rok poprzedni.

Raport zawiera miarę „Wypłata”, wymiar w wierszach „Akronim” (identyfikujący partnera biznesowego) oraz wymiar w kolumnach „Zapadalność2 – Okres2”. Raport daje możliwość weryfikacji historycznej dyscypliny płatniczej i nawyków rozliczeniowych samej firmy. Analiza ta może służyć do oceny własnej rzetelności kupieckiej, optymalizacji terminów regulowania faktur kosztowych, budowania pozytywnych relacji z kluczowymi dostawcami oraz – co najistotniejsze – stanowi bezpośrednie wsparcie procesu przygotowywania obligatoryjnych, ustawowych sprawozdań dotyczących stosowanych terminów zapłaty w transakcjach handlowych.

• Kolumny: Zapadalność2 – Okres2,

• Wiersze: Akronim,

• Miary: Wypłata,

• Filtry: Kalendarzowy.

---

 

Dashboardy

 

XL E 07. Dashboard płynności finansowej

Dashboard płynności finansowej to zaawansowane narzędzie analityczne klasy Business Intelligence, kluczowe dla dyrektorów finansowych, skarbników oraz działów kontrolingu. Panel umożliwia bieżący monitoring, prognozowanie i zarządzanie płynnością gotówkową przedsiębiorstwa. Dzięki integracji danych o aktualnych stanach kont, planowanych przychodach i rozchodach, rozliczeniach podatkowych oraz zachowaniach płatniczych kontrahentów, narzędzie wspiera optymalizację kapitału obrotowego, minimalizuje ryzyko utraty płynności (utraty zdolności do regulowania zobowiązań) oraz pozwala na symulację różnych scenariuszy finansowych.

Kluczowe funkcjonalności i elementy dashboardu płynności finansowej:

1. Monitorowanie środowiska walutowego i system filtracji danych

Górna sekcja panelu odpowiada za parametryzację danych wejściowych i kontrolę makroekonomiczną:

• Kursy walut: Tabela referencyjna prezentująca bieżące przeliczniki kluczowych walut, niezbędna do wyceny pozycji wielowalutowych i zarządzania ryzykiem kursowym.

• Filtry rejestrów i walut: Interaktywne panele kafelkowe umożliwiające selekcję konkretnego rejestru kasowo-bankowego oraz ograniczenie widoku raportu do wybranej waluty rozliczeniowej.

• Filtry wymiarów płatności: Przejrzyste listy rozwijane służące do selekcji danych według kryteriów takich jak Typ Płatności, Rodzaj Płatności oraz Rodzaj Dokumentu, co pozwala na precyzyjne wyizolowanie np. płatności operacyjnych, podatkowych czy inwestycyjnych.

2. Syntetyczne wskaźniki kondycji skarbowej

Centralny moduł agregujący dostarcza natychmiastowej informacji o aktualnej i przewidywanej pozycji gotówkowej firmy:

• Stan aktualny K/B: Łączna wartość środków finansowych dostępnych w kasach i na rachunkach bankowych w danym momencie (punkt wyjścia dla cash flow).

• Planowane przychody i rozchody: Zestawienie oczekiwanych wpływów (np. z tyt. faktur sprzedaży) oraz prognozowanych wydatków (np. faktury zakupu, koszty stałe) w zdefiniowanym horyzoncie czasowym.

• Stan przewidywany K/B: Matematyczna prognoza salda końcowego, stanowiąca wynik zestawienia stanu aktualnego, powiększonego o planowane przychody i pomniejszonego o planowane rozchody.

• Wskaźniki VAT SP (Należności i Zobowiązania): Wydzielone metryki monitorujące środki powiązane z mechanizmem podzielonej płatności, kluczowe dla prawidłowej oceny realnie dostępnej płynności operacyjnej.

3. Chronologiczna analiza preliminarza płatności (Cash Flow)

• Wykres rozkładu strumieni finansowych w czasie: Wykres kolumnowy prezentujący w ujęciu dziennym nadchodzące przepływy pieniężne. Zestawia on bezpośrednio Należności i Zobowiązania wraz z uwzględnieniem struktury VAT SP. Pozwala to na natychmiastowe zidentyfikowanie tzw. luk płynnościowych (okresów, w których zobowiązania przewyższają wpływy).

4. Prognozowanie płynności i symulacje scenariuszowe

• Modelowanie stanu planowanego: Zaawansowany moduł wyposażony w przyciski wyboru scenariuszy, pozwalający na generowanie linii trendu na wykresie w oparciu o różne kryteria (np. widok uwzględniający lub wykluczający mechanizm podzielonej płatności, widok uwzględniający wyłącznie zrealizowane płatności operacyjne, bądź wariant uwzględniający średnie historyczne opóźnienia w płatnościach kontrahentów). Narzędzie to służy do przeprowadzania analiz typu what-if.

5. Analiza ryzyka płatniczego i struktury kontrahentów

Sekcja tabelaryczna dedykowana weryfikacji moralności płatniczej oraz koncentracji ryzyka kredytowego:

• Średnie opóźnienie płatności w dniach: Zestawienie pozycjonujące kontrahentów pod kątem ich rzetelności, mierzonej średnią liczbą dni opóźnienia w regulowaniu należności i zobowiązań. Pozwala to na identyfikację niesolidnych płatników i korektę ich terminów na potrzeby prognoz cash flow.

• Przyszłe należności i zobowiązania wg kontrahenta: Dwie komplementarne tabele porządkujące partnerów biznesowych pod względem wielkości generowanych przez nich przyszłych przepływów finansowych (należności od klientów oraz zobowiązań wobec dostawców), z wyszczególnieniem kwot netto oraz podatku VAT na kontach Split Payment.

6. Operacyjny rejestr logistyczno-finansowy

• Zamówienia do realizacji: Tabela ewidencjonująca dokumenty zamówień oczekujące na procesowanie, zawierająca datę oraz numer identyfikacyjny dokumentu. Służy do monitorowania przyszłego popytu i podaży, które w kolejnych krokach przekształcą się w formalne zobowiązania lub należności finansowe.