Pierwsze kroki
W wersji 2026.0.1 systemu Comarch ERP XL wprowadzono kompleksowy pakiet inteligentnych rozwiązań opartych na zaawansowanych algorytmach sztucznej inteligencji. Nowe narzędzia automatyzują i optymalizują procesy weryfikacji, klasyfikacji oraz dekretacji dokumentów kosztowych, a także obsługę rozliczeń finansowych.
Wykorzystanie dużych modeli językowych (LLM) oraz wyszukiwania semantycznego zapewnia przewagę nad klasycznymi algorytmami w warunkach niejednoznaczności danych oraz przy braku predefiniowanych wzorców.
Z racji tego, że nowe metody nie opierają się na sztywnych regułach algorytmicznych, każda odpowiedź generowana przez sztuczną inteligencję zawiera oprócz wyniku operacji także procentowy poziom pewności udzielonej odpowiedzi oraz krótkie opisowe uzasadnienie.
Konfiguracja
W module Administrator, na zakładce [Ogólne], dodano przycisk Agent AI, który otwiera okno dedykowane zarządzaniu agentami sztucznej inteligencji.
Na pierwszej zakładce omawianego okna prezentowane jest aktualne zużycie tokenów (jednostek mocy obliczeniowej) wykorzystanych przez poszczególnych agentów do wygenerowania odpowiedzi.
Firma Comarch zapewnia miesięczną, bezpłatną pulę tokenów dla każdego z agentów. Informacje o aktualnych limitach oraz stopniu ich wykorzystania znajdują się na tej zakładce.
Na kolejnej zakładce – [Ustawienia] – istnieje możliwość włączania poszczególnych agentów. Kluczową funkcją tej sekcji jest konfigurowanie progu aktywacji, czyli minimalnego poziomu pewności odpowiedzi, po osiągnięciu którego agent automatycznie podejmuje samodzielne działanie, zamiast generować jedynie rekomendację dla użytkownika.
Każdy z agentów ma zdefiniowane precyzyjne kryteria, których spełnienie wpływa na podwyższenie poziomu pewności danej rekomendacji. Przykładowo w przypadku automatycznego dopasowywania kwoty otrzymanego przelewu do nierozliczonych faktur, agent przypisze wyższy wskaźnik pewności w sytuacji, gdy w tytule przelewu zawarte zostaną numery odpowiednich dokumentów handlowych.
Uprawnienia
Dostęp do uruchamiania funkcjonalności agentów AI mają wyłącznie użytkownicy, którym przyznano uprawnienie Uruchamianie agentów AI.
Pierwsze uruchomienie
Podczas pierwszego uruchomienia agentów następuje weryfikacja, czy użytkownik wyraził zgodę na korzystanie z agentów AI w Comarch ERP. Jeśli nie, zostanie wyświetlony monit z prośbą o akceptację zgód.
Agenci AI dostępni w Comarch ERP XL
Agent rozliczeń płatności
Agent realizuje automatyczne parowanie wyciągów bankowych z otwartymi płatnościami kontrahentów, wykorzystując analizę semantyczną modelu LLM. Algorytm identyfikuje numery faktur w tytułach przelewów, również w sytuacjach, gdy są one niepełne lub zawierają błędy. Obsługuje także przypadki, w których pojedyncza wpłata rozlicza wiele płatności wraz z ich korektami.
W przypadku osiągnięcia minimalnego poziomu pewności zdefiniowanego w module Administrator, system automatycznie dokonuje rozliczenia pozycji bezpośrednio w systemie ERP.
Działanie agentowe
Na liście zapisów kasowo-bankowych, na wstążce programu, dostępny jest przycisk Agent AI, który uruchamia automatyczną analizę dla zaznaczonych pozycji. System wykonuje obliczenia dla wszystkich wskazanych zapisów, ale jego zachowanie finalne jest uzależnione od poziomu pewności.
- Przekroczenie progu pewności: Gdy poziom pewności algorytmu przekroczy zdefiniowany próg, system samodzielnie dokonuje rozliczenia dokumentów.
- Brak przekroczenia progu pewności: Wynik analizy prezentowany jest w oknie zapisów do rozliczenia w formie sugerowanej rekomendacji.
Rozliczenia wykonane automatycznie przez Agenta AI są oznaczane dedykowaną flagą AI. Po jej kliknięciu użytkownik uzyskuje dostęp do szczegółów, takich jak:
- Poziom pewności – wskaźnik procentowy określający trafność dopasowania,
- Uzasadnienie decyzji – przesłanki, na podstawie których system dokonał rozliczenia.
Z poziomu widoku szczegółów flagi możliwe jest podjęcie następujących akcji:
- Cofnięcie rozliczenia – anulowanie automatycznie wykonanej operacji,
- Zatwierdzenie decyzji – potwierdzenie rozliczenia przez użytkownika, co skutkuje ukryciem flagi AI.
Tryb rekomendacji
Na oknie Zapisy do rozliczenia, po zaznaczeniu parametru Podpowiedzi AI, system automatycznie rekomenduje dokumenty do rozliczenia.
Aplikacja zaznacza odpowiednie faktury oraz wyświetla informację określającą:
- podstawę podjęcia decyzji,
- poziom pewności wygenerowanej rekomendacji.
Rozliczenie z wykorzystaniem podpowiedzi nie powoduje zaznaczenia flagi AI. Proces odbywa się w trybie wsparcia użytkownika przez sztuczną inteligencję, w którym system generuje jedynie rekomendację. Użytkownik dysponuje pełnym zestawem informacji, co pozwala na podjęcie świadomej decyzji – zaakceptowanie podpowiedzi lub jej zignorowanie i wykonanie rozliczenia według własnego uznania.
Progi pewności
System przypisuje poziom pewności dopasowania operacji bankowej do faktur na podstawie weryfikacji trzech kryteriów: zgodności kwotowej, spójności stron rozrachunku (obecności faktur korygujących) oraz stopnia dopasowania identyfikatorów w tytule przelewu.
Wysoka pewność
Założenia ogólne: Dokładna zgodność kwot (co do grosza) oraz brak korekt (wszystkie dokumenty znajdują się wyłącznie po jednej, zgodnej ze stroną przelewu stronie).
- 100%: Przelew pokrywa wszystkie nierozliczone dokumenty lub jego kwota jest zgodna z dokumentem, którego numer podano dokładnie w tytule
- 95%: Niewielka tolerancja interpunkcji tytułu przelewu (zmiana/usunięcie pojedynczego separatora w numerze dokumentu)
- 91%: Duża tolerancja interpunkcji (pełny ciąg alfanumeryczny zgodny po głębokim wyczyszczeniu znaków separatorów)
Średnia pewność
Założenia ogólne: Dokładna zgodność kwot (co do grosza) oraz korygowanie kwoty przelewu o dokumenty z przeciwną stroną płatności (mieszane strony rozrachunku).
- 89%: Idealna zgodność pełnego numeru dokumentu
- 85%: Niewielka tolerancja interpunkcji (poprawka 1 znaku separatora)
- 80%: Pełna tolerancja interpunkcji (znaki separatorów traktowane jako zamienne lub pomijalne)
- 76%: Zgodność unikalnego rdzenia (odrzucono przedrostek typu dokumentu, np. “FS”, ale pozostała część numeru zgadza się w tytule)
Niska pewność
Założenia ogólne: Sytuacje niejednoznaczne, opierające się na dopasowaniu częściowym dokumentu w tytule (min. 60% długości i min. 4 znaki) lub wyłącznie na dopasowaniu matematycznym metodą FIFO (według najstarszego terminu płatności).
- 70%: częściowe dopasowanie tytułu + dokładna zgodność kwoty przelewu
- 60%: częściowe dopasowanie tytułu + uzupełnienie brakującej kwoty przelewu dokumentami wg FIFO
- 50%: Brak dopasowania w tytule; dokładna zgodność kwoty przy doborze dokumentów wg FIFO
- 40%: Brak dopasowania w tytule; różnica kwotowa między przelewem a dokumentami FIFO do 10%
- 30%: Brak dopasowania w tytule; różnica kwotowa między przelewem a dokumentami FIFO od 10% do 20%
Weryfikator e-faktur
Agent automatycznie ocenia wiarygodność kontrahentów na fakturze zaimportowanej z platformy KSeF, wykorzystując analizę danych z rejestru GUS oraz statusu rachunku bankowego na Białej Liście. Algorytm przeprowadza wielokryterialne porównanie nazwy oraz danych adresowych z faktury z oficjalnymi rejestrami, wykrywając niezgodności formy prawnej podmiotów lub rozbieżności w lokalizacji. W przypadku osiągnięcia zdefiniowanego w konfiguracji minimalnego poziomu pewności, system automatycznie nadaje dokumentowi odpowiednią ocenę rzetelności, minimalizując ryzyko strat finansowych wynikających z wyłudzeń.
Działanie agentowe
Na liście faktur z KSeF, na wstążce programu, dostępny jest przycisk Agent AI, który zawiera listę rozwijalną agentów dla faktur importowanych z KSeF. Aktualnie dostępne są opcje:
- Ustal kwalifikację
- Zweryfikuj sprzedawcę
Agent weryfikujący sprzedawcę zwraca swoją kwalifikację dla każdego z kontrahentów, który wystawił fakturę z KSeF. System pobiera z KSeF NIP wystawcy faktury, a następnie weryfikuje dane widniejące na dokumencie (deklarowaną nazwę, adres oraz numer rachunku bankowego) z oficjalnymi rejestrami w celu potwierdzenia tożsamości sprzedawcy. Informacja o wyniku wraca w postaci ikonki przy danych kontrahenta.
| Ikona | Znaczenie |
|---|---|
 | Rekomendacja pozytywna. Jest to stały kontrahent, którego faktura nie odbiega od dotychczasowych dokumentów, lub weryfikacja numeru NIP sprzedawcy w bazie GUS oraz na Białej Liście VAT potwierdza dane widniejące na fakturze |
 | Ostrzeżenie. System nie jest w stanie wystawić pozytywnej rekomendacji, ponieważ poziom pewności agenta nie przekracza minimalnego progu zdefiniowanego w module Administrator. Najczęstszą przyczyną tej sytuacji są błędy w danych adresowych. |
 | Negatywna weryfikacja. Dane dostępne w oficjalnych rejestrach nie pokrywają się z danymi widniejącymi na fakturze. |
Podobnie jak w przypadku innych agentów po kliknięciu na symbol weryfikacji na poziomie listy lub pojedynczego dokumentu w KSeF widzimy informacje zwrócone przez agenta.
Progi pewności
Wskaźnik pewności ocenia ryzyko oszustwa na podstawie weryfikacji danych rejestrowych z GUS (nazwa, ulica, miasto, kod pocztowy) oraz statusu rachunku bankowego na Białej Liście.
Rekomendacja pozytywna
- 100%: Stały kontrahent lub nowy kontrahent, dla którego brak jakichkolwiek błędów w danych z GUS a jego rachunek bankowy został zweryfikowany pozytywnie na Białej Liście
- 90%: Drobna, pojedyncza literówka w nazwie lub danych adresowych przy jednoczesnej pozytywnej weryfikacji rachunku na Białej Liście
Rekomendacja warunkowa
- 80%: Drobna literówka w nazwie, ulicy lub mieście, ale nie udało się uzyskać potwierdzenia rachunku z białej listy
- 70%: Rachunek bankowy kontrahenta nie został zgłoszony na Białej Liście, ale wszystkie dane z GUS są w pełni zgodne
- 60%: Wykryto błąd w formie prawnej podmiotu między danymi w GUS a danymi na fakturze. Inne dane są w pełni zgodne
- 50%: Wykryto inne dane adresowe (różnica w ulicy, mieście lub kodzie pocztowym). Nazwa firmy oraz rachunek bankowy są poprawne
- 45%: Wykryto inne dane adresowe (różnica w ulicy, mieście lub kodzie pocztowym). Nazwa firmy jest poprawna, ale rachunek bankowy nie został zweryfikowany.
Rekomendacja negatywna
- 30%: Całkowicie inna nazwa firmy na fakturze niż w GUS dla danego NIP, chociaż dane adresowe oraz rachunek bankowy są już zgodne
- 0%: Kumulacja błędów w nazwie firmy, adresie oraz rachunku bankowym
Kwalifikator kosztów
Agent automatycznie klasyfikuje ustrukturyzowane dokumenty zaimportowane z platformy KSeF, określając ich charakter jako zakup towarów (dokument handlowy) lub koszt (rejestr VAT) na podstawie analizy wzorców historycznych dla danego dostawcy. W przypadku braku jednoznacznej historii transakcji algorytm wykorzystuje analizę semantyczną do porównania nazw pozycji z faktury z dotychczasowymi zakupami. Po osiągnięciu wymaganego poziomu pewności klasyfikacji system automatycznie przypisuje dokumentowi odpowiednią etykietę kwalifikacji.
Działanie agenta
Na liście faktur z KSeF, na wstążce programu, dostępny jest przycisk Agent AI, który zawiera listę rozwijalną dwóch agentów dla faktur importowanych z KSeF:
- Ustal kwalifikację
- Zweryfikuj sprzedawcę
Agent zwraca kwalifikację dla każdego z zaznaczonych dokumentów, który jeszcze nie został odpowiednio sklasyfikowany na podstawie jego historii dokumentów lub analizy danych pochodzących z tej faktury. W momencie gdy jego pewność danej kwalifikacji przekracza minimalny próg określony w module Administrator, to sam dokona odpowiedniego przyporządkowania.
Rekomendacja agenta
Jeśli automatyczna kwalifikacja nie zwróciła odpowiedniej pewności lub użytkownik woli jej dokonywać ręcznie to odpowiedni mechanizm jest dostępny z poziomu faktury zakupu w KSeF.
Przycisk z ikoną gwiazdek, znajdujący się przy pustej kwalifikacji, umożliwia uruchomienie procesu klasyfikacji. Po wykonaniu operacji ikona zmienia się w przycisk Wygenerowane za pomocą AI, którego wybór wyświetla szczegółowe informacje o podstawie udzielonej rekomendacji.
Podobnie jak w przypadku pozostałych agentów, podpowiedź na dokumencie pojawia się niezależnie od poziomu pewności algorytmu. Użytkownik otrzymuje komplet informacji niezbędnych do jej natychmiastowej akceptacji lub odrzucenia.
Progi pewności
Wskaźnik pewności ocenia prawdopodobieństwo poprawności kwalifikacji do towaru (dokument handlowy) lub kosztu (dokument VAT):
- 100%: Wszystkie dokumenty od kontrahenta są klasyfikowane do danej kategorii
- 95%: Identyczne oznaczenie serii występowało na fakturach historycznych kontrahenta i zawsze wiązało się z jedną, stałą kategorią
- 85%: Na fakturze z KSeF znajduje się towar, który należy do tego samego asortymentu, który był przyjmowany dokumentem handlowym
- 80%: Na fakturze z KSeF znajdują się pozycje, które zawsze były ujmowane jako koszt
- 75%: Klasyfikacja jako koszt, gdy wszystkie pozycje na fakturze dotyczą usług (np. doradztwo, najem) lub mediów (energia elektryczna, internet itp.)
- 60%: Klasyfikacja jako koszt, gdy wszystkie pozycje na fakturze stanowią materiały eksploatacyjne zużywane wewnątrz firmy (np. artykuły biurowe, środki czystości itp.)
Agent opisujący faktury
Agent automatycznie generuje kompletny podział controllingowy na fakturach kosztowych z wykorzystaniem modelu LLM, który analizuje bieżące pozycje faktury oraz historię transakcji danego kontrahenta. Algorytm weryfikuje dane i dopasowuje opisy na podstawie: tożsamości pozycji oraz serii dokumentu. W przypadku osiągnięcia minimalnego poziomu pewności, zdefiniowanego w parametrach systemu, opis zawierający wymiary, centra kosztowe oraz projekty jest automatycznie nanoszony na dokument w systemie Comarch ERP XL.
Działanie agentowe
Na liście dokumentów do opisania, na wstążce programu, dostępny jest przycisk Opisz analitycznie, który uruchamia automatyczny opis dla zaznaczonych pozycji, gdy oceniony przez niego poziom pewności przekracza poziom zdefiniowany w module Administrator.
Rekomendacja agenta
Jeśli automatyczna kwalifikacja nie zwróciła odpowiedniej pewności lub użytkownik woli jej dokonywać ręcznie to odpowiedni mechanizm jest dostępny z poziomu faktury w KSeF.
Progi pewności
Wskaźnik pewności ocenia prawdopodobieństwo poprawności opisu analitycznego skopiowanego z innego dokumentu od tego kontrahenta.
Dopasowanie po pozycjach towarowych
- 90-100%: pozycje na fakturze zgodne są z najnowszą opisaną fakturą
- 75-80%: w starszych fakturach od tego kontrahenta znaleziono podobny zestaw pozycji
Dopasowanie po historii dokumentów
- 75-90%: wszystkie dokumenty w historii mają tą samą serię i są tak samo opisywane
- 50-60%: wszystkie dokumenty w historii mają ten sam opis
